Cos’è il Yield Farming: Come funziona la strategia di investimento in DeFi

La finanza decentralizzata è una parte importante del mercato delle criptovalute. L’intero valore bloccato dei pool di liquidità raggiunge nuovi livelli e aiuta i partecipanti a generare reddito aggiuntivo. Ecco perché il yield farming è uno dei principali modi per guadagnare nel segmento del mercato delle criptovalute. Continua a leggere per capire cos’è il yield farming e come ricompensare il rendimento.

Cos’è il Yield Farming e il Pool di Liquidità, e Come Funziona?

“Quali sono i principali rischi del yield farming?”, “Come diventare un agricoltore promettente?” e “Quale strategia di yield farming utilizzare?” sono le domande a cui siamo pronti a rispondere in questo articolo.

La più grande crescita nel mercato delle criptovalute è stata nel 2020-2021. La capitalizzazione del mercato delle criptovalute è cresciuta in modo significativo. Possiamo osservare che il numero di progetti promettenti è sorprendente.

Aziende pubbliche e stati hanno iniziato a investire in start-up cripto con token di governance. Le blockchain popolari (Avalanche, Cardano, Ethereum, Solana) e i protocolli decentralizzati che girano su di esse sono cresciuti. Il yield farming è diventato diffuso nel settore DeFi.

Il yield farming è una strategia di finanziamento che genera reddito nel settore DeFi. I fornitori di liquidità o i yield farmers forniscono temporaneamente liquidità al protocollo DeFi e, in cambio, ottengono token. Depositeranno fondi e forniranno liquidità.

Il yield farming è un investimento estremamente redditizio, seppur rischioso. Se gestisci abilmente l’ecosistema della finanza composta e il tuo portafoglio e sei almeno un po’ fortunato, puoi ottenere un interesse composto del 10% – 50% all’anno. Associamo i rischi elevati del yield farming principalmente alle caratteristiche del settore DeFi stesso.

Se commetti un errore in un contratto intelligente, puoi perdere cripto-attività. L’essenza della finanza decentralizzata – non puoi chiedere conto a nessuno. Un contratto intelligente è una sorta di accordo tra la piattaforma e l’utente, che gestisce tutto.

Yield Farming e Staking: Uguali o No

Come funziona il yield farming e è la stessa cosa con lo staking? Sarebbe redditizio il yield farming, o è meglio scegliere lo staking come metodo per ottenere fondi bloccati?

Il yield farming è un metodo per guadagnare. Il compito dell’investitore è generare asset digitali. L’investitore presta criptovalute nel protocollo di liquidità del segmento DeFi e, in cambio, ottiene il suo premio.

Per comprendere tutti i dettagli del concetto e come ottenere ricompense, è necessario comprendere cos’è DeFi e come funziona la capitalizzazione di mercato DeFi.

DeFi è un’alternativa alla banca tradizionale, dove non c’è un centro di controllo unico, e stiamo assistendo a una completa decentralizzazione del mercato finanziario.

Il mining di liquidità sulla piattaforma del segmento DeFi è automatizzato grazie ai contratti intelligenti e ai protocolli DeFi. Si tratta di un analogo digitale dei contratti convenzionali che gli sviluppatori pre-programmano in base a determinate condizioni di transazione.

Per lavorare e “far crescere le criptovalute”, la finanza decentralizzata ha bisogno di liquidità. Il fornitore di liquidità investe i suoi soldi nel mercato delle criptovalute. Gli utenti bloccano asset digitali per ottenere un buon interesse utilizzando i protocolli DeFi e un pool di liquidità.

Il protocollo DeFi potrebbe funzionare grazie a questa liquidità. I fornitori di liquidità li utilizzeranno in seguito per prendere in prestito, prestare o scambiare. Tutti gli asset digitali saranno conservati su un contratto intelligente. I partecipanti della comunità ottengono tre forme di ricompensa. Potrebbe essere un interesse in base alla quota di investimento, un token di governance o una percentuale delle commissioni di transazione.

Le condizioni, così come il livello di profitto, possono variare significativamente a seconda del progetto DeFi in cui parteciperai come investitore. Più capitale di investimento fornisci al pool di liquidità, maggiore sarà la tua ricompensa. Ma lo schema di incentivazione della liquidità ha la struttura per incoraggiare gli investitori a mantenere il mercato delle criptovalute, e il lavoro di yield farming non si ferma.

Staking e yield farming sono praticamente la stessa cosa sul mercato automatizzato. Il secondo è un tipo di reddito passivo in cui investi in una o più criptovalute per garantire le prestazioni della sua rete. L’utente sceglie questa strategia di investimento, prestando cripto-attività per ricevere un token di governance o una commissione dalle transazioni sulla blockchain.

Lo staking è utilizzato su blockchain che utilizzano un algoritmo di mining PoS, come Cardano, Binance o Polkadot. Le blockchain PoS non richiedono una potenza di calcolo massiccia per convalidare nuovi blocchi, quindi sono meno energetiche.

Lo staking nella blockchain PoS ha due schemi di lavoro: staking indipendente e delega. Nel primo schema di lavoro, è necessario creare il proprio nodo di rete per gestire le operazioni di rete per le quali è possibile ricompensare l’utente. In questo caso, devi comprendere le tecniche di configurazione di un nodo.

Il secondo schema è più semplice. In questo secondo caso, lo schema coinvolge il trasferimento di asset a un partecipante del sistema che ha già un nodo di rete. Questo significa che devi condividere i profitti con il proprietario del nodo di rete.

La redditività media del blocco degli asset per lo staking è di circa il 5% all’anno, ma il yield farming porta circa il 10-15% all’anno nelle prime fasi. Tuttavia, ci sono anche rischi nello staking. Per garantire la sicurezza, dovresti scegliere pool affidabili. Inoltre, quando si forma un nodo, possono essere commessi errori, che sono anche rischi, e la stabilità delle reti può fluttuare nel tempo.

È importante capire che né il yield farming né lo staking garantiscono guadagni. Entrambi dipendono dalle fluttuazioni dei prezzi nel mercato delle criptovalute. Pertanto, entrambi questi metodi possono portare a perdite se il tasso della criptovaluta di lavoro diminuisce.

Yield Farming: Come Funziona e Cosa Devono Sapere gli Agricoltori di Rendimento

Cos’è il yield farming e come gli agricoltori di rendimento ottengono la loro ricompensa? I fornitori di liquidità (LP) forniscono i loro asset per il funzionamento della piattaforma DeFi. L’agricoltore di rendimento fornisce token e monete a un pool di liquidità. Per chiarire, il pool di liquidità è un contratto intelligente. Si basa su un’applicazione decentralizzata che contiene tutti i fondi. Gli utenti otterranno le loro ricompense quando gli LP bloccheranno i token nella liquidità. La piattaforma DeFi in cui si trova il pool di liquidità ricompenserà gli utenti con una commissione o un interesse generato lì.

È possibile ricompensare i token prestando la tua cripto attraverso un dApp utilizzando contratti intelligenti che funzionano senza intermediari e intermediari. Chiunque può prendere in prestito asset e alimentare il pool di liquidità su un mercato delle criptovalute. Quando usano tali piattaforme, incorrono in commissioni dagli utenti e le usano per pagare i fornitori di liquidità. Questo è il pagamento per bloccare i loro token nel pool di liquidità. Gli agricoltori di rendimento coltiveranno tipicamente sulla piattaforma Ethereum e sposteranno i loro fondi tra diversi protocolli alla ricerca di alti rendimenti.

Protocolli Popolari di Yield Farming

Ci sono molte piattaforme DeFi in cui gli investitori bloccano i loro asset, ottimizzando i rendimenti e fornendo liquidità. Ora conosci l’idea principale del funzionamento delle piattaforme DeFi e come funzionano. Hai depositato monete e preso in prestito i tuoi asset. Ottieni alte commissioni e ricompense in cambio di prestiti e prestiti dai pool di liquidità. Ma normalmente, gli utenti dovrebbero avere il controllo degli investimenti e comprendere come funzionano i protocolli di yield farming. Sottolineiamo la piattaforma DeFi e elenchiamo i principali protocolli per il yield farming:

Compound Finance

Compound è il principale protocollo di prestito per il yield farming. È un mercato speciale che offre ai coltivatori di rendimento protocolli di prestito e prestito. Compound Finance si basa su blockchain, dove gli utenti possono ottenere interessi composti per i loro asset digitali. Utilizzando il token COMP, questo protocollo di yield farming offre agli utenti il privilegio di dettare precedenti di governance. Ogni utente con un portafoglio Ethereum può fornire asset al pool di liquidità di Compound e ricevere monete comp. L’ecosistema regola tariffe algoritmiche in base alla domanda e all’offerta. Il mining di liquidità consente agli investitori di ottenere redditi che vanno dallo 0,20% al 4% all’anno.

AAVE

Aave è un protocollo decentralizzato di prestito e prestito ampiamente utilizzato dagli agricoltori di rendimento. Le tariffe di interesse sono regolate con l’uso di un algoritmo basato sulle condizioni attuali del mercato. Gli investitori crypto ricevono token di governance AAVE in cambio dei loro fondi. Il livello TVL è il più alto qui e supera i 21 miliardi di dollari. Immediatamente dopo il deposito dei token, gli interessi si accumulano sui conti dei creditori.

Curve Finance

Curve Finance è uno scambio decentralizzato. È stato progettato per uno scambio efficiente di stablecoin con commissioni di transazione basse e utilizza il suo algoritmo di market making unico. La curva è un pezzo chiave dell’infrastruttura con oltre $9,7 miliardi bloccati. I rendimenti del yield farming sono calcolati facilmente. Il livello delle ricompense annuali può superare il 40%.

Uniswap

Uniswap è uno scambio decentralizzato (DEX) per il yield farming che consente lo scambio di qualsiasi coppia di token ERC20. Per creare un mercato, i fornitori di liquidità depositano un rapporto del 50/50 di due token. Dopo di che, i trader possono scambiare contro questo pool di liquidità. In cambio di liquidità, i fornitori ricevono una commissione. Deriva dalle transazioni con i token di governance UNI che si verificano nel loro pool.

Instadapp

L’idea di base della piattaforma era sfruttare il potenziale di DeFi. Con Instadapp, gli utenti possono creare e gestire un portafoglio DeFi. Gli sviluppatori possono costruire un’infrastruttura di finanza decentralizzata resa più semplice dal kit di sviluppo software della piattaforma.

Yearn.finance

Yearn.finance è un ecosistema decentralizzato per servizi di prestito come Aave, Compound e altro ancora. È mirato a ottimizzare il prestito di token attraverso la ricerca algoritmica dei servizi di prestito più redditizi. I fondi depositati vengono convertiti in yToken, che vengono periodicamente riequilibrati per massimizzare più capitale.

PancakeSwap

PancakeSwap è uno scambio AMM per il yield farming costruito su Binance Smart Chain ed è la piattaforma più grande in questo ecosistema. Gli utenti hanno token BEP20 per scambiare contro il pool di liquidità. PancakeSwap fornisce anche accesso a battaglie di squadre, lotterie e collezionabili NFT e pianifica di lanciare un marketplace. Gli APY generati potrebbero superare il 400%.

Protocollo Venus

Venus Protocol è un sistema completo di credito e prestito basato su finanza decentralizzata. Utilizza un sistema di mercato monetario basato su algoritmi sulla Binance Smart Chain. Gli utenti ottengono ricompense dagli asset digitali che danno alla rete come prestito. Questo pagamento è l’interesse per il prestito di asset che i mutuatari pagano. Il protocollo di Venere può anche essere utilizzato per coniare stablecoin sintetiche che proteggono il protocollo e sono supportate da un paniere di criptovalute.

MakerDAO

Maker è una piattaforma di prestito decentralizzato. Avvia la creazione della stablecoin DAI, ancorata al valore del dollaro statunitense in modo algoritmico. I coltivatori possono utilizzare Maker per emettere DAI e guadagnare dalla ricezione di stablecoin. Nella cassaforte di Maker, è possibile bloccare asset digitali come WBTC, ETH, USDC, BAT. Viene addebitato un interesse sul numero di token presi in prestito. Questa è una tassa di stabilità. Il tasso di commissione è stabilito dai detentori di token MKR.

Il Yield Farming Crypto è Redditizio e Come Possono Essere Calcolati i Rendimenti del Yield Farming?

I guadagni sul yield farming sono reali. Li forniamo per collocare i fondi dei partecipanti in altri pool di liquidità come garanzia o deposito. L’agricoltore di rendimento si registra nel progetto DeFi e trasferisce fondi digitali a un altro utente con la condizione di ricevere interessi dall’uso dei suoi asset criptografici.

Il reddito dell’agricoltore è di due tipi di monete. Il primo sono i token LP redditizi, che servono da conferma che ha fornito liquidità al pool. Il secondo sono i token bonus DEX o del protocollo DeFi che l’agricoltore riceve come premio per l’attività. La commissione del pool di reddito viene distribuita proporzionalmente ai fondi depositati dai partecipanti.

I token bonus vengono venduti in cambio di liquidità di base, che viene nuovamente fornita a un certo pool di liquidità. Dopo di che, l’algoritmo ha assegnato nuovamente token bonus ai partecipanti.

L’algoritmo per il calcolo degli interessi annuali è simile a quello utilizzato nel sistema bancario. Le metriche più comuni sono il Tasso Annuo Efficace (APR) e il Tasso di Rendimento Percentuale Annuo (APY). La differenza tra loro risiede nel calcolo degli interessi composti (reinvestimento diretto del reddito per ottenere profitti maggiori). L’APR non prevede il reinvestimento di un deposito criptografico.

Rischi del Yield Farming

Il yield farming può essere difficile e rischioso sia per i mutuatari che per i creditori. Di solito, questi rischi sono finanziari e sono associati a commissioni elevate sulla rete Ethereum. Inoltre, tra i principali rischi ci sono errori, bug, vulnerabilità nei contratti intelligenti, rischio di liquidazione, caduta del token contro lo sfondo di tassi di interesse gonfiati, frodi o fallimento economico del progetto.

Bug nei contratti intelligenti. Molti protocolli sono sviluppati da team ridotti con budget limitati. Ciò porta all’emergere di rischi legati alla vulnerabilità dei bug nei contratti intelligenti. Ad esempio, il protocollo Yam ha raccolto oltre $400 milioni, e pochi giorni dopo è stato scoperto un bug critico nel protocollo.

Commissioni elevate sulla rete Ethereum. A causa delle commissioni elevate per le transazioni finanziarie, alcune operazioni con i token comp diventano non redditizie.

Frode. A causa della vulnerabilità dei contratti intelligenti, ci sono molti casi di frode nel settore DeFi. Gli automatizzatori di mercato che forniscono liquidità e il yield farming diventano rischiosi.

Prelievo di asset digitali e token di ricompensa dai pool di liquidità. Gli utenti degli scambi decentralizzati possono ritirare la propria liquidità in qualsiasi momento a meno che un terzo blocchi gli asset. Nella maggior parte dei casi, gli sviluppatori hanno il controllo sugli asset sottostanti e possono scaricare i fondi degli investitori sul mercato.

Rug pull. Questo è il furto di denaro degli investitori e delle ricompense del yield farming da parte del team del progetto. Più spesso, si verifica se un team anonimo lavora su un progetto DeFi.

Come Ridurre i Rischi, Rendere il Yield Farming Sicuro e Ottenere il Miglior Rendimento Percentuale Annuo

Anche se il yield farming è stato paragonato a tenere i soldi in un conto bancario, altri dicono che tali guadagni non sono sicuri. Il rischio che gli investitori possano perdere denaro è alto, ma ci sono diversi modi in cui il lavoro agricolo può portare nuove monete comp:

Usa protocolli affidabili per il mining di liquidità. Se ti attieni a provider affidabili, dovresti essere in grado di gestire i rischi di conseguenza.

Investi in pool di stablecoin. Le stablecoin popolari DAI/USDC/USDT, USDap/USDN o DAI/BUSD fluttuano in un intervallo ristretto. Il rischio di perdite in questi pool di liquidità è molto inferiore. Anche se ci sono anche svantaggi – questo è un rendimento inferiore dal 3 al 15% con commissioni di transazione basse.

Investi in pool di asset correlati. Tali pool di liquidità diventano più economici e aumentano di prezzo simultaneamente, il che significa che il rischio di perdita è minore.

Il Yield Farming È Quello di cui Hai Bisogno per Ottenere un Reddito Extra?

Con il yield farming, otterrai tali vantaggi:

• Le fattorie a basso rendimento conservative e le fattorie ad alto rendimento aggressive offrono agli investitori un’ampia gamma di opportunità.
• Guadagna facilmente interessi e reddito passivo su asset criptografici.
• Utilizza i protocolli DeFi più popolari.
• Fai parte dei progetti DeFi. Vota e decidi tramite i token di governance le ricompense.
• Mastica le future innovazioni DeFi e diventa parte di tutto l’ecosistema.

Per i detentori di token a lungo termine, il yield farming è un’opportunità per aumentare in modo vantaggioso gli asset digitali e ottenere un reddito passivo. Tuttavia, ci sono anche rischi, e non dovresti investire più di quanto puoi permetterti di perdere. Se vuoi iniziare con il yield farming, assicurati di fare la tua ricerca e comprendere appieno i rischi e le ricompense coinvolte.