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I temi della finanza decentralizzata, dei vari tipi di asset cripto e dello sviluppo di nuove tecnologie sono da tempo sulla bocca di tutti. Tuttavia, è emerso che molte persone non capiscono le puntate della DeFi. Forniamo una panoramica completa del funzionamento del DeFi staking, evidenziando il suo ruolo nel supportare la sicurezza e la funzionalità della rete decentralizzata.
Cosa significa DeFi Staking?
All’inizio, le piattaforme di prestito e di prestito hanno aperto la strada allo sviluppo della piattaforma di staking DeFi. Hanno fornito i primi casi d’uso della finanza decentralizzata e hanno reso popolare lo spazio delle criptovalute. Per affrontare qualitativamente questo concetto finanziario relativamente nuovo, dobbiamo dividere il termine nelle sue componenti principali.
Cos’è la DeFi?
Per prima cosa, dobbiamo capire cos’è il settore della Finanza Decentrata (DeFi). Un sistema DeFi è composto da applicazioni specializzate (DApps) e servizi finanziari come le piattaforme DeFi basate sulla blockchain. Una blockchain è una catena sequenziale di blocchi che contengono informazioni.
L’idea centrale della DeFi è quella di sviluppare un ecosistema finanziario indipendente e trasparente che non sia influenzato da alcuna autorità di regolamentazione o dal fattore umano. In parole povere, grazie alla DeFi la finanza diventa accessibile al pubblico: Molte piattaforme esistenti basate sulla blockchain consentono agli utenti di effettuare transazioni tra loro senza intermediari come le banche.
Che cos’è il picchettamento?
Con il termine "staking" si intende l’ottenimento di guadagni passivi semplicemente immagazzinando criptovalute. In questo caso viene utilizzato l’algoritmo Proof-of-Stake (PoS). Funziona come prova di proprietà ed è uno dei metodi più affidabili per proteggere la blockchain dalle interferenze. Il picchettaggio è considerato un processo di autorizzazione delle transazioni.
Tutto quello che devi fare è puntare sulle criptovalute e ricevere rendimenti elevati, che tendono ad essere molto più sicuri e facili rispetto, ad esempio, al trading.
Staking DeFi: Che cos’è?
Ora che hai familiarità con i termini, passiamo alla definizione di DeFi staking. Offre l’opportunità di puntare su asset di criptovaluta e token DeFi attraverso contratti intelligenti. Gli utenti bloccano le criptovalute in un portafoglio per fare delle puntate, ricevendo in cambio una certa ricompensa. Le ricompense variano da moneta a moneta; dipende dal valore che la tua azione ha per i meccanismi di liquidità delle piattaforme di staking DeFi.
Lo staking DeFi è più accessibile rispetto alle opportunità di investimento e di staking tradizionali, poiché è più facile da usare. Inoltre, genera allettanti entrate passive anche con un piccolo investimento iniziale.
La meccanica del DeFi Staking
Qualsiasi rete blockchain proof-of-stake (PoS) o piattaforma di staking DeFi si basa sui validatori, che hanno diritto a ricevere le ricompense di staking perché creano e convalidano i blocchi. Il DeFi staking aiuta le terze parti come le organizzazioni e i singoli utenti. Potrebbero essere accreditati utilizzando un protocollo di prestito o un pool di scommesse.
Il sistema di staking della DeFi è progettato per monitorare in modo accurato e competente l’esecuzione delle transazioni. Come già accennato, lo staking consiste nel bloccare una determinata quantità di criptovalute per diventare un validatore. In questo caso viene applicato il seguente principio: maggiore è la quantità memorizzata dall’utente, maggiore sarà il numero di blocchi che il sistema sarà in grado di generare.
Quali sono i tipi di puntate della DeFi?
Grazie allo sviluppo della DeFi, gli investitori in liquidità possono facilmente guadagnare interessi sui loro asset puntati. Dato che stanno investendo denaro bloccato da tempo, sarebbe piacevole per loro vederne la crescita.
Il sistema li ringrazierà per la loro partecipazione con una percentuale sul deposito. Per puntare i tuoi beni nel modo più redditizio possibile, ci sono diverse soluzioni DeFi.
Picchettamento
Come già accennato, lo staking consiste nel bloccare una certa quantità di attività utilizzando l’algoritmo della proof-of-stake. In questo caso, il sistema si affida ai validatori. Al termine del periodo di puntata, l’utente riceve una ricompensa dal sistema, che può essere considerata un guadagno passivo.
Agricoltura di rendimento
I servizi DeFi offrono l’opportunità di dedicarsi all’agricoltura di rendimento. In questo caso, aumentano sia i rischi che la redditività. La redditività prevista per queste coppie, secondo la piattaforma di scommesse DeFi, supera spesso il 100% all’anno. Solo la metà del deposito sarà nominata in stablecoin, mentre l’altra metà sarà nominata in una criptovaluta altamente volatile.
Estrazione di liquidità
Il Liquidity Mining è un tipo di coltivazione dei rendimenti che prevede l’utilizzo di pool di liquidità. Questi pool sono fondamentali perché permettono al settore della DeFi di lavorare secondo il suo concetto di base: il trading senza intermediari.
Il tuo deposito viene suddiviso tra gli asset della coppia di trading e otterrai un rendimento da entrambi.
Cos’è un pool di liquidità?
Durante lo staking, un utente può bloccare le monete o i token in un pool di liquidità, che è un insieme di criptovalute bloccate in un contratto intelligente. I pool di liquidità supportano le piattaforme di palificazione DeFi in quanto garantiscono una riserva di fondi per il trading decentralizzato, i prestiti e altre funzioni.
Un altro elemento chiave è rappresentato dai fornitori di liquidità, che mettono a disposizione gli asset del pool di liquidità. Questo meccanismo è utilizzato per Cardano, Tezos, Solana, Algorand e altre criptovalute.
Un tipico pool di liquidità è costituito da due asset (di solito, token & token o token & stable coin), che costituiscono una particolare coppia di trading. Il pool adegua dinamicamente i prezzi degli asset, tenendo conto di qualsiasi variazione dei loro valori. A differenza delle piattaforme di staking centralizzate con ordini limitati, non è necessario inserire un ordine nei pool di liquidità e attendere la sua esecuzione.
Il DeFi Staking è redditizio?
Un importante vantaggio dello staking è che si tratta di un vero e proprio sostituto dell’estrazione mineraria. Gli utenti possono guadagnare con le criptovalute senza utilizzare attrezzature specializzate. Esistono pagamenti garantiti: un esempio è il BNB staking di Binance. L’utente è protetto dalle frodi non solo dai contratti intelligenti ma anche dall’autorità della piattaforma stessa.
La scommessa finanziaria decentralizzata è facile da usare perché non è necessario gestire chiavi private, controllare gli scambi o eseguire altre azioni complesse per parteciparvi. Il concetto di DeFi staking permette agli utenti di ricevere ricompense senza preoccuparsi delle transazioni verso i loro portafogli finanziari decentralizzati o delle commissioni di transazione.
Ciascuna piattaforma di scommesse DeFi ha i propri tassi di ricompensa. A seconda dell’asset puntato, può variare dal 10-13% fino al 100-200%. Una differenza così significativa si verifica in base alla necessità di aumentare la liquidità del token o della moneta.
Pertanto, la puntata di una coppia BTC/USD sarà meno redditizia di una coppia di due monete con una capitalizzazione inferiore. Gli utenti possono scegliere la coppia più adatta dall’elenco della piattaforma DeFi e guadagnare un reddito passivo.
Il DeFi Staking è sicuro?
Il DeFi staking presenta notevoli vantaggi rispetto all’investimento tradizionale. Nella rete blockchain di una borsa decentralizzata (DEX), nota anche come market maker automatizzato, ogni blocco è verificato da una Proof-of-stake, quindi si ritiene che sia affidabile.
Le borse decentralizzate scelgono solo i migliori progetti di DeFi, controllano l’elenco degli asset supportati e monitorano l’intero ecosistema DeFi in tempo reale per ridurre i rischi. Algoritmi ben studiati garantiscono la protezione dei fondi degli utenti mentre i loro investimenti generano un reddito passivo.
In che modo il DeFi Staking può essere rischioso?
Con questo tipo di guadagno, il rischio principale è un possibile calo del prezzo di un asset crittografico. Il prezzo potrebbe crollare in qualsiasi momento, causando perdite monetarie. Per questo motivo è fondamentale scegliere asset digitali con un basso livello di volatilità.
L’opzione migliore è un’attività che dimostra una crescita stabile. Inoltre, possono essere necessari alcuni giorni per staccare le criptovalute e le ricompense, il che significa che non puoi venderle subito.
I fallimenti e l’hacking dei contratti intelligenti sono altri rischi comuni. Se si verifica un errore critico in uno dei protocolli DeFi, c’è il rischio di una vulnerabilità a livello di sistema. Per questo motivo la società di sviluppo cerca di individuare e correggere qualsiasi bug nel processo di sviluppo per rendere la propria piattaforma finanziaria decentralizzata sicura e affidabile.
C’è anche il rischio di perdere il tuo account per un servizio online o uno scambio di criptovalute. Pertanto, tutte le password e le chiavi private devono essere conservate in modo estremamente sicuro. L’utente è personalmente responsabile di trovare una soluzione valida per ricordare o memorizzare i dati di accesso al proprio account.
Che cosa sono le piattaforme di scommesse DeFi?
Una piattaforma di staking DeFi è uno strumento ben progettato, spesso basato su uno scambio decentralizzato, che offre la possibilità di staking dei token. La piattaforma di staking DeFi di Binance è una delle più popolari. Lo sviluppo della piattaforma di staking DeFi è alle stelle, poiché l’intero settore DeFi acquisisce miliardi di dollari all’anno.
Gli asset puntati danno la possibilità alla piattaforma DeFi di funzionare correttamente e di avere una procedura di autorizzazione delle transazioni. Pertanto, è vantaggioso per la piattaforma di scommesse DeFi creare un’interfaccia facile da usare che attragga più utenti. Lo Staking permette alle piattaforme non solo di lavorare senza problemi, ma anche di creare profitti grazie a transazioni veloci e affidabili, quindi è fondamentale per il protocollo DeFi e per i fornitori di servizi di criptovaluta.
Sviluppo della piattaforma di palificazione DeFi
Anche con un’interfaccia facile da usare, i protocolli DeFi sono difficili da capire da soli. Le questioni più complesse, come i prestiti e i mutui DeFi o i servizi di sviluppo DApp, sono ancora più difficili. Lo sviluppo della piattaforma di staking DeFi prevede la creazione di contratti intelligenti, la conoscenza approfondita di linguaggi di programmazione specifici e la comprensione del settore delle criptovalute.
Gli esperti specialisti di ICODA offrono ai clienti l’opportunità di creare la propria piattaforma di scommesse DeFi. Questi aiutano a migliorare il processo del tuo modello di staking DeFi, a seconda del modello di staking che scegli e del tipo di servizi che vuoi fornire.
Da asporto
Accatastare i token significa detenere i token bloccati nello smart contract. Un algoritmo di proof-of-stake garantisce la sicurezza durante la puntata. La probabilità che un partecipante formi un altro blocco nella blockchain è proporzionale alla quota del deposito.
Il settore, in continua crescita, ha una grande necessità di sviluppare nuove piattaforme, quindi creare la tua piattaforma di scommesse sarà un’ottima idea commerciale. Questa partecipazione allo sviluppo della DeFi è vantaggiosa sia per la piattaforma che per gli utenti che ricevono le ricompense.
Rispetto ai rendimenti dei conti di risparmio tradizionali, i premi ottenuti con le puntate DeFi sono un’opzione molto più interessante. In genere gli utenti hanno un interesse personale a guadagnare passivamente. Per questo motivo, le piattaforme DeFi offrono agli utenti l’opportunità di guadagnare bloccando le criptovalute. I tipi di DeFi staking includono lo staking stesso, il yield farming e il liquidity mining.
