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Gli argomenti della finanza decentralizzata, dei vari tipi di asset crittografici e dello sviluppo di nuove tecnologie sono stati a lungo sulla bocca di tutti. Tuttavia, sembra che molte persone non capiscano lo staking DeFi. Vorremmo spiegare come funziona lo staking DeFi e fornirvi una guida completa per guadagnare reddito passivo attraverso le ricompense dello staking DeFi.
Cosa Significa DeFi Staking?
Inizialmente, le piattaforme di prestiti e prestiti hanno aperto la strada allo sviluppo delle piattaforme di staking DeFi. Hanno dato i primi casi d’uso della finanza decentralizzata e hanno reso popolare lo spazio crittografico. Per affrontare questo concetto finanziario relativamente nuovo in modo qualitativo, dobbiamo suddividere il termine nei suoi principali componenti.
Cos’è DeFi?
Innanzitutto, dobbiamo capire cosa sia il settore della Finanza Decentralizzata (DeFi). Un sistema DeFi è composto da applicazioni specializzate (DApp) e servizi finanziari come piattaforme DeFi basate su blockchain. Una blockchain è una catena sequenziale di blocchi che contengono informazioni.
L’idea principale della DeFi era quella di sviluppare un ecosistema finanziario indipendente e trasparente che non sia influenzato da regolatori o fattori umani. In parole semplici, grazie alla DeFi, le finanze diventano accessibili al pubblico: molte piattaforme esistenti basate su blockchain permettono agli utenti di condurre transazioni tra loro senza intermediari come le banche.
Cos’è lo Staking?
Per staking intendiamo ottenere guadagni passivi semplicemente memorizzando asset crittografici. Qui viene utilizzato l’algoritmo Proof-of-Stake (PoS). Funziona come prova di proprietà ed è uno dei metodi più affidabili per proteggere la blockchain da interferenze. Lo staking è considerato un processo di autorizzazione delle transazioni.
Tutto ciò che devi fare è bloccare i tuoi asset crittografici e ricevere alti rendimenti, che tendono ad essere molto più sicuri e facili rispetto, ad esempio, al trading.
Staking DeFi: Cos’è?
Ora che sei familiarizzato con i termini, passeremo alla definizione dello staking DeFi. Fornisce la possibilità di bloccare asset crittografici e token DeFi attraverso contratti intelligenti. Gli utenti bloccano criptovalute in un portafoglio per lo staking e riceveranno una certa ricompensa in cambio. Le ricompense differiscono da moneta a moneta; dipende da quanto valore ha la tua azione per i meccanismi di liquidità delle piattaforme di staking DeFi.
Lo staking DeFi è più accessibile rispetto agli investimenti tradizionali e alle opportunità di staking poiché è più facile da usare. Inoltre, genera un redditizio reddito passivo anche da un piccolo investimento iniziale.
La Meccanica dello Staking DeFi
Qualsiasi rete blockchain proof-of-stake (PoS) o piattaforma di staking DeFi si affida ai validatori, che sono eleggibili per ricevere ricompense per lo staking perché creano e convalidano blocchi. Lo staking DeFi aiuta terze parti come organizzazioni e utenti individuali. Potrebbero essere accreditati utilizzando un protocollo di prestito o un pool di staking.
Il sistema di staking DeFi è progettato per monitorare accuratamente e competentemente l’esecuzione delle transazioni. Come è stato menzionato, lo staking coinvolge il blocco di una quantità fissa di asset crittografici per diventare un validatore. Qui si applica il seguente principio: maggiore è la quantità di asset che l’utente memorizza, più blocchi il sistema sarà in grado di generare.
Quali Sono i Tipi di Staking DeFi?
Grazie allo sviluppo della DeFi, gli investitori di liquidità possono facilmente guadagnare interessi sui loro asset bloccati. Poiché investono denaro che è stato bloccato per un po’, sarebbe piacevole per loro vederlo crescere.
Il sistema li ringrazierà per la loro partecipazione con una percentuale del deposito. Per bloccare i tuoi asset nel modo più redditizio, ci sono diverse soluzioni DeFi.
Staking
Come già accennato, lo staking è il blocco di una certa quantità di asset utilizzando l’algoritmo proof-of-stake. Qui, il sistema si affida ai validatori. Dopo la fine del periodo di staking, l’utente riceve una ricompensa dal sistema, che può essere considerata un reddito passivo.
Yield Farming
I servizi DeFi offrono l’opportunità di impegnarsi nell’agricoltura di rendimento. In questo caso, aumenta sia i rischi che la redditività. La redditività prevista in tali coppie, dichiarata dalla piattaforma di staking DeFi, supera spesso il 100% annuo. Solo metà del deposito sarà nominata in stablecoin – e l’altra metà sarà nominata in una criptovaluta altamente volatile.
Mining di Liquidità
Il mining di liquidità è un tipo di agricoltura di rendimento che include l’uso di pool di liquidità. Questi pool sono cruciali perché consentono al settore DeFi di funzionare secondo il suo concetto base: fare trading senza intermediari.
Il tuo deposito è diviso tra gli asset nella coppia di trading, e otterrai rendimenti da entrambi.
Cos’è un Pool di Liquidità?
Mentre si fa staking, un utente può bloccare le monete o i token in un pool di liquidità, che è un insieme di criptovalute bloccate in un contratto intelligente. I pool di liquidità forniscono supporto alle piattaforme di staking DeFi poiché assicurano una riserva di fondi per il trading decentralizzato, il prestito e altre funzioni.
Un altro elemento chiave sono i fornitori di liquidità poiché mettono a disposizione gli asset nel pool di liquidità. Questo meccanismo è utilizzato per Cardano, Tezos, Solana, Algorand e altre criptovalute.
Un tipico pool di liquidità è composto da due asset (di solito, token & token o token & stable coin), che costituiscono una particolare coppia di trading. Il pool regola dinamicamente i prezzi degli asset, tenendo conto di eventuali cambiamenti nei loro valori. A differenza delle piattaforme di staking centralizzate con ordini limitati, non c’è bisogno di piazzare un ordine nei pool di liquidità e attendere la sua esecuzione.
Lo Staking DeFi è Redditizio?
Un vantaggio importante dello staking è che è un sostituto completo del mining. Gli utenti possono guadagnare denaro con le criptovalute senza utilizzare attrezzature specializzate. Ci sono pagamenti garantiti: un esempio è lo staking Binance BNB. L’utente è protetto dalle frodi non solo dai contratti intelligenti, ma anche dall’autorità della piattaforma stessa.
La finanza decentralizzata è facile da usare poiché non è necessario gestire chiavi private, controllare le transazioni o eseguire altre azioni complesse per parteciparvi. Il concetto di staking DeFi consente agli utenti di ricevere ricompense senza preoccuparsi delle transazioni verso i loro portafogli di finanza decentralizzata o delle commissioni di transazione.
Ogni piattaforma di staking DeFi ha i suoi tassi di ricompensa. A seconda dell’asset staked, può variare dal 10-13% fino al 100-200%. Una differenza così significativa sorge in base alla necessità di aumentare la liquidità del token o della moneta.
Quindi, fare lo staking di una coppia BTC/USD sarà meno redditizio rispetto a una coppia di due monete con una capitalizzazione inferiore. Gli utenti possono scegliere la coppia più adatta dalla lista sulla piattaforma DeFi e guadagnare reddito passivo.
Lo Staking DeFi è Sicuro?
Lo staking DeFi ha significativi vantaggi rispetto agli investimenti tradizionali. Nella rete blockchain di uno scambio decentralizzato (DEX), anche conosciuto come market maker automatizzato, ogni blocco viene verificato da un Proof-of-Stake, quindi è considerato affidabile.
Gli scambi decentralizzati scelgono solo i migliori progetti DeFi, esaminano l’elenco degli asset supportati e monitorano l’intero ecosistema DeFi in tempo reale per ridurre i rischi. Algoritmi ben pensati garantiscono la protezione dei fondi degli utenti mentre i loro investimenti generano reddito passivo.
Quali Rischi Può Comportare lo Staking DeFi?
Con questo tipo di guadagno, il principale rischio è una possibile diminuzione del prezzo di un asset crittografico. Il prezzo potrebbe crollare in qualsiasi momento, causando perdite finanziarie. Per questo motivo è essenziale scegliere asset digitali con un basso livello di volatilità.
La migliore opzione è un asset che dimostra una crescita stabile. Potrebbe anche richiedere alcuni giorni per staccare le tue criptovalute e le ricompense, il che significa che non puoi venderle subito.
Malfunzionamenti e hack dei contratti intelligenti sono altri rischi comuni. Se si verifica un errore critico in uno dei protocolli DeFi, c’è il rischio di una vulnerabilità a livello di sistema. Per questo motivo, l’azienda di sviluppo cerca di individuare e correggere eventuali bug nel processo di sviluppo per rendere la propria piattaforma di finanza decentralizzata sicura e affidabile.
C’è anche il rischio di perdere il proprio account per un servizio online o un exchange di criptovalute. Pertanto, tutte le password e le chiavi private devono essere conservate estremamente sicure. Sei personalmente responsabile per trovare una soluzione valida per ricordare o conservare i dati di accesso al tuo account.
Cos’è una Piattaforma di Staking DeFi?
Una piattaforma di staking DeFi è uno strumento ben progettato, più spesso basato su uno scambio decentralizzato, che fornisce la possibilità di fare staking di token. La piattaforma di staking DeFi di Binance è una delle più popolari. Lo sviluppo delle piattaforme di staking DeFi sta aumentando a vista d’occhio, poiché l’intero settore DeFi acquisisce miliardi di dollari annualmente.
Gli asset bloccati forniscono alla piattaforma DeFi la possibilità di funzionare correttamente e hanno una procedura per autorizzare le transazioni. Pertanto, è vantaggioso per la piattaforma di staking DeFi creare un’interfaccia utente amichevole che attiri più utenti. Lo staking consente alle piattaforme non solo di funzionare senza problemi, ma anche di generare profitti attraverso transazioni veloci e affidabili, quindi è cruciale per i protocolli DeFi e i fornitori di servizi criptografici.
Sviluppo di Piattaforme di Staking DeFi
Anche con un’interfaccia utente amichevole, i protocolli DeFi sono difficili da capire da soli. Problemi più complessi, come il prestito e il prestito di DeFi o i servizi di sviluppo di DApp, sono ancora più difficili. Lo sviluppo delle piattaforme di staking DeFi include la creazione di contratti intelligenti, una conoscenza approfondita di linguaggi di programmazione specifici e una comprensione del settore crittografico.
I professionisti esperti di ICODA forniscono ai clienti l’opportunità di creare la propria piattaforma di staking DeFi. Aiutano a migliorare il processo del tuo modello di staking DeFi a seconda del modello di staking che scegli e del tipo di servizi che desideri fornire.
Conclusione
Fare lo staking dei token significa detenere token bloccati nel contratto intelligente. Un algoritmo di proof-of-stake garantisce la sicurezza durante lo staking. La probabilità che un partecipante formi un altro blocco nella blockchain è proporzionale alla quota del deposito.
Il settore in crescita ha ora un grande bisogno di sviluppare nuove piattaforme, quindi creare la propria piattaforma per lo staking sarà un’ottima idea commerciale. Tale partecipazione allo sviluppo della DeFi è vantaggiosa sia per la piattaforma che per gli utenti che ricevono le ricompense.
Rispetto ai rendimenti del conto di risparmio tradizionale, ottenere ricompense dallo staking DeFi è un’opzione molto più attraente. Gli utenti hanno tipicamente un interesse a guadagnare in modo passivo. Per questo motivo, le piattaforme DeFi forniscono agli utenti la possibilità di guadagnare bloccando asset crittografici. I tipi di staking DeFi includono lo staking stesso, l’agricoltura di rendimento e il mining di liquidità.
