كل شيء عن تطوير رموز DeFi المميزة

التمويل اللامركزي، أو اختصارًا DeFi، هو أحدث نظام مالي إلكتروني متقدم يعتمد على سلاسل الكتل العامة. مثل العملة المشفرة، التي هي نظام نقود إلكترونية من نظير إلى نظير، فإن الاتجاه الجديد في هذا القطاع هو بمثابة نظام نظير إلى نظير بالكامل للأدوات المالية الإلكترونية. معظم التطبيقات متاحة للجميع. يمكن لكل مستخدم للشبكة التفاعل مع النظام البيئي: إدارة الأصول في العالم الحقيقي باستخدام تطبيقات خاصة، والتداول، والإقراض.

من بين ميزات وفوائد حلول DeFi، تجدر الإشارة إلى أن قواعد العمل إلزامية مكتوبة في عقد ذكي. بعد توقيع العقد، يتم إطلاق مشروع DeFi، ويمكن للتطبيق أن يعمل بشكل مستقل. يتمثل أحد الاختلافات المفيدة عن القطاع المالي المعروف في عدم وجود مرسلين متحكمين، فضلاً عن الحاجة إلى ملء نماذج معقدة مختلفة.

تتم إدارة DeFi بواسطة عقد ذكي وتصويت باستخدام رموز DeFi المميزة. وبفضل اللامركزية، يتم توزيع السيطرة على النظام بين العديد من اللاعبين، وفي الوقت نفسه لا يوجد وسطاء غير ضروريين وجميع العمليات شفافة وسريعة. اكتسب استخدام التمويل اللامركزي شعبية بالفعل بسبب سهولة الحصول على القروض دون مشاركة البنوك. يتضمن تطوير رمز DeFi الكثير من الفروق الدقيقة ويتطلب معرفة معينة. لذلك، يجدر الاتصال بفريق من الخبراء المطلعين على هذا المجال.

عن ديفي بكلمات بسيطة

اكتسب التمويل اللامركزي DeFi اهتمامًا متزايدًا منذ انهيار جميع الأسواق في مارس 2020، ولكن القليل منهم يفهم جوهر هذه الظاهرة. في البداية، كان اسمًا شائعًا لنظائر الأدوات المالية التقليدية التي يتم تنفيذها في بنية لامركزية. أما الآن فقد نمت لتصبح نظامًا بيئيًا عامًا يتكون من خدمات وتطبيقات لامركزية تعتمد على سلاسل الكتل العامة، وخاصةً على الإيثيريوم.

إن الهدف من التمويل اللامركزي هو إنشاء نظام مالي مفتوح للجميع ولا يتطلب الثقة من المستخدمين، بالإضافة إلى تعزيز مبدأ الاكتفاء الذاتي. يبدو هذا الجانب وكأنه عيب بالنسبة للمحافظين، ولكنه يعلمك تحمل مسؤولية استثمارات DeFi.

التكنولوجيا المالية مقابل التكنولوجيا المالية

يبدو التمويل اللامركزي مشابهًا للتكنولوجيا المالية (FinTech)، والتي تهدف أيضًا إلى تحديث الخدمات المالية. ومع ذلك، فهما يختلفان في أن التكنولوجيا المالية تعتمد ببساطة على النظام المالي التقليدي، في حين أن التمويل اللامركزي DeFi يتضمن بالفعل مكونات جديدة.

خذ على سبيل المثال خدمة التكنولوجيا المالية الشهيرة للمدفوعات الدولية TransferWise. على الرغم من أن رسومها أقل عدة مرات من معظم البنوك، إلا أنها لا تزال تستخدم الحسابات المصرفية والبنية التحتية الأخرى، والتي قد تكون قديمة بالفعل. تكمن خصوصية TransferWise في أن الحسابات المصرفية المفتوحة في العديد من البلدان تجعل من السهل تحويل الأموال. عند إرسال العملة إلى بلد آخر، تأخذها خدمات التكنولوجيا المالية لنفسها، ويتم منح المستلم الأموال على الفور من حسابه المصرفي في البلد الذي يوجد فيه المستلم. لذلك فهي تسرِّع من معالجة المعاملات وتقلل من العمولة.

عند مقارنة الخدمات بتحويل DeFi مثل Dai، فإنك لست بحاجة إلى الوثوق بالأموال إلى شركة تكنولوجيا مالية أو بنك لتحويل Dai. فبدلاً من الوسطاء المركزيين، يتم التحقق من معاملات Dai الجديدة بواسطة مُعدِّني الإيثيريوم ثم يتم تضمينها في كتل الإيثيريوم الجديدة. سيقوم المُعدِّنون بمعالجة المعاملة بما يعادل دولار أمريكي واحد. وسيستغرق الأمر حوالي 15 ثانية – وهو ما يتطلب الكثير لإنشاء كتلة واحدة يتم فيها تسجيل جميع المعاملات التي تم التحقق منها.

أخيرًا، يمكنك إرسال رموزك المشفرة (في حالتنا، Dai) إلى أي شخص لديه محفظة إيثريوم ERC-20 التي تدعم الرمز المميز. لا يهم أين يعيش هذا الشخص – حتى لو كان في بلد خاضع للعقوبات أو لديه نظام مالي قديم، فسوف يتلقى رموز DeFi المميزة الخاصة بك في 15 ثانية.

أين يتم استخدام ترميز DeFi Tokenization؟

نظرًا لأن التمويل اللامركزي هو بديل ميسور التكلفة للعديد من الخدمات المالية التقليدية، يمكن لأي شخص لديه الإنترنت والحد الأدنى من المعرفة بالرموز المشفرة التفاعل مع نظام DeFi البيئي وإدارة الأصول المضافة هناك. وللقيام بذلك، أنشأ مطورو البلوكشين المئات من مشاريع DeFi الجديدة مع بروتوكولاتها وشبكاتها من نظير إلى نظير والتطبيقات اللامركزية (dApps) وخدمات تطوير رموز DeFi المميزة.

عندما نتعامل مع DeFi، نبدأ بالاختصاصات الخاصة بتطوير رمز DeFi المميز للمشروع. لن يكون من الممكن تقييم مشروع رمز DeFi المميز المستقبلي والبدء في إنشاء مشروع رمز DeFi المميز المستقبلي بدون اختصاصات مفصلة.

في الوقت الحالي، هناك أنواع مختلفة من رموز DeFi المميزة وهي

• رمز الأسهم. مرتبطة بأسهم ورأس مال الشركة التي تصدرها.
• رموز الأمان. يستثمر العملاء أموالهم في عمليات الطرح الأولي للعملات الرقمية أملاً في الربح، وهي تتصرف مثل الأوراق المالية العادية.
• رموز المنفعة. فهي توفر إمكانية الوصول إلى منتج أو خدمة.
• رموز الدفع. تُستخدم لإجراء المدفوعات.

العملات المستقرة

كان أول استخدام واسع النطاق لـ DeFi هو الإسقاط باستخدام العملات المستقرة. هذه عملة مشفرة، يرتبط سعرها بسعر الأداة المالية الأساسية (العملة الورقية والسلع والمواد الخام). وبناءً على ذلك، يتم تزويد جميع وحدات العملة المستقرة الصادرة باحتياطي موجود في مخزن موثوق به. يتم توفير قيمة العملات المستقرة المربوطة بالدولار من قبل المُصدر نفسه، ويرتبط شراؤها وبيعها بإجراءات مكافحة غسل الأموال/مكافحة غسل الأموال/مكافحة اعرف عميلك.

أمثلة على المشروعات التي تحتوي على رموز DeFi المميزة: mStable USD (MUSD)، وsUSD (SUSD)، وWrapped Bitcoin (WBTC). هذا الأخير، على عكس نظرائه بالدولار، مرتبط بسعر البيتكوين، ولكنه يعمل على تقنية بلوكشين الإيثيريوم.

هناك نوع آخر من مشاريع العملات المشفرة، ومن الأمثلة الصارخة على ذلك MakerDAO، وهي منظمة مستقلة لامركزية (DAO) ورموز بروتوكول شائعة على الإيثيريوم. لديها رمز أصلي وقدرة الجميع على إصدار عملات رقمية مشفرة خاصة بهم عبر بروتوكول DeFi. ويمكن مقارنة إصدارها بإصدار الأموال المدعومة بالذهب. هنا فقط، يتم استخدام رموز الإيثيريوم بدلاً من الذهب. يرسل المستخدم بعض رموز ETH أو رموز ERC-20 DeFi المعتمدة إلى عقد ذكي يقوم بإنشاء عملة مستقرة جديدة. يُشار إلى هذا باسم “مراكز الديون المضمونة”، مما يعني أن رموز DeFi المميزة التي تم إنشاؤها تمثل دينًا مضمونًا لـ MakerDAO.

التبادلات اللامركزية

بفضل DeFi، عادت شعبية البورصات اللامركزية (DEXs) في عام 2021. وهي تعمل على البلوكشين ولا تخزن العملات المشفرة وبيانات المستخدم على خوادمها. أي أن بورصات العملات الرقمية هذه تعمل فقط كمنصة تربط أوامر البيع والشراء. يتيح لك نموذج التداول هذا الاستغناء عن “اعرف عميلك” ولا يعتمد على دائرة ضيقة من كبار المتداولين.

فيما يلي بعض أمثلة DEX المثيرة للاهتمام:

• Uniswap DeFi عبارة عن بورصة DEX وبروتوكول لامركزي على رموز الإيثيريوم لتوفير سيولة آلية وتسهيل تبادل رموز DeFi من خلال نموذج آلي لصنع السوق.
• 1inch.exchange هو مُجمِّع متعدد البورصات يقوم بتقسيم أوامر التداول بين المنصات غير الحافظة لتقليل الانزلاق السعري والعثور على أفضل سعر للتنفيذ.
• Radar Relay هي منصة لا مركزية تدعم تبادل العملات الرقمية المشفرة وفتح صفقات شراء وبيع برافعة مالية وإيداع ETH و DAI و USDC بفائدة.

أسواق التنبؤات

احتلت أسواق التنبؤ من نظير إلى نظير مكانتها بقوة – وهي منصات تسمح لك بالمراهنة على مختلف الأحداث والانتخابات وغيرها. ويوجد تشابه هنا مع الرهانات العادية على الرياضة على سبيل المثال، لذا فإن مبدأ التشغيل لا يحتاج إلى شرح مفصل.

أمثلة توضيحية لأسواق التنبؤ:

Augur هي عبارة عن منصة DeFi لإنشاء أسواق تنبؤ من نظير إلى نظير وأوراكل لامركزية على الإيثيريوم. هناك، يتنبأ الذكاء الجماعي (حكمة الجمهور) بنتائج الأحداث القادمة، والتي يمكن للمستخدمين المراهنة عليها.

Gnosis هي منصة تضم أربعة منتجات:

• الرموز الشرطية (إطار عمل لإنشاء رموز DeFi الشرطية القائمة على الأحداث);
• بروتوكول (DEX مع الصفقات الحلقية التي تزيد من السيولة);
• خزنة (محفظة لتخزين الأصول الرقمية وإدارتها);
• GnosisDAO (DAO الذي يدير المنصة وأسواق التنبؤ).

الخدمات اللامركزية

بالإضافة إلى العملات المستقرة، وبورصات DeFi، وأسواق التنبؤ، هناك ما لا يقل عن 8 مجالات أخرى مدرجة في التمويل اللامركزي:

• المنظمات اللامركزية المستقلة ذاتياً.
• قروض العملات الرقمية، أو إقراض العملات الرقمية أو الإقراض الرقمي.
• التأمين اللامركزي.
• تخزين وإدارة أصول DeFi.
• عرض السيولة.
• الخدمات المصرفية والمدفوعات.
• الأسواق.
• منصات الترفيه (اليانصيب، والمراهنة عبر الإنترنت).

وكأمثلة جديرة بالاهتمام على التمويل اللامركزي في شكل خدمات وتطبيقات تم تنفيذها بالفعل وتعمل في هذه المجالات، أود أن أسلط الضوء على ما يلي

داوهاوس (DeFi DAO)

منصة يمكنك من خلالها معرفة 40 DAOs مختلفة في مجال التشفير قبل الانضمام إليها. يمكنك أيضاً إنشاء DAO الخاص بك على Moloch، وهو إطار عمل مفتوح المصدر. تهدف Daohaus إلى أن تكون خدمة تطلعية وسهلة الاستخدام لأعضاء DAO ومنشئي DAO وتقليل تكلفة التنسيق إلى الصفر.

عافيه (قروض ديفي)

بروتوكول عقد الإيثيريوم الذكي الذي يقترض المستخدمون من خلاله عملات DeFi المشفرة ويقرضونها بفائدة. تتوفر هناك قروض الأثير و21 نوعًا من رموز DeFi، بما في ذلك العملات الرقمية المشفرة. يستثمر المقرضون رموز DeFi المميزة الخاصة بهم في مجمع سيولة، بينما يختار المقترضون الشروط المناسبة لأنفسهم ويحصلون على قرض DeFi فوري. أسعار الفائدة في كلتا الحالتين عائمة. يتم تعديلها كل 15 ثانية، وفقًا لإنشاء الرموز المميزة للكتل الجديدة من الإيثيريوم.

إيثيريسك (ضمان)

منصة DeFi التي تتيح لك إنشاء منتجات التأمين والتعاون مع مستخدمين آخرين. بالإضافة إلى المنصة نفسها، هناك طبقتان أخريان: إطار التأمين العام (العقود الذكية والخدمات المصغرة) وبروتوكول التأمين اللامركزي (قواعد ومعايير التفاعل مع إطار العمل). تهدف إيثريسك إلى جعل التأمين ميسور التكلفة وعادلًا من خلال الشفافية وجعل شراء التأمين وبيعه أكثر كفاءة من خلال تقليل تكاليف التشغيل.

محفظة كوبو (إدارة الأصول الرقمية)

محفظة سحابية متعددة العملات مع تطبيقات الهاتف المحمول وإدارة الأصول المشفرة ورهان العملات ومتجر dApps. مصممة للاستثمار الخالي من القلق نظرًا لأنها تخصص الأصول ديناميكيًا من أجل تقليل المخاطر. تدعم 20 بلوكشين وأكثر من 700 توكن يمكن نقلها إلى مستخدمي المحفظة الآخرين مجاناً.

محفظة هوبي (إدارة الأصول الرقمية)

محفظة متعددة العملات ومتصفح dApp مع واجهة واضحة تجذب جميع المستخدمين، وخاصة المبتدئين. يدعم أكثر من 1000 عملة رقمية مشفرة، ومراهنات العملات، والتوقيعات المتعددة. يضمن فريق Huobi سلامة الأصول، وهذا ما تؤكده العديد من براءات الاختراع لأمن البيانات، بما في ذلك العزل والتشفير.

شبكة Ramp Network (الخدمات المصرفية والمدفوعات)

بوابة دفع تسمح لك بشراء BTC و DAI و DOT و ETH و STAKE و USDC على الفور باستخدام بطاقة خصم أو حساب بنكي. تعزز النشاط المالي المفتوح الذي يتوافق مع القوانين واللوائح. تقدم للمطورين Ramp Instant SDK للمطورين للتكامل مع منصات الصرافة التابعة لجهات خارجية وتطبيقات سطح المكتب والهاتف المحمول.

ديستريكت0x (السوق)

شبكة قائمة على الإيثيريوم من الأسواق والمجتمعات اللامركزية. هدفها الرئيسي هو تسهيل تنسيق سوق العملات الرقمية من نظير إلى نظير وإدارة المجتمعات. تقدم العملة الأولية إطار عمل d0xINFRA للمطورين لإنشاء أسواق أو مجتمعات DeFi باستخدام العقود الذكية والمكتبات الأمامية.

فوائد DeFi

في عام 2022، تستحوذ مشاريع DeFi على الاهتمام بنفس القدر الذي استحوذت به عمليات الطرح الأولي للعملات الرقمية في عام 2017 وعمليات الطرح الأولي للعملة في عام 2019. ولكن لماذا هناك مثل هذه الضجة حولها؟ ما هي آفاق وفوائد DeFi للمشاركين والمنظمين؟

اللامركزية

واحدة من أهم إيجابيات DeFi هي اللامركزية الحقيقية. إن حقيقة إدارة مشروع التشفير باستخدام العقود الذكية من قبل جميع المشاركين، وليس القادة، تعني الكثير.

إمكانية الوصول للجميع

تتيح DeFi للأشخاص الذين لم يتمكنوا في السابق من استخدام الخدمات المالية المشاركة في الاقتصاد العالمي. في العالم، هناك حوالي 1.5 مليار شخص في العالم لا يملكون حسابات مصرفية، بمعنى أنهم لا يملكون حسابًا مصرفيًا أو بطاقة خصم أو بطاقة ائتمان. هناك العديد من الأسباب لهذا الظلم، ولكن السبب الرئيسي هو أن العديد من الأشخاص غير المشمولين بالخدمات المصرفية لا يملكون جميع المستندات التي تطلبها المؤسسات المالية عادةً. ومن الصعب أيضاً الحصول على الدرجات الائتمانية اللازمة في بعض البلدان. وفي مكان ما، لا توجد فروع للبنوك خارج العاصمة على الإطلاق.

إمكانية الكسب

بالإضافة إلى الحفاظ على قيمة مستقرة للأموال، يتيح لك استخدام التمويل اللامركزي تحقيق ربح سلبي من العملة المشفرة المتاحة. هناك العديد من الخيارات: حسابات التوفير عالية الفائدة، وتوظيف الأصول، وما إلى ذلك.

الرقابة المالية

في DeFi، أنت فقط من يدير أصولك المشفرة. مع الخدمات والمؤسسات اللامركزية مثل MakerDAO، أنت تتحكم في أموالك على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع. لن يتمكن أي مسؤول من حظرك فجأة من dApp أو تجميد حسابك أو الاستيلاء على أموالك.

الوضوح

في DeFi، جميع المعلومات مفتوحة ومتاحة للمراجعة. يتيح لك اختيار المشاريع والخدمات الآمنة أثناء جلوسك في المنزل. في الحياة الواقعية، إذا كنت بحاجة إلى قرض، عليك الذهاب إلى المقرضين ومقارنة أسعار الفائدة للتأكد من صحة المعلومات، وعدم وجود رسوم خفية. الأمور مختلفة في DeFi token – جميع المعلومات ذات الصلة حول بروتوكولات الإقراض مثل Compound يمكن الوصول إليها بسهولة وشفافية.

تقدم شركات DeFi المزايا التالية:

• التوافر العالمي;
• عقود ذكية موثوقة;
• أصول رقمية قابلة للبرمجة;
• حراسة مشددة;
• جاذبية للمستثمرين المحتملين;
• اهتمام واسع النطاق.

كيف تطلب تطوير رمز DeFi المميز؟

يتطور رمز DeFi المميز بسرعة ويحظى بتقدير كبير في السوق. يزداد ربحية الاستثمار هناك أكثر فأكثر. أصبح التمويل اللامركزي بديلاً ميسور التكلفة للخدمات المالية السائدة. هناك العديد من المنصات الفعالة لإدارة الأعمال المختصة، وإدارة الأصول، والعمل مع الرموز المميزة للأمان ورموز الأسهم. لكي تكون في هذا الاتجاه، تحتاج إلى فهمها واستخدامها بشكل صحيح. لفهم نظام الرموز المميزة والعملات المشفرة DeFi، يجب أن تكون لديك معرفة أساسية وأن تكون قادرًا على إنشاء المشاريع. إذا لم تكن مطور بلوكتشين، فإن كتابة كود العمل يمكن أن يسبب عددًا من الصعوبات. من الأفضل أن يعهد بالتطوير إلى أولئك الذين يفهمون ذلك.

فريق من المحترفين المتخصصين في تطوير عملات DeFi الرمزية ويعرفون تمامًا كيفية تقليل مخاطر اختراق العقود الذكية. تساعد وكالة التسويق الرقمي في إنشاء بروتوكول يسمح لك بتداول العملات الرقمية، وتقديم القروض، وإصدار الرموز المميزة لأمن العملات المستقرة، وتأمين المخاطر. نحن نوفر للعميل كوداً مفتوح المصدر يمكن تدقيقه وتعديله واستخدامه دائماً في تطبيقات التمويل اللامركزي الأخرى. عهد بإنشاء وتدقيق عقد ذكي لأي مهمة إلى مطورين ذوي خبرة.

ستبدو عملية تطوير خدمة DeFi مختلفة في كل شركة تطوير لرمز DeFi المميز، وتعتمد على عدة جوانب: شبكة البلوكشين المختارة، ولغة البرمجة، ووظائف التطبيق، وآلية الإجماع، وما إلى ذلك. على أي حال، ستتألف عملية تطوير رمز DeFi المميز من المراحل التالية:

• تحليل الأعمال.
• تطوير تصميم واجهة المستخدم/تجربة المستخدم.
• المرحلة التحضيرية – إعداد بيئة تطوير رمز DeFi المميز، وواجهة برمجة التطبيقات، وجانب الخادم، والبنية.
• تطوير رمز DeFi المميز + الاختبار.
• النشر.
• الخدمة والدعم.

هذه هي خدمات تطوير رمز DeFi المميز المهمة التي يجب أن توفرها أي شركة تطوير. اختر شركة تطوير DeFi token التي سترافقك في جميع مراحل إنشاء حلول مخصصة.

التكامل مع الخدمات الأخرى

لكي يكون رمز DeFi مميزًا للمستخدمين، يجب أن يكون مرتبطًا بخدمات مالية أخرى. كحد أدنى، مع البنوك والبورصات حيث يمكنك شراء و/أو بيع رموز DeFi المميزة. بالإضافة إلى ذلك، هناك حاجة أيضًا إلى التكامل مع محافظ العملات المشفرة الشائعة: Blockchain و Exodus و Electrum و Jaxx و BitGo و Ledger و Trezor وغيرها.

أيضًا، اعتمادًا على المكان المناسب، ستكون هناك حاجة إلى التكامل مع الخدمات الأخرى. على سبيل المثال، منصات التداول ومقدمي الخدمات وبوابات الدفع، إذا كانت رموز DeFi التي تم إنشاؤها ستكون وسيلة للدفع. أو مع أدوات التسويق إذا كان مشروعك مرتبطًا بالإعلان. بالإضافة إلى التكامل مع Facebook أو Instagram. ابحث عن شركة تطوير رموز DeFi المميزة. على سبيل المثال، اتصل بفريق ICODA الخاص بنا، واترك لنا خطًا وتابع إنشاء الرمز المميز الخاص بك.