1 февраля, 2022
В криптовалютном пространстве регулярно появляется что-то, что очень резко набирает популярность. Он становится “модным”, мгновенно растет, а затем так же быстро сдувается.
Где-то в 2017 году произошел бум ICO. Затем пришло время для IEO (первоначальное предложение об обмене). С 2020 года все говорят о продуктах из области DeFi, например о таком как доходное фермерство.
Доходное фермерство — это процесс поиска и получения максимальной прибыли с использованием нескольких платформ DeFi. Это стратегия размещения криптовалют в наиболее выгодном смарт-контракте приложений DeFi, а затем перевода полученных токенов в другие смарт-контракты. Это позволяет получить мультипликативный эффект от инвестиций.
Доходное фермерство основано на системе традиционных депозитов в банках, которые приносят проценты. Их разница в том, что доходность фермерства DeFi включает проценты, генерируемые обеспеченными активами и, в основном, стабильными монетами.
Любой инвестор или трейдер, который хочет заняться доходным фермерством, должен обратиться к платформам DeFi, таким как Compound, Aave или Tether. Эти платформы собирают криптовалютные активы у криптовалютных инвесторов, передают их заемщикам, а затем выплачивают проценты по кредиту инвесторам.
Проценты, полученные от кредитования криптовалют, могут быть фиксированными или переменными. Процентные ставки устанавливаются платформами и поэтому варьируются. Большинство протоколов DeFi с возможностью доходного фермерства теперь вознаграждают поставщиков ликвидности токенами управления, которые обычно можно продавать как на централизованных биржах, таких как Binance, так и на децентрализованных биржах – Uniswap. Например, Compound вознаграждает своих пользователей, как крипто-кредитора, так и заемщика, своим токеном “Comp”. Однако, платформы DeFi также устанавливают условия крипто-кредитору или заемщику для заключения транзакции. Итак, заемщик, чтобы занять часть средств у платформы, должен внести двойную сумму кредита в качестве залога.
Системы используют функциональность смарт-контрактов для контроля стоимости в любой момент времени. Если она меньше суммы кредита, смарт-контракт автоматически ликвидирует счет заемщика, и проценты немедленно возвращаются кредитору из смарт-контрактов. Таким образом, в случае невыплаты заемщиком денежных средств кредитор не остается в убытке.
Первый шаг в доходном фермерстве включает в себя добавление криптовалютных активов в пулы ликвидности, которые по сути являются смарт-контрактами, содержащими средства. Эти пулы ликвидности обеспечивают рынок, где пользователи могут обменивать, одалживать или занимать токены. Как только вы добавите свои средства в пулы ликвидности, вы официально станете поставщиком ликвидности.
В обмен на хранение средств в пулах ликвидности поставщики получают вознаграждение в виде комиссии, генерируемой платформой DeFi. Некоторые криптовалюты более широко распространены, чем другие, и не все цифровые активы приносят высокую прибыль. Наградные токены также могут быть размещены в пулах ликвидности, и это обычная практика, когда люди переводят свои средства между различными протоколами в погоне за более высокой доходностью.
Доходные фермеры используют очень сложные стратегии, и они держат самые прибыльные из них в секрете. Чем больше людей будет знать о стратегии, тем менее эффективно она будет работать. Это ни в коем случае не легкие деньги. Поставщики ликвидности получают вознаграждение, пропорциональное объему предоставленной ликвидности, поэтому те, кто получает огромные доходы, соответственно, имеют за собой огромный капитал.
Эксперты связывают бум Доходного Фермерства с моментом создания так называемого токена COMP. ERC-20 помогает решать проблемы управления протоколами и выбирать направления развития. Владельцы токенов управления имеют право голоса. То есть протоколом управляют владельцы этих токенов. Вопрос в том, как сделать доходное фермерство децентрализованным? Наиболее популярным и практичным способом является алгоритмическое распределение таких токенов, включая стимулы для ликвидности. Этот метод децентрализации очень привлекателен для маркет-мейкеров. Это мотивирует их создавать новые токены и обеспечивать ликвидность. С момента запуска COMP множество различных платформ DeFi предложили совершенно новые схемы привлечения ликвидности с помощью доходного фермерства.
Использование блокчейна Ethereum является наиболее известным, когда речь заходит о доходном фермерстве. Децентрализованное финансовое пространство в настоящее время оценивается более чем в 121,5 миллиарда долларов (общая стоимость заблокированных средств в пулах). Ранее блокчейн ETH страдал от определенных проблем с масштабируемостью. Вот почему некоторые эксперты, такие как ”отец” Эфириума, утверждают, что он не будет заниматься доходным фермерством до тех пор, пока оно не стабилизируется.
Токены, как правило, означают владение чем-то вроде части определенного пула ликвидности или доступа к сервису. Например, если мы возьмем браузер Brave, рекламу можно купить, просто используя базовый токен (BAT). Иногда вы можете использовать эти токены в качестве средств в наборе приложений. Онлайн-пользователи могут обменивать монеты друг у друга в довольно небольших количествах.
Как справедливо заявляют эксперты Forbes, все, что вам нужно, чтобы извлечь выгоду из развития доходного фермерства, — это правильное время и правильный базовый инструмент.
Вы должны оценивать эти показатели каждый год, используя калькулятор доходного фермерства. В них будут показаны возвраты, которые вы можете получить за указанный период времени. Обычно достаточно двух показателей, APY и APR, но некоторые используют другой показатель, который представляет собой заблокированную общую стоимость.
Эти расчеты никогда не будут точными на 100%. Это связано с тем, что доходное фермерство с низким доходом является достаточно конкурентным и быстро развивающимся направлением.
Имейте в виду, что доходное фермерство не застраховано от потерь капитала (убытков от обесценения). Также в случае возникновения какой-либо системной ошибки финансовая информация может быть утеряна.
Любой пользователь с кошельком Ethereum может выступать в качестве поставщика ликвидности на Compound и получать вознаграждения.
MakerDAO — это кредитная платформа, на которой пользователи блокируют свои криптовалютные активы, например, ETH, BAT, USDC или WBTC, в качестве обеспечения ликвидности. DAI создается децентрализованным способом – стабильная монета, привязанная к доллару США. Вы можете использовать Maker для получения DAI, который затем можно использовать в стратегиях доходного фермерства.
Synthetix — это основанный на Ethereum протокол для выпуска активов. Активы Synthetix — это финансовые инструменты в форме смарт-контракта ERC-20, известного как “Синтезаторы”, которые отслеживают и обеспечивают прибыльность другого актива, не требуя от вас владения этим активом.
Aave — это популярный децентрализованный протокол для одалживания и заимствования токенов. Процентные ставки регулируются алгоритмически в зависимости от состояния рынка. Внесенные токены сразу же начинают приносить проценты. Еще одной особенностью Aave являются мгновенные займы, которые позволяют пользователям занимать любую сумму капитала при условии, что она возвращается в рамках одной и той же транзакции – это помогает использовать возможности арбитража.
Uniswap — это децентрализованная биржа (DEX), которая позволяет обмениваться токенами “без доверия”. Поставщики ликвидности вносят эквивалентную стоимость двух токенов, после чего трейдеры могут торговать против этого пула ликвидности. В обмен на ликвидность поставщики получают комиссию от транзакций, происходящих в их пуле.
Curve Finance в основном используются для обмена стабильных монет с низкими торговыми сборами. Стабильные монеты — один из самых гибких и прибыльных активов, который может быть у фермера, вот почему Curve Finance — довольно популярная сеть у доходных фермеров.
В Balancer поставщики ликвидности могут создавать индивидуальные пулы ликвидности вместо соблюдения коэффициентов распределения, установленных на многих других платформах. Гибкость платформы Balancer сделала ее популярным среди трейдеров, занимающихся доходным фермерством.
Yearn.finance — это децентрализованная экосистема DeFi, состоящая из агрегаторов кредитных услуг, таких как Aave, Compound и других. Сервис направлен на оптимизацию кредитования токенами путем алгоритмического поиска наиболее выгодных услуг кредитования. При внесении депозита средства конвертируются в токены, которые периодически перебалансируются для максимизации прибыли. Yearn.finance полезен для фермеров, которым нужен протокол, который автоматически выбирает наиболее подходящие для них стратегии.
Конечно, это крайне рискованно, но вы никогда не должны инвестировать то, что вы не можете позволить себе потерять. Многие проекты для доходного фермерства недолговечны и не отличаются стабильностью. Разработчики Ethereum также говорят об этом. Эти высокодоходные фермерские проекты собирают огромные суммы за короткий промежуток времени, а затем закрываются или несут убытки. Часто это оказываются мошенники.
Но эксперты прогнозируют, что фермерские платформы DeFi, подобные перечисленным выше, будут существовать еще долгое время. Возможно, в ближайшие годы на них уже не удастся заработать столько денег, сколько сейчас, но мир кредитов определенно изменится.
“Трудно судить обо всех приложениях DeFi, это молодая область, и сейчас она находится в самом начале своего развития. Но в целом это не мошенническая схема, а новый подход к созданию общей стоимости на финансовом рынке”, — говорит официальный представитель криптовалютной биржи Garantex Татьяна Максименко.
В таком изменчивом пространстве практически невозможно точно предсказать будущее. Нынешний уровень шумихи и ожиданий потенциально может привести к перегрузке сети. Колебания цен могут привести к тому, что некоторые доходные фермеры не смогут ликвидировать свои активы, что негативно скажется на общем доверии к доходному фермерству.
На данный момент доходное фермерство остается высокорисковой и высокодоходной практикой, которой стоит заниматься, если заранее были проведены необходимые исследования и оценка рисков.
Rate the article
Политика конфиденциальности сайта
Общие положения
Раздел Политика конфиденциальности («политика») поможет вам понять, как Global Digital Consulting LLC использует и защищает данные, которые вы предоставляете нам, когда вы посещаете и используете https://icoda.io («веб-сайт», «услуга»).
Мы оставляем за собой право изменять политику конфиденциальности в любое время, о чем вы будете своевременно проинформированы. Если вы хотите быть в курсе последних изменений, мы рекомендуем чаще посещать эту страницу.
Какие пользовательские данные мы собираем
Во время посещения вами сайта, мы можем собирать следующие данные:
Почему мы собираем ваши данные
Мы собираем ваши данные по нескольким причинам:
Конфиденциальность и защита данных
Global Digital Consulting LLC стремится защищать ваши данные и сохранять их конфиденциальность. Global Digital Consulting LLC сделал все возможное, чтобы предотвратить хищение данных, несанкционированный доступ и раскрытие информации, внедрив новейшие технологии и программное обеспечение, которые помогают нам защитить всю информацию, собранную онлайн.
Наша политика использования файлов cookie
Как только вы разрешаете нашему веб-сайту использовать файлы cookie, вы также соглашаетесь использовать данные, которые он собирает о ваших действиях в Интернете (анализирует веб-трафик, веб-страницы, на которых вы проводите больше всего времени, и веб-сайты, которые вы посещаете).
Данные, собранные с помощью файлов cookie, используются для настройки нашего веб-сайта в соответствии с вашими потребностями. После того, как мы используем данные для статистического анализа, они полностью удаляются из наших систем.
Пожалуйста, обратите внимание, что файлы cookie никаким образом не позволяют нам получить контроль над вашим компьютером. Они используются исключительно для того, чтобы отслеживать, какие страницы вы находите для себя полезными, а какие нет, чтобы мы могли предоставлять лучшие для вас услуги.
Ограничение сбора ваших персональных данных
Рано или поздно, вы захотите ограничить использование и сбор ваших персональных данных. Вы можете достичь этого, выполнив следующие действия:
Global Digital Consulting LLC не сдает в аренду, не продает и не распространяет вашу личную информацию третьим лицам без вашего согласия. Мы можем сделать это, только если того потребует закон. Ваша личная информация будет использоваться, когда нам нужно отправить вам рекламные материалы, если вы согласны с этой политикой конфиденциальности.
Условия и положения
Пожалуйста, внимательно ознакомьтесь с настоящими условиями и положениями («Условия», «Условия и положения») перед использованием веб-сайта https://icoda.io («Сервис»), управляемого Global Digital Consulting LLC.
Ваш доступ к сервису и его использование зависят от вашего согласия и соблюдения настоящих условий. Настоящие условия распространяются на всех посетителей, пользователей и других лиц, которые получают доступ к сервису или используют его.
Ссылки на другие веб-сайты
Наш сервис может содержать ссылки на сторонние веб-сайты или сервисы, которые не принадлежат или не контролируются Global Digital Consulting LLC.
Global Digital Consulting LLC не контролирует и не несет ответственности за содержание, политику конфиденциальности или действия любых сторонних веб-сайтов или служб. Вы также признаете и соглашаетесь с тем, что Global Digital Consulting LLC не несет прямой или косвенной ответственности за любой ущерб или убытки, вызванные или предположительно вызванные или связанные с использованием или доверием к любому такому контенту, товарам или услугам на любых таких веб-сайтах или сервисах или через них.
Изменения
Мы оставляем за собой право, по собственному усмотрению, изменять или заменять эти условия в любое время. Если мы решимся на существенные изменения в условиях, мы постараемся оповестить вас хотя бы за 30 дней до вступления в силу новых условий. Что представляет собой существенные изменения, будет определяться по нашему собственному усмотрению.
Свяжитесь с нами
Если у вас остались какие-либо вопросы об этих Условиях, пожалуйста, свяжитесь с нами.