Le migliori soluzioni per la coltivazione di criptovalute

Nello spazio delle criptovalute, appare regolarmente qualcosa che sta guadagnando popolarità in maniera molto forte. Diventa "di moda", cresce immediatamente e poi si sgonfia altrettanto rapidamente.

Nel 2017 c’è stato un boom di ICO. Poi è arrivato il momento dell’IEO (offerta iniziale di scambio). Dal 2020 tutti parlano dei prodotti della DeFi, come Yield Farming.

Che cos’è l’agricoltura di rendimento?

L’agricoltura del rendimento è il processo di ricerca e ottenimento della massima redditività utilizzando diverse piattaforme DeFi. Si tratta di strategie per inserire le criptovalute negli smart contract più redditizi delle applicazioni DeFi e poi trasferire i token ricevuti ad altri smart contract. Questo ti permette di ottenere un effetto moltiplicativo dall’investimento.

Il modo in cui funziona l’agricoltura a rendimento

La Yield Farming si basa su un sistema di depositi tradizionali in banca che producono interessi; la differenza è che la Yield Farming DeFi include gli interessi generati da attività garantite e, principalmente, da monete stabili.

Qualsiasi investitore o trader che voglia coltivare dovrebbe rivolgersi a piattaforme DeFi come Compound, Aave o Tether. Queste piattaforme raccolgono le criptovalute dagli investitori, le trasferiscono ai mutuatari e poi pagano gli interessi sul prestito agli investitori.

L’interesse ricevuto dal prestito di criptovalute può essere fisso o variabile. I tassi di interesse sono stabiliti dalle piattaforme e quindi variano. La maggior parte dei protocolli di coltivazione DeFi ora ricompensa i fornitori di liquidità con token di gestione, che di solito possono essere venduti sia su borse centralizzate come Binance che su borse decentralizzate - Uniswap. Ad esempio, Compound premia i suoi utenti, sia il prestatore di criptovaluta che il mutuatario, con il suo token "Comp". Ma le piattaforme DeFi stabiliscono anche le condizioni per cui un prestatore o un mutuatario di criptovalute può effettuare una transazione. Quindi, il mutuatario, per poter prendere in prestito parte dei fondi dalla piattaforma, deve depositare il doppio dell’importo del prestito come garanzia.

I sistemi utilizzano la funzionalità dei contratti intelligenti per controllare il costo delle garanzie in qualsiasi momento. Se è inferiore all’importo del prestito, lo smart contract liquida automaticamente il conto del mutuatario e gli interessi vengono immediatamente restituiti al mutuante dagli smart contract. In questo modo, in caso di mancato pagamento dei fondi da parte del mutuatario, il mutuante non rimane in perdita (perdita impermanente).

Come coltivare le "colture"?

Il primo passo nella coltivazione di criptovalute consiste nell’aggiungere asset di criptovalute ai pool di liquidità, che sono essenzialmente contratti intelligenti contenenti fondi. Questi pool di liquidità forniscono un mercato in cui gli utenti possono scambiare, prendere in prestito o farsi prestare i token. Una volta aggiunti i tuoi fondi ai pool di liquidità, sei diventato ufficialmente un fornitore di liquidità.

In cambio dello stoccaggio dei fondi nei pool di liquidità, i fornitori ricevono una remunerazione sotto forma di commissione generata dalla piattaforma DeFi sottostante. Alcune criptovalute sono più accettate di altre e non tutti gli asset digitali offrono rendimenti elevati. I token di ricompensa possono anche essere inseriti in pool di liquidità e questa è una pratica comune quando le persone spostano i loro fondi tra diversi protocolli alla ricerca di rendimenti più elevati.

I coltivatori di rendimenti utilizzano strategie molto complesse e tengono segrete quelle più redditizie. Più persone conoscono la strategia, meno efficace sarà la sua efficacia. Non è affatto facile e di certo non si tratta di soldi facili. I fornitori di liquidità ricevono una remunerazione proporzionale alla quantità di liquidità fornita, per cui coloro che ricevono enormi guadagni hanno rispettivamente un enorme capitale alle spalle.

La popolarità dell’agricoltura a rendimento

Gli esperti associano il boom dei raccolti agricoli all’inizio del cosiddetto gettone COMP. ERC-20 aiuta a risolvere i problemi di gestione del protocollo e a scegliere le direzioni di sviluppo. I proprietari dei gettoni di gestione hanno diritto di voto. In altre parole, il protocollo è gestito dai proprietari di questi token. La domanda è: come rendere le fattorie Yield decentralizzate? Il metodo più popolare e pratico è la distribuzione algoritmica di tali token, con incentivi per la liquidità. Questo metodo di decentralizzazione è molto interessante per i market maker. Li motiva a creare nuovi token e a fornire liquidità. Dal lancio di COMP, molte piattaforme DeFi diverse hanno offerto schemi completamente nuovi per attrarre liquidità nell’ecosistema delle coltivazioni.

L’uso della blockchain di Ethereum è il più noto quando si parla di coltivazione di rendimenti. Lo spazio finanziario decentralizzato è attualmente valutato più di 121,5 miliardi di dollari (valore totale bloccato). In precedenza, la blockchain ETH soffriva di alcuni problemi di scalabilità. Ecco perché alcuni esperti, come il "padre" di Ethereum, hanno affermato che non affonderanno i piedi nell’agricoltura del rendimento fino a quando non si stabilizzerà.

I possessori di token Crop Farm possono utilizzare le monete in molti modi diversi. I gettoni, di norma, significano possedere qualcosa come una parte di un determinato pool di liquidità o l’accesso a un servizio. Ad esempio, se prendiamo il browser Brave, gli annunci possono essere acquistati semplicemente utilizzando il marcatore di attenzione di base (BAT). A volte puoi utilizzare questi token come fondi in una serie di applicazioni. Gli utenti online possono spendere monete tra loro in quantità piuttosto ridotte.

Come ammettono giustamente gli esperti di Forbes, tutto ciò di cui hai bisogno per trarre vantaggio dallo sviluppo dell’agricoltura di rendimento è il momento giusto e il giusto strumento di base.

Informazioni importanti

Dovresti stimare questo indicatore ogni anno utilizzando il calcolatore di resa agricola. Mostrerà i rimborsi che puoi ricevere per il periodo di tempo specificato. Di solito due opzioni, APY e APR, sono sufficienti, ma alcuni utilizzano un’altra metrica, ovvero il costo totale fisso. Ecco come calcolare il rendimento della LP.

• Il TVL (total value locked) è un indicatore di quante criptovalute sono bloccate sul mercato del credito e su altri mercati finanziari. Questo indicatore è utile per valutare lo stato dell’ecosistema dell’agricoltura produttiva. La "regola d’oro" è la seguente: maggiore è il valore totale bloccato, maggiore può essere il rendimento. Usa dollari USA, ETH o BTC per valutare questo indicatore.
• Il TAEG è l’importo degli interessi che paghi ogni anno. L’APR ignora l’effetto dell’aggravamento.
• L’APY è il tasso di rendimento effettivo che si ottiene sulle somme investite. In questo caso, l’interesse aggregato è importante.

Questi calcoli non saranno mai accurati al 100%. Ciò è dovuto al fatto che l’agricoltura a rendimento DeFi è un mercato piuttosto competitivo e in rapido sviluppo.

Tieni presente che l’agricoltura non è immune da perdite in conto capitale (perdite impermanenti). Una transazione agricola prevede protocolli di transazione virtuale tra una coppia di parti anonime senza un’autorità esecutiva centrale. Se si verifica un errore di sistema, le informazioni finanziarie potrebbero andare perse.

Piattaforme e protocolli di Yield Farming

Finanza composta

La stessa rete stabilisce la tendenza per l’agricoltura DeFi Yield. Qualsiasi utente con un portafoglio Ethereum può agire come fornitore di liquidità su Compound e ricevere ricompense.

MakerDAO

MakerDAO è una piattaforma di credito su cui gli utenti bloccano i loro asset crittografici, ad esempio ETH, BAT, USDC o WBTC, come garanzia. Un DAI viene creato in modo decentralizzato - una moneta stabile legata al dollaro USA. Puoi utilizzare il Maker per ottenere DAI, che può essere utilizzato nelle strategie di coltivazione del DeFi Yield.

Sintassi

Synthetix è un protocollo basato su Ethereum per il rilascio di asset sintetici. Gli asset Synthetix sono strumenti finanziari sotto forma di smart contract ERC-20, noti come "Synth", che tracciano e garantiscono la redditività di un altro asset senza richiedere il possesso di tale asset.

Aave

Aave è un popolare protocollo decentralizzato per l’accredito e il prestito di token. I tassi di interesse sono regolati in modo algoritmico in base allo stato del mercato. I gettoni depositati iniziano immediatamente a maturare interessi. Un’altra caratteristica di Aave sono i prestiti istantanei, che consentono agli utenti di prendere in prestito qualsiasi importo di capitale, a condizione che venga restituito nell’ambito della stessa transazione - questo aiuta a sfruttare le opportunità di arbitraggio.

Uniswap

Uniswap è un exchange decentralizzato (DEX) che consente lo scambio di token "senza fiducia". Per creare un mercato, i fornitori di liquidità contribuiscono con il valore equivalente di due gettoni, dopodiché gli operatori possono negoziare con questo pool di liquidità. In cambio della liquidità, i fornitori ricevono una commissione sulle transazioni che avvengono nel loro pool.

Curve Finance

Curve.Finance è utilizzato principalmente per scambiare monete stabili con commissioni di trading basse. Le monete stabili sono una delle attività più flessibili e redditizie che un agricoltore possa avere, ed è per questo che Curve.Finance è una rete di coltivazione piuttosto popolare.

Equilibratore

Su Balancer, i fornitori di liquidità possono creare pool di liquidità personalizzati invece di rispettare i rapporti di allocazione stabiliti su molte altre piattaforme. La flessibilità del Balancer lo ha reso popolare tra gli agricoltori di Yield.

Yearn.finance

Yearn.finance è un ecosistema DeFi decentralizzato di aggregatori di servizi di credito come Aave, Compound e altri. Il servizio ha lo scopo di ottimizzare il prestito di token attraverso la ricerca algoritmica dei servizi di prestito più redditizi. Quando si effettua un deposito, i fondi vengono convertiti in Ytoken, che vengono periodicamente ribilanciati per massimizzare i profitti. Yearn.finance è utile per gli agricoltori che hanno bisogno di un protocollo che selezioni automaticamente le strategie più adatte a loro.

I rischi dell’agricoltura a rendimento

Ovviamente si tratta di un’operazione estremamente rischiosa, ma non dovresti mai investire in qualcosa che non puoi permetterti di perdere (perdita impermanente). Molti progetti per l’agricoltura DeFi Yield hanno vita breve e non hanno stabilità. Anche gli sviluppatori di Ethereum dicono questo. Questi progetti di agricoltura DeFi Yield raccolgono somme enormi in un breve periodo di tempo e poi chiudono o hanno una perdita impermanente. Spesso si tratta di truffatori.

Ma gli esperti prevedono che le piattaforme di Yield farming DeFi come quelle sopra elencate esisteranno ancora per molto tempo. Forse nei prossimi anni non sarà possibile guadagnarci come adesso (qualcuno può avere una perdita impermanente), ma il mondo dei prestiti cambierà sicuramente.

"È difficile giudicare tutte le applicazioni della DeFi, si tratta di un settore giovane e all’inizio del suo sviluppo. In generale, però, non si tratta di uno schema fraudolento, ma di un nuovo approccio alla generazione di valore nel mercato finanziario", afferma la rappresentante ufficiale della borsa delle criptovalute Garantex, Tatiana Maksimenko.

È quasi impossibile prevedere con precisione il futuro in uno spazio così volatile. L’attuale livello di entusiasmo e di aspettative può potenzialmente causare una congestione della rete. Le fluttuazioni dei prezzi potrebbero far sì che alcuni coltivatori di Yield non siano in grado di liquidare le loro attività, il che influirà negativamente sulla fiducia generale nell’agricoltura di Yield.

Al momento, l’agricoltura DeFi Yield rimane una pratica ad alto rischio e ad alto rendimento che vale la pena di praticare se sono state effettuate le ricerche necessarie e la valutazione dei rischi in anticipo.