Все о разработке токенов DeFi

 

Децентрализованные финансы, или сокращенно DeFi — это передовая экосистема электронных финансов, основанная на публичных блокчейнах. Подобно криптовалюте, которая представляет собой одноранговую систему электронных денег, новой тенденцией в этом сегменте является предоставление полностью одноранговой системы электронных финансовых инструментов. Каждый пользователь сети может взаимодействовать с данной экосистемой: управлять реальными активами с помощью специальных приложений, торговать и предоставлять кредиты.

 

 

Среди особенностей и преимуществ решений Defi стоит отметить, что бизнес-правила в обязательном порядке записываются в смарт-контракте. После подписания контракта запускается протокол DeFi, и приложение может работать независимо. Выгодным отличием от известного финансового сектора является отсутствие контролирующих диспетчеров, а также необходимость заполнения различных сложных форм.

 

DeFi управляется смарт-контрактом и голосованием с использованием токенов DeFi. Благодаря децентрализации контроль над системой распределен между многими игроками, в то же время нет ненужных посредников, а все операции прозрачны и быстры. Использование децентрализованного финансирования уже завоевало популярность благодаря удобству получения кредитов без участия банков. Разработка токена DeFi включает в себя множество нюансов и требует определенных знаний. Поэтому стоит обратиться к команде экспертов, которые знакомы с этой областью.

 

 

О DeFi простыми словами

Децентрализованные финансы DeFi привлекают все больше внимания с момента краха всех рынков в марте 2020 года, но мало кто понимает суть этого явления. Сначала это было общее название для аналогов традиционных финансовых инструментов, которые реализованы в децентрализованной архитектуре. Теперь они превратились в публичную экосистему, состоящую из децентрализованных сервисов и приложений, основанных на публичных блокчейнах, в основном на Ethereum.

 

Целью децентрализованных финансов является создание финансовой системы, открытой для всех и не требующей доверия со стороны пользователей, а также продвижение принципа самодостаточности. Этот аспект кажется недостатком консерваторам, но он учит вас брать на себя ответственность за инвестиции DeFi.

 

 

DeFi против FinTech

Децентрализованные финансы, по-видимому, похожи на финансовые технологии (FinTech), которые также направлены на модернизацию финансовых услуг. Однако они отличаются тем, что FinTech просто опирается на традиционную финансовую систему, в то время как децентрализованные финансы DeFi уже включают в себя новые компоненты.

 

Возьмем, к примеру, популярный FinTech — сервис для международных платежей TransferWise. Хотя его сборы в несколько раз ниже, чем у большинства банков, он по-прежнему использует банковские счета и другую инфраструктуру, которая, возможно, уже устарела. Особенностью TransferWise является то, что банковские счета, открытые во многих странах, позволяют легко переводить деньги. При отправке валюты в другую страну FinTech-сервисы забирают ее себе, и получателю немедленно выдаются деньги с его банковского счета в стране, где тот находится. Таким образом, они ускоряют обработку транзакций и снижают комиссию.

 

При сравнении услуг с переводами в DeFi, таких как Dai — вам не нужно доверять деньги FinTech компании или банку для перевода Dai. Вместо централизованных посредников новые транзакции Dai проверяются майнерами Ethereum, а затем включаются в новые блоки Ethereum. Майнеры обработают транзакцию за сумму, эквивалентную одному доллару США. И это займет около 15 секунд – столько нужно для создания одного блока, в который записываются все проверенные транзакции.

 

Наконец, вы можете отправить свои крипто-токены (в нашем случае Dai) любому, у кого есть кошелек с поддержкой токенов Ethereum ERC-20. Не имеет значения, где живет этот человек – даже в стране, находящейся под санкциями, или с устаревшей финансовой системой, он получит ваши токены DeFi за 15 секунд.

 

 

Где используется токенизация DeFi?

Поскольку децентрализованные финансы являются доступной альтернативой многим традиционным финансовым услугам, любой, у кого есть Интернет и минимальные знания о крипто-токенах, может взаимодействовать с экосистемой DeFi и управлять добавленными в нее активами. Для этого разработчики блокчейна создали сотни новых проектов DeFi со своими протоколами, одноранговыми сетями, децентрализованными приложениями (dApps) и сервисами разработки токенов DeFi.

 

 

Когда мы беремся за DeFi, мы начинаем с технического задания — разработку токена DeFi для проекта. Без подробного TOR невозможно будет оценить и начать создавать ваш будущий проект токенов DeFi.

На данный момент существуют различные типы токенов DeFi, а именно:

 

  • Токен собственного капитала. Связанные с акциями и капиталом компании, которая их выпускает.
  • Токены безопасности. Клиенты вкладывают свои деньги в ICO в надежде на прибыль, и они действуют как обычные ценные бумаги.
  • Служебные токены. Они предоставляют доступ к продукту или услуге.
  • Платежные токены. Используется для осуществления платежей.

 

 

Stablecoins

Первым широко распространенным применением DeFi было проектирование со stablecoins. Это крипто-токен, курс которого привязан к цене базового финансового инструмента (фиатная валюта, товары, сырье). Соответственно, все выпущенные стабильные монетные единицы обеспечиваются резервом, находящимся в надежном хранилище. Стоимость стабильных монет, привязанных к доллару, предоставляется самим эмитентом, а их покупка и продажа связаны с процедурами AML /KYC.

 

Примеры проектов с токенами DeFi: mStable USD (MUSD), sUSD (SUSD), Wrapped Bitcoin (WBTC). Последний, в отличие от своих долларовых аналогов, привязан к цене биткоина, но работает на блокчейн-технологии Ethereum.

 

Существует еще один тип крипто-проектов, среди которых ярким примером является MakerDAO, децентрализованная автономная организация (DAO) и популярные токены протокола на Ethereum. У него есть как собственный токен, так и возможность для каждого выпускать свои собственные криптомонеты по протоколу DeFi. Их эмиссию можно сравнить с эмиссией денег, обеспеченных золотом. Только здесь вместо золота используются токены Ethereum. Пользователь отправляет несколько ETH или одобренных токенов ERC-20 DeFi в смарт-контракт, который создает новую стабильную монету. Это называется “обеспеченными долговыми позициями”, что означает, что созданные собственные токены DeFi представляют собой обеспеченный долг перед MakerDAO.

 

 

Децентрализованные биржи

Благодаря DeFi, децентрализованные биржи (DEX’s) вернулись к популярности в 2021 году. Они работают на блокчейне и не хранят криптовалюту и пользовательские данные на своих серверах. То есть эти криптовалютные биржи действуют исключительно как платформа, которая соединяет заказы на покупку и продажу. Эта торговая модель позволяет обходиться без KYC и не зависит от узкого круга крупных трейдеров.

 

Вот несколько интересных примеров DEX:

 

  • Uniswap DeFi — это одновременно DEX и децентрализованный протокол на токенах Ethereum для обеспечения автоматической ликвидности и облегчения обмена токенами DeFi с помощью автоматизированной модели формирования рынка.
  • 1 inch.exchange — это мультидексный агрегатор, который распределяет торговый заказ между платформами, не связанными с хранением, чтобы найти наилучшую цену исполнения заказа.
  • Radar Relay — это децентрализованная платформа, которая поддерживает обмен крипто-токенами, открытие длинных и коротких позиций с кредитным плечом, внесение ETH, DAI, и USDC под проценты.

 

 

Рынки прогнозирования

Рынки одноранговых прогнозов прочно заняли свою нишу — это платформы, которые позволяют делать ставки на различные события, как выборы, и многое другое. Здесь прослеживается параллель с обычными ставками, например, на спорт, поэтому принцип работы не нуждается в подробном объяснении.

 

Наглядные примеры рынков прогнозирования:

 

Augur — это платформа DeFi для создания одноранговых рынков прогнозирования на Ethereum. Там коллективный разум (мудрость толпы) предсказывает исход предстоящих событий, на которые пользователи могут делать ставки.

 

Gnosis — это платформа с четырьмя продуктами:

 

  • Conditional Tokens (платформа для создания условных токенов DeFi на основе событий);
  • Protocol (DEX с кольцевыми сделками, которые максимизируют ликвидность);
  • Safe (кошелек для хранения и управления цифровыми активами);
  • Gnosis DAO (ДАО, которое управляет платформой и рынками прогнозирования).

 

 

Децентрализованные услуги

В дополнение к stablecoins, биржам DeFi и рынкам прогнозирования, существует по меньшей мере еще 8 областей, которые включены в децентрализованное финансирование:

 

  • Децентрализованные автономные организации.
  • Кредиты в криптовалюте, или кредитование DeFi.
  • Децентрализованное страхование.
  • Хранение и управление активами DeFi.
  • Предложение ликвидности.
  • Банковское дело и платежи.
  • Торговые площадки.
  • Развлекательные платформы (лотереи, онлайн-ставки).

В качестве достойных примеров децентрализованного финансирования в виде сервисов и приложений, уже внедренных и работающих в этих областях, я хотел бы выделить следующее:

 

Daohaus (DeFi DAO)

Платформа, на которой вы можете изучить 40 различных DAO в крипто пространстве, прежде чем присоединиться к ним. Вы также можете создать свой собственный DAO на Moloch, структуре с открытым исходным кодом. Daohaus стремится стать дальновидным и удобным сервисом для членов и создателей DAO, а также свести затраты на координацию к нулю.

 

Aave (DeFi кредиты)

Протокол смарт-контрактов Ethereum, с помощью которого пользователи заимствуют и одалживают криптовалюты DeFi под проценты. Там доступны эфирные кредиты и 21 тип токенов DeFi, включая криптомонеты. Кредиторы инвестируют свои токены DeFi в пул ликвидности, в то время как заемщики выбирают подходящие для себя условия и получают мгновенный кредит DeFi. Процентные ставки в обоих случаях являются плавающими. Они корректируются каждые 15 секунд в соответствии с созданием токенов новых блоков Ethereum.

 

Etherisc (гарантия)

Платформа DeFi, которая позволяет вам создавать страховые продукты и сотрудничать с другими пользователями. Помимо самой платформы, существует еще два уровня: общая страховая структура (смарт-контракты, микросервисы) и децентрализованный страховой протокол (правила и стандарты взаимодействия со структурой). Etherisc стремится сделать страхование доступным и справедливым за счет прозрачности, а также повысить эффективность покупки и продажи страховки за счет снижения эксплуатационных расходов.

 

Cobo Wallet (управление цифровыми активами)

Мультивалютный облачный кошелек с мобильными приложениями, управлением крипто-активами, размещением монет, и магазином dApps. Предназначен для беззаботных инвестиций благодаря тому, что он динамически распределяет активы с целью минимизации рисков. Он поддерживает 20 блокчейнов и более 700 токенов, которые могут быть переданы другим пользователям кошелька бесплатно.

 

Huobi Wallet (управление цифровыми активами)

Мультивалютный кошелек и браузер dApp с понятным интерфейсом, который понравится всем пользователям, особенно новичкам. Поддерживает более 1000 криптовалют, размещение монет и мульти-подписи. Команда Huobi гарантирует сохранность активов, и это подтверждается несколькими патентами на безопасность данных, включая изоляцию и шифрование.

 

Ramp Network (банковское дело и платежи)

Платежный шлюз, который позволяет вам мгновенно покупать BTC, DAI, DOT, ETH, STAKE, USDC с помощью дебетовой карты или банковского счета. Способствует открытой финансовой деятельности в соответствии с законами и нормативными актами. Предлагает разработчикам Ramp Instant SDK для интеграции со сторонними платформами обмена, настольными и мобильными приложениями.

 

District0x (Торговая площадка)

Основанная на Ethereum, сеть децентрализованных торговых площадок и сообществ. Ее основная цель — облегчить одноранговую координацию крипторынка и управление сообществом. Первоначальная монета, предлагающая структуру d0xINFRA для разработчиков, для создания торговых площадок или сообществ DeFi с использованием смарт-контрактов и интерфейсных библиотек.

 

 

Преимущества DeFi

В 2022 году проекты DeFi привлекают к себе почти такое же внимание, как ICO в 2017 году и Ios в 2019 году. Но почему вокруг них такой ажиотаж? Каковы перспективы и преимущества DeFi для участников и организаторов?

 

Децентрализация

Одним из главных плюсов DeFi является истинная децентрализация. Сам факт управления крипто проектом с использованием смарт-контрактов всеми участниками, а не лидерами, значит многое.

 

 

Доступность для всех

DeFi позволяет людям, которые ранее не могли пользоваться финансовыми услугами, участвовать в глобальной экономике. В мире около 1,5 миллиарда человек, не имеющих банковских счетов, что означает, что у них нет банковского счета, дебетовой или кредитной карты. Причин этой несправедливости много, но главная из них заключается в том, что многие люди, на которых не распространяются банковские услуги, не имеют всех документов, которые обычно запрашивают финансовые учреждения. Кроме того, в некоторых странах трудно получить необходимые кредитные баллы. А где-то вообще нет банковских отделений за пределами столицы.

 

 

Возможность заработка

В дополнение к поддержанию стабильного соотношения цены и качества, использование децентрализованных финансов позволяет вам пассивно зарабатывать на доступной криптовалюте. Есть много вариантов: сберегательные счета с высокими процентами, размещение активов и так далее.

 

Финансовый контроль

В DeFi только вы управляете своими крипто-активами. С децентрализованными сервисами и организациями, такими как MakerDAO, вы контролируете свои финансы 24/7. Ни одно официальное лицо не сможет внезапно запретить вам доступ к DApp, заморозить вашу учетную запись или наложить арест на ваши средства.

 

Ясность

В DeFi вся информация открыта и доступна для ознакомления. Это позволяет вам выбирать безопасные проекты и услуги, сидя дома. В реальной жизни, если вам нужен кредит, вы должны обратиться к кредиторам и сравнить процентные ставки, чтобы убедиться, что информация верна и нет никаких скрытых платежей. В DeFi token все по другому — вся соответствующая информация о протоколах кредитования, таких как Compound, легко доступна и прозрачна.

Предприятия DeFi предлагают следующие преимущества:

 

  • глобальная доступность;
  • надежные смарт-контракты;
  • программируемые цифровые активы;
  • высокий уровень безопасности;
  • привлекательность для потенциальных инвесторов;
  • всеобщее внимание.

 

 

Как заказать разработку токена DeFi?

Токен DeFi быстро развивается и высоко ценится на рынке. Инвестировать туда становится все выгоднее и выгоднее. Децентрализованное финансирование становится доступной альтернативой основным финансовым услугам. Существует множество эффективных платформ для грамотного управления бизнесом, управления активами и работы с токенами безопасности и токенами акций. Чтобы быть в тренде, вам нужно понимать их и правильно использовать. Чтобы понять токен DeFi и криптовалютную систему, вам необходимо обладать базовыми знаниями и уметь создавать проекты. Если вы не являетесь разработчиком блокчейна, то написание рабочего кода может вызвать ряд трудностей. Выгоднее всего доверить разработку тем, кто в этом разбирается.

 

Команда профессионалов, которые специализируются на разработке токенов DeFi и точно знают, как минимизировать риск взлома смарт-контрактов. Агентство цифрового маркетинга помогает в создании протокола, который позволит вам торговать криптовалютами, выдавать кредиты, выпускать токены безопасности, stablecoins, и страховать риски. Мы предоставляем клиенту код с открытым исходным кодом, который всегда можно проверить, изменить и использовать в других децентрализованных финансовых приложениях. Доверьте создание и аудит смарт-контракта для любой задачи опытным разработчикам.

 

 

Процесс разработки сервиса DeFi будет выглядеть по-разному в каждой компании-разработчике токенов DeFi, и это зависит от нескольких аспектов: выбранной блокчейн-сети, языка программирования, функций приложения, механизма консенсуса и т.д. В любом случае, разработка токена DeFi будет состоять из следующих этапов:

 

  • Бизнес-анализ.
  • Разработка дизайна пользовательского интерфейса/UX.
  • Подготовительный этап – настройка среды разработки токена DeFi, API, серверной части и архитектуры.
  • Разработка токена Defi + тестирование.
  • Развертывание.
  • Обслуживание и поддержка.

 

Это важные услуги по разработке токенов DeFi, которые должна предоставлять любая компания-разработчик. Выберите компанию по разработке токенов DeFi, которая будет сопровождать вас на всех этапах создания индивидуальных решений.

 

 

Интеграция с другими сервисами

Чтобы токен DeFi представлял интерес для пользователей, он должен быть связан с другими финансовыми услугами. Как минимум, с банками, биржами, где вы можете купить и / или продать свои токены DeFi. Кроме того, также необходима интеграция с популярными криптовалютными кошельками: Blockchain, Exodus, Electrum, Jaxx, Bingo, Ledger, Trezor и другими.

 

Кроме того, в зависимости от ниши потребуется интеграция с другими сервисами. Например, торговые платформы, поставщики услуг и платежные шлюзы (если созданные токены DeFi будут платежным средством). Или с помощью маркетинговых инструментов, если ваш проект связан с рекламой. Кроме того, возможна интеграция с Facebook или Instagram. Найдите свою компанию по разработке токенов DeFi. Например, свяжитесь с нашей командой ICODA, напишите нам сообщение и приступайте к созданию своего токена.

Остались вопросы?
Связаться с экспертом