Tout savoir sur le développement des jetons DeFi

La finance décentralisée, ou DeFi en abrégé, est le dernier écosystème avancé de finance électronique basé sur les blockchains publiques. À l’instar de la crypto-monnaie, qui est un système de monnaie électronique de pair à pair, la nouvelle tendance dans ce segment est de servir de système d’instruments financiers électroniques entièrement de pair à pair. La plupart des applications sont accessibles à tous. Chaque utilisateur du réseau peut interagir avec l’écosystème : gérer des actifs réels à l’aide d’applications spéciales, échanger et prêter.

Parmi les caractéristiques et les avantages des solutions DeFi, il convient de noter que les règles commerciales sont obligatoirement écrites dans un contrat intelligent. Après la signature du contrat, le projet DeFi est lancé et l’application peut fonctionner de manière indépendante. L’absence de dispatchers de contrôle et la nécessité de remplir divers formulaires complexes constituent une différence avantageuse par rapport au secteur financier bien connu.

DeFi est géré par un contrat intelligent et le vote se fait à l’aide de jetons DeFi. Grâce à la décentralisation, le contrôle du système est réparti entre de nombreux acteurs, mais il n’y a pas d’intermédiaires inutiles et toutes les opérations sont transparentes et rapides. Le recours à la finance décentralisée a déjà gagné en popularité en raison de la facilité d’obtenir des prêts sans la participation des banques. Le développement de jetons DeFi comporte de nombreuses nuances et nécessite certaines connaissances. Il est donc utile de contacter une équipe d’experts qui connaît bien ce domaine.

A propos de DeFi en quelques mots

Depuis l’effondrement de tous les marchés en mars 2020, la finance décentralisée DeFi attire l’attention, mais rares sont ceux qui comprennent l’essence de ce phénomène. Au départ, il s’agissait d’un nom commun pour des analogues d’instruments financiers traditionnels mis en œuvre dans une architecture décentralisée. Aujourd’hui, elles sont devenues un écosystème public composé de services et d’applications décentralisés basés sur des blockchains publiques, principalement sur Ethereum.

L’objectif de la finance décentralisée est de créer un système financier ouvert à tous et ne nécessitant pas la confiance des utilisateurs, ainsi que de promouvoir le principe d’autosuffisance. Cet aspect semble être un inconvénient pour les conservateurs, mais il vous apprend à assumer la responsabilité des investissements de DeFi.

DeFi vs. FinTech

La finance décentralisée semble s’apparenter à la technologie financière (FinTech), qui vise également à moderniser les services financiers. Toutefois, elles diffèrent en ce sens que FinTech s’appuie simplement sur le système financier traditionnel, tandis que DeFi, le système financier décentralisé, inclut déjà de nouveaux éléments.

Prenez, par exemple, le service fintech populaire pour les paiements internationaux TransferWise. Bien que ses frais soient plusieurs fois inférieurs à ceux de la plupart des banques, il utilise toujours des comptes bancaires et d’autres infrastructures, qui peuvent déjà être obsolètes. La particularité de TransferWise est que les comptes bancaires ouverts dans de nombreux pays permettent de transférer facilement de l’argent. Lorsque des devises sont envoyées dans un autre pays, les services fintech les prennent pour eux, et le destinataire reçoit immédiatement de l’argent de son compte bancaire dans le pays où il se trouve. Ils accélèrent ainsi le traitement des transactions et réduisent la commission.

Lorsque vous comparez les services à un transfert DeFi comme Dai, vous n’avez pas besoin de confier l’argent à une société fintech ou à une banque pour transférer Dai. Au lieu d’intermédiaires centralisés, les nouvelles transactions Dai sont vérifiées par les mineurs d’Ethereum, puis incluses dans les nouveaux blocs d’Ethereum. Les mineurs traiteront la transaction pour l’équivalent d’un dollar américain. Et cela prendra environ 15 secondes – c’est le temps nécessaire pour créer un bloc dans lequel toutes les transactions vérifiées sont enregistrées.

Enfin, vous pouvez envoyer vos jetons cryptographiques (dans notre cas, Dai) à toute personne disposant d’un portefeuille Ethereum ERC-20 compatible avec les jetons. Peu importe où cette personne vit – même dans un pays soumis à des sanctions ou doté d’un système financier obsolète – elle recevra vos jetons DeFi en 15 secondes.

Où la tokenisation du DeFi est-elle utilisée ?

La finance décentralisée étant une alternative abordable à de nombreux services financiers traditionnels, toute personne disposant d’Internet et d’un minimum de connaissances sur les jetons cryptographiques peut interagir avec l’écosystème DeFi et gérer les actifs qui y sont ajoutés. Pour ce faire, les développeurs de blockchain ont créé des centaines de nouveaux projets DeFi avec leurs protocoles, leurs réseaux peer-to-peer, leurs applications décentralisées (dApps) et leurs services de développement de jetons DeFi.

Lorsque nous prenons en charge le projet DeFi, nous commençons par définir les termes de référence pour le développement des jetons DeFi. Sans un TOR détaillé, il ne sera pas possible d’évaluer et de commencer à créer votre futur projet de jetons DeFi.

Il existe actuellement différents types de jetons DeFi, à savoir :

• Jeton de participation. Associés aux actions et au capital de la société qui les émet.
• Jetons de sécurité. Les clients investissent leur argent dans les ICO dans l’espoir de réaliser des bénéfices, et ils agissent comme des titres ordinaires.
• Jetons d’utilité. Ils permettent d’accéder à un produit ou à un service.
• Jetons de paiement. Utilisé pour effectuer des paiements.

Monnaie stable

La première utilisation répandue de DeFi a été la projection avec des stablecoins. Il s’agit d’un jeton cryptographique dont le taux est lié au prix de l’instrument financier sous-jacent (monnaie fiduciaire, produits de base, matières premières). En conséquence, toutes les unités de pièces stables émises sont dotées d’une réserve située dans un lieu de stockage fiable. La valeur des stablecoins indexés sur le dollar est fournie par l’émetteur lui-même, et leur achat et leur vente sont associés à des procédures de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (AML/KYC).

Exemples de projets utilisant des jetons DeFi : mStable USD (MUSD), sUSD (SUSD), Wrapped Bitcoin (WBTC). Ce dernier, contrairement à ses homologues en dollars, est lié au prix du bitcoin, mais il fonctionne sur la technologie de la blockchain Ethereum.

Il existe un autre type de projet cryptographique, dont un exemple frappant est MakerDAO, une organisation autonome décentralisée (DAO) et des jetons de protocole populaires sur Ethereum. Elle dispose à la fois d’un jeton natif et de la possibilité pour chacun d’émettre ses propres crypto-monnaies via le protocole DeFi. Leur émission peut être comparée à l’émission de monnaie garantie par l’or. Seulement ici, les jetons Ethereum sont utilisés à la place de l’or. L’utilisateur envoie quelques ETH ou des jetons DeFi ERC-20 approuvés à un contrat intelligent qui crée un nouveau stablecoin. C’est ce qu’on appelle des « positions de dette collatérale », ce qui signifie que les propres jetons DeFi créés représentent une dette collatérale à l’égard de MakerDAO.

Bourses décentralisées

Grâce à DeFi, les bourses décentralisées (DEX) sont redevenues populaires en 2021. Ils fonctionnent sur la blockchain et ne stockent pas les crypto-monnaies et les données des utilisateurs sur leurs serveurs. En d’autres termes, ces bourses de crypto-monnaies agissent uniquement comme une plateforme qui connecte les ordres d’achat et de vente. Ce modèle de négociation vous permet de vous passer de KYC et ne dépend pas d’un cercle étroit de grands négociants.

Voici quelques exemples intéressants de DEX :

• Uniswap DeFi est à la fois un DEX et un protocole décentralisé sur les jetons Ethereum pour fournir une liquidité automatisée et faciliter l’échange de jetons DeFi grâce à un modèle de tenue de marché automatisé.
• 1inch.exchange est un agrégateur multi-DEX qui répartit un ordre de négociation entre des plateformes non dépositaires afin de minimiser les dérapages et de trouver le meilleur prix d’exécution.
• Radar Relay est une plateforme décentralisée qui prend en charge l’échange de jetons cryptographiques, l’ouverture de positions longues et courtes avec effet de levier, le dépôt d’ETH, DAI, USDC à intérêt.

Marchés de prédiction

Les marchés de prédiction peer-to-peer occupent fermement leur créneau : il s’agit de plateformes qui vous permettent de parier sur divers événements, élections, etc. Il existe un parallèle avec les paris ordinaires, par exemple sur les sports, et le principe de fonctionnement ne nécessite donc pas d’explication détaillée.

Exemples de marchés de prédiction :

Augur est une plateforme DeFi permettant de créer des marchés de prédiction peer-to-peer et un oracle décentralisé sur Ethereum. L’intelligence collective (sagesse de la foule) y prédit les résultats des événements à venir, sur lesquels les utilisateurs peuvent parier.

Gnosis est une plateforme composée de quatre produits :

• Conditional Tokens (un cadre pour créer des jetons DeFi conditionnels basés sur des événements) ;
• Protocol (DEX avec des transactions en anneau qui maximisent la liquidité) ;
• Safe (portefeuille pour le stockage et la gestion des actifs numériques) ;
• GnosisDAO (DAO qui gère la plateforme et les marchés de prédiction).

Services décentralisés

Outre les stablecoins, les bourses DeFi et les marchés prédictifs, il existe au moins huit autres domaines qui font partie de la finance décentralisée :

• Organisations autonomes décentralisées.
• Les prêts en crypto-monnaies, ou DeFi lending.
• Assurance décentralisée.
• Stockage et gestion des actifs de DeFi.
• L’offre de liquidités.
• Services bancaires et paiements.
• Places de marché.
• Plateformes de divertissement (loteries, paris en ligne).

Parmi les exemples de financement décentralisé sous forme de services et d’applications déjà mis en œuvre et fonctionnant dans ces domaines, je souhaiterais mettre en avant les suivants :

Daohaus (DeFi DAO)

Une plateforme où vous pouvez apprendre 40 DAO différentes dans l’espace crypto avant de les rejoindre. Vous pouvez également créer votre propre DAO sur Moloch, un framework open-source. Daohaus vise à être un service avant-gardiste et convivial pour les membres et les créateurs de la DAO et à réduire le coût de la coordination à zéro.

Aave (prêts DeFi-)

Protocole de contrat intelligent Ethereum par lequel les utilisateurs empruntent et prêtent des crypto-monnaies DeFi avec intérêt. Des prêts en Ether et 21 types de jetons DeFi, y compris des crypto-monnaies, y sont disponibles. Les prêteurs investissent leurs jetons DeFi dans un pool de liquidités, tandis que les emprunteurs choisissent les conditions qui leur conviennent et reçoivent un prêt DeFi instantané. Dans les deux cas, les taux d’intérêt sont variables. Ils sont ajustés toutes les 15 secondes, en fonction de la création de nouveaux blocs d’Ethereum.

Etherisc (assurance)

Une plateforme DeFi qui vous permet de créer des produits d’assurance et de collaborer avec d’autres utilisateurs. Outre la plateforme elle-même, il existe deux autres couches : le cadre général de l’assurance (contrats intelligents, microservices) et le protocole d’assurance décentralisé (règles et normes d’interaction avec le cadre). Etherisc vise à rendre l’assurance abordable et équitable grâce à la transparence et à rendre l’achat et la vente d’assurance plus efficaces en réduisant les coûts d’exploitation.

Cobo Wallet (gestion des actifs numériques)

Portefeuille en nuage multidevises avec applications mobiles, gestion d’actifs cryptographiques, mise en jeu de pièces et magasin de dApps. Conçu pour investir en toute sérénité grâce à une allocation dynamique des actifs afin de minimiser les risques. Il prend en charge 20 chaînes de blocs et plus de 700 jetons qui peuvent être transférés gratuitement à d’autres utilisateurs de portefeuilles.

Huobi Wallet (gestion des actifs numériques)

Portefeuille multi-devises et navigateur de dApp avec une interface claire qui plaira à tous les utilisateurs, en particulier les débutants. Prend en charge plus de 1 000 crypto-monnaies, la mise en jeu de pièces et les signatures multiples. L’équipe de Huobi garantit la sécurité des actifs, ce qui est confirmé par plusieurs brevets relatifs à la sécurité des données, y compris l’isolation et le cryptage.

Réseau Ramp (services bancaires et paiements)

Une passerelle de paiement qui vous permet d’acheter des BTC, DAI, DOT, ETH, STAKE, USDC instantanément avec une carte de débit ou un compte bancaire. Promouvoir une activité financière ouverte et conforme aux lois et règlements. Offre aux développeurs le SDK Ramp Instant pour l’intégration avec des plateformes d’échange tierces, des applications de bureau et des applications mobiles.

District0x (Marché)

Réseau de places de marché et de communautés décentralisées basé sur Ethereum. Son objectif principal est de faciliter la coordination du marché des crypto-monnaies de pair à pair et la gestion de la communauté. Initial coin offering le cadre d0xINFRA pour les développeurs afin de créer des marchés DeFi ou des communautés en utilisant des contrats intelligents et des bibliothèques frontales.

Avantages de DeFi

En 2022, les projets DeFi retiennent l’attention presque autant que les ICO en 2017 et les IEO en 2019. Mais pourquoi une telle agitation autour d’eux ? Quels sont les perspectives et les avantages de DeFi pour les participants et les organisateurs ?

Décentralisation

L’un des principaux avantages de DeFi est une véritable décentralisation. Le fait même de gérer un projet crypto à l’aide de contrats intelligents par tous les participants, et non par des leaders, signifie beaucoup.

L’accessibilité pour tous

DeFi permet à des personnes qui n’avaient pas accès aux services financiers de participer à l’économie mondiale. Dans le monde, environ 1,5 milliard de personnes ne sont pas bancarisées, c’est-à-dire qu’elles n’ont pas de compte bancaire ni de carte de débit ou de crédit. Les raisons de cette injustice sont multiples, mais la principale est que de nombreuses personnes qui ne sont pas couvertes par les services bancaires ne disposent pas de tous les documents que les institutions financières demandent habituellement. Il est également difficile d’obtenir les scores de crédit nécessaires dans certains pays. Et quelque part, il n’y a pas du tout d’agences bancaires en dehors de la capitale.

La possibilité de gagner de l’argent

En plus de maintenir une valeur stable pour l’argent, l’utilisation de la finance décentralisée vous permet de gagner passivement sur les crypto-monnaies disponibles. Les options sont nombreuses : comptes d’épargne à taux d’intérêt élevé, placement d’actifs, etc.

Contrôle financier

Dans DeFi, vous êtes le seul à gérer vos actifs cryptographiques. Grâce à des services décentralisés et à des organisations telles que MakerDAO, vous contrôlez vos finances 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7. Aucun fonctionnaire ne pourra soudainement vous interdire l’accès à la dApp, geler votre compte ou saisir vos fonds.

Lucidité

Dans DeFi, toutes les informations sont ouvertes et peuvent être examinées. Il vous permet de choisir des projets et des services sûrs tout en restant chez vous. Dans la réalité, si vous avez besoin d’un prêt, vous devez vous adresser aux prêteurs et comparer les taux d’intérêt pour vous assurer que les informations sont correctes et qu’il n’y a pas de frais cachés. Les choses sont différentes avec le jeton DeFi – toutes les informations pertinentes sur les protocoles de prêt comme Compound sont facilement accessibles et transparentes.

Les entreprises DeFi offrent les avantages suivants :

• disponibilité mondiale ;
• des contrats intelligents fiables ;
• des actifs numériques programmables ;
• haute sécurité ;
• l’attractivité pour les investisseurs potentiels ;
• l’attention de tous.

Comment commander un DeFi Token Development ?

Le jeton DeFi se développe rapidement et est très apprécié sur le marché. Il est de plus en plus rentable d’y investir. La finance décentralisée devient une alternative abordable aux services financiers traditionnels. Il existe de nombreuses plateformes efficaces pour la gestion compétente des entreprises, la gestion des actifs et le travail avec des jetons de sécurité et des jetons d’équité. Pour être dans la tendance, vous devez les comprendre et les utiliser correctement. Pour comprendre le système des jetons DeFi et des crypto-monnaies, vous devez avoir des connaissances de base et être en mesure de créer des projets. Si vous n’êtes pas un développeur de blockchain, l’écriture d’un code fonctionnel peut poser un certain nombre de difficultés. Il est très avantageux de confier le développement à ceux qui le comprennent.

Une équipe de professionnels spécialisés dans le développement de jetons DeFi et qui savent exactement comment minimiser le risque de piratage des contrats intelligents. L’agence de marketing numérique vous aide à créer un protocole qui vous permettra d’échanger des crypto-monnaies, de faire des prêts, d’émettre des jetons de sécurité stablecoins et d’assurer les risques. Nous fournissons au client un code source ouvert qui peut toujours être vérifié, modifié et utilisé dans d’autres applications financières décentralisées. Confiez la création et l’audit d’un contrat intelligent pour n’importe quelle tâche à des développeurs expérimentés.

Le processus de développement d’un service DeFi sera différent dans chaque société de développement de jetons DeFi, et il dépend de plusieurs aspects : le réseau blockchain choisi, le langage de programmation, les fonctions d’application, le mécanisme de consensus, etc. Dans tous les cas, le développement du jeton DeFi se fera selon les étapes suivantes :

• Analyse d’entreprise.
• Développement de la conception UI/UX.
• Phase préparatoire – mise en place de l’environnement de développement du jeton DeFi, de l’API, du côté serveur et de l’architecture.
• Développement et test des jetons DeFi.
• Déploiement.
• Service et assistance.

Ce sont des services de développement de jetons DeFi importants que toute entreprise de développement devrait fournir. Choisissez une société de développement de jetons DeFi qui vous accompagnera à toutes les étapes de la création de solutions personnalisées.

Intégration avec d’autres services

Pour qu’un jeton DeFi présente un intérêt pour les utilisateurs, il doit être lié à d’autres services financiers. Au minimum, avec les banques, les bourses où vous pouvez acheter et/ou vendre vos jetons DeFi. En outre, l’intégration avec les portefeuilles de crypto-monnaies les plus courants est également nécessaire : Blockchain, Exodus, Electrum, Jaxx, BitGo, Ledger, Trezor et autres.

En outre, selon le créneau, l’intégration avec d’autres services sera nécessaire. Par exemple, les plateformes d’échange, les fournisseurs de services et les passerelles de paiement, si les jetons DeFi créés constituent un moyen de paiement. Ou avec des outils de marketing si votre projet est lié à la publicité. En outre, l’intégration avec Facebook ou Instagram. Trouvez votre société de développement de jetons DeFi. Par exemple, contactez notre équipe ICODA, écrivez-nous et procédez à la création de votre jeton.