Tutto sullo sviluppo dei gettoni DeFi

La finanza decentralizzata, o DeFi in breve, è l’ultimo ecosistema avanzato di e-finance basato su blockchain pubbliche. Come le criptovalute, che sono un sistema di moneta elettronica peer-to-peer, la nuova tendenza di questo segmento è quella di servire un sistema di strumenti finanziari elettronici completamente peer-to-peer. La maggior parte delle applicazioni è disponibile per tutti. Ogni utente della rete può interagire con l’ecosistema: gestire beni del mondo reale utilizzando applicazioni speciali, commerciare e prestare.

Tra le caratteristiche e i vantaggi delle soluzioni DeFi, vale la pena sottolineare che le regole aziendali sono obbligatoriamente scritte in uno smart contract. Dopo la firma del contratto, il progetto DeFi viene lanciato e l’applicazione può funzionare in modo indipendente. Una differenza vantaggiosa rispetto al noto settore finanziario è l’assenza di centralinisti e la necessità di compilare vari moduli complessi.

La DeFi è gestita da uno smart contract e la votazione avviene tramite i token DeFi. Grazie alla decentralizzazione, il controllo del sistema è distribuito tra molti attori, ma allo stesso tempo non ci sono intermediari inutili e tutte le operazioni sono trasparenti e veloci. L’uso della finanza decentralizzata ha già guadagnato popolarità grazie alla convenienza di ottenere prestiti senza la partecipazione delle banche. Lo sviluppo di token DeFi include molte sfumature e richiede determinate conoscenze. Per questo motivo, vale la pena di rivolgersi a un team di esperti che conoscono bene questo settore.

La DeFi in parole povere

La finanza decentralizzata DeFi sta guadagnando attenzione dal crollo di tutti i mercati nel marzo 2020, ma pochi comprendono l’essenza di questo fenomeno. All’inizio era un nome comune per gli analoghi degli strumenti finanziari tradizionali implementati in un’architettura decentralizzata. Ora sono cresciuti fino a diventare un ecosistema pubblico composto da servizi e applicazioni decentralizzati basati su blockchain pubbliche, principalmente su Ethereum.

L’obiettivo della finanza decentralizzata è quello di creare un sistema finanziario aperto a tutti e che non richieda la fiducia degli utenti, oltre a promuovere il principio dell’autosufficienza. Questo aspetto sembra uno svantaggio per i conservatori, ma ti insegna ad assumerti la responsabilità degli investimenti della DeFi.

DeFi vs. FinTech

La finanza decentralizzata sembra essere simile alla tecnologia finanziaria (FinTech), che mira anch’essa a modernizzare i servizi finanziari. Tuttavia, si differenziano per il fatto che la FinTech si basa semplicemente sul sistema finanziario tradizionale, mentre la finanza decentralizzata DeFi include già nuovi componenti.

Prendiamo ad esempio il famoso servizio fintech per i pagamenti internazionali TransferWise. Sebbene le sue commissioni siano diverse volte inferiori a quelle della maggior parte delle banche, utilizza comunque conti bancari e altre infrastrutture che potrebbero essere già obsolete. La particolarità di TransferWise è che i conti bancari aperti in molti paesi rendono facile il trasferimento di denaro. Quando si invia valuta in un altro paese, i servizi fintech se ne appropriano e il destinatario riceve immediatamente il denaro dal suo conto bancario nel paese in cui si trova. In questo modo velocizzano l’elaborazione delle transazioni e riducono le commissioni.

Se si confrontano i servizi di trasferimento DeFi come Dai, non è necessario affidare il denaro a una società fintech o a una banca per trasferire Dai. Invece di intermediari centralizzati, le nuove transazioni Dai vengono verificate dai minatori di Ethereum e quindi inserite nei nuovi blocchi di Ethereum. I minatori elaboreranno la transazione per l’equivalente di un dollaro USA. E ci vorranno circa 15 secondi: tanto è necessario per creare un blocco in cui sono registrate tutte le transazioni verificate.

Infine, puoi inviare i tuoi token cripto (nel nostro caso, Dai) a chiunque abbia un portafoglio Ethereum ERC-20 abilitato ai token. Non importa dove viva questa persona, anche se si trova in un paese sottoposto a sanzioni o con un sistema finanziario obsoleto, riceverà i tuoi gettoni DeFi in 15 secondi.

Dove viene utilizzata la tokenizzazione DeFi?

Poiché la finanza decentralizzata è un’alternativa conveniente a molti servizi finanziari tradizionali, chiunque abbia Internet e un minimo di conoscenza dei token crittografici può interagire con l’ecosistema DeFi e gestire gli asset aggiunti. Per fare questo, gli sviluppatori di blockchain hanno creato centinaia di nuovi progetti DeFi con i loro protocolli, reti peer-to-peer, applicazioni decentralizzate (dApp) e servizi di sviluppo di token DeFi.

Quando ci occupiamo di DeFi, iniziamo con i termini di riferimento per lo sviluppo del token DeFi del progetto. Senza una RPT dettagliata, non sarà possibile valutare e iniziare a creare il tuo futuro progetto di token DeFi.

Al momento esistono vari tipi di gettoni DeFi, in particolare:

• Gettone azionario. Associati alle azioni e al capitale della società che li emette.
• Token di sicurezza. I clienti investono il loro denaro nelle ICO nella speranza di ottenere un profitto e queste si comportano come normali titoli.
• Gettoni di utilità. Forniscono l’accesso a un prodotto o a un servizio.
• Gettoni di pagamento. Utilizzato per effettuare i pagamenti.

Stablecoins

Il primo utilizzo diffuso della DeFi è stato quello di proiettare con le stablecoin. Si tratta di un token cripto, il cui tasso è ancorato al prezzo dello strumento finanziario sottostante (valuta fiat, commodity, materie prime). Di conseguenza, tutte le unità di monete stabili emesse sono dotate di una riserva situata in un deposito affidabile. Il valore delle stablecoin dollar-pegged è fornito dall’emittente stesso e il loro acquisto e vendita sono associati a procedure AML/KYC.

Esempi di progetti con token DeFi: mStable USD (MUSD), sUSD (SUSD), Wrapped Bitcoin (WBTC). Quest’ultima, a differenza delle sue controparti in dollari, è ancorata al prezzo del bitcoin, ma funziona sulla tecnologia blockchain di Ethereum.

Esiste un altro tipo di progetto crittografico, tra cui un esempio lampante è MakerDAO, un’organizzazione autonoma decentralizzata (DAO) e token di protocollo popolari su Ethereum. Ha sia un token nativo che la possibilità di emettere le proprie monete crittografiche tramite il protocollo DeFi. La loro emissione può essere paragonata all’emissione di denaro garantito dall’oro. Solo che in questo caso si utilizzano i token di Ethereum al posto dell’oro. L’utente invia alcuni ETH o token DeFi ERC-20 approvati a uno smart contract che crea una nuova stablecoin. Si parla di "posizioni di debito collateralizzate", il che significa che i token DeFi creati rappresentano un debito collateralizzato nei confronti di MakerDAO.

Scambi decentralizzati

Grazie alla DeFi, le borse decentralizzate (DEX) sono tornate in auge nel 2021. Operano sulla blockchain e non conservano le criptovalute e i dati degli utenti sui loro server. In altre parole, questi exchange di criptovalute agiscono esclusivamente come una piattaforma che collega gli ordini di acquisto e di vendita. Questo modello di trading ti permette di fare a meno del KYC e non dipende da una ristretta cerchia di grandi trader.

Ecco alcuni esempi interessanti di DEX:

• Uniswap DeFi è sia un DEX che un protocollo decentralizzato su token Ethereum per fornire liquidità automatizzata e facilitare lo scambio di token DeFi attraverso un modello di market-making automatizzato.
• 1inch.exchange è un aggregatore multi-DEX che divide un ordine di trading tra piattaforme non depositarie per minimizzare lo slippage e trovare il miglior prezzo di esecuzione.
• Radar Relay è una piattaforma decentralizzata che supporta lo scambio di criptovalute, l’apertura di posizioni lunghe e corte con leva finanziaria, il deposito di ETH, DAI, USDC a interesse.

Mercati di previsione

I mercati di pronostici peer-to-peer hanno occupato saldamente la loro nicchia: si tratta di piattaforme che ti permettono di scommettere su vari eventi, elezioni e altro ancora. Si tratta di un parallelo con le scommesse ordinarie, ad esempio sugli sport, quindi il principio di funzionamento non necessita di una spiegazione dettagliata.

Esempi illustrativi di mercati di previsione:

Augur è una piattaforma DeFi per la creazione di mercati di previsione peer-to-peer e un oracolo decentralizzato su Ethereum. Lì, l’intelligenza collettiva (la saggezza della folla) predice l’esito dei prossimi eventi, sui quali gli utenti possono scommettere.

Gnosis è una piattaforma con quattro prodotti:

• Token condizionali (un framework per creare token condizionali DeFi basati su eventi);
• Protocollo (DEX con scambi ad anello che massimizzano la liquidità);
• Safe (portafoglio per l’archiviazione e la gestione dei beni digitali);
• GnosisDAO (DAO che gestisce la piattaforma e i mercati di previsione).

Servizi decentralizzati

Oltre alle stablecoin, agli scambi DeFi e ai mercati di previsione, ci sono almeno altre 8 aree che rientrano nella finanza decentralizzata:

• Organizzazioni autonome decentralizzate.
• Prestiti di criptovalute o prestiti DeFi.
• Assicurazione decentralizzata.
• Conservazione e gestione degli asset DeFi.
• Offerta di liquidità.
• Banche e pagamenti.
• I marketplace.
• Piattaforme di intrattenimento (lotterie, scommesse online).

Come esempi degni di nota di finanza decentralizzata sotto forma di servizi e applicazioni già implementati e funzionanti in queste aree, vorrei sottolineare i seguenti:

Daohaus (DeFi DAO)

Una piattaforma che ti permette di conoscere 40 diverse DAO nello spazio delle criptovalute prima di unirti a loro. Puoi anche creare il tuo DAO su Moloch, un framework open-source. Daohaus si propone di essere un servizio lungimirante e di facile utilizzo per i membri e i creatori di DAO e di ridurre a zero i costi di coordinamento.

Aave (prestiti DeFi)

Protocollo smart contract di Ethereum attraverso il quale gli utenti prendono in prestito e prestano le criptovalute DeFi a interesse. Sono disponibili prestiti in Ether e 21 tipi di token DeFi, comprese le monete cripto. I prestatori investono i loro token DeFi in un pool di liquidità, mentre i mutuatari scelgono le condizioni più adatte a loro e ricevono un prestito DeFi immediato. In entrambi i casi i tassi di interesse sono variabili. Vengono modificati ogni 15 secondi, in base alla creazione di nuovi blocchi di Ethereum.

Etherisc (garanzia)

Una piattaforma DeFi che ti permette di creare prodotti assicurativi e di collaborare con altri utenti. Oltre alla piattaforma vera e propria, ci sono altri due livelli: il quadro assicurativo generale (contratti intelligenti, microservizi) e il protocollo assicurativo decentralizzato (regole e standard di interazione con il quadro). Etherisc mira a rendere le assicurazioni accessibili ed eque grazie alla trasparenza e a rendere più efficiente la compravendita di assicurazioni riducendo i costi operativi.

Cobo Wallet (gestione degli asset digitali)

Un portafoglio cloud multivaluta con app mobile, gestione di criptovalute, coin staking e negozio di dApps. Progettato per investire senza preoccupazioni grazie al fatto che alloca dinamicamente gli asset per ridurre al minimo i rischi. Supporta 20 blockchain e più di 700 token che possono essere trasferiti gratuitamente ad altri utenti del portafoglio.

Huobi Wallet (gestione degli asset digitali)

Portafoglio multivaluta e browser di dApp con un’interfaccia chiara che piacerà a tutti gli utenti, soprattutto ai principianti. Supporta più di 1000 criptovalute, coin staking e multi-firma. Il team di Huobi garantisce la sicurezza degli asset e questo è confermato da diversi brevetti per la sicurezza dei dati, tra cui l’isolamento e la crittografia.

Ramp Network (banche e pagamenti)

Un gateway di pagamento che ti permette di acquistare BTC, DAI, DOT, ETH, STAKE, USDC istantaneamente con una carta di debito o un conto bancario. Promuove un’attività finanziaria aperta e conforme alle leggi e ai regolamenti. Offre agli sviluppatori il Ramp Instant SDK per l’integrazione con piattaforme di scambio di terze parti, applicazioni desktop e mobili.

District0x (Mercato)

Rete di mercati e comunità decentralizzate basata su Ethereum. Il suo obiettivo principale è quello di facilitare il coordinamento del mercato delle criptovalute peer-to-peer e la gestione della comunità. L’offerta iniziale di monete prevede il framework d0xINFRA per gli sviluppatori che possono creare mercati o comunità DeFi utilizzando contratti intelligenti e librerie front-end.

Vantaggi della DeFi

Nel 2022, i progetti DeFi stanno guadagnando attenzione quasi quanto le ICO nel 2017 e le IEO nel 2019. Ma perché c’è tanta confusione intorno a loro? Quali sono le prospettive e i vantaggi della DeFi per i partecipanti e gli organizzatori?

Decentramento

Uno dei principali vantaggi della DeFi è la vera decentralizzazione. Il fatto stesso di gestire un progetto di criptovaluta utilizzando contratti intelligenti da parte di tutti i partecipanti, e non dei leader, significa molto.

Accessibilità per tutti

La DeFi permette a persone che prima non potevano usufruire dei servizi finanziari di partecipare all’economia globale. Nel mondo, circa 1,5 miliardi di persone sono "unbanked", ovvero non hanno un conto corrente o una carta di debito o di credito. Le ragioni di questa ingiustizia sono molteplici, ma la principale è che molte persone che non sono coperte dai servizi bancari non hanno tutti i documenti che gli istituti finanziari solitamente richiedono. In alcuni paesi è anche difficile ottenere i punteggi di credito necessari. E da qualche parte non ci sono filiali bancarie al di fuori della capitale.

La possibilità di guadagnare

Oltre a mantenere un valore stabile per il denaro, l’uso della finanza decentralizzata ti permette di guadagnare passivamente sulle criptovalute disponibili. Ci sono molte opzioni: conti di risparmio ad alto tasso di interesse, collocamento di attività e così via.

Controllo finanziario

Nella DeFi sei solo tu a gestire i tuoi asset in criptovaluta. Grazie a servizi decentralizzati e organizzazioni come MakerDAO, hai il controllo delle tue finanze 24 ore su 24, 7 giorni su 7. Nessun funzionario potrà improvvisamente bandirti dalla dApp, bloccare il tuo conto o sequestrare i tuoi fondi.

Lucidità

Nella DeFi tutte le informazioni sono aperte e disponibili per la revisione. Ti permette di scegliere progetti e servizi sicuri stando comodamente seduto a casa. Nella vita reale, se hai bisogno di un prestito, devi andare dagli istituti di credito e confrontare i tassi di interesse per assicurarti che le informazioni siano corrette e che non ci siano spese nascoste. Con il token DeFi le cose sono diverse: tutte le informazioni rilevanti sui protocolli di prestito come Compound sono facilmente accessibili e trasparenti.

Le aziende DeFi offrono i seguenti vantaggi:

• disponibilità globale;
• contratti intelligenti affidabili;
• beni digitali programmabili;
• alta sicurezza;
• attrattiva per i potenziali investitori;
• attenzione diffusa.

Come ordinare un gettone DeFi per lo sviluppo?

Il token DeFi si sta sviluppando rapidamente ed è molto apprezzato sul mercato. Investire lì è sempre più redditizio. La finanza decentralizzata sta diventando un’alternativa conveniente ai servizi finanziari tradizionali. Esistono molte piattaforme efficaci per una gestione aziendale competente, per la gestione degli asset e per lavorare con i token di sicurezza e i token azionari. Per essere all’avanguardia, devi comprenderli e utilizzarli correttamente. Per comprendere il sistema dei token e delle criptovalute DeFi, devi avere delle conoscenze di base ed essere in grado di creare dei progetti. Se non sei uno sviluppatore di blockchain, scrivere un codice funzionante può causare diverse difficoltà. È molto vantaggioso affidare lo sviluppo a chi ne è consapevole.

Un team di professionisti specializzati nello sviluppo di token DeFi e che sa esattamente come ridurre al minimo il rischio di hackeraggio dei contratti intelligenti. Digital Marketing Agency assiste nella creazione di un protocollo che consente di scambiare criptovalute, fare prestiti, emettere token di sicurezza stablecoins e assicurare i rischi. Forniamo al cliente un codice open-source che può essere sempre controllato, modificato e utilizzato in altre applicazioni di finanza decentralizzata. Affida la creazione e la verifica di uno smart contract per qualsiasi attività a sviluppatori esperti.

Il processo di sviluppo di un servizio DeFi sarà diverso per ogni azienda che sviluppa token DeFi e dipende da diversi aspetti: la rete blockchain scelta, il linguaggio di programmazione, le funzioni dell’applicazione, il meccanismo di consenso, ecc. In ogni caso, lo sviluppo del token DeFi consisterà nelle seguenti fasi:

• Analisi del business.
• Sviluppo del design UI/UX.
• Fase preparatoria: impostazione dell’ambiente di sviluppo del token DeFi, delle API, del lato server e dell’architettura.
• Sviluppo e test del token DeFi.
• Distribuzione.
• Assistenza e supporto.

Questi sono importanti servizi di sviluppo di token DeFi che ogni azienda di sviluppo dovrebbe fornire. Scegli un’azienda di sviluppo di token DeFi che ti accompagni in tutte le fasi della creazione di soluzioni personalizzate.

Integrazione con altri servizi

Affinché un token DeFi sia interessante per gli utenti, deve essere collegato ad altri servizi finanziari. Come minimo, con le banche, gli scambi dove puoi acquistare e/o vendere i tuoi gettoni DeFi. Inoltre, è necessaria l’integrazione con i portafogli di criptovalute più diffusi: Blockchain, Exodus, Electrum, Jaxx, BitGo, Ledger, Trezor e altri.

Inoltre, a seconda della nicchia, sarà necessaria l’integrazione con altri servizi. Ad esempio, piattaforme di trading, fornitori di servizi e gateway di pagamento, se i token DeFi creati saranno un mezzo di pagamento. Oppure con strumenti di marketing se il tuo progetto è legato alla pubblicità. Inoltre, l’integrazione con Facebook o Instagram. Trova la tua azienda di sviluppo di token DeFi. Ad esempio, contatta il nostro team ICODA, scrivici una riga e procedi alla creazione del tuo token.