PancakeSwap Yield Farming para um rendimento passivo

A PancakeSwap é uma plataforma que permite às empresas pedir emprestada uma quantia necessária de dinheiro em criptomoedas e aos investidores obterem rendimentos passivos, por exemplo, através da agricultura de rendimento.

Mais sobre o PancakeSwap Yield Farming

A PancakeSwap é uma bolsa descentralizada que funciona como um intermediário automatizado entre utilizadores. Quando uma transação é efectuada, é criado um contrato inteligente aberto para os tokens LP e armazenado numa cadeia de blocos disponível. Esta abordagem permite recriar uma cópia completa de um serviço em caso de falha e não perder qualquer informação sobre os saldos dos clientes.

A Pancake funciona na Binance, usando uma blockchain compatível com ETH conhecida como SmartChain (BSC), e o token BEP-20 está ligado ao ERC-20, um token Ethereum. Além disso, o protocolo BEP-20 permite que os utilizadores convertam tokens LP da rede Tron e, portanto, negociem com Bitcoin.

A bolsa fornece liquidez através de um modelo de criador de mercado automatizado (AMM). Os utilizadores bloqueiam tokens em pools e recebem recompensas. O Farm on PancakeSwap oferece taxas baixas e taxas de juro elevadas até 400% ao ano.

Todas as acções estão disponíveis tanto na aplicação da plataforma como no sítio Web oficial.

Existe também um guia detalhado para novos utilizadores em 28 línguas e uma secção de Ajuda.

Como podes começar?

Ganhar dinheiro com esta bolsa é extremamente fácil. Antes de fazeres o teu primeiro investimento, tens de seguir três passos simples.

1. Cria uma carteira no teu computador ou smartphone. A plataforma recomenda a utilização da Trust Wallet ou da Binance Wallet, mas também podes utilizar a MetaMask (embora seja necessário ajustar algumas definições adicionais). WalletConnect, MathWallet, TokenPocket, SafePal e Coin98 também estão disponíveis.
2. Precisas de fichas LP da bolsa. Compra tokens BEP-20 que são necessários para pagar as taxas de transação e para converter outros tokens em tokens compatíveis com a plataforma. A forma mais fácil de o fazer é utilizar a bolsa Binance se já fores um cliente e tiveres alguma criptomoeda depositada na tua conta. Também podes utilizar o SafePal para trocar diretamente a partir da tua carteira. Como alternativa, podes utilizar o serviço Binance Bridge.
3. Liga a tua carteira ao Pancake. Na Trust Wallet, a lista de blockchains disponíveis é apresentada no menu dApps da secção Trocas. No MetaMask, terás de ir às definições e introduzir informações adicionais na secção Redes.

Depois de te ligares à rede BSC Mainnet, a tua carteira irá detetar a Binance SmartChain.

A plataforma oferece vários serviços, incluindo os seguintes:

1. A previsão permite aos utilizadores prever o preço dos tokens LP da Binance BNB em relação ao dólar americano. O banco é distribuído entre os vencedores.
2. Collectibles (NFT) é uma nova função que permite aos utilizadores comprar NFTs e utilizá-los como avatares. Os utilizadores mais activos recebem recompensas.
3. A Batalha de Equipas é outra fonte de rendimento passivo, em que os membros de uma equipa vencedora recebem recompensas financeiras extra ou NFTs.
4. Os pools de xarope são considerados a forma mais fácil de ganhar juros. Para isso, basta criares tokens Cake LP com recompensas de elevado rendimento. Os utilizadores podem escolher entre um modo automático e um modo manual.
5. O Farm on PancakeSwap oferece uma maior rentabilidade em comparação com o Syrup Pools. No entanto, está também associado a riscos mais elevados devido a perdas impermanentes. Ainda assim, os LPs com participações estratégicas (por exemplo, o par Cake BNB) podem ajudar os clientes a multiplicar os seus activos.
6. Podes trocar tokens sem um intermediário centralizado diretamente na tua carteira.

O que é uma exploração agrícola de rendimento?

A quinta no PancakeSwap é baseada num método popular de rendimento passivo conhecido como “quinta de rendimento”. Permite aos utilizadores ganhar dinheiro fornecendo liquidez aos serviços DeFi. Os dividendos são constituídos por duas componentes principais:

1. Comissões de negociação para o pool de liquidez.
2. Recompensa por aumentar a liquidez.

A bolsa fornece tokens LP (no caso da Pancake – tokens Cake) para cada pool de liquidez. Ao trocar os seus próprios tokens por tokens LP, um utilizador é recompensado com uma participação numa pool. Quanto maior for o Valor Total Bloqueado, menores serão os rendimentos. Quando muitos utilizadores adicionam liquidez a uma pool, a taxa de juro de cada participante diminui.

Agricultura de rendimento em Pancake

Para obteres rendimentos, tens de fazer um LP de participação no pool de liquidez para dois tokens diferentes numa proporção de 50/50. Serás recompensado com tokens Cake que podem ser apostados no Syrup Pools ou retirados convertendo-os em dinheiro fiduciário.

Podes analisar os pools de liquidez activos e a respectiva taxa de juro (TAEG) diretamente no sítio Web. O Cake BNB oferece a maior liquidez, mas os rendimentos não são assim tão elevados.

Deves prestar atenção não só à taxa de juro, mas também à liquidez, que indica a procura dos tokens que escolheste.

Para apostar tokens LP, escolhe um par de tokens (por exemplo, Cake BNB) e clica no link Obter.

Depois disso, compra os tokens LP do par escolhido. O sistema sugere-te o número necessário de cada tipo de ficha para obteres um rácio equilibrado.

No separador Liquidez, podes adicionar liquidez para obteres tokens Cake que representam a tua parte na pool. No separador “Farms”, clica em “Stake LP” para confirmar uma aposta e adicioná-la a um contrato inteligente. As recompensas são acumuladas a cada 3 segundos. Outra vantagem é que podes levantar os teus activos em qualquer altura, mas terás de pagar uma taxa.

Benefícios da panqueca

Como qualquer outro DEX, o PancakeSwap tem as seguintes vantagens:

1. Não vale a pena piratear o sistema, uma vez que não existe um ponto de entrada único com dados patrimoniais e financeiros.
2. O sistema garante o anonimato total dos seus utilizadores sem necessidade de introduzir dados pessoais para o registo.
3. Não existem gestores e intermediários que possam ter algum interesse financeiro em manipular os preços.
4. A arquitetura distribuída protege os utilizadores das autoridades que não podem bloquear o sistema nem congelar as contas.

A maior popularidade da plataforma em comparação com outros sistemas deve-se às baixas taxas de transação e à opção de negociar diretamente a partir da carteira.

O site oficial oferece várias opções de auditoria de segurança, incluindo Certik, Slowmist e PeckShield Prediction V2.

De acordo com as opiniões dos utilizadores, não há qualquer risco de que uma bolsa tão popular, oficialmente ligada à Binance, possa ser uma fraude.

Os riscos da exploração agrícola

O principal risco da “quinta de rendimento” na Pancake e da esfera DeFi, em geral, é a perda impermanente. As criptomoedas são altamente voláteis e o preço dos tokens LP pode mudar mesmo depois de serem adicionados a um conjunto de liquidez. Maiores flutuações significam maiores perdas.

A liquidez de um fundo comum é constante, alterando-se apenas o rácio de activos. Aumenta o número de fichas mais baratas e diminui o número de fichas mais caras. Um utilizador que fornece liquidez tem uma participação na pool e retira os activos proporcionalmente a essa participação. Por conseguinte, o utilizador receberá menos fichas mais caras e mais fichas mais baratas. Se a diferença de preços for demasiado grande, as perdas podem não ser cobertas pelos dividendos.

No entanto, na maioria das vezes, as taxas compensam as perdas e cobrem as perdas impermanentes. É por isso que é importante escolher pares que dificilmente sairão do mercado, uma vez que é provável que percas dinheiro nesta situação. A opção mais popular para a quinta no PancakeSwap são os tokens LP Cake BNB.

A Binance oferece-te os seguintes cálculos.

Os utilizadores devem ter em conta que a perda impermanente não depende do facto de o preço aumentar ou diminuir. Qualquer mudança ao longo do tempo leva a perdas.

Outro risco está relacionado com a descida do preço dos tokens LP. O gráfico de preços dos tokens Cake com o CoinMarketCap mostra que o Cake é volátil, mas as variações do seu preço não excedem os 10$.

Conclusões

A agricultura de rendimento recebe críticas mistas dos peritos financeiros. Muitos críticos qualificam-no de usura, alegando que os utilizadores se limitam a conceder empréstimos com taxas de juro elevadas. No entanto, como mostram as estatísticas, os utilizadores estão dispostos a assumir certos riscos para obterem uma rentabilidade elevada. A plataforma de classificação DeBank estima o crescimento do valor total bloqueado em 72 mil milhões de dólares no último ano, passando de 2 mil milhões de dólares em 2020 para 72 mil milhões de dólares em 2021.

Não existem alternativas ao “yield farm” no sistema financeiro tradicional, uma vez que permite aos utilizadores adicionar liquidez para apoiar a cadeia de blocos subjacente à sua moeda criptográfica. Isto significa que o ecossistema se baseia inteiramente nos clientes e não nas soluções governamentais. Esta participação voluntária é generosamente recompensada. O facto de o Cake BNB ser o par mais popular prova que os utilizadores estão dispostos a apoiar o DEX Pancake. A procura de criptomoedas é gerada por empresas que implementam estratégias de negociação complexas. Utiliza a cultura de rendimento para obter capital comum.

A “Yield Farm” é uma solução proeminente para obteres rendimentos passivos, mesmo para aqueles que não são especialistas em activos digitais.