¿Cómo Están Reguladas las Criptomonedas?

Cuando apareció la criptomoneda por primera vez, nadie la tomó en serio. Pero cada día, el mundo de las criptomonedas crece y se vuelve cada vez más popular. Es por eso que las autoridades reguladoras comenzaron a prestar más atención a  la criptomoneda y comenzó a pensar en cómo regularla para que no destruyera el sistema financiero capitalista y centralizado de las monedas fiduciarias. Hoy, en este artículo, veremos cómo se regulan las criptomonedas en diferentes países.

Estados Unidos 

Entre los países desarrollados, Estados Unidos mostró quizás el menor interés en regular la cripto esfera. Sin embargo, debido al tamaño y la estructura federal, se expresaron varias tendencias y variaciones legislativas actuales en diferentes niveles: federal, departamentales y estatales.

A nivel federal de EE.UU., la regulación de las criptomonedas se discute únicamente en el marco de los proyectos de ley contra los delitos financieros y el lavado de dinero. No existe una legislación separada sobre criptomonedas, y no fue planeada.

Las actividades de los reguladores estadounidenses están principalmente relacionadas para la protección de los cripto inversionistas estadounidenses de los  proyectos fraudulentos y los proyectos que no cumplen con los requisitos y les otorgan otras promociones financieras, por ejemplo, durante el auge de las ICO en 2017.

Gran Bretaña

En el Reino Unido, el estado de las criptomonedas aún no está claramente definido. Hasta 2014, las criptomonedas se clasificaban como “cupones de un solo propósito”, cuyas transacciones estaban sujetas al IVA. En 2014, la Oficina de Impuestos y Derechos de Aduana declaró que bitcoin no es ni una moneda ni dinero, por lo que la criptomoneda no estaba regulada por la legislación financiera del Reino Unido y no entraba dentro de la Ley del Reino Unido sobre la Legalización (Lavado) de los Activos del Crimen. Pero desde enero de 2020, la situación ha cambiado: ahora la FCA (Autoridad de Conducta Financiera, la autoridad reguladora financiera del Reino Unido) se dedica a combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, incluido el control de los criptoactivos en el Reino Unido.

Publicidad de Criptomoneda

Además, el otro día, la autoridad de supervisión de publicidad británica falló en contra (anuncios prohibidos) de varios anuncios de criptomonedas (anuncios engañosos de criptomonedas, afirmaciones engañosas, daño al consumidor), declarando que los activos criptográficos son una prioridad para activar la señal de «alerta roja» y protegiendo a los consumidores.

Siete empresas cuya publicidad financiera violó las reglas de la Autoridad de Normas de Publicidad (ASA) prohibieron los anuncios, incluidas las plataformas comerciales eToro y Coinburp. Intercambios EXMO, Luno, Kraken y Coinbase, así como una promoción con devolución de criptomonedas de la cadena de pizzerías Papa John’s.

La Union Europea

A nivel de liderazgo, la UE demuestra una actitud conservadora hacia los activos digitales. En particular, la UE reaccionó con inquietud ante la idea de lanzar la criptomoneda Libra por parte de Facebook, prohibiendo su circulación en su territorio debido a la imprevisibilidad de los riesgos que podría suponer la aparición de un nuevo medio de pago y, de hecho, hundir la iniciativa de Mark Zuckerberg.

Recientemente, se han reforzado las medidas contra el blanqueo de capitales. Están dirigidas a la transparencia del mercado de las criptomonedas: desde enero de 2020 está en vigor la Quinta Directiva Antilavado de Dinero (5AMLD), que elimina el anonimato.

India

A pesar de que India es una de las cripto economías más grandes y de más rápido crecimiento del mundo, todavía no existe una regulación clara en el país, y la posición con respecto a las criptomonedas es incierta.

Corea del Sur

En Corea del Sur, la regulación de las criptomonedas se ha establecido en este momento y se está discutiendo un cambio relacionado en el sistema tributario.

En julio, hubo noticias de que se introducirá un impuesto del 20% sobre los ingresos del comercio de criptomonedas a partir del 1 de Octubre del próximo año.

Rusia

El estatus legal de la criptomoneda y la actitud de la ley hacia las transacciones con ella en Rusia se han discutido activamente desde 2015. Ha habido muchas más iniciativas, planes y propuestas durante este tiempo que acciones reales.

Solo en julio de 2020 se adoptó la ley sobre activos financieros digitales y moneda digital y entró en vigor el 1 de enero de 2021. La ley adoptada define el concepto de criptomoneda (finalmente) pero prohíbe su uso para pagar por bienes y servicios.

Resultados

Se puede notar que todos los países están tratando lentamente de formar sus relaciones con la criptomoneda, cada uno a su manera. Hasta ahora, sólo podemos adivinar cómo se formará eventualmente esta actitud. Será que el antiguo sistema bancario centralizado y el nuevo intercambio de cripto descentralizado y las reglas de promociones financieras propuestas encontrarán un equilibrio entre ellos?