поделиться
Темы децентрализованных финансов, различных видов криптоактивов и развития новых технологий уже давно у всех на слуху. Однако, как оказалось, многие не понимают, что такое DeFi staking. Мы даем исчерпывающий обзор работы DeFi staking, подчеркивая его роль в поддержке безопасности и функциональности децентрализованных сетей.
Что означает DeFi Staking?
Изначально платформы для кредитования и займов проложили путь к созданию платформы для стейблинга DeFi. Они дали первые примеры использования децентрализованных финансов и популяризировали криптовалютное пространство. Чтобы качественно разобраться с этим относительно новым финансовым понятием, нам необходимо разделить его на основные составляющие.
Что такое DeFi?
Прежде всего, нам нужно понять, что представляет собой сектор децентрализованных финансов (DeFi). Система DeFi состоит из специализированных приложений (DApps) и финансовых сервисов, таких как платформы DeFi, основанные на блокчейне. Блокчейн - это последовательная цепочка блоков, содержащих информацию.
Основной идеей DeFi было создание независимой и прозрачной финансовой экосистемы, на которую не влияют ни регуляторы, ни человеческий фактор. Проще говоря, благодаря DeFi финансы становятся общедоступными: Многие существующие платформы на основе блокчейна позволяют пользователям проводить транзакции друг с другом без посредников вроде банков.
Что такое ставка?
Под ставкой мы подразумеваем получение пассивного заработка путем простого хранения криптоактивов. Здесь используется алгоритм Proof-of-Stake (PoS). Он работает как доказательство права собственности и является одним из самых надежных методов защиты блокчейна от вмешательства. Стакинг рассматривается как процесс авторизации сделки.
Все, что Вам нужно делать, - это делать ставки на криптовалютные активы и получать высокие доходы, которые, как правило, намного безопаснее и проще, чем, например, торговля.
DeFi Staking: Что это такое?
Теперь, когда Вы знакомы с терминами, мы перейдем к определению ставок DeFi. Он предоставляет возможность делать ставки на криптовалютные активы и токены DeFi с помощью смарт-контрактов. Пользователи запирают криптовалюту в кошельке для ставок, а взамен получают определенное вознаграждение. Вознаграждение варьируется от монеты к монете; оно зависит от того, насколько ценным является Ваше действие для механизмов ликвидности ставочных платформ DeFi.
Ставки DeFi более доступны, чем традиционные возможности инвестирования и ставок, поскольку они проще в использовании. Более того, он приносит заманчивый пассивный доход даже при небольших начальных инвестициях.
Механика DeFi Staking
Любая блокчейн-сеть с доказательством ставки (PoS) или платформа для ставок DeFi опирается на валидаторов, которые имеют право получать вознаграждение за ставки, поскольку они создают и подтверждают блоки. DeFi staking помогает как третьим лицам, например, организациям, так и отдельным пользователям. Они могут быть зачислены с помощью протокола кредитования или пула ставок.
Система ставок DeFi разработана для точного и компетентного контроля за исполнением сделок. Как уже было сказано, стейкинг подразумевает блокировку определенного количества криптоактивов, чтобы стать валидатором. Здесь применяется следующий принцип: чем большую сумму хранит пользователь, тем больше блоков сможет сгенерировать система.
Какие существуют виды DeFi Staking?
Благодаря разработке DeFi, инвесторы в ликвидность могут легко зарабатывать проценты на своих поставленных активах. Поскольку они вкладывают деньги, которые были заблокированы на некоторое время, им будет приятно наблюдать за их ростом.
Система отблагодарит их за участие процентом от депозита. Чтобы сделать ставку на Ваши активы наиболее выгодной, существует несколько решений DeFi.
Ставки
Как уже упоминалось, стейкинг - это блокировка определенного количества активов с помощью алгоритма proof-of-stake. Здесь система полагается на валидаторы. По окончании периода ставок пользователь получает от системы вознаграждение, которое можно рассматривать как пассивный заработок.
Урожайное земледелие
Услуги DeFi предлагают возможность заниматься доходным земледелием. В этом случае это увеличивает как риски, так и доходность. Ожидаемая прибыльность в таких парах, заявленная ставочной платформой DeFi, часто превышает 100% в год. Только половина депозита будет номинирована в стабильных монетах - а другая половина будет номинирована в очень волатильной криптовалюте.
Добыча ликвидности
Добыча ликвидности - это разновидность доходного фермерства, которая включает в себя использование пулов ликвидности. Эти пулы крайне важны, поскольку они позволяют сектору DeFi работать в соответствии с его основной концепцией - торговать без посредников.
Ваш депозит делится между активами в торговой паре, и Вы получаете доход от обоих.
Что такое пул ликвидности?
В процессе стейкинга пользователь может заблокировать монеты или токены в пуле ликвидности, который представляет собой набор криптовалют, заблокированных в смарт-контракте. Пулы ликвидности оказывают поддержку платформам DeFi staking, поскольку они обеспечивают резерв средств для децентрализованной торговли, кредитования и других функций.
Еще один ключевой элемент - поставщики ликвидности, поскольку они делают доступными активы в пуле ликвидности. Этот механизм используется для Cardano, Tezos, Solana, Algorand и других криптовалют.
Типичный пул ликвидности состоит из двух активов (обычно это токен и токен или токен и стабильная монета), которые образуют определенную торговую пару. Пул динамически корректирует цены на активы, принимая во внимание любые изменения в их стоимости. В отличие от централизованных ставочных платформ с ограниченным количеством ордеров, здесь нет необходимости размещать ордер в пулах ликвидности и ждать его исполнения.
Прибыльны ли ставки DeFi?
Важное преимущество стакинга заключается в том, что он является полноценной заменой майнинга. Пользователи могут зарабатывать на криптовалюте без использования специализированного оборудования. Существуют гарантированные выплаты: один из примеров - Binance BNB staking. Пользователь защищен от мошенничества не только смарт-контрактами, но и авторитетом самой платформы.
Децентрализованный финансовый стейблинг прост в использовании, поскольку для участия в нем Вам не нужно управлять закрытыми ключами, контролировать сделки или выполнять другие сложные действия. Концепция DeFi staking позволяет пользователям получать вознаграждения, не беспокоясь о транзакциях на свои децентрализованные финансовые кошельки или комиссиях за транзакции.
Каждая платформа для ставок DeFi имеет свои собственные ставки вознаграждения. В зависимости от размера ставки, она может варьироваться от 10-13% до 100-200%. Такая существенная разница возникает в зависимости от того, нуждается ли токен или монета в увеличении ликвидности.
Таким образом, делать ставку на пару BTC/USD будет менее выгодно, чем на пару из двух монет с меньшей капитализацией. Пользователи могут выбрать наиболее подходящую пару из списка на платформе DeFi и получать пассивный доход.
Безопасен ли DeFi Staking?
Ставки DeFi имеют значительные преимущества перед традиционным инвестированием. В сети блокчейн децентрализованной биржи (DEX), также известной как автоматический маркет-мейкер, каждый блок проверяется с помощью Proof-of-stake, поэтому считается, что он надежен.
Децентрализованные биржи выбирают только лучшие проекты DeFi, просматривают список поддерживаемых активов и следят за всей экосистемой DeFi в режиме реального времени, чтобы снизить риски. Хорошо продуманные алгоритмы обеспечивают защиту средств пользователей, в то время как их инвестиции приносят пассивный доход.
Как DeFi Staking может быть рискованным?
При таком виде заработка основной риск заключается в возможном падении цены криптоактива. Цена может резко упасть в любой момент, что приведет к денежным потерям. Именно поэтому важно выбирать цифровые активы с низким уровнем волатильности.
Лучший вариант - это актив, который демонстрирует стабильный рост. Также может потребоваться несколько дней, чтобы разблокировать Ваши криптовалюты и вознаграждения, что означает, что Вы не сможете продать их сразу же.
Сбои и взлом смарт-контрактов - другие распространенные риски. Если в любом из протоколов DeFi произойдет критическая ошибка, существует риск возникновения общесистемной уязвимости. Именно поэтому компания-разработчик старается обнаружить и исправить все ошибки в процессе разработки, чтобы сделать свою децентрализованную финансовую платформу безопасной и надежной.
Также существует риск потерять свой счет на онлайн-сервисе или криптовалютной бирже. Поэтому все пароли и закрытые ключи должны храниться очень надежно. Вы несете личную ответственность за поиск надежного решения для запоминания или хранения данных для входа в Вашу учетную запись.
Что такое ставочные платформы DeFi?
Платформа для стейблинга DeFi - это хорошо продуманный инструмент, чаще всего основанный на децентрализованной бирже, который предоставляет возможность стейблинга токенов. Ставочная платформа DeFi от Binance является одной из самых популярных. Развитие ставочных платформ DeFi стремительно растет, поскольку весь сектор DeFi ежегодно приобретает миллиарды долларов.
Ставочные активы дают платформе DeFi возможность правильно функционировать и имеют процедуру авторизации транзакций. Поэтому ставочной платформе DeFi выгодно создать удобный интерфейс, который привлечет больше пользователей. Стакинг позволяет платформам не только бесперебойно работать, но и создавать прибыль за счет быстрых и надежных транзакций - поэтому он крайне важен для протокола DeFi и поставщиков криптовалютных услуг.
Разработка ставочной платформы DeFi
Даже с удобным интерфейсом протоколы DeFi трудно понять самостоятельно. Более сложные вопросы, такие как кредитование и заимствование DeFi или услуги по разработке DApp, еще сложнее. Разработка ставочной платформы DeFi включает в себя создание смарт-контрактов, глубокое знание специальных языков программирования и понимание криптовалютного сектора.
Опытные специалисты из ICODA предоставляют клиентам возможность создать собственную платформу для ставок DeFi. Они помогают усовершенствовать процесс работы с моделью стейкмента DeFi в зависимости от того, какую модель стейкмента Вы выбрали и какие услуги хотели бы предоставлять.
На вынос
Ставить токены означает удерживать токены, заблокированные в смарт-контракте. Алгоритм доказательства ставки обеспечивает безопасность во время ставки. Вероятность того, что участник сформирует еще один блок в блокчейне, пропорциональна доле депозита.
Растущий сектор сейчас испытывает большую потребность в разработке новых платформ, поэтому создание собственной платформы для ставок станет отличной бизнес-идеей. Такое участие в развитии DeFi выгодно как платформе, так и пользователям, которые получают вознаграждения.
По сравнению с традиционной доходностью сберегательных счетов, получение вознаграждения от DeFi staking - гораздо более привлекательный вариант. Пользователи, как правило, заинтересованы в пассивном заработке. По этой причине платформы DeFi предоставляют пользователям возможность заработать на блокировке криптоактивов. Типы DeFi стакинга включают собственно стакинг, фермерство доходности и добычу ликвидности.
