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Quando la criptovaluta è apparsa per la prima volta, nessuno l’ha presa sul serio. Ma ogni giorno il mondo delle criptovalute cresce e diventa sempre più popolare. Per questo motivo le autorità di regolamentazione hanno iniziato a prestare maggiore attenzione alle criptovalute e a pensare a come regolamentarle per evitare che distruggano il sistema finanziario capitalistico e centralizzato delle valute fiat. Oggi, in questo articolo, vedremo come le criptovalute sono regolamentate nei diversi Paesi.
USA
Tra i paesi sviluppati, gli Stati Uniti hanno mostrato forse il minor interesse a regolamentare la sfera delle criptovalute. Tuttavia, a causa delle dimensioni e della struttura federale, sono state espresse diverse tendenze e variazioni legislative attuali a diversi livelli: federale, dipartimentale e statale.
A livello federale statunitense, la regolamentazione delle criptovalute viene discussa solo nell’ambito delle proposte di legge contro i crimini finanziari e il riciclaggio di denaro. Non esiste una legislazione separata sulle criptovalute e non era prevista.
Le attività dei regolatori americani sono principalmente legate alla protezione degli investitori americani in criptovalute da progetti fraudolenti e da progetti che non soddisfano i requisiti e che offrono loro altre promozioni finanziarie, ad esempio durante il boom delle ICO nel 2017.
Gran Bretagna
Nel Regno Unito, lo status delle criptovalute non è ancora chiaramente definito. Fino al 2014, le criptovalute erano classificate come "buoni monouso", le cui transazioni erano soggette a IVA. Nel 2014, l’Office of Taxes and Customs Duties ha dichiarato che il bitcoin non è né una valuta né un denaro, pertanto la criptovaluta non è stata regolamentata dalla legislazione finanziaria del Regno Unito e non rientra nella legge britannica sulla legalizzazione (riciclaggio) dei proventi di reato. Ma da gennaio 2020 la situazione è cambiata: ora la FCA (Financial Conduct Authority, l’autorità di regolamentazione finanziaria del Regno Unito) è impegnata nella lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo, compreso il controllo degli asset cripto nel Regno Unito.
Pubblicità sulle criptovalute
Inoltre, proprio l’altro giorno, l’autorità britannica di vigilanza sulla pubblicità si è pronunciata contro (annunci vietati) diverse pubblicità di criptovalute (annunci ingannevoli di criptovalute, affermazioni fuorvianti, danni ai consumatori), affermando che le criptovalute sono una priorità per attivare il segnale di "allarme rosso" e proteggere i consumatori.
Sette aziende la cui pubblicità finanziaria violava le regole dell’Advertising Standards Authority (ASA) hanno vietato gli annunci, tra cui le piattaforme di trading eToro e Coinburp. Gli exchange EXMO, Luno, Kraken e Coinbase, oltre a una promozione con cashback di criptovalute da parte della catena di pizzerie Papa John’s.
L’Unione Europea
A livello di leadership, l’UE dimostra un atteggiamento conservatore nei confronti degli asset digitali. In particolare, l’UE ha reagito con disagio all’idea di lanciare la criptovaluta Libra da parte di Facebook, vietandone la circolazione sul proprio territorio a causa dell’imprevedibilità dei rischi che potrebbe comportare la comparsa di un nuovo mezzo di pagamento e, di fatto, affossando l’iniziativa di Mark Zuckerberg.
Recentemente sono state rafforzate le misure antiriciclaggio. Sono finalizzati alla trasparenza del mercato delle criptovalute: da gennaio 2020 è in vigore la Quinta Direttiva Antiriciclaggio (5AMLD), che elimina l’anonimato.
India
Nonostante l’India sia una delle economie di criptovalute più grandi e in più rapida crescita al mondo, non esiste ancora una regolamentazione chiara nel paese e la situazione delle criptovalute è incerta.
Corea del Sud
In Corea del Sud, al momento è stata istituita una regolamentazione delle criptovalute e si sta discutendo di una modifica del sistema di tassazione. Il 5 marzo 2020, il governo sudcoreano ha adottato degli emendamenti alla legislazione, in base ai quali tutte le aziende del mercato delle criptovalute devono identificare gli utenti rispettando i bilanci e i sistemi di gestione della sicurezza delle informazioni certificati. Per l’attuazione degli emendamenti è previsto un anno di tempo.
A luglio è stata diffusa la notizia che dal 1° ottobre del prossimo anno verrà introdotta un’imposta del 20% sui redditi derivanti dal trading di criptovalute.
Russia
Lo status giuridico della criptovaluta e l’atteggiamento della legge nei confronti delle transazioni con essa in Russia sono stati attivamente discussi dal 2015. In questo periodo ci sono state molte più iniziative, piani e proposte che azioni reali.
Solo nel luglio 2020 è stata adottata la legge sugli asset finanziari digitali e sulla moneta digitale, entrata in vigore il 1° gennaio 2021. La legge adottata definisce il concetto di criptovaluta (finalmente) ma ne vieta l’uso per pagare beni e servizi.
Risultati
Si può notare che tutti i paesi stanno lentamente cercando di stabilire un rapporto con le criptovalute, ognuno a modo suo. Per ora possiamo solo immaginare come si formerà questo atteggiamento. Il vecchio sistema bancario centralizzato e il nuovo sistema decentralizzato di scambio di criptovalute e le regole proposte per le promozioni finanziarie troveranno un equilibrio tra loro?
