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专访银行家、创新者、区块链专家和投资者列昂尼德-莫罗佐夫斯基（Leonid Morozovsky）。
在 ICODA 的这次采访中，列昂尼德-莫罗佐夫斯基详细描述了加密货币市场、区块链世界和去中心化金融的当前趋势。
目前有哪些主要的加密货币趋势？ 哪些话题炙手可热，哪些话题几乎销声匿迹？
从 2016 年到 2018 年，大多数开发者主要专注于协议和区块链的创建。如今，新区块链的创建数量不再像以前那么多了。事实上，这一特殊趋势目前几乎已经消失。当加密货币开发者意识到创建一个新区块链的成本有多高时，他们的关注点就慢慢转移到了应用程序的创建上。区块链的创建需要有一个庞大的社区、一个经过深思熟虑开发的经济模型、不断维持在网络中流通的原生代币的流动性，最重要的是，你需要组织一次筹款活动，以便为前面提到的所有活动提供资金。因此，筹款和 ICO 因市场上的大量骗局而变得不受欢迎。
您能简要介绍一下 DeFi 是什么吗？
列昂尼德
DeFi 是去中心化金融（Decentralized Finance）的缩写，是将各种金融服务从传统的法币经济转移到区块链上。这些金融服务包括借贷（主要项目有 compound.finance、aave.com、MakerDao 等）、去中心化交易所（1inch.exchange、uniswap.exchange、dex.ag、balancer.exchange 等）、合成资产（Synthetix）等。
为什么人们觉得 DeFi 特别有吸引力？ 这个市场有哪些机遇？
列昂尼德
DeFi 是加密无政府的，这吸引了很多用户。集中式交易所存在的时间最长，每个人都知道如何使用它们，但集中式模式有很多缺点：即在这种模式下，如果你想在某个时候登录你的账户，但你的账户已被封锁，你将无能为力。您将无法在适当的时候访问您的资金。另一方面，DeFi 从根本上实现了点对点去中心化模式的理念，用户无需拥有任何限制访问的个人账户。这意味着他们可以在 "匿名 "模式下自由使用所提供的服务。
加密无政府概念意味着用户不再需要打开 Binance、注册和提交文件来进行资产交易。他们只需使用去中心化的交易所，进行一键式交易，非常方便。Uniswap 服务就是这种模式的一个成功范例，它的发展相当迅速；他们现在的交易量相当大。就在上个月，有 15 亿美元通过另一项名为 DEx 的服务进行了交易，这确实令人印象深刻。
摘要 - DeFi 的优势：
- 用户无需暴露身份
- 用户可通过一键交易将一种资产换成另一种资产
- 用户可以使用提供最佳费率的总流动性对不同交易所进行比较
列昂尼德
越来越多的用户注意到了这些好处，需求量随之增加，供应量也开始进一步增长。
我认为区块链是互联网金融或互联网货币。也就是说，价值交换、在线支付、贷款、存款、金融衍生品（期权和期货）等，都可以非常有机地融入区块链世界。
哪些 DeFi 项目是在没有任何外部投资的情况下，通过项目本身的收入实现有机增长的？
列昂尼德
首先，这些是不同的交易所（uniswap.exchange、dex.ag、balancer.exchange 等），它们开始赚取佣金。如果我们谈论的是在没有任何外部投资的情况下起飞的真正著名的项目，那么交易所就会自动浮现在我们的脑海中。这种交易所没有自己的流动性，而是从其他交易所聚合流动性。也就是说，如果用户想用一种资产换取另一种资产，他/她可以访问 1inch.change，说明需要兑换的代币数量，并获得市场上流动性最好、汇率最优的报价。
之所以会出现这种情况，是因为 1inch.exchange 上的智能合约允许您将交易分成几个部分，并将这一金额分散到不同的交易所，从而为这一确切的交易量找到最佳汇率。所有交易都在一次交易中完成，无需将一种资产转换成另一种资产，也无需无休止地寻找最佳汇率。
据我所知，目前约有 6 亿美元通过 1inch.exchange 交易。因此，在短短一年时间里，1inch.exchange 已成为一个全球流动性聚合器，通过它，您可以轻松地以最佳价格购买或出售任何资产，将资金投入各种 DeFi 服务并获得利息，此外，由于使用天然气代币的特殊交易成本优化机制，还可以节省天然气。
如何真正了解 DeFi？如果我真的想投资赚钱，而不是第一天就血本无归，我该从何入手？
列昂尼德
仅凭一己之力很难监控所有 DeFi 服务-该系统正呈指数级增长。这正是我们创建 UniDao 项目的原因所在，UniDao 是一个由拥有不同治理模式、DAO（去中心化自治组织）和 DeFi 服务工作经验的爱好者组成的社区。我们的想法如下：当一个新人来到这个市场时，他/她很快就会意识到要了解市场上发生的事情是多么困难。有大量的模式和服务都以这样或那样的方式相互关联。
此外，还必须检查对智能合约的审核是否仔细，以彻底杜绝黑客攻击的可能性。例如，bZx 服务就是通过智能合约攻击被黑客入侵的，结果用户几乎损失了所有资金。另一个例子是 dForce，黑客窃取了约 2500 万美元。
DeFi 的盈利模式和策略有很多：提供流动性、套利、治理代币盈利、基于稳定币的流动性、创建自己的交易所、自动交易等。与中心化交易所的唯一区别是完全透明和对智能合约的依赖。这就是 DeFi 吸引越来越多新玩家和用户的原因。
UniDao 的设计目的是分析不同的 DeFi 服务，为希望找到最佳风险/收益方法并了解 DeFi 服务基本要素的新手提供策略。但我们并没有止步于此，而是更进一步，为用户提供了投入资金的可能性，并将其委托给集体投票系统进行管理。资金将根据所做的决定投入到特定的服务中。
我们相信，当不同的散户投资者准备利用 DeFi，但又不了解其运作方式，因此需要有实践经验的人就市场的方方面面提供某种指导时，这种模式将特别受欢迎。
DeFi 现在的市场规模有多大？ 增长前景如何？
列昂尼德
如果我们谈论的是用户数量，那么现在大约有 50 000 个用户。市场容量约为 20 亿美元，这意味着我们还处于起步阶段。与金融科技市场或传统金融相比，这显然是沧海一粟。不过，DeFi 已经通过复利、maker dao、curve.fi 和 1inch.exchange 等项目呈现出指数级增长。我想，我们应该静观其变！
