Le migliori soluzioni di Yield Farming Criptovalutario

Nello spazio cripto, qualcosa appare regolarmente che guadagna popolarità in modo molto rapido. Diventa “alla moda”, cresce istantaneamente e poi si sgonfia altrettanto velocemente.

Nel 2017, c’è stata una vera e propria esplosione di ICO. Poi è stato il momento di un IEO (offerta di scambio iniziale). Dal 2020, tutti parlano dei prodotti nel campo del DeFi, come il Yield Farming.

Cos’è il Yield Farming?

Il Yield farming è il processo di ricerca e acquisizione della massima redditività utilizzando diverse piattaforme DeFi. Queste sono strategie per collocare criptovalute nel contratto intelligente più redditizio delle applicazioni DeFi e quindi trasferire i token ricevuti ad altri contratti intelligenti. Ciò consente di ottenere un effetto moltiplicativo dall’investimento.

Come Funziona il Yield Farming

Il Yield farming si basa su un sistema di depositi tradizionali in banca che generano interessi; la differenza è che nel DeFi Yield Farming sono coinvolti interessi generati da asset sicuri e, soprattutto, da stablecoin.

Qualsiasi investitore o trader che desidera coltivare “raccolti” dovrebbe rivolgersi a piattaforme DeFi come Compound, Aave o Tether. Queste piattaforme raccolgono cripto-asset dagli investitori di criptovalute, li trasferiscono ai prestitari e quindi pagano interessi sul prestito agli investitori.

Gli interessi ricevuti dal prestito di criptovalute possono essere fissi o variabili. I tassi di interesse sono stabiliti dalle piattaforme e quindi variano. La maggior parte dei protocolli DeFi per la coltivazione dei raccolti ora ricompensa i fornitori di liquidità con token di gestione, che possono solitamente essere venduti sia su borse centralizzate come Binance sia su borse decentralizzate come Uniswap. Ad esempio, Compound premia i suoi utenti, sia il prestatore di criptovalute che il prestatore, con il suo token “Comp”. Tuttavia, le piattaforme DeFi stabiliscono anche condizioni per un prestatore o un prestatore di criptovalute per entrare in una transazione. Quindi, il prestatore, al fine di prendere in prestito una parte dei fondi dalla piattaforma, deve depositare il doppio dell’importo del prestito come garanzia.

I sistemi utilizzano la funzionalità dei contratti intelligenti per controllare il costo della garanzia in qualsiasi momento. Se è inferiore all’importo del prestito, il contratto intelligente liquida automaticamente il conto del prestatore, e gli interessi vengono immediatamente restituiti al prestatore dai contratti intelligenti. In questo modo, in caso di mancato pagamento dei fondi da parte del prestatore, il prestatore non subisce perdite permanenti (impermanent loss).

Come Coltivare “Raccolti”?

Il primo passo nel yield farming criptovalutario consiste nell’aggiungere cripto-asset alle pool di liquidità, che sono fondamentalmente contratti intelligenti contenenti fondi. Queste pool di liquidità forniscono un mercato in cui gli utenti possono scambiare, prendere in prestito o prestare token. Una volta che hai aggiunto i tuoi fondi alle pool di liquidità, sei ufficialmente diventato un fornitore di liquidità.

In cambio di conservare i fondi nelle pool di liquidità, i fornitori ricevono una remunerazione sotto forma di una commissione generata dalla piattaforma DeFi sottostante. Alcune criptovalute sono più ampiamente accettate di altre, e non tutti gli asset digitali portano alti rendimenti. I token di ricompensa possono anche essere collocati nelle pool di liquidità, ed è una pratica comune quando le persone spostano i loro fondi tra diversi protocolli alla ricerca di rendimenti più elevati.

I coltivatori di raccolti utilizzano strategie molto complesse e tengono segrete le più redditizie. Più persone conoscono la strategia, meno efficace sarà. Questo non è affatto facile e certamente non soldi facili. I fornitori di liquidità ricevono una remunerazione proporzionale all’importo di liquidità fornita, quindi coloro che ricevono guadagni elevati hanno dietro di sé un enorme capitale, di conseguenza.

La Popolarità del Yield Farming

Gli esperti associano l’esplosione dei rendimenti agricoli all’inizio del cosiddetto token COMP. ERC-20 aiuta a risolvere i problemi di gestione del protocollo e a scegliere le direzioni di sviluppo. I proprietari dei token di gestione hanno il diritto di voto. Cioè, il protocollo è gestito dai proprietari di questi token. La domanda è come rendere decentralizzate le farm di rendimento? Il modo più popolare e pratico è la distribuzione algoritmica di tali token, compresi gli incentivi per la liquidità. Questo metodo di decentralizzazione è molto attraente per i market maker. Li motiva a creare nuovi token e a fornire liquidità. Dall’uscita di COMP, molte diverse piattaforme DeFi hanno proposto schemi completamente nuovi per attirare liquidità nell’ecosistema di coltivazione dei raccolti.

L’uso della blockchain Ethereum è il più noto quando si tratta di yield farming. Lo spazio finanziario decentralizzato è attualmente valutato a oltre $121,5 miliardi (valore totale bloccato). In passato, la blockchain ETH ha sofferto di alcuni problemi di scalabilità. Ecco perché alcuni esperti, come il “padre” di Ethereum, hanno sostenuto che non si tufferanno nel yield farming fino a quando non si stabilizzerà.

I titolari di token di coltivazione dei raccolti possono utilizzare le monete in molteplici modi differenti. I token, di solito, rappresentano il possesso di qualcosa come una parte di una specifica pool di liquidità o l’accesso a un servizio. Ad esempio, se prendiamo il browser Brave, gli annunci possono essere acquistati semplicemente utilizzando il token di base chiamato Attention Marker (BAT). A volte è possibile utilizzare questi token come fondi in un insieme di applicazioni. Gli utenti online possono spendere monete tra loro in quantità abbastanza ridotte.

Come giustamente ammettono gli esperti di Forbes, tutto ciò di cui hai bisogno per trarre vantaggio dalla crescita del yield farming è il momento giusto e lo strumento giusto.

Informazioni Importanti

Dovresti valutare questo indicatore ogni anno utilizzando un calcolatore di rendimento agricolo. Questo mostrerà i rimborsi che puoi ricevere per il periodo specificato. Di solito, due opzioni, APY e APR, sono sufficienti, ma alcuni utilizzano un’altra metrica, che è un costo totale fisso. Ecco come calcolare il rendimento per LP.

• Il TVL (valore totale bloccato) è un indicatore di quanti cripto-asset sono bloccati su mercati creditizi e finanziari. Questo indicatore è utile per valutare lo stato dell’ecosistema dell’agricoltura produttiva. La “regola d’oro” è la seguente: più alto è il valore totale bloccato, maggiore può essere il rendimento. Si utilizzano dollari USA, ETH o BTC per valutare questo indicatore.
• L’APR è l’importo degli interessi che paghi annualmente. L’APR non tiene conto dell’effetto dell’aggravamento.
• L’APY è il tasso di rendimento effettivo che guadagni sugli importi investiti. In questo caso, conta l’interesse aggregato.

Questi calcoli non saranno mai accurati al 100%. Ciò è dovuto al fatto che il yield farming DeFi è un mercato abbastanza competitivo e in rapida evoluzione.

Tieni presente che l’agricoltura dei raccolti non è immune dalle perdite di capitale (perdite temporanee o “impermanent loss”). Una transazione di farming coinvolge protocolli di transazione virtuali tra una coppia di parti anonime senza un’autorità centrale esecutiva. Se si verifica un errore di sistema, le informazioni finanziarie possono essere perse.

Piattaforme e Protocolli per il Yield Farming

Compound Finance

La stessa rete stabilisce la tendenza per il yield farming DeFi. Qualsiasi utente con un portafoglio Ethereum può agire come fornitore di liquidità su Compound e ricevere ricompense.

MakerDAO

MakerDAO è una piattaforma di credito sulla quale gli utenti bloccano i loro asset criptovalutari, come ad esempio ETH, BAT, USDC o WBTC, come garanzia. Un DAI viene creato in modo decentralizzato, ed è una stablecoin legata al dollaro statunitense. È possibile utilizzare Maker per ottenere DAI, che può quindi essere utilizzato in strategie di yield farming nel settore DeFi.

Synthetix

Synthetix è un protocollo basato su Ethereum per la creazione di asset sintetici. Gli asset Synthetix sono strumenti finanziari sotto forma di contratti intelligenti ERC-20, noti come “Synths”, che seguono e garantiscono la redditività di un altro asset senza richiedere di possederlo fisicamente.

Aave

Aave è un popolare protocollo decentralizzato per il prestito e il prestito di token. I tassi di interesse sono regolati in modo algoritmico in base allo stato del mercato. I token depositati iniziano immediatamente a guadagnare interessi. Un’altra caratteristica di Aave sono i prestiti istantanei, che consentono agli utenti di prendere in prestito qualsiasi importo di capitale, a condizione che venga restituito nella stessa transazione – ciò aiuta a sfruttare le opportunità di arbitraggio.

Uniswap

Uniswap è uno scambio decentralizzato (DEX) che consente lo scambio di token “senza fiducia”. Per creare un mercato, i fornitori di liquidità contribuiscono con un valore equivalente di due token, dopodiché i trader possono scambiare all’interno di questa pool di liquidità. In cambio della liquidità fornita, i fornitori ricevono una commissione dalle transazioni che avvengono nella loro pool.

Curve Finance

Curve.Finance è principalmente utilizzato per lo scambio di stablecoin con commissioni di trading basse. Le stablecoin sono uno degli asset più flessibili e redditizi che un coltivatore può possedere, motivo per cui Curve.Finance è una rete di coltivazione piuttosto popolare.

Balancer

Su Balancer, i fornitori di liquidità possono creare pool di liquidità personalizzate invece di conformarsi ai rapporti di allocazione imposti su molte altre piattaforme. La flessibilità di Balancer lo ha reso popolare tra i coltivatori di raccolti.

Yearn.finance

Yearn.finance è un ecosistema decentralizzato di aggregatori DeFi per servizi di credito come Aave, Compound e altri. Il servizio mira a ottimizzare il prestito di token attraverso la ricerca algoritmica dei servizi di prestito più redditizi. Quando si effettua un deposito, i fondi vengono convertiti in Ytoken, che vengono periodicamente riequilibrati per massimizzare i profitti. Yearn.finance è utile per i coltivatori di raccolti che hanno bisogno di un protocollo che selezioni automaticamente le strategie più adatte per loro.

The Risks of Yield Farming

Certo, questo è estremamente rischioso, ma non dovresti mai investire in qualcosa che non puoi permetterti di perdere (perdita temporanea). Molti progetti di yield farming DeFi hanno una durata breve e mancano di stabilità. Anche gli sviluppatori di Ethereum lo affermano. Questi progetti di yield farming DeFi raccolgono ingenti somme in un breve periodo di tempo e poi chiudono o subiscono perdite temporanee. Spesso si scopre che sono truffatori.

Ma gli esperti prevedono che piattaforme di yield farming DeFi come quelle elencate sopra esisteranno per molto tempo. Potrebbe non essere possibile guadagnare tanto su di esse nei prossimi anni quanto è possibile ora (qualcuno può subire una perdita temporanea), ma il mondo dei prestiti cambierà sicuramente.

“È difficile giudicare tutte le applicazioni DeFi, questo è un campo giovane ed è ancora all’inizio del suo sviluppo. Ma in generale, non si tratta di un piano fraudolento, ma di un nuovo approccio alla generazione di valore nel mercato finanziario”, afferma il rappresentante ufficiale dello scambio di criptovalute Garantex, Tatiana Maksimenko.

È quasi impossibile prevedere con precisione il futuro in uno spazio così volatile. Il livello attuale di hype e aspettative può potenzialmente causare congestione di rete. Le fluttuazioni dei prezzi possono portare al fatto che alcuni coltivatori di raccolti non saranno in grado di liquidare i loro asset, il che avrà un impatto negativo sulla fiducia complessiva nel yield farming.

Al momento, il yield farming DeFi rimane una pratica ad alto rischio e alto rendimento che vale la pena di intraprendere se è stata effettuata una ricerca necessaria e una valutazione dei rischi in anticipo.