如何监管加密货币？

加密货币刚出现时，没有人把它当回事。 但是，加密货币世界每天都在增长，而且越来越受欢迎。 正因如此，监管当局开始更多地关注加密货币，并开始思考如何对其进行监管，使其不会破坏资本主义和中央集权的法定货币金融体系。 今天，我们将在本文中探讨不同国家是如何监管加密货币的。

美国

在发达国家中，美国对监管加密领域的兴趣可能最小。 然而，由于其规模和联邦结构，当前的一些立法趋势和变化在联邦、省和州等不同层面都有所表现。

在美国联邦层面，对加密货币的监管仅在打击金融犯罪和洗钱法案的框架内进行讨论。 目前还没有单独的加密货币立法，也没有计划这样做。

美国监管机构的活动主要涉及保护美国加密货币投资者免受欺诈项目和不符合要求的项目的侵害，并给予他们其他金融优惠，例如在 2017 年的 ICO 热潮中。

大不列颠

在英国，加密货币的地位仍未明确界定。 在 2014 年之前，加密货币被归类为 "单一用途凭证"，使用这些凭证进行的交易需缴纳增值税。 2014 年，英国税务和关税局表示，比特币既不是货币，也不是钱，因此这种加密货币不受英国金融立法的监管，也不属于英国《犯罪所得合法化（洗钱）法》的管辖范围。 但自 2020 年 1 月起，情况发生了变化：现在，FCA（英国金融行为监管局，英国金融监管机构）参与打击洗钱和恐怖主义融资，包括控制英国的加密资产。

加密货币广告

另外，就在前几天，英国广告监管机构还对几则加密货币广告（误导性加密货币广告、误导性声明、消费者伤害）做出了裁决（禁止广告），称加密资产是开启 "红色警报 "信号和保护消费者的重点。

七家公司的金融广告违反了广告标准管理局（ASA）的规定，其中包括交易平台 eToro 和 Coinburp。 交易所 EXMO、Luno、Kraken 和 Coinbase，以及 Papa John’s 披萨连锁店推出的加密货币现金返还促销活动。

欧洲联盟

在领导层面，欧盟对数字资产持保守态度。 特别是，欧盟对 Facebook 推出 Libra 加密货币的想法作出了不安的反应，禁止这种货币在其领土上流通，因为新的支付手段的出现可能带来不可预测的风险，事实上，马克-扎克伯格的倡议也因此而失败。

最近，反洗钱措施得到了加强。 它们旨在提高加密货币市场的透明度：自 2020 年 1 月起，《第五反洗钱指令》（5AMLD）开始生效，该指令取消了匿名性。

印度

尽管印度是世界上规模最大、增长最快的加密货币经济体之一，但该国仍然没有明确的监管规定，加密货币的地位也不确定。

韩国

在韩国，目前已经建立了对加密货币的监管，并正在讨论相关的税收制度改革。 2020 年 3 月 5 日，韩国政府通过了立法修正案，根据该修正案，加密货币市场的所有公司都必须确定用户遵守财务报表和经认证的信息安全管理系统。 修正案的实施期限为一年。

今年 7 月，有消息称将从明年 10 月 1 日起对加密货币交易收入征收 20% 的税。

俄罗斯

自 2015 年以来，俄罗斯一直在积极讨论加密货币的法律地位以及法律对加密货币交易的态度。 在此期间，倡议、计划和提案多于实际行动。

2020 年 7 月，数字金融资产和数字货币法才获得通过，并于 2021 年 1 月 1 日生效。 通过的法律定义了加密货币的概念，但禁止使用加密货币支付商品和服务。

成果

我们可以注意到，所有国家都在以各自的方式慢慢尝试与加密货币建立联系。 到目前为止，我们只能猜测这种态度最终会如何形成。 旧的中心化银行体系和新的去中心化加密货币交易所以及拟议的金融推广规则能否在两者之间找到平衡？