最佳产量耕作加密货币解决方案

在加密货币领域，经常会出现一些急剧流行的东西。 它变得 "时髦"，瞬间膨胀，然后又迅速瘪下去。

2017 年的某一天，出现了 ICO 热潮。 然后是 IEO（初始交换要约）。 自 2020 年以来，每个人都在谈论 DeFi 领域的产品，如 "产量农业"。

什么是产量农业？

产量农业是利用多个 DeFi 平台寻找并获得最大利润的过程。 这些策略是将加密货币放入 DeFi 应用程序中最有利可图的智能合约中，然后将收到的代币转移到其他智能合约中。 这样就能从投资中获得倍增效应。

产量农业的运作方式

收益农业是建立在传统的银行存款系统基础上的，银行存款会带来利息；不同的是，DeFi 收益农业包括担保资产（主要是稳定的硬币）产生的利息。

任何想要种植作物的投资者或交易商都应该求助于 DeFi 平台，如 Compound、Aave 或 Tether。 这些平台从加密货币投资者那里收集加密资产，将其转移给借款人，然后向投资者支付贷款利息。

借出加密货币获得的利息可以是固定的，也可以是可变的。 利率由平台设定，因此各不相同。 现在，大多数作物栽培 DeFi 协议都用管理代币奖励流动性提供者，这些代币通常既可以在 Binance 等中心化交易所出售，也可以在 Uniswap 等去中心化交易所出售。 例如，Compound 以其 "Comp "代币奖励其用户（包括加密货币出借人和借款人）。 但 DeFi 平台也为加密货币出借人或借款人达成交易设定了条件。 因此，借款人要想从平台借到部分资金，就必须存入两倍于贷款额的资金作为抵押。

这些系统利用智能合约的功能来控制任何特定时间的抵押成本。 如果少于贷款金额，智能合约会自动清算借款人的账户，利息会立即从智能合约中返还给贷款人。 因此，在借款人不还款的情况下，贷款人不会一直处于亏损状态（无形损失）。

如何种植 "农作物"？

加密货币收益农业的第一步是将加密货币资产添加到流动性池中，流动性池本质上是包含资金的智能合约。 这些流动性池为用户提供了一个可以交换、借入或借出代币的市场。 一旦您将资金加入流动性池，您就正式成为流动性提供者。

作为在流动性池中存储资金的交换，供应商以相关 DeFi 平台产生的佣金形式收取报酬。 有些加密货币比其他加密货币更被广泛接受，而且并非所有数字资产都能带来高回报。 奖励代币还可以放在流动性池中，这也是人们在不同协议之间转移资金以追求更高回报的常见做法。

产量大的农民使用非常复杂的策略，他们对最赚钱的策略秘而不宣。 知道这一战略的人越多，其效果就越差。 这绝非易事，当然也不容易赚钱。 流动性提供者获得的报酬与所提供的流动性数量成正比，因此获得巨额收入的人背后分别拥有巨额资本。

丰产农业的普及

专家们将农业产量的增长与所谓的 "COMP象征 "的开始联系起来。 ERC-20 有助于解决协议管理问题和选择发展方向。 管理代币的所有者拥有投票权。 也就是说，协议由这些代币的所有者管理。 问题是如何使 Yield 农场分散化？ 最流行、最实用的方式是通过算法分配这些代币，包括对流动性的激励。 这种分散方法对做市商非常有吸引力。 这促使他们创造新的代币并提供流动性。 自 COMP 推出以来，许多不同的 DeFi 平台都提供了全新的计划，为种植作物的生态系统吸引流动资金。

在产量农业方面，以太坊区块链的使用最为人熟知。 目前，去中心化金融领域的估值超过 1215 亿美元（锁定总值）。 以前，ETH 区块链存在一定的可扩展性问题。 这就是为什么一些专家，比如以太坊之父，认为在收益率稳定之前，他不会涉足收益率农业的原因。

作物农场代币持有者可以通过多种方式使用代币。 通常情况下，代币意味着拥有某种东西，比如某个流动性池的一部分，或对某项服务的访问权。 例如，如果我们使用 Brave 浏览器，只需利用基本注意力标记（BAT）就可以购买广告。 有时，您可以将这些代币用作一套应用程序的资金。 在线用户可以相互消费相当小额的硬币。

正如《福布斯》的专家们所承认的那样，要想从发展产量农业中获益，你所需要的只是正确的时机和正确的基本工具。

重要信息

您每年都应使用农业产量计算器估算这一指标。 它将显示您在指定时间内可以收到的退款。 通常，年利率和年利率这两个选项就足够了，但也有一些人使用另一个指标，即固定总成本。 因此，下面介绍如何计算 LP 的收益。

• TVL（锁定的总价值）是衡量信贷和其他金融市场上有多少加密货币被封锁的指标。 该指标有助于评估生产性农业生态系统的状况。 黄金法则 "如下：锁定的总价值越多，收益率就越高。 使用美元、ETH 或 BTC 评估该指标。
• 年利率是您每年支付的利息额。 APR 忽略了加重的效果。
• 年利率是您从投资金额中获得的实际回报率。 在这种情况下，总体利益很重要。

这些计算永远不会百分之百准确。 这是因为 DeFi 丰产农业是一个竞争相当激烈且发展迅速的市场。

请记住，农业生产耕作不能避免资本损失（无常损失）。 农场交易涉及一对匿名当事人之间的虚拟交易协议，没有中央执行权力机构。 如果发生任何系统错误，财务信息可能会丢失。

产量农业平台和协议

复合金融

同一个网络引领着 DeFi Yield 农业的潮流。 任何拥有以太坊钱包的用户都可以在 Compound 上充当流动性提供者并获得奖励。

MakerDAO

MakerDAO 是一个信贷平台，用户可在平台上锁定自己的加密资产，如 ETH、BAT、USDC 或 WBTC，作为抵押品。 DAI 是以去中心化的方式创建的，是一种与美元挂钩的稳定币。 您可以使用 Maker 获得 DAI，然后将其用于 DeFi Yield 耕作策略。

合成

Synthetix 是一种基于以太坊的合成资产发布协议。 Synthetix 资产是一种 ERC-20 智能合约形式的金融工具，被称为 "Synths"，可以跟踪并确保另一种资产的盈利能力，而无需持有该资产。

Aave

Aave 是一种流行的去中心化协议，用于记入和借入代币。 利率是根据市场状况通过算法调节的。 存入的代币立即开始计息。 Aave 的另一项功能是即时贷款，用户可以借入任何金额的资金，但必须在同一笔交易中归还-这有助于利用套利机会。

统一交换

Uniswap 是一个去中心化交易所（DEX），允许 "无信任 "交换代币。 要创建一个市场，流动性提供者需要贡献相当于两个代币的价值，之后交易者就可以针对这个流动性池进行交易。 作为流动性的交换，提供商从其资金池中进行的交易中收取佣金。

曲线金融

Curve.Finance 主要用于兑换稳定币，交易费用低廉。 稳定币是农民可以拥有的最灵活、最有利可图的资产之一，这也是 Curve.Finance 成为相当受欢迎的作物种植网络的原因。

平衡器

在 Balancer 上，流动性提供者可以创建定制的流动性池，而不必遵守许多其他平台设定的分配比例。 平衡器的灵活性使其深受农场主的欢迎。

Yearn.finance

Yearn.finance 是一个由 Aave、Compound 等信贷服务聚合商组成的去中心化 DeFi 生态系统。 该服务旨在通过算法搜索最有利可图的借贷服务，优化代币借贷。 存款后，资金将转换为 Ytokens，并定期进行再平衡，以实现利润最大化。 Yearn.finance对需要自动选择最适合自己的策略的农场主非常有用。

丰产农业的风险

当然，这样做风险极大，但你永远不应该投资于你无法承受损失（无常损失）的东西。 许多 DeFi Yield 农业项目都是昙花一现，缺乏稳定性。 以太坊开发者也是这么说的。 这些 "DeFi Yield "农业项目在短期内收取巨额资金，然后关闭或出现无形损失。 结果往往是骗子。

但专家预测，像上述这样的 DeFi Yield 农业平台将长期存在。 在未来几年里，也许不可能像现在这样靠贷款赚那么多钱（有人可能会有无常的损失），但贷款世界肯定会发生变化。

"很难对 DeFi 的所有应用做出判断，因为这是一个年轻的领域，目前正处于发展的初期。但总的来说，这不是一个欺诈计划，而是一种在金融市场上创造价值的新方法，"Garantex 加密货币交易所官方代表塔蒂亚娜-马克西缅科（Tatiana Maksimenko）说。

在如此动荡的领域，要准确预测未来几乎是不可能的。 目前的炒作和期望可能会造成网络拥塞。 价格波动可能导致一些 "丰产农户 "无法变现资产，这将对 "丰产农户 "的整体信心产生负面影响。

目前，DeFi Yield 农业仍然是一种高风险、高回报的做法，如果事先进行了必要的研究和风险评估，这种做法还是值得一做的。