Die besten Krypto-Lösungen für die Ertragssteigerung

Im Bereich der Kryptowährungen taucht regelmäßig etwas auf, das sehr stark an Popularität gewinnt. Es wird "modisch", wächst sofort und verblasst dann ebenso schnell wieder.

Irgendwann im Jahr 2017 gab es einen ICO-Boom. Dann war es Zeit für ein IEO (Initial Exchange Offer). Seit 2020 sind Produkte aus dem Bereich DeFi, wie Yield Farming, in aller Munde.

Was ist Yield Farming?

Beim Yield Farming geht es darum, mithilfe verschiedener DeFi-Plattformen eine maximale Rentabilität zu erzielen. Dabei handelt es sich um Strategien, um Kryptowährungen in den profitabelsten Smart Contract von DeFi-Anwendungen zu platzieren und die erhaltenen Token dann auf andere Smart Contracts zu übertragen. So können Sie einen Multiplikatoreffekt aus der Investition erzielen.

Die Funktionsweise von Yield Farming

Yield Farming basiert auf einem System traditioneller Bankeinlagen, die Zinsen einbringen. Der Unterschied besteht darin, dass DeFi Yield Farming Zinsen einbezieht, die durch gesicherte Vermögenswerte und vor allem durch stabile Münzen generiert werden.

Jeder Anleger oder Händler, der etwas anbauen möchte, sollte sich an DeFi-Plattformen wie Compound, Aave oder Tether wenden. Diese Plattformen sammeln Krypto-Vermögenswerte von Kryptowährungsanlegern ein, übertragen sie an Kreditnehmer und zahlen dann Zinsen für den Kredit an die Anleger.

Die Zinsen, die Sie für das Verleihen von Kryptowährungen erhalten, können fest oder variabel sein. Die Zinssätze werden von den Plattformen festgelegt und variieren daher. Die meisten DeFi-Protokolle belohnen Liquiditätsanbieter inzwischen mit Management-Token, die in der Regel sowohl auf zentralen Börsen wie Binance als auch auf dezentralen Börsen - Uniswap - verkauft werden können. Compound zum Beispiel belohnt seine Nutzer, sowohl die Krypto-Kreditgeber als auch die Kreditnehmer, mit dem Token "Comp". Aber DeFi-Plattformen legen auch Bedingungen fest, unter denen ein Krypto-Kreditgeber oder -Kreditnehmer eine Transaktion abschließen kann. Der Kreditnehmer muss also das Doppelte des Kreditbetrags als Sicherheit hinterlegen, um einen Teil des Geldes von der Plattform zu leihen.

Die Systeme nutzen die Funktionalität von Smart Contracts, um die Kosten für Sicherheiten zu einem bestimmten Zeitpunkt zu kontrollieren. Liegt er unter dem Darlehensbetrag, löst der Smart Contract automatisch das Konto des Darlehensnehmers auf, und die Zinsen werden dem Darlehensgeber sofort von den Smart Contracts zurückerstattet. Im Falle einer Nichtzahlung durch den Kreditnehmer bleibt der Kreditgeber also nicht auf einem Verlust sitzen (unbeständiger Verlust).

Wie baut man "Nutzpflanzen" an?

Der erste Schritt beim Krypto-Yield-Farming besteht darin, Krypto-Assets zu Liquiditätspools hinzuzufügen, bei denen es sich im Wesentlichen um Smart Contracts handelt, die Fonds enthalten. Diese Liquiditätspools bieten einen Marktplatz, auf dem Nutzer Token tauschen, leihen oder ausleihen können. Sobald Sie Ihre Gelder zu den Liquiditätspools hinzugefügt haben, sind Sie offiziell ein Liquiditätsanbieter geworden.

Als Gegenleistung für die Speicherung von Geldern in den Liquiditätspools erhalten die Anbieter eine Vergütung in Form einer Provision, die von der zugrunde liegenden DeFi-Plattform generiert wird. Einige Kryptowährungen werden stärker akzeptiert als andere, und nicht alle digitalen Vermögenswerte bringen hohe Renditen. Reward-Token können auch in Liquiditätspools platziert werden. Dies ist eine gängige Praxis, wenn Menschen ihre Gelder auf der Suche nach höheren Renditen zwischen verschiedenen Protokollen verschieben.

Die Ertragslandwirte verwenden sehr komplexe Strategien, und die profitabelsten halten sie geheim. Je mehr Menschen über die Strategie Bescheid wissen, desto weniger effektiv wird sie funktionieren. Das ist keineswegs einfach und schon gar nicht leicht verdientes Geld. Liquiditätsanbieter erhalten eine Vergütung, die proportional zur Höhe der bereitgestellten Liquidität ist, so dass diejenigen, die ein hohes Einkommen erzielen, über ein hohes Kapital verfügen.

Die Popularität von Yield Farming

Experten bringen den Boom bei den landwirtschaftlichen Erträgen mit dem Beginn des sogenannten COMP-Tokens in Verbindung. ERC-20 hilft bei der Lösung von Fragen der Protokollverwaltung und der Wahl der Entwicklungsrichtung. Die Besitzer von Management-Token sind stimmberechtigt. Das heißt, das Protokoll wird von den Besitzern dieser Token verwaltet. Die Frage ist, wie man die Yield-Farmen dezentralisieren kann? Der beliebteste und praktischste Weg ist die algorithmische Verteilung solcher Token, einschließlich der Anreize für Liquidität. Diese Methode der Dezentralisierung ist für Market Maker sehr attraktiv. Es motiviert sie, neue Token zu schaffen und Liquidität bereitzustellen. Seit der Einführung von COMP haben viele verschiedene DeFi-Plattformen völlig neue Systeme angeboten, um Liquidität in das Ökosystem der wachsenden Pflanzen zu bringen.

Die Verwendung der Ethereum-Blockchain ist die bekannteste, wenn es um Yield Farming geht. Der dezentralisierte Finanzraum wird derzeit auf mehr als 121,5 Milliarden Dollar geschätzt (Gesamtwert gesperrt). Zuvor litt die ETH-Blockchain unter gewissen Skalierungsproblemen. Deshalb haben einige Experten, wie z.B. der "Vater" von Ethereum, argumentiert, dass er erst dann in die Rendite einsteigen wird, wenn sich der Markt stabilisiert.

Inhaber von Crop Farm Token können die Münzen auf viele verschiedene Arten verwenden. Token bedeuten in der Regel, dass Sie etwas besitzen, z.B. einen Teil eines bestimmten Liquiditätspools oder Zugang zu einer Dienstleistung. Nehmen wir zum Beispiel den Brave-Browser, so können Sie Anzeigen ganz einfach mit dem Basic Attention Marker (BAT) kaufen. Manchmal können Sie diese Token als Fonds in einer Reihe von Anwendungen verwenden. Online-Nutzer können untereinander Münzen in relativ kleinen Beträgen ausgeben.

Wie die Experten von Forbes zu Recht zugeben, ist alles, was Sie brauchen, um von der Entwicklung der Ertragslandwirtschaft zu profitieren, der richtige Zeitpunkt und das richtige Basiswerkzeug.

Wichtige Informationen

Sie sollten diesen Indikator jedes Jahr mit Hilfe des landwirtschaftlichen Ertragsrechners schätzen. Es zeigt Ihnen die Erstattungen an, die Sie für den angegebenen Zeitraum erhalten können. In der Regel reichen zwei Optionen, APY und APR, aus, aber einige verwenden eine weitere Kennzahl, nämlich die festen Gesamtkosten. So berechnen Sie die Rendite für LP.

• TVL (total value locked) ist ein Indikator dafür, wie viele Kryptowährungen auf Kredit- und anderen Finanzmärkten gesperrt sind. Dieser Indikator ist nützlich, um den Zustand des Ökosystems der produktiven Landwirtschaft zu bewerten. Die "goldene Regel" lautet: Je mehr der Gesamtwert gesperrt ist, desto höher kann der Ertrag sein. Verwenden Sie US Dollar, ETH oder BTC, um diesen Indikator zu bewerten.
• Der effektive Jahreszins ist der Betrag der Zinsen, die Sie jährlich zahlen. APR ignoriert den Effekt der Verschlimmerung.
• Der APY ist die tatsächliche Rendite, die Sie auf die angelegten Beträge erzielen. In diesem Fall kommt es auf die Gesamtheit der Interessen an.

Diese Berechnungen werden nie 100%ig genau sein. Das liegt daran, dass die DeFi-Ertragslandwirtschaft ein ziemlich wettbewerbsfähiger und sich schnell entwickelnder Markt ist.

Denken Sie daran, dass landwirtschaftliche Erträge nicht vor Kapitalverlusten (unbeständiger Verlust) geschützt sind. Bei einer Farmtransaktion handelt es sich um virtuelle Transaktionsprotokolle zwischen zwei anonymen Parteien ohne eine zentrale ausführende Behörde. Im Falle eines Systemfehlers können Finanzdaten verloren gehen.

Yield Farming Plattformen und Protokolle

Compound Finance

Das gleiche Netzwerk gibt den Trend für DeFi Yield Farming vor. Jeder Nutzer mit einer Ethereum-Brieftasche kann bei Compound als Liquiditätsanbieter auftreten und Belohnungen erhalten.

MakerDAO

MakerDAO ist eine Kreditplattform, auf der Nutzer ihre Krypto-Vermögenswerte, zum Beispiel ETH, BAT, USDC oder WBTC, als Sicherheiten hinterlegen. Ein DAI wird dezentral erstellt - eine stabile Münze, die an den US-Dollar gebunden ist. Sie können Maker verwenden, um DAI zu erhalten, die dann in DeFi Yield Farming-Strategien verwendet werden können.

Synthetix

Synthetix ist ein Ethereum-basiertes Protokoll für die Freigabe von synthetischen Vermögenswerten. Synthetix-Vermögenswerte sind Finanzinstrumente in Form eines ERC-20 Smart Contracts, bekannt als "Synths", die die Rentabilität eines anderen Vermögenswerts verfolgen und sicherstellen, ohne dass Sie diesen Vermögenswert halten müssen.

Aave

Aave ist ein beliebtes dezentrales Protokoll für das Anrechnen und Ausleihen von Token. Die Zinssätze werden abhängig von der Marktlage algorithmisch reguliert. Die eingezahlten Token beginnen sofort, Zinsen zu verdienen. Eine weitere Funktion von Aave sind Sofortkredite, die es den Nutzern ermöglichen, einen beliebigen Kapitalbetrag zu leihen, vorausgesetzt, er wird innerhalb derselben Transaktion zurückgegeben - dies hilft, die Arbitragemöglichkeiten zu nutzen.

Uniswap

Uniswap ist eine dezentrale Börse (DEX), die den Austausch von Token "ohne Vertrauen" ermöglicht. Um einen Markt zu schaffen, stellen Liquiditätsanbieter den Gegenwert von zwei Token zur Verfügung, woraufhin Händler gegen diesen Liquiditätspool handeln können. Als Gegenleistung für die Liquidität erhalten die Anbieter eine Provision für die in ihrem Pool stattfindenden Transaktionen.

Kurve Finanzen

Curve.Finance wird hauptsächlich für den Austausch von stabilen Münzen mit niedrigen Handelsgebühren verwendet. Stablecoins gehören zu den flexibelsten und profitabelsten Vermögenswerten, die ein Landwirt haben kann. Deshalb ist Curve.Finance ein recht beliebtes Anbaunetzwerk.

Balancer

Auf Balancer können Liquiditätsanbieter individuelle Liquiditätspools erstellen, anstatt sich an die auf vielen anderen Plattformen festgelegten Zuteilungsquoten zu halten. Die Flexibilität des Balancers hat ihn bei den Yield-Farmern beliebt gemacht.

Yearn.finance

Yearn.finance ist ein dezentralisiertes DeFi Ökosystem von Aggregatoren für Kreditdienste wie Aave, Compound und anderen. Der Dienst zielt darauf ab, die Token-Kreditvergabe zu optimieren, indem er algorithmisch nach den profitabelsten Kreditangeboten sucht. Wenn Sie eine Einzahlung tätigen, werden die Gelder in Ytokens umgewandelt, die in regelmäßigen Abständen neu gewichtet werden, um die Gewinne zu maximieren. Yearn.finance ist nützlich für Ertragslandwirte, die ein Protokoll benötigen, das automatisch die für sie am besten geeigneten Strategien auswählt.

Die Risiken von Yield Farming

Natürlich ist das extrem riskant, aber Sie sollten nie in etwas investieren, das Sie sich nicht leisten können zu verlieren (unbeständiger Verlust). Viele Projekte für DeFi Yield Farming sind kurzlebig und haben keine Stabilität. Dies sagen auch die Ethereum-Entwickler. Diese DeFi Yield-Farmprojekte sammeln in kurzer Zeit riesige Summen ein und werden dann geschlossen oder haben einen unbeständigen Verlust. Oft entpuppen sich diese als Betrüger.

Aber Experten sagen voraus, dass DeFi Yield Farming-Plattformen wie die oben genannten noch lange Zeit existieren werden. Es mag sein, dass man damit in den kommenden Jahren nicht mehr so viel Geld verdienen kann wie jetzt (jemand kann einen unbeständigen Verlust haben), aber die Welt der Kredite wird sich definitiv verändern.

"Es ist schwierig, alle DeFi-Anwendungen zu beurteilen, da es sich um ein junges Feld handelt, das noch ganz am Anfang seiner Entwicklung steht. Aber im Allgemeinen handelt es sich nicht um ein betrügerisches System, sondern um einen neuen Ansatz zur Wertschöpfung auf dem Finanzmarkt", sagt die offizielle Vertreterin der Kryptowährungsbörse Garantex, Tatiana Maksimenko.

Es ist fast unmöglich, die Zukunft in einem so volatilen Bereich genau vorherzusagen. Der derzeitige Hype und die Erwartungen können möglicherweise zu einer Überlastung des Netzwerks führen. Preisschwankungen können dazu führen, dass einige Yield-Farmer nicht in der Lage sind, ihr Vermögen zu liquidieren, was sich negativ auf das allgemeine Vertrauen in die Yield-Farming auswirken wird.

Derzeit ist der Anbau von DeFi Yield eine risikoreiche und ertragreiche Praxis, die sich lohnt, wenn die notwendigen Untersuchungen und Risikobewertungen im Vorfeld durchgeführt wurden.