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La finanza decentralizzata è una parte importante del mercato delle criptovalute. L’intero valore bloccato dei pool di liquidità raggiunge nuovi livelli e aiuta i partecipanti a generare un reddito aggiuntivo. Ecco perché la coltivazione dei rendimenti è uno dei modi principali per guadagnare nel segmento del mercato delle criptovalute. Segui la lettura per capire cos’è l’agricoltura del rendimento e come ricompensare il rendimento.
Cos’è lo Yield Farming e il Liquidity Pool e come funziona?
"Quali sono i principali rischi dell’agricoltura a rendimento?", "Come diventare un agricoltore promettente?" e "Quale strategia di agricoltura a rendimento utilizzare?" sono le domande a cui siamo pronti a rispondere in questo articolo.
L’aumento più consistente del mercato delle criptovalute si è verificato nel periodo 2020-2021. La capitalizzazione del mercato delle criptovalute è cresciuta in modo impressionante. Possiamo osservare che il numero di progetti promettenti è sorprendente.
Le aziende pubbliche e gli Stati hanno iniziato a investire in start-up cripto con token di governance. Le blockchain più popolari (Avalanche, Cardano, Ethereum, Solana) e i protocolli decentralizzati che vi girano sopra sono cresciuti. L’agricoltura a rendimento si è diffusa nel settore della DeFi.
La coltivazione a rendimento è una strategia di finanziamento che genera reddito nel settore della DeFi. I fornitori di liquidità o i coltivatori di rendimenti forniscono temporaneamente liquidità al protocollo DeFi e in cambio ricevono dei gettoni. Depositano fondi e forniscono liquidità.
L’allevamento a reddito è un investimento estremamente redditizio, anche se rischioso. Se gestisci abilmente l’ecosistema della finanza composta e il tuo portafoglio e sei almeno un po’ fortunato, puoi ottenere un interesse composto del 10% - 50% annuo. Associamo i rischi elevati dell’agricoltura a rendimento soprattutto alle caratteristiche del settore DeFi stesso.
Se commetti un errore in un contratto intelligente, puoi perdere le criptovalute. L’essenza della finanza decentralizzata: non puoi chiedere conto a nessuno. Un contratto intelligente è una sorta di accordo tra la piattaforma e l’utente, che gestisce tutto.
Coltivazione a resa e picchettamento: Uguale o no
Come funziona l’agricoltura della resa e la stessa cosa con la picchettatura? Sarebbe redditizio il rendimento dell’azienda agricola o è meglio scegliere il metodo di scommessa per guadagnare fondi?
L’agricoltura dei rendimenti è un metodo di guadagno. Il compito dell’investitore è quello di generare asset digitali. L’investitore presta criptovalute nel protocollo di liquidità del segmento DeFi e, in cambio, ottiene la sua ricompensa.
Per capire tutti i dettagli e come guadagnare i premi, devi capire cos’è la DeFi e come funziona il market cap della DeFi.
La DeFi è un’alternativa all’attività bancaria tradizionale, dove non esiste un unico centro di controllo e stiamo assistendo a una completa decentralizzazione del mercato finanziario.
L’estrazione della liquidità sulla piattaforma del segmento DeFi è automatizzata grazie agli smart contract e ai protocolli DeFi. Si tratta di un analogo digitale dei contratti convenzionali che gli sviluppatori pre-programmano in base a determinate condizioni di transazione.
Per funzionare e far "crescere le criptovalute", la finanza decentralizzata ha bisogno di liquidità. Il fornitore di liquidità investe il suo denaro nel mercato delle criptovalute. Gli utenti bloccano gli asset digitali per ottenere buoni interessi utilizzando i protocolli DeFi e un pool di liquidità.
Il protocollo DeFi potrebbe funzionare grazie a questa liquidità. I fornitori di liquidità li utilizzeranno inoltre per prendere in prestito, prestare o negoziare. Tutti gli asset digitali saranno memorizzati in un contratto intelligente. I partecipanti alla comunità ottengono tre forme di ricompensa. Potrebbe essere un interesse in base alla quota di investimento, un token di governance o una percentuale delle commissioni di transazione.
Le condizioni, così come il livello di profitto, possono variare in modo significativo a seconda del progetto DeFi a cui parteciperai come investitore. Più capitale d’investimento apporti al pool di liquidità, più alta sarà la tua ricompensa. Ma il sistema di incentivi alla liquidità ha la struttura per incoraggiare gli investitori a mantenere il mercato delle criptovalute, e il lavoro di coltivazione dei rendimenti non si ferma.
La partecipazione e la coltivazione dei rendimenti sono praticamente la stessa cosa sul market maker automatizzato. Il secondo è un tipo di reddito passivo in cui si investe in una o più criptovalute per garantire le prestazioni della sua rete. L’utente sceglie questa strategia di investimento, prestando attività cripto per ricevere un token di governance o una commissione dalle transazioni sulla blockchain.
Il picchettamento viene utilizzato sulle blockchain che utilizzano un algoritmo di mining PoS, come Cardano, Binance o Polkadot. Le blockchain PoS non richiedono un’enorme potenza di calcolo per convalidare i nuovi blocchi, quindi sono meno dispendiose dal punto di vista energetico.
L’accatastamento nella blockchain PoS prevede due schemi di lavoro: l’accatastamento indipendente e la delega. Nel primo schema di funzionamento, è necessario creare un proprio nodo di rete per gestire le operazioni di rete che possono ricompensare l’utente. In questo caso, devi comprendere i dettagli tecnici della creazione di un nodo.
Il secondo schema è più semplice. Nel secondo caso, lo schema prevede il trasferimento di attività a un partecipante al sistema che possiede già un nodo di rete. Questo significa che devi condividere i profitti con il proprietario del nodo di rete.
La redditività media dei beni immobilizzati per la messa a dimora è di circa il 5% all’anno, ma la coltivazione a rendimento porta circa il 10-15% all’anno in una fase iniziale. Tuttavia, la puntata comporta anche dei rischi. Per garantire la sicurezza, dovresti scegliere piscine di provata efficacia. Inoltre, quando si forma un nodo, si possono commettere degli errori, che sono anche dei rischi, e la stabilità delle reti può fluttuare nel tempo.
È importante capire che né la coltivazione a resa né la picchettazione garantiscono i guadagni. Entrambi dipendono dai movimenti di prezzo del mercato delle criptovalute. Pertanto, ognuno di questi metodi può portare a delle perdite se il tasso della criptovaluta attiva scende.
L’agricoltura di rendimento: come funziona e cosa devono sapere gli agricoltori di rendimento
Che cos’è l’agricoltura del rendimento e come vengono ricompensati gli agricoltori del rendimento? I fornitori di liquidità (LP) mettono a disposizione i loro asset per il funzionamento della piattaforma DeFi. Il coltivatore di rendimenti fornisce token e monete a un pool di liquidità. Per chiarire, il pool di liquidità è un contratto intelligente. Si basa su un’applicazione decentralizzata che contiene tutti i fondi. Gli utenti otterranno le loro ricompense quando gli LP bloccheranno i token nella liquidità. La piattaforma DeFi in cui si trova il pool di liquidità ricompenserà gli utenti con una commissione o con gli interessi generati.
Puoi ricompensare i token prestando le tue criptovalute attraverso una dApp che utilizza contratti intelligenti che funzionano senza mediatori e intermediari. Chiunque può prendere in prestito beni e alimentare il pool di liquidità di un mercato di criptovalute. Quando utilizzano queste piattaforme, incassano le commissioni dagli utenti e le utilizzano per pagare i fornitori di liquidità. Si tratta del pagamento per aver puntato i propri token nel pool di liquidità. I coltivatori di rendimenti sono soliti coltivare sulla piattaforma Ethereum e spostare i loro fondi tra diversi protocolli alla ricerca di rendimenti elevati.
Protocolli di coltivazione a rendimento popolare
Esistono molte piattaforme DeFi in cui gli investitori bloccano i loro asset, ottimizzando i rendimenti e fornendo liquidità. Ora conosci l’idea principale del funzionamento e della resa delle piattaforme DeFi. Hai depositato monete e preso in prestito i tuoi beni. Si ottengono commissioni e compensi elevati in cambio di prestiti e prestiti da pool di liquidità. In genere, però, gli utenti devono avere il controllo sugli investimenti e capire come funzionano i protocolli di coltivazione dei rendimenti. Siamo alla base della piattaforma DeFi ed elenchiamo i protocolli chiave per l’agricoltura del rendimento:
Finanza composta
Il composto è il principale protocollo di prestito per l’agricoltura di rendimento. Si tratta di uno speciale marketplace che offre protocolli di prestito e di valorizzazione degli agricoltori. Compound Finance si basa sulla blockchain, dove gli utenti possono ottenere interessi composti per i loro asset digitali. Utilizzando il token COMP, questo protocollo di coltivazione del rendimento dà agli utenti il privilegio di dettare i precedenti della governance. Ogni utente con un portafoglio Ethereum può fornire beni al pool di liquidità composto e ricevere monete comp. L’ecosistema regola le tariffe in modo algoritmico in base alla domanda e all’offerta. L’estrazione di liquidità consente agli investitori di ottenere un reddito che va dallo 0,20% al 4% annuo.
AAVE
Aave è un protocollo di prestito decentralizzato ampiamente utilizzato dagli agricoltori. I tassi di interesse sono regolati da un algoritmo basato sulle attuali condizioni di mercato. Gli investitori in criptovaluta ricevono i token della governance AAVE in cambio dei loro fondi. Il livello TVL è il più alto e conta oltre 21 miliardi di dollari. Subito dopo il deposito dei gettoni, gli interessi maturano sui conti dei creditori.
Curve Finance
Curve Finance è una borsa decentralizzata. È stato progettato per uno scambio efficiente di monete stabili con basse commissioni di transazione e ha utilizzato il suo esclusivo algoritmo di market-making. La Curva è un’infrastruttura fondamentale con oltre 9,7 miliardi di dollari bloccati. I rendimenti dell’agricoltura sono facilmente calcolabili. Il livello dei premi annuali può superare il 40%.
Uniswap
Uniswap è una borsa decentralizzata (DEX) per l’agricoltura dei rendimenti che consente lo scambio di qualsiasi coppia di token ERC20. Per creare un mercato, i fornitori di liquidità depositano un rapporto 50/50 di due token. Dopodiché, i trader possono operare con questo pool di liquidità. In cambio della liquidità, i fornitori ricevono una commissione. Proviene dalle transazioni con i token della governance UNI che avvengono nel loro pool.
Instadapp
L’idea di base della piattaforma era quella di sfruttare il potenziale della DeFi. Con Instadapp gli utenti possono creare e gestire un portafoglio DeFi. Gli sviluppatori possono creare un’infrastruttura finanziaria decentralizzata, facilitata dall’SDK della piattaforma.
Yearn.finance
Yearn.finance è un ecosistema decentralizzato per servizi di atterraggio come Aave, Compound e altri. Il suo scopo è ottimizzare lo sbarco dei token attraverso la ricerca algoritmica dei servizi di sbarco più redditizi. I fondi depositati vengono convertiti in yTokens, che vengono periodicamente riequilibrati per massimizzare il capitale.
PancakeSwap
PancakeSwap è uno scambio di AMM per l’agricoltura di rendimento costruito sulla Smart Chain di Binance ed è la più grande piattaforma di questo ecosistema. Gli utenti hanno a disposizione token BEP20 da scambiare con il pool di liquidità. PancakeSwap offre anche l’accesso alle battaglie tra squadre, alla lotteria e agli oggetti da collezione NFT e ha in programma il lancio di un mercato. Gli APY generati potrebbero superare il 400%.
Protocollo di Venere
Il Protocollo Venus è un sistema completo di credito e prestito basato sulla finanza decentralizzata. Utilizza un sistema di mercato monetario basato su algoritmi sulla Smart Chain di Binance. Gli utenti ottengono ricompense dai beni digitali che donano alla rete come prestiti. Questo pagamento è l’interesse per il prestito di beni che i mutuatari pagano. Il protocollo Venus può anche essere utilizzato per coniare monete sintetiche che proteggono il protocollo e sono sostenute da un paniere di criptovalute.
MakerDAO
Maker è una piattaforma di prestito decentralizzata. Il progetto dà il via alla creazione della stablecoin DAI, agganciata algoritmicamente al valore del dollaro USA. Gli agricoltori possono utilizzare Maker per emettere DAI e guadagnare ricevendo stablecoin. Nel caveau del Maker puoi bloccare asset digitali come WBTC, ETH, USDC, BAT. Gli interessi sono calcolati sul numero di gettoni presi in prestito. Si tratta di una tassa di stabilità. Il tasso di commissione è stabilito dai possessori di token MKR.
Il Crypto Yield Farming è redditizio e come si possono calcolare i rendimenti del Yield Farming?
I guadagni derivanti dall’agricoltura a rendimento sono reali. Le forniamo per collocare i fondi del partecipante in altri pool di liquidità come garanzia o deposito. Il coltivatore di rendimenti si iscrive al progetto DeFi e trasferisce fondi digitali a un altro utente a condizione di ricevere interessi dall’utilizzo dei suoi beni in criptovaluta.
Il reddito dell’agricoltore è costituito da due tipi di monete. Il primo sta producendo token LP, che servono a confermare che ha fornito liquidità al pool. Il secondo è costituito dai gettoni bonus del protocollo DEX o DeFi che l’agricoltore riceve come ricompensa per l’attività svolta. La commissione sul reddito del pool viene distribuita in proporzione ai fondi depositati dai partecipanti.
I gettoni bonus vengono venduti in cambio di liquidità di base, che viene nuovamente fornita a un determinato pool di liquidità. Dopodiché, l’algoritmo ha assegnato nuovamente i gettoni bonus ai partecipanti.
L’algoritmo per il calcolo degli interessi annuali è simile a quello utilizzato nel sistema bancario. I parametri più comuni sono il Tasso Annuo Effettivo Globale (TAEG) e il Rendimento Annuo Effettivo Globale (APY). La differenza tra loro sta nel calcolo dell’interesse composto (reinvestimento diretto del reddito per ottenere maggiori profitti). Il TAEG non prevede il reinvestimento di un deposito in criptovaluta.
Rischi dell’agricoltura a rendimento
La coltivazione a rendimento può essere difficile e rischiosa sia per i mutuatari che per i finanziatori. Di solito, questi rischi sono di natura finanziaria e sono associati alle elevate commissioni di gas sulla rete Ethereum. Inoltre, tra i rischi principali ci sono errori, bug, vulnerabilità nei contratti intelligenti, rischio di liquidazione, caduta del token in un contesto di tassi di interesse gonfiati, frode o fallimento economico del progetto.
Bug dei contratti intelligenti. Piccoli team con budget limitati sviluppano molti protocolli. Questo porta alla nascita di rischi associati alla vulnerabilità dei bug degli smart contract. Ad esempio, il protocollo Yam ha raccolto oltre 400 milioni di dollari e pochi giorni dopo è stato scoperto un bug critico nel protocollo.
Commissioni elevate nella rete Ethereum. A causa delle elevate commissioni di gas per le transazioni finanziarie, alcune operazioni con i token comp diventano poco redditizie.
Frode. A causa della vulnerabilità dei contratti intelligenti, ci sono molti casi di frode nel settore della DeFi. I market maker automatizzati che forniscono liquidità e yield farming diventano rischiosi.
Ritiro dei beni digitali e delle ricompense in token dai pool di liquidità. Gli utenti delle borse decentralizzate possono ritirare la loro liquidità in qualsiasi momento, a meno che una terza parte non blocchi gli asset. Nella maggior parte dei casi, gli sviluppatori hanno il controllo delle attività sottostanti e possono scaricare i fondi degli investitori sul mercato.
Tappeto tirato. Si tratta di un furto di denaro degli investitori e di ricompense agricole da parte del team del progetto. Il più delle volte si verifica quando un team anonimo lavora a un progetto DeFi.
Come ridurre i rischi, rendere sicura l’agricoltura a rendimento e ottenere il miglior rendimento annuo percentuale
Sebbene l’agricoltura dei rendimenti sia stata paragonata a un conto corrente bancario, altri sostengono che questi guadagni non siano sicuri. Il rischio che gli investitori possano perdere denaro è alto, ma ci sono diversi modi in cui il lavoro agricolo può portare nuove monete comp:
Utilizza protocolli affidabili per l’estrazione di liquidità. Se ti affidi a fornitori affidabili, dovresti essere in grado di gestire i rischi di conseguenza.
Investi in pool di stablecoin. Le popolari monete stabili DAI/USDC/USDT, USDap/USDN o DAI/BUSD fluttuano in un intervallo ristretto. Il rischio di perdite in questi pool di liquidità è molto minore. Anche se ci sono anche degli svantaggi: si tratta di un rendimento inferiore, dal 3 al 15%, con basse commissioni di transazione.
Investire in pool di attività correlate. Questi pool di liquidità diventano più economici e aumentano di prezzo contemporaneamente, il che significa che il rischio di perdita è minore.
L’agricoltura a rendimento è ciò che ti serve per ottenere un reddito extra?
Con l’agricoltura a resa, otterrai questi vantaggi:
- Le aziende agricole conservative a basso rendimento e quelle aggressive ad alto rendimento offrono agli investitori una vasta gamma di opportunità.
- Guadagna facilmente interessi e reddito passivo sulle attività in criptovaluta.
- Utilizza i protocolli DeFi più diffusi.
- Partecipa ai progetti della DeFi. Vota e decidi attraverso le ricompense dei token di governance.
- Impara a conoscere le innovazioni future della DeFi e diventa parte dell’intero ecosistema.
Per i possessori di token a lungo termine, l’agricoltura dei rendimenti rappresenta un’opportunità per incrementare in modo vantaggioso gli asset digitali e le partecipazioni in criptovalute. Potresti valutare l’agricoltura a rendimento, soppesare tutti i rischi ed entrare nel mondo della DeFi. Partecipa a pool di prestiti e liquidità e ottieni un reddito aggiuntivo.
