Tutto sulla sviluppo di token DeFi

La finanza decentralizzata, o DeFi per abbreviare, è l’ultima avanzata ecosistema di e-finanza basato su blockchain pubbliche. Come le criptovalute, che sono un sistema di moneta elettronica peer-to-peer, la nuova tendenza in questo settore sta servendo come sistema completamente peer-to-peer di strumenti finanziari elettronici. La maggior parte delle applicazioni è disponibile per tutti. Ogni utente della rete può interagire con l’ecosistema: gestire asset del mondo reale utilizzando applicazioni speciali, fare trading e prestare.

Tra le caratteristiche e i vantaggi delle soluzioni DeFi, vale la pena notare che le regole aziendali sono obbligatoriamente scritte in un contratto intelligente. Dopo la firma del contratto, il progetto DeFi viene avviato e l’applicazione può funzionare in modo indipendente. Una differenza vantaggiosa rispetto al settore finanziario ben noto è l’assenza di dispatcher di controllo, nonché la necessità di compilare varie forme complesse.

DeFi è gestito da un contratto intelligente e dal voto tramite token DeFi. Grazie alla decentralizzazione, il controllo del sistema è distribuito tra molti giocatori, mentre non ci sono intermediari superflui e tutte le operazioni sono trasparenti e veloci. L’uso della finanza decentralizzata ha già guadagnato popolarità grazie alla comodità di ottenere prestiti senza la partecipazione delle banche. Lo sviluppo di token DeFi comprende molti dettagli e richiede una certa conoscenza. Pertanto, vale la pena contattare un team di esperti che conoscono questa area.

Informazioni su DeFi in parole semplici

La finanza decentralizzata DeFi ha attirato l’attenzione dal crollo di tutti i mercati nel marzo 2020, ma pochi ne comprendono l’essenza. Inizialmente, era un nome comune per i analoghi degli strumenti finanziari tradizionali implementati in un’architettura decentralizzata. Ora sono cresciuti in un ecosistema pubblico composto da servizi e applicazioni decentralizzati basati su blockchain pubbliche, principalmente su Ethereum.

L’obiettivo della finanza decentralizzata è quello di creare un sistema finanziario aperto a tutti e che non richieda fiducia da parte degli utenti, nonché promuovere il principio dell’auto-sufficienza. Questo aspetto sembra un svantaggio per i conservatori, ma ti insegna a prendere responsabilità per gli investimenti DeFi.

DeFi vs. FinTech

La finanza decentralizzata sembra simile alla tecnologia finanziaria (FinTech), che mira anche a modernizzare i servizi finanziari. Tuttavia, differiscono dal momento che FinTech si basa semplicemente sul sistema finanziario tradizionale, mentre la finanza decentralizzata DeFi include già nuovi componenti.

Ad esempio, prendi il popolare servizio fintech per i pagamenti internazionali TransferWise. Anche se le sue commissioni sono diverse volte inferiori rispetto alla maggior parte delle banche, utilizza comunque conti bancari e altre infrastrutture, che potrebbero già essere obsolete. La particolarità di TransferWise è che i conti bancari aperti in molti paesi facilitano il trasferimento di denaro. Quando si invia denaro in un altro paese, i servizi fintech lo prendono per sé, e il destinatario riceve immediatamente denaro dal suo conto bancario nel paese in cui si trova il destinatario. In questo modo accelerano l’elaborazione delle transazioni e riducono la commissione.

Nel confronto dei servizi con un trasferimento DeFi come Dai, non è necessario fidarsi della società fintech o della banca per trasferire Dai. Invece degli intermediari centralizzati, le nuove transazioni Dai sono verificate dai minatori di Ethereum e quindi incluse in nuovi blocchi Ethereum. I minatori elaboreranno la transazione per l’equivalente di un dollaro americano. E ci vorranno circa 15 secondi – tanto è necessario per creare un blocco in cui vengono registrate tutte le transazioni verificate.

Infine, è possibile inviare i propri token cripto (nel nostro caso, Dai) a chiunque abbia un portafoglio abilitato per i token ERC-20 di Ethereum. Non importa dove vive questa persona, anche in un paese sotto sanzioni o con un sistema finanziario obsoleto, riceverà i tuoi token DeFi in 15 secondi.

Dove viene utilizzata la tokenizzazione DeFi?

Poiché la finanza decentralizzata è un’alternativa accessibile a molti servizi finanziari tradizionali, chiunque con accesso a Internet e una conoscenza minima dei token cripto può interagire con l’ecosistema DeFi e gestire gli asset aggiunti lì. Per fare ciò, gli sviluppatori blockchain hanno creato centinaia di nuovi progetti DeFi con i loro protocolli, reti peer-to-peer, applicazioni decentralizzate (dApps) e servizi di sviluppo di token DeFi.

Quando affrontiamo DeFi, partiamo dalle specifiche per lo sviluppo dei token DeFi del progetto. Senza un dettagliato TOR, non sarà possibile valutare e iniziare a creare il tuo futuro progetto di token DeFi.

Al momento, ci sono vari tipi di token DeFi, vale a dire:

• Token di equità. Associati alle azioni e al capitale della società che li emette.
• Token di sicurezza. I clienti investono i propri soldi in ICO con la speranza di ottenere un profitto, e agiscono come titoli ordinari.
• Token di utilità. Forniscono accesso a un prodotto o a un servizio.
• Token di pagamento. Usati per effettuare pagamenti.

Stablecoin

Il primo ampio utilizzo di DeFi è stato il proiettamento con stablecoin. Si tratta di un token cripto, il cui tasso è ancorato al prezzo dello strumento finanziario sottostante (valuta fiat, materie prime, materie prime). Di conseguenza, tutte le unità di stablecoin emesse sono fornite da una riserva situata in uno storage affidabile. Il valore dei stablecoin ancorati al dollaro è fornito dall’emittente stesso, e il loro acquisto e vendita sono associati a procedure AML/KYC.

Esempi di progetti con token DeFi: mStable USD (MUSD), sUSD (SUSD), Wrapped Bitcoin (WBTC). Quest’ultimo, a differenza dei suoi omologhi in dollari, è ancorato al prezzo del bitcoin, ma funziona sulla tecnologia blockchain Ethereum.

Esiste un altro tipo di progetto cripto, tra cui un esempio significativo è MakerDAO, un’organizzazione autonoma decentralizzata (DAO) e token di protocollo popolari su Ethereum. Ha sia un token nativo che la possibilità per tutti di emettere le proprie monete cripto tramite il protocollo DeFi. La loro emissione può essere paragonata all’emissione di denaro coperto da oro. Solo qui, al posto dell’oro, vengono utilizzati i token Ethereum. L’utente invia alcuni ETH o token ERC-20 DeFi approvati a un contratto intelligente che crea una nuova stablecoin. Questo viene chiamato “posizioni di debito collaterali”, il che significa che i token DeFi creati rappresentano un debito collaterale per MakerDAO.

Scambi decentralizzati

Grazie a DeFi, gli scambi decentralizzati (DEX) sono tornati in popolarità nel 2021. Operano sulla blockchain e non conservano criptovaluta e dati degli utenti sui propri server. In altre parole, questi scambi di criptovaluta agiscono esclusivamente come piattaforma che collega gli ordini di acquisto e vendita. Questo modello di trading consente di fare a meno di KYC e non dipende da un ristretto gruppo di grandi trader.

Ecco alcuni interessanti esempi di DEX:

• Uniswap DeFi è sia un DEX che un protocollo decentralizzato sui token Ethereum per fornire liquidità automatizzata e facilitare lo scambio di token DeFi tramite un modello di market making automatizzato.
• 1inch.exchange è un aggregatore multi-DEX che suddivide un ordine di trading tra piattaforme non custodiali per minimizzare lo slippage e trovare il miglior prezzo di esecuzione.
• Radar Relay è una piattaforma decentralizzata che supporta lo scambio di token cripto, aprendo posizioni lunghe e corte con leva, depositando ETH, DAI, USDC a interesse.

Mercati delle previsioni

I mercati delle previsioni peer-to-peer si sono fermamente radicati nella loro nicchia: si tratta di piattaforme che consentono di scommettere su vari eventi, elezioni e altro. Qui c’è una parallela con le scommesse ordinarie, ad esempio sullo sport, quindi il principio di funzionamento non ha bisogno di una spiegazione dettagliata.

Esempi illustrativi di mercati delle previsioni:

Augur è una piattaforma DeFi per la creazione di mercati delle previsioni peer-to-peer e un oracolo decentralizzato su Ethereum. Lì, l’intelligenza collettiva (saggezza della folla) predice l’esito degli eventi imminenti, su cui gli utenti possono scommettere.

Gnosis è una piattaforma con quattro prodotti:

• Token condizionali (un framework per la creazione di token DeFi condizionali basati su eventi);
• Protocollo (DEX con scambi ad anello che massimizzano la liquidità);
• Safe (portafoglio per la conservazione e la gestione degli asset digitali);
• GnosisDAO (DAO che gestisce la piattaforma e i mercati delle previsioni).

Servizi decentralizzati

Oltre agli stablecoin, agli scambi DeFi e ai mercati delle previsioni, ci sono almeno altre 8 aree che rientrano nella finanza decentralizzata:

• Organizzazioni autonome decentralizzate.
• Prestiti in criptovaluta, o prestiti DeFi.
• Assicurazione decentralizzata.
• Archiviazione e gestione degli asset DeFi.
• Fornitura di liquidità.
• Banca e pagamenti.
• Mercati.
• Piattaforme di intrattenimento (lotterie, scommesse online).

Come esempi validi di finanza decentralizzata sotto forma di servizi e applicazioni già implementate e funzionanti in queste aree, vorrei evidenziare quanto segue:

Daohaus (DeFi DAO)

Una piattaforma in cui è possibile conoscere 40 diverse DAO nello spazio cripto prima di unirsi a loro. È anche possibile creare la propria DAO su Moloch, un framework open-source. Daohaus mira a essere un servizio orientato al futuro e user-friendly per i membri e i creatori delle DAO e a ridurre il costo del coordinamento a zero.

Aave (DeFi- loans)

Protocollo di contratto intelligente Ethereum tramite il quale gli utenti prendono in prestito e prestano criptovalute DeFi a interesse. Sono disponibili prestiti Ether e 21 tipi di token DeFi, tra cui monete cripto. I prestatori investono i loro token DeFi in un pool di liquidità, mentre i mutuatari scelgono le condizioni più adatte a loro e ricevono un prestito DeFi istantaneo. I tassi di interesse in entrambi i casi sono variabili. Vengono regolati ogni 15 secondi, in conformità con la creazione di nuovi blocchi di token Ethereum.

Etherisc (assicurazione)

Una piattaforma DeFi che consente di creare prodotti assicurativi e collaborare con altri utenti. Oltre alla piattaforma stessa, ci sono altre due fasi: il framework assicurativo generale (contratti intelligenti, microservizi) e il protocollo assicurativo decentralizzato (regole e standard per l’interazione con il framework). Etherisc mira a rendere l’assicurazione accessibile e giusta attraverso la trasparenza e a rendere l’acquisto e la vendita di assicurazioni più efficienti riducendo i costi operativi.

Cobo Wallet (gestione degli asset digitali)

Portafoglio cloud multi-valuta con app mobili, gestione degli asset cripto, staking di monete e negozio di dApp. Progettato per investimenti senza preoccupazioni grazie al fatto che alloca dinamicamente gli asset al fine di minimizzare i rischi. Supporta 20 blockchain e oltre 700 token che possono essere trasferiti ad altri utenti del portafoglio gratuitamente.

Huobi Wallet (gestione degli asset digitali)

Portafoglio multi-valuta e browser dApp con un’interfaccia chiara che piacerà a tutti gli utenti, specialmente ai principianti. Supporta oltre 1000 criptovalute, lo staking di monete e le firme multiple. Il team di Huobi garantisce la sicurezza degli asset, confermata da diversi brevetti per la sicurezza dei dati, inclusi l’isolamento e la crittografia.

Ramp Network (banche e pagamenti)

Un gateway di pagamento che consente di acquistare BTC, DAI, DOT, ETH, STAKE, USDC istantaneamente con una carta di debito o un conto bancario. Promuove l’attività finanziaria aperta in conformità con le leggi e i regolamenti. Offre agli sviluppatori il Ramp Instant SDK per l’integrazione con piattaforme di scambio di terze parti, applicazioni desktop e mobili.

District0x (Mercato)

Rete basata su Ethereum di mercati decentralizzati e comunità. Il suo obiettivo principale è facilitare il coordinamento dei mercati cripto peer-to-peer e la gestione delle comunità. Offre un iniziale token offering del framework d0xINFRA per consentire agli sviluppatori di creare mercati DeFi o comunità utilizzando contratti intelligenti e librerie front-end.

Vantaggi del DeFi

Nel 2022, i progetti DeFi stanno attirando l’attenzione quasi quanto le ICO nel 2017 e le IEO nel 2019. Ma perché c’è così tanto interesse attorno a loro? Quali sono le prospettive e i vantaggi del DeFi per i partecipanti e gli organizzatori?

Decentralizzazione

Uno dei principali vantaggi del DeFi è la vera decentralizzazione. Il fatto stesso di gestire un progetto cripto mediante contratti intelligenti da parte di tutti i partecipanti e non dai leader è molto significativo.

Accessibilità per tutti

Il DeFi consente alle persone che in passato non potevano utilizzare servizi finanziari di partecipare all’economia globale. Nel mondo, circa 1,5 miliardi di persone non hanno un conto bancario o una carta di debito o di credito. Ci sono molte ragioni per questa ingiustizia, ma la principale è che molte persone non coperte dai servizi bancari non hanno tutti i documenti che le istituzioni finanziarie di solito richiedono. È anche difficile ottenere i punteggi di credito necessari in alcuni paesi. E in alcuni luoghi, non ci sono filiali bancarie al di fuori della capitale.

La possibilità di guadagno

Oltre a mantenere un valore stabile per i soldi, l’uso delle finanze decentralizzate consente di guadagnare passivamente con le criptovalute disponibili. Ci sono molte opzioni: conti di risparmio ad alto interesse, collocazione di asset e così via.

Controllo finanziario

Nel DeFi, solo tu gestisci i tuoi asset cripto. Con servizi e organizzazioni decentralizzate come MakerDAO, hai il controllo delle tue finanze 24/7. Nessun funzionario potrà improvvisamente bandirti dalla dApp, congelare il tuo account o confiscare i tuoi fondi.

Trasparenza

Nel DeFi, tutte le informazioni sono aperte e disponibili per la revisione. Ti consente di scegliere progetti e servizi sicuri mentre sei seduto a casa. Nella vita reale, se hai bisogno di un prestito, devi recarti presso i prestatori e confrontare i tassi di interesse per assicurarti che le informazioni siano corrette e che non ci siano commissioni nascoste. Le cose sono diverse nei token DeFi: tutte le informazioni rilevanti sui protocolli di prestito come Compound sono facilmente accessibili e trasparenti.

Le imprese DeFi offrono i seguenti vantaggi:

• disponibilità globale;
• contratti intelligenti affidabili;
• asset digitali programmabili;
• elevata sicurezza;
• attrattiva per gli investitori potenziali;
• attenzione diffusa.

Come ordinare lo sviluppo di un token DeFi?

Il token DeFi sta crescendo rapidamente ed è molto apprezzato sul mercato. Investire lì è sempre più redditizio. Le finanze decentralizzate stanno diventando un’alternativa accessibile ai servizi finanziari tradizionali. Ci sono molte piattaforme efficaci per la gestione aziendale competente, la gestione degli asset e il lavoro con token di sicurezza ed equity token. Per stare al passo con i tempi, è necessario comprenderli e utilizzarli correttamente. Per capire il token DeFi e il sistema delle criptovalute, è necessario avere conoscenze di base e saper creare progetti. Se non sei uno sviluppatore blockchain, scrivere codice funzionante può comportare una serie di difficoltà. È più vantaggioso affidare lo sviluppo a coloro che ne capiscono.

Un team di professionisti specializzati nello sviluppo di token DeFi e che sa esattamente come minimizzare il rischio di hacking dei contratti intelligenti. Un’agenzia di marketing digitale aiuta a creare un protocollo che consentirà di scambiare criptovalute, concedere prestiti, emettere stablecoin token di sicurezza e assicurare i rischi. Forniamo al cliente un codice open source che può essere sempre verificato, modificato e utilizzato in altre applicazioni finanziarie decentralizzate. Affida la creazione e l’audit di un contratto intelligente per qualsiasi compito a sviluppatori esperti.

Il processo di sviluppo di un servizio DeFi apparirà diverso in ciascuna società di sviluppo di token DeFi e dipende da diversi aspetti: la rete blockchain scelta, il linguaggio di programmazione, le funzioni dell’applicazione, il meccanismo di consenso, ecc. In ogni caso, lo sviluppo di un token DeFi consisterà nelle seguenti fasi:

• Analisi aziendale.
• Sviluppo del design UI/UX.
• Fase preparatoria – configurazione dell’ambiente di sviluppo del token DeFi, API, server-side e architettura.
• Sviluppo del token DeFi + test.
• Implementazione.
• Assistenza e supporto.

Questi sono importanti servizi di sviluppo di token DeFi che qualsiasi azienda di sviluppo dovrebbe fornire. Scegli una società di sviluppo di token DeFi che ti accompagnerà in tutte le fasi nella creazione di soluzioni personalizzate.

Integrazione con altri servizi

Perché un token DeFi sia di interesse per gli utenti, deve essere collegato ad altri servizi finanziari. Almeno con banche, scambi dove è possibile acquistare e/o vendere i token DeFi. Inoltre, è necessaria l’integrazione con popolari portafogli di criptovalute: Blockchain, Exodus, Electrum, Jaxx, BitGo, Ledger, Trezor e altri.

Inoltre, a seconda della nicchia, sarà necessaria l’integrazione con altri servizi. Ad esempio, piattaforme di trading, fornitori di servizi e gateway di pagamento, se i token DeFi creati saranno un mezzo di pagamento. O con strumenti di marketing se il tuo progetto è legato alla pubblicità. Inoltre, l’integrazione con Facebook o Instagram. Trova la tua società di sviluppo di token DeFi. Ad esempio, contatta il nostro team ICODA, scrivici una linea e procedi alla creazione del tuo token.