share
Такие темы, как децентрализованные финансы, различные криптоактивы и развитие новых технологий, уже давно у всех на слуху. Однако оказывается, что многие люди не понимают, что такое стейкинг в индустрии децентрализованных финансов. В этой статье мы расскажем, как работает DeFi-стейкинг, и предоставим вам исчерпывающее руководство по получению пассивного дохода в виде вознаграждений за DeFi-стейкинг.
Что означает DeFi-стейкинг?
Изначально платформы кредитования и заимствования проложили путь для развития платформы для DeFi-стейкинга. Именно они представили первые варианты использования децентрализованных финансов и популяризировали криптопространство. Чтобы понятно объяснить это относительно новое финансовое понятие, необходимо разделить термин на его основные составляющие.
Что такое индустрия децентрализованных финансов?
Прежде всего следует выяснить, что понимается под сектором децентрализованных финансов (DeFi). Система децентрализованных финансов состоит из специализированных децентрализованных приложений (DApps) и финансовых сервисов, таких как DeFi-платформы на блокчейне. Блокчейн представляет собой последовательную цепочку блоков, содержащих информацию.
Основная идея DeFi заключалась в разработке независимой и прозрачной финансовой экосистемы, не подверженной влиянию регуляторов или человеческого фактора. Говоря простыми словами, благодаря DeFi финансовая сфера становится общедоступной: многие существующие платформы на базе блокчейна позволяют пользователям проводить транзакции друг между другом без участия посредников, таких как банки.
Что такое стейкинг?
Под стейкингом понимается получение пассивного дохода просто за хранение криптоактивов. Здесь используется алгоритм доказательства доли владения (Proof-of-Stake, PoS). Он работает по принципу подтверждения права собственности и является одним из наиболее надежных методов защиты блокчейна от вмешательства. Стейкинг — это участие в процессе проверки транзакции.
Все, что вам нужно делать при стейкинге, это хранить в кошельке криптоактивы и получать за это высокий доход. Как правило, это намного безопаснее и проще, чем, например, трейдинг.
DeFi-стейкинг: что это?
Теперь, когда вы познакомились с терминами, перейдем к определению DeFi-стейкинга. Этот процесс позволяет размещать криптовалютные активы и DeFi-токены для стейкинга с помощью смарт-контрактов. Пользователи блокируют криптовалюту для стейкинга в кошельке, а взамен получают определенное вознаграждение. Вознаграждение может различаться в зависимости от валюты, а также от того, насколько значимы ваши действия для механизмов ликвидности платформ DeFi-стейкинга.
DeFi-стейкинг доступнее традиционного инвестирования и стейкинга, поскольку его проще использовать. Кроме того, он может приносить неплохой пассивный доход даже при небольших первоначальных инвестициях.
Принцип работы DeFi-стейкинга
Любая блокчейн-сеть или платформа для DeFi-стейкинга, в которой используется алгоритм доказательства доли владения (PoS), полагается на валидаторов, которые имеют право на вознаграждения за стейкинг, поскольку они создают и проверяют блоки. DeFi-стейкинг помогает третьим сторонам, то есть, организациям и отдельным пользователям. Средства вносятся с использованием протокола кредитования или пула стейкинга.
Система DeFi-стейкинга обеспечивает точный и компетентный контроль за выполнением транзакций. Как уже упоминалось выше, при стейкинге необходимо заблокировать определенную сумму криптоактивов, чтобы стать валидатором. Здесь действует следующий принцип: чем больше сумма, которую хранит пользователь, тем больше блоков сможет сгенерировать система.
Какие есть виды DeFi-стейкинга?
Благодаря развитию децентрализованных финансов поставщики ликвидности получили возможность с легкостью зарабатывать проценты на своих активах. Поскольку вложенные средства блокируются на какое-то время, хотелось бы, чтобы сумма возрастала.
В качестве вознаграждения за участие инвесторы получают процент от своего вклада. Существует несколько DeFi-решений для максимально выгодного вложения ваших активов.
Стейкинг
Как уже упоминалось, стейкинг — это блокировка определенной суммы активов с использованием алгоритма доказательства доли владения. В этом случае система полагается на валидаторов. По истечении срока стейкинга, пользователь получает от системы вознаграждение, которое можно расценивать как пассивный заработок.
Доходное фермерство
В сфере децентрализованных финансов есть возможность заниматься доходным фермерством. При этом увеличиваются и риски, и доходность. Заявленная платформой DeFi-стейкинга прогнозируемая доходность в таких парах зачастую превышает 100% годовых. Только половина вложенных средств будет в стейблкоинах, а вторая половина — в высоковолатильной криптовалюте.
Майнинг ликвидности
Майнинг ликвидности — это подвид доходного фермерства, который подразумевает использование пулов ликвидности. Эти пулы необходимы, так как они позволяют сектору децентрализованных финансов работать в соответствии с его основной концепцией — трейдинг без участия посредников.
Ваши средства распределяются между активами торговой пары, и вы будете получать доход от обоих.
Что такое пул ликвидности?
При стейкинге пользователь может заблокировать коины или токены в пуле ликвидности, который представляет собой набор криптовалют, заблокированных на смарт-контракте. Пулы ликвидности обеспечивают поддержку для платформ DeFi-стейкинга, предоставляя резервные средства для децентрализованного трейдинга, кредитования и других функций.
Еще одним важным элементом являются поставщики ликвидности, которые предоставляют активы в пул ликвидности. Этот механизм используется в Cardano, Tezos, Solana, Algorand и других криптовалютах.
Типичный пул ликвидности состоит из двух активов (обычно токен/токен или токен/стейблкоин), которые составляют определенную торговую пару. Пул динамически корректирует цены активов с учетом изменений их курсов. В отличие от централизованных платформ стейкинга с лимитированными ордерами, в этом случае не требуется размещать ордер в пулы ликвидности и ждать его исполнения.
Выгодно ли заниматься DeFi-стейкингом?
Важным преимуществом стейкинга является то, что он представляет собой полноценную замену майнингу. Пользователи могут зарабатывать на криптовалюте без специального оборудования. Есть гарантированные выплаты: например, при стейкинге BNB на Binance. Пользователь защищен от мошенничества не только смарт-контрактами, но и авторитетной платформой.
Децентрализованный финансовый стейкин прост в использовании, ведь для участия вам не нужно переживать о закрытых ключах, контролировать сделки или выполнять какие-либо другие сложные действия. DeFi-стейкинг позволяет пользователям получать вознаграждение, не беспокоясь о транзакциях со своими децентрализованными кошельками или комиссиях за транзакции.
Каждая платформа для DeFi-стейкинга устанавливает собственные размеры вознаграждения. В зависимости от актива она может варьироваться от 10–13% до 100–200%. Такой существенный разброс объясняется тем, что определенные токены или коины нуждаются в увеличении ликвидности.
Так, например, стейкинг в паре BTC/USD будет менее доходным, чем в паре коинов с меньшей капитализацией. Пользователи могут выбрать наиболее подходящую пару из списка на платформе DeFi и получать пассивный доход.
DeFi-стейкинг — это безопасно?
DeFi-стейкинг имеет важные преимущества по сравнению с традиционным инвестированием. В блокчейн-сети децентрализованной биржи (DEX), также называемой автоматизированным маркетмейкером, каждый блок проверяется алгоритмом доказательства доли владения (PoS), поэтому она считается надежной.
Децентрализованные биржи выбирают только лучшие DeFi-проекты, просматривают списки поддерживаемых активов и отслеживают всю экосистему децентрализованных финансов в режиме реального времени, чтобы снизить риски. Продуманные алгоритмы обеспечивают защиту средств пользователей, а их инвестиции приносят пассивный доход.
Каковы риски DeFi-стейкинга?
При таком способе заработка главным риском является возможное падение курса криптоактива. Цена может резко снизиться в любой момент, что приведет к убыткам. Поэтому важно выбирать цифровые активы с низким уровнем волатильности.
Оптимальный вариант — это актив, демонстрирующий стабильный рост. Также следует учитывать, что на разблокировку вашей криптовалюты и вознаграждения может уйти несколько дней, то есть, вы не сможете продать ее сразу.
Другими распространенными рисками являются сбои и взлом смарт-контрактов. В случае критической ошибки в любом из DeFi-протоколов возникает риск общесистемной уязвимости. Поэтому компания-разработчик старается обнаружить и исправить все ошибки в процессе разработки, чтобы сделать свою децентрализованную финансовую платформу безопасной и надежной.
Также существует риск потерять свою учетную запись в онлайн-сервисе или на криптовалютной бирже. Поэтому важно обеспечить сохранность всех паролей и закрытых ключей. Вы должны самостоятельно найти надежное решение для запоминания или хранения данных для входа в вашу учетную запись.
Что такое платформы для DeFi-стейкинга?
Платформа для DeFi-стейкинга представляет собой тщательно проработанный инструмент, обычно на базе децентрализованной биржи, который обеспечивает возможность стейкинга токенов. Одной из самых популярных платформ для DeFi-стейкинга является Binance. Популярность платформ для DeFi-стейкинга стремительно растет, поскольку сектор децентрализованных финансов ежегодно приносит миллиарды долларов.
Заблокированные активы позволяют DeFi-платформе корректно функционировать, обеспечивая процедуру подтверждения транзакций. Поэтому платформа для DeFi-стейкинга должна иметь удобный интерфейс, чтобы привлечь больше пользователей. Стейкинг позволяет платформам не только бесперебойно работать, но и генерировать прибыль за счет быстрых и надежных транзакций, поэтому он крайне важен для DeFi-протокола и поставщиков криптоуслуг.
Разработка платформы для DeFi-стейкинга
Даже с простым в использовании интерфейсом в DeFi-протоколах сложно разобраться самостоятельно. Еще большую трудность представляют более сложные вопросы, такие как кредитование и заимствование в индустрии децентрализованных финансов или услуги по разработке децентрализованных приложений. Разработка платформы для DeFi-стейкинга требует создания смарт-контрактов, глубокого знания конкретных языков программирования и понимания криптосектора.
Опытные специалисты компании ICODA предоставляют клиентам возможность создать собственную платформу для DeFi-стейкинга. Они помогут усовершенствовать процессы вашей модели DeFi-стейкинга в зависимости от того, какую модель стейкинга вы выберете и какие услуги вы хотите предоставлять.
Вывод
Под стейкингом токенов понимается хранение токенов, заблокированных в смарт-контракте. Алгоритм доказательства доли владения обеспечивает безопасность при стейкинге. Вероятность того, что участник создаст новый блок в блокчейне, пропорциональна доле стейкинга.
В развивающемся секторе в настоящее время присутствует острая потребность в разработке новых платформ, поэтому создание собственной платформы для стейкинга будет отличной бизнес-идеей. Такое участие в развитии децентрализованных финансов выгодно как для платформы, так и для пользователей, получающих вознаграждение.
По сравнению с доходами от традиционных сберегательных вкладов получение вознаграждения от DeFi-стейкинга гораздо более привлекательно. Как правило, пользователи заинтересованы в пассивном заработке. Поэтому DeFi-платформы предоставляют пользователям возможность зарабатывать, блокируя свои криптоактивы. Разновидности DeFi-стейкинга включают собственно стейкинг, доходное фермерство и майнинг ликвидности.
