最佳收益农场加密解决方案

在加密领域，经常会出现一些迅速走红的事物。它们变得“时髦”，迅速增长，然后同样迅速地消退。

在2017年，ICO（首次代币发行）热潮兴起。然后是IEO（初始交易所发行）的时代。自从2020年以来，大家一直在谈论DeFi领域的产品，如收益农场。

什么是收益农场？

收益农场是利用多个DeFi平台寻找并获得最大盈利的过程。这些是将加密货币放置在DeFi应用程序最有利可图的智能合约中，然后将获得的代币转移到其他智能合约的策略。这使您可以从投资中获得复利效应。

收益农场的运作方式

收益农场基于传统银行的存款系统，可以带来利息；不同之处在于DeFi收益农场包括由抵押资产和主要是稳定币生成的利息。

任何希望种植收成的投资者或交易者都应该转向DeFi平台，如Compound、Aave或Tether。这些平台从加密货币投资者那里收集加密资产，将其转移到借款人，然后向投资者支付贷款利息。

从借贷加密货币中获得的利息可以是固定的或可变的。利率由平台设定，因此会有所变化。大多数收益农场DeFi协议现在以管理代币奖励提供流动性的用户，这些代币通常可以在中心化交易所（如币安）和去中心化交易所（如Uniswap）上出售。例如，Compound以其”Comp”代币奖励其用户，无论是加密货币出借人还是借款人。但DeFi平台还会为加密货币出借人或借款人设定进入交易的条件。因此，借款人为了从平台借入一部分资金，必须作为抵押品存入两倍于贷款金额的资金。

这些系统使用智能合约的功能来随时控制抵押品的价值。如果抵押品价值低于贷款金额，智能合约将自动清算借款人的帐户，并将利息立即从智能合约返还给出借人。因此，在借款人未偿还资金的情况下，出借人不会遭受损失（不稳定损失）。

如何种植“庄稼”？

加密收益农场的第一步涉及将加密资产添加到流动性池中，这些流动性池本质上是包含资金的智能合约。这些流动性池提供了一个市场，用户可以在其中交换、借贷或借入代币。一旦将资金添加到流动性池中，您就正式成为了流动性提供者。

作为储存资金在流动性池中的回报，供应商以底层DeFi平台生成的佣金形式获得报酬。一些加密货币比其他一些更广泛地被接受，而不是所有数字资产都带来高回报。奖励代币也可以放入流动性池中，这是一种常见的做法，当人们在追求更高回报时将他们的资金在不同的协议之间移动。

收益农民使用非常复杂的策略，他们保守最赚钱的策略。越多人了解策略，它的效果就会越不明显。这绝不是一件容易的事，肯定不是容易挣到的钱。流动性提供者的报酬与提供的流动性量成比例，因此那些获得巨额收入的人背后都有巨额资本。

收益农业的流行

专家将农业收益的繁荣与所谓的COMP代币的开始联系在一起。ERC-20有助于解决协议管理问题并选择发展方向。管理代币的所有者有投票权。也就是说，协议由这些代币的所有者管理。问题是如何使收益农场去中心化？最流行和实际的方式是对这些代币进行算法分配，包括激励流动性。这种去中心化方法对市场制造商非常有吸引力。它激励他们创建新的代币并提供流动性。自COMP启动以来，许多不同的DeFi平台提供了吸引流动性到不断增长的生态系统的全新方案。

当谈到收益农业时，以太坊区块链的使用是最知名的。当前，去中心化金融领域的总锁定价值已经超过1215亿美元。以前，以太坊区块链存在一些可扩展性问题。这就是为什么一些专家，如以太坊的“创始人”，曾经争论说在它稳定下来之前，他不会涉足收益农业的原因。

农作物农场代币持有人可以以许多不同的方式使用代币。通常，代币意味着拥有类似于某个流动性池的一部分或访问某项服务。例如，如果我们以Brave浏览器为例，广告可以通过使用基本的注意力代币（BAT）来购买。有时，您可以将这些代币用作一套应用程序中的资金。在线用户可以相互交换小额代币。

正如《福布斯》的专家所承认的那样，要从发展中的收益农业中受益，您只需要合适的时间和正确的基本工具。

重要信息

您应该每年使用农业收益计算器来估算这个指标。它将显示您在指定时间段内可以获得的回报。通常，APY和APR这两种选项已足够，但有些人使用另一种度量标准，即固定总成本。因此，以下是如何计算LP的回报。

• TVL (总锁定价值) 是一个指标，用于衡量多少加密货币被锁定在信贷和其他金融市场上。这个指标对于评估生产性农业生态系统的状态非常有用。”黄金法则”如下：总锁定价值越高，收益越多。可以使用美元、以太坊（ETH）或比特币（BTC）来评估这个指标。
• APR 是您每年支付的利息金额。APR 忽略了复利效应。
• APY 是您在投资金额上实际获得的回报率。在这种情况下，累积利息很重要。

这些计算永远不会100%准确。这是因为DeFi收益农场是一个相当竞争激烈且迅速发展的市场。

请记住，农业收益农场也不免受到资本损失（不稳定损失）的影响。农场交易涉及匿名双方之间的虚拟交易协议，没有中央执行机构。如果发生任何系统错误，财务信息可能会丢失。

收益农场平台和协议

Compound Finance

同一网络为DeFi收益农场设定了趋势。任何拥有以太坊钱包的用户都可以在Compound上充当流动性提供者并获得奖励。

MakerDAO

MakerDAO是一个信用平台，用户可以将他们的加密资产（例如ETH、BAT、USDC或WBTC）作为抵押品锁定。DAI是以去中心化方式创建的，是与美元挂钩的稳定币。您可以使用Maker来获取DAI，然后将其用于DeFi收益农业策略。

Synthetix

Synthetix是一个基于以太坊的协议，用于发行合成资产。Synthetix资产是一种以ERC-20智能合约形式存在的金融工具，称为”Synths”，它们跟踪和确保另一个资产的盈利性，而无需您持有该资产。

Aave

Aave是一个流行的去中心化协议，用于信贷和借入代币。利率根据市场状况进行算法调整。存入的代币立即开始赚取利息。Aave的另一个特点是即时贷款，允许用户借入任何金额的资本，只要在同一交易内归还 – 这有助于利用套利机会。

Uniswap

Uniswap是一个去中心化交易所（DEX），允许在“无需信任”的情况下交换代币。为了创建市场，流动性提供者提供等值的两种代币，之后交易者可以与这个流动性池进行交易。作为提供流动性的回报，提供者从在他们的流动性池中发生的交易中获得佣金。

Curve Finance

Curve.Finance主要用于以低交易费用交换稳定币。稳定币是农民可以拥有的最灵活和有利可图的资产之一，这也是为什么Curve.Finance是一个相当受欢迎的收益农场网络。

Balancer

在Balancer上，流动性提供者可以创建定制的流动性池，而不必遵循许多其他平台设定的分配比例。Balancer的灵活性使其在收益农民中变得流行。

Yearn.finance

Yearn.finance是一个去中心化的DeFi生态系统，聚合了像Aave、Compound等信贷服务。该服务旨在通过算法自动搜索最有利可图的信贷服务来优化代币借贷。在存款时，资金将转换为Ytoken，并定期重新平衡以最大化利润。Yearn.finance对于需要自动选择最适合策略的收益农民非常有用。

The Risks of Yield Farming

当然，这是极其有风险的，但您永远不应该投资于您无法承受损失（不稳定损失）的东西。许多DeFi收益农场项目寿命很短，没有稳定性，这也是以太坊开发者所说的。这些DeFi收益农场项目在短时间内筹集了巨额资金，然后关闭或发生不稳定损失。往往结果是骗子行为。因此，在参与任何DeFi项目之前，确保进行充分的研究和尽职调查，并谨慎评估风险。

但专家们预测，像上面列出的DeFi收益农场平台将长期存在。未来几年可能无法像现在这样赚取那么多钱（有人可能会发生不稳定损失），但贷款领域肯定会发生变化。

“很难判断所有DeFi应用，这是一个年轻的领域，现在处于发展的初期阶段。但总体来说，这不是一个欺诈计划，而是在金融市场中生成价值的新方法，”加密货币交易所Garantex的官方代表Tatiana Maksimenko表示。

在如此波动的领域中准确预测未来几乎是不可能的。目前的炒作和期望水平可能会导致网络拥塞。价格波动可能会导致一些收益农民无法清算他们的资产，这将对收益农场的整体信心产生负面影响。

目前，DeFi收益农场仍然是一种高风险高回报的实践，如果事先进行了必要的研究和风险评估，那么它是值得尝试的。