«Veo Blockchain como finanzas de Internet»

Una entrevista con Leonid Morozovsky: banquero, innovador, experto en blockchain e inversor.

En esta entrevista para ICODA, Leonid Morozovsky describió con gran detalle las tendencias actuales en el mercado de las criptomonedas, el mundo blockchain y las finanzas descentralizadas.


 

 

¿Cuáles son algunas de las principales tendencias de las criptomonedas en este momento?

 
Leonid:

Desde 2016 hasta 2018, la mayoría de los desarrolladores se centraron principalmente en los protocolos y la creación de blockchain. Hoy en día, las nuevas cadenas de bloques ya no se crean en cantidades como antes. De hecho, esta tendencia en particular casi ha desaparecido en este momento. Desde el momento en que los desarrolladores de criptografía se dieron cuenta de lo caro que era crear una nueva cadena de bloques, el enfoque se trasladó lentamente a la creación de aplicaciones. La creación de blockchain requiere tener una gran comunidad, un modelo económico cuidadosamente desarrollado, un mantenimiento constante de la liquidez de un token nativo que circularía a través de la red y, lo más importante, necesitaría organizar una recaudación de fondos para financiar todas las actividades mencionadas anteriormente. Por lo tanto, la recaudación de fondos y las ICO se volvieron impopulares debido a la cantidad de estafas en este mercado.

¿Podría decirnos brevemente qué es DeFi?

 

Leonid:

Leonid: DeFi, que significa Finanzas descentralizadas, es una transferencia de varios servicios financieros de la economía fiduciaria tradicional a la cadena de bloques. Estos servicios financieros incluyen préstamos (los proyectos principales son: finanzas compuestas, aave.com, MakerDao, etc.), intercambios descentralizados (1inch.exchange, uniswap.exchange, dex.ag, balancer.exchange, etc.), activos sintéticos ( Synthetix) y otros.

 

¿Por qué la gente encuentra a DeFi tan particularmente atractiva? ¿Qué oportunidades se abren en este mercado?

 
Leonid:

DeFi es criptoanárquico y esto atrae a muchos usuarios. Los intercambios centralizados han existido durante más tiempo y todos saben cómo usarlos, pero el modelo centralizado tiene una serie de inconvenientes: al parecer, en este modelo, si desea iniciar sesión en su cuenta en algún momento pero su cuenta ha sido bloqueada , no puedes hacer nada al respecto. No podrá acceder a sus fondos en el momento adecuado. DeFi, por otro lado, ha implementado esencialmente la idea de un modelo descentralizado peer-to-peer en el que los usuarios no necesitarían tener cuentas personales con acceso restringido. Lo que significa que podrían utilizar libremente los servicios prestados en modo «anónimo».

El concepto criptoanárquico implica que los usuarios ya no necesitarían abrir Binance, registrarse y enviar documentos para intercambiar activos. Simplemente pueden usar un intercambio descentralizado y realizar una transacción con un solo clic, lo cual es bastante conveniente. Un ejemplo exitoso de este modelo es el servicio Uniswap, que despegó con bastante rapidez; Ahora tienen un volumen bastante grande de transacciones. Apenas durante el último mes, $ 1.5 mil millones pasaron por otro servicio llamado DEx y eso es realmente impresionante.

Resumen: las ventajas de DeFi:

 

  • Los usuarios no tienen que revelar su identidad
  • Los usuarios pueden intercambiar un activo por otro con una transacción de un clic
  • Los usuarios pueden comparar diferentes intercambios utilizando la liquidez agregada que ofrezcan las mejores tasas
 
Leonid:

Cada vez más usuarios notan estos beneficios, la demanda aumenta y, como resultado, la oferta comienza a crecer aún más.

Veo blockchain como finanzas de Internet o dinero de Internet. Lo que significa que el intercambio de valores, pagos en línea, préstamos, depósitos, derivados financieros (opciones y futuros), etc., están integrados de manera muy orgánica en el mundo blockchain.

¿Qué proyectos DeFi tienen un crecimiento orgánico debido a los ingresos del propio proyecto, sin inversiones externas?

 
Leonid:

En primer lugar, se trata de distintos intercambios (uniswap.exchange, dex.ag, balancer.exchange, etc.), que empezaron a ganar comisiones. Si estamos hablando de proyectos realmente famosos que despegaron sin ninguna inversión externa, entonces el intercambio viene automáticamente a la mente. Este es un intercambio que no tiene su propia liquidez, sino que la agrega de otros intercambios. Lo que significa que si un usuario desea intercambiar un activo por otro, puede ir al intercambio de 1 inche exchange, indicar la cantidad de tokens que deben intercambiarse y obtener una oferta con la mejor liquidez del mercado y el mejor intercambio. Velocidad.

Esto sucede porque los contratos inteligentes en 1inch.exchange le permiten dividir la transacción en varias partes y distribuir esta cantidad en diferentes intercambios, donde se encuentra la mejor tarifa para este volumen exacto. Todo se hace en una sola transacción sin numerosas conversiones de un activo en otro y la búsqueda interminable del mejor tipo de cambio.

Hasta donde yo sé, en este momento aproximadamente $ 600 millones pasaron por una bolsa de 1inche. Por lo tanto, en solo un año, la bolsa de 1inche se ha convertido en un proveedor de liquidez global a través del cual puede se puede comprar o vender fácilmente cualquier activo al mejor precio, invertir su dinero en varios servicios DeFi  recibir intereses, y además ahorrar en gas debido a un mecanismo especial de optimización de costos de transacción que utiliza tokens de gas.

¿Cómo entender realmente DeFi? Si realmente me gustaría invertir y ganar, no solo perderlo todo el primer día, ¿por dónde empiezo?

 
Leonid:

Es difícil monitorear todos los servicios DeFi usted mismo, el sistema está creciendo exponencialmente. Precisamente por eso hicimos un proyecto llamado UniDao, que es una comunidad de entusiastas que tienen experiencia trabajando con diferentes modelos de gobernanza, DAO (organizaciones autónomas descentralizadas) y servicios DeFi. La idea es la siguiente: cuando una persona nueva llega a este mercado, rápidamente se da cuenta de lo difícil que es comprender lo que está sucediendo allí. Existe una gran cantidad de modelos y servicios que están todos interconectados de una forma u otra.

Además, es importante comprobar el cuidado con el que se llevó a cabo la auditoría de los contratos inteligentes para eliminar por completo la posibilidad de piratería. Por ejemplo, el servicio bZx fue pirateado a través de un ataque de contrato inteligente y, como resultado, los usuarios perdieron casi todos sus fondos. Otro ejemplo es dForce, donde un hacker robó alrededor de $ 25 millones.

Hay muchos modelos y estrategias para ganar en DeFi: suministro de liquidez, arbitraje, obtención de tokens de gobernanza, liquidez basada en monedas estables, creación de su propio intercambio, comercio automático, etc. Las únicas diferencias con los intercambios centralizados son la total transparencia y confianza. en el contrato inteligente. Es por eso que DeFi atrae cada vez a más usuarios nuevos.

UniDao fue diseñado para analizar diferentes servicios DeFi y proponer estrategias para los recién llegados que deseen encontrar un enfoque óptimo de riesgos / beneficios y comprendan los conceptos básicos esenciales de los servicios DeFi. Pero no nos detuvimos en eso, fuimos más allá y creamos la posibilidad de que los usuarios arrojen algo de dinero y confíen su gestión al sistema de votación colectiva, donde varios participantes votan con sus tokens adentro, todo es absolutamente transparente, y usted puede ver quién está dando qué voto. Los fondos se colocan en un servicio en particular dependiendo de la decisión tomada.

Creemos que este modelo se volverá especialmente popular cuando diferentes inversores minoristas estén listos para aprovechar DeFi pero no sean capaces de entender cómo funciona todo y, por lo tanto, necesiten algún tipo de guía sobre todos los aspectos del mercado por parte de aquellos que tienen una experiencia práctica.

¿Cuál es el tamaño de mercado de DeFi ahora? ¿Cuáles son sus perspectivas de crecimiento?

 
Leonid:

Si hablamos de la cantidad de usuarios, en este momento hay alrededor de 50.000. El volumen de mercado es de aproximadamente $ 2 mil millones, lo que significa que estamos en el comienzo del viaje. Obviamente, esto es una gota en el océano en comparación con el mercado Fintech o las finanzas tradicionales. Sin embargo, DeFi ya está mostrando un crecimiento exponencial a través de proyectos como compuesto, maker dao, curve.fi y 1inch.exchange. ¡Supongo que deberíamos esperar y ver qué pasa!