поделиться
Токен для выращивания урожая - это ключевой термин для фермеров, занимающихся выращиванием урожая. Вместо криптовалюты все платформы для выращивания урожая используют свои собственные токены, которые позволяют унифицировать финансовый обмен.
Определение
Это внутренняя запись на блокчейне в виде смарт-контракта или, иначе, цифровых активов, имеющих ценность. Его назначение определяется целями и функциями платформы.
Не то же самое, что криптовалюта
На децентрализованных криптовалютных рынках крипта играет роль фиатных денег. Фермерство по выращиванию урожая является частью DeFi, но здесь чаще используются собственные монеты. Каждая валюта имеет свою стоимость и покупательную способность. Их можно использовать для оплаты как физических, так и цифровых объектов. Они представляют собой независимый платежный инструмент.
Токены, с другой стороны, больше похожи на ценные бумаги. Они выпускаются физическим или юридическим лицом на централизованной основе, чтобы упростить финансовые и деловые операции на определенной платформе. В отличие от криптовалют, токены нельзя добывать.
Еще одно важное отличие заключается в том, что они работают на блокчейн-монетах. Большинство токенов для выращивания урожая работают на платформе Ethereum. У них нет собственного блокчейна, а у криптовалют он есть.
Различные виды работ по выращиванию урожая
Токен управления
Это актив, распределяемый среди ранних последователей во время ICO на криптовалютном рынке. Помимо потенциальной ценности, которую он может принести, если станет успешным, он также предоставляет пользователям права на участие в управлении стартапом. В случае с доходным земледелием это может означать добавление новых валют, изменение технологий и т.д.
Токены торгуются на биржах, но они так же нестабильны, как и криптовалюты. Чтобы следить за их ценами, инвесторы могут использовать графики CoinMarketCap. Например, биржа доходного земледелия Uniswap имеет свои собственные токены, и их цена варьируется в диапазоне от $2 до $42.
С помощью управляющего токена основатели биржи привлекают своих первых последователей, надеясь получить некоторую прибыль. Иногда цена может увеличиться в десять или сто раз.
Токен ликвидности как часть смарт-контрактов
Это подтверждение доли взноса в пул ликвидности. В то же время действия инвесторов попадают в смарт-контракты, что позволяет гарантировать безопасность доходного фермерства.
Биржи доходного земледелия создают токены LP в качестве внутренней валюты, универсальной и общей для всех. С их помощью Вы сможете получить дополнительную прибыль и попробовать себя в урожайном земледелии. Таким образом, все больше пользователей привлекаются к доходному земледелию, внутренний оборот финансов в системе растет. Примером может служить компания PancakeSwap’s Cake, рыночная стоимость которой составляет более $1,8 млрд.
Каждый сервис по выращиванию урожая выпускает свои собственные токены управления и ликвидности, а некоторые из них, например, Aave, совмещают эти две функции.
Чтобы лучше понять роль, которую играет токен доходного хозяйства, нам необходимо разобраться в принципах работы бирж ликвидности.
Принцип работы урожайной фермы
Урожайное земледелие уже стало неотъемлемым компонентом рынка децентрализованных финансов. Идея о том, что токены и монеты должны работать, а не просто храниться в кошельках, была впервые выдвинута основателями протокола Compound.
В 2017 году два предпринимателя разработали и внедрили основанную на блокчейне систему кредитования криптовалютой. Они создали платформу, где держатели криптовалют могли заблокировать свои финансы в пулах ликвидности, а трейдеры могли получать там кредиты.
Эта система была основана на концепции ликвидности - возможности быстро конвертировать цифровые активы в наличные. Все внутренние транзакции осуществляются с помощью cTokens, которые выпускаются в зависимости от предоставленной валюты. Таким образом, держатели ETH получают cETH.
Сервис управляется владельцами токенов COMP, которые могут голосовать при принятии основных технологических решений. В результате путь развития проекта определяется сообществом, а не основателями.
Общая заблокированная стоимость (TVL) составляет $7,258,342,479, а рыночная стоимость токенов Comp - $2,271,587,203.15.
В настоящее время на рынке уже существует множество бирж ликвидности. Наиболее популярными среди них являются PancakeSwap, Uniswap, Aave, Curve и Binance Liquid Swap.
Урожайное земледелие предлагает три основных способа заработка.
Кредитование
Этот метод гарантирует, что платформа для выращивания урожая будет обеспечена достаточным объемом средств за счет поставщиков ликвидности - инвесторов, которые вносят свои цифровые активы.
Трейдеры и DEX используют пул ликвидности в качестве заемщиков. Когда им нужно получить конкретную криптовалюту, ее легче получить на доходном фермерском хозяйстве, предоставив залог в размере, соответствующем текущей рыночной стоимости. Основной риск заимствования заключается в том, что цена на вложенные активы резко падает, кредит автоматически ликвидируется, а залог оказывается под замком. Таким образом, криптоинвесторы защищены от риска потери своих средств, а риск полностью ложится на пользователей.
Добыча ликвидности
Само по себе выращивание урожая стало сенсацией на рынке DeFi. Принцип получения прибыли очень прост. Фермеры, получающие много урожая, вносят свои средства, а взамен получают токены LP, которые можно использовать для оплаты транзакционных сборов, что значительно экономичнее, чем использование криптовалют. Многие токены торгуются на биржах и могут быть легко конвертированы в фиатные деньги.
Инвесторы получают вознаграждение за транзакции за действия со всеми фондами. Чаще всего такими услугами пользуются обменные платформы, которые не хранят свои монеты, а заимствуют их из пула ликвидности. Вкладывая токены, их владелец позволяет заемщикам использовать их на основе смарт-контрактов.
Главный риск - это риск непостоянной потери. Он возникает при резких изменениях цен на депонированные активы. Система балансирует сберегательный счет, добавляя больше дешевых жетонов и меньше дорогих. Когда средства изымаются, потери становятся постоянными, поскольку они больше не компенсируются.
Ставки
Это традиционный метод получения прибыли на основе блокчейна. Инвесторы хранят свои деньги в кошельках для получения процентов. Биржа получает средства за регулирование спроса и предложения. Фактически, стейкинг - это показатель жизнеспособности проекта, поскольку, блокируя свои активы, пользователи обеспечивают работу блокчейна.
Дополнительные стимулы ликвидности
Конкуренция на рынке доходного земледелия постоянно растет, и новые игроки должны предложить своим пользователям инновационные способы получения прибыли. Например, PancakeSwap организует лотереи, стоимость билета в которых составляет около $5. Пользователи также могут проверить свои аналитические способности, попробовав предсказать цену BNB-USDT. Несмотря на то, что вознаграждения обычно невелики, получать их все равно приятно.
Самый простой способ получения пассивного дохода - делать ставки в сиропных пулах. Одно нажатие, и проценты начинают начисляться.
Процентная ставка выше, чем на обычном банковском счете, где уровень инфляции часто снижает прибыль, пока Вы держите деньги в банке.
Стратегии урожайных фермеров
Инвесторам доступны различные способы получения дохода, от доходности одной криптовалюты до более сложных стратегий.
Просто урожайное земледелие
Классический способ получения дохода - это инвестирование двух активов в соотношении 50/50.
Кредитование и депонирование
В этом случае монеты не запираются в системе, а вкладываются под проценты. Следует отметить, что платформы DeFi предлагают значительно более высокие процентные ставки, которые иногда достигают более 20%.
Двойное кредитование
Некоторые биржи предлагают вознаграждение кредиторам и заемщикам в своих собственных токенах. Пользователи могут увеличить свою прибыль, взяв кредит и используя его для кредитования.
Кредитование и доходное земледелие
Затраты на заемные средства часто с лихвой компенсируются вознаграждением за ставку. Чтобы заблокировать пару монет, необходимо их приобрести. Если пользователь считает, что это невыгодно (например, при росте цены одной монеты и снижении цены другой), ему может быть проще прибегнуть к заимствованию на той же платформе. В этом случае Вам не придется тратить больше средств на покупку монет, которые в данный момент стоят дороже.
Показатели прибыльности
Есть два способа определить потенциальную прибыльность в DeFi.
Годовая процентная ставка (APR)
Этот показатель соответствует зарабатыванию процентов за год. Стоимость средств умножается на процентную ставку, чтобы рассчитать доходность.
Годовая процентная доходность (APY)
Прибыль учитывает реинвестирование доходов или эффект сложных процентов. Если Вы зарабатываете проценты каждый месяц, общая сумма будет больше, потому что каждый раз годовая ставка начисляется на увеличенный жетонный баланс.
Например, если APR составляет 20%, то APY, или фактическая норма прибыли, равна 21,94% при ежемесячном компаундировании или 22,13% при ежедневном компаундировании.
Индикатор, используемый на биржах, зависит от конкретной услуги. Например, PancakeSwap предлагает сиропные бассейны в двух режимах: ручном и автоматическом. В первом случае инвесторы управляют своими доходами автоматически, а биржа автоматически не компаундирует. А во втором случае система выполняет все операции самостоятельно, и поставщики ликвидности могут видеть будущий доход.
Урожайная сельскохозяйственная работа
Выбирая место для фермы, Вы можете принять во внимание различные показатели.
Общая заблокированная стоимость (TVL)
Этот индикатор показывает общую стоимость токенов и монет, которые в настоящее время поставлены на платформу доходности. Чем он выше, тем больше доходность фермеров, доверивших платформе свои деньги.
В настоящее время TVL компании Uniswap составляет $6,8 млрд.
Общий доход
Этот показатель позволяет пользователям оценить, является ли выращивание урожая по данному протоколу безопасным и надежным. Она показывает, сколько людей готовы платить за услуги платформы.
Например, в настоящее время TR компании Aave составляет менее $1 млн, в то время как в октябре прошлого года он превышал $3,5 млн.
Доход по протоколу
Она представляет собой долю дохода, которая достается держателям токенов. Например, давайте посмотрим на графики Sushiswap (первый снимок экрана) и PancakeSwap (второй снимок экрана).
Очевидно, что PancakeSwap выплачивает большую часть своего дохода кредиторам.
Компания Polkadot все еще находится на ранних стадиях развития и тратит большую часть своего дохода на дивиденды.
Uniswap не сообщает об этом показателе, поскольку не выплачивает дивиденды, а инвесторы зарабатывают на комиссионных при обмене.
TVL и общий доход
Соотношение этих двух показателей демонстрирует эффективность услуги по выращиванию урожая. Соотношение TR/TVL показывает доход на каждый доллар, заблокированный в системе.
Например, для Uniswap эта величина равна $0,37. Очевидно, что инвесторы получают прибыль на этой бирже даже без выплат по токенам управления.
Для PancakeSwap он составляет $0,32.
А для Сушисвапа это значение составляет всего $0,000123.
Приняв во внимание все эти показатели, Вы сможете найти надежную и прибыльную платформу для выращивания урожая.
Токен-протоколы
Протокол - это стандарт. Его цель - обеспечить совместимость. Когда речь идет о токенах, протокол используется для определения правил, облегчающих взаимодействие в децентрализованной системе приложений.
ERC-20
В настоящее время стандартным протоколом является ERC-20. Все остальные стандарты следуют его рекомендациям и предлагают некоторые модификации. Многие токены соответствуют стандарту ERC-20, что обеспечивает совместимость и безопасность.
Токены ERC-20 основаны на смарт-контрактах: они не автономны, а существуют как часть контракта на блокчейне. Они просты в настройке и могут использоваться в широком диапазоне платформ DeFi и приложений DeFi.
Более поздние версии протокола ERC-20, такие как ERC-1155, ERC-223 и ERC-721, предлагают дополнительные возможности. 721 можно использовать для создания NFT, в то время как 223 и 621 более удобны. 223 обеспечивает защиту от случайной передачи данных, а 621 добавляет возможность контроля питания.
BEP-2
Это первый общий протокол для всех токенов Binance, который работает только на блокчейне этой биржи. Следующий протокол, известный как BEP-20, позволяет передавать токены между различными сетями. Эта технология позволила создать токенизированные версии таких монет, как Bitcoin, Ether, Litecoin и т.д.
Основная цель токена, связанного с монетами, - обеспечить бесперебойный обмен между платформами DeFi.
NEP-5
Это новый протокол сети NEO, который обеспечивает высокую скорость финансовых транзакций (новый блок генерируется за 15 секунд вместо 6 минут в случае Ethereum) и нулевые комиссии за транзакции, а также поддерживает несколько языков программирования. До сих пор было проведено мало ICO на этом блокчейне, потому что он менее известен инвесторам, в отличие от Ethereum. Однако токен NEO торгуется на биржах, и его цена в начале 2022 года колебалась в диапазоне между 20 и 25 долларами. В мае 2021 года его цена выросла до 122 долларов.
Заключение
В доходном хозяйстве жетоны играют очень важную роль. Они позволяют пользователям легко вносить монеты, основанные на различных блокчейнах. Они объединяют все операции, сборы за финансовые операции и возвраты.
Управляющие токены выполняют административную функцию, позволяя сообществу принимать решения о развитии проекта. При каждом ICO поставщик выпускает свои собственные токены, но это не мешает взаимодействию между различными криптосистемами.
