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Os temas das finanças descentralizadas, dos vários tipos de activos criptográficos e do desenvolvimento de novas tecnologias há muito que estão na boca de todos. No entanto, verifica-se que muitas pessoas não compreendem a aposta DeFi. Gostaríamos de explicar como funciona o staking DeFi e fornecer-te um guia definitivo para obteres rendimentos passivos através das recompensas do staking DeFi.
O que significa DeFi Staking?
Inicialmente, as plataformas de concessão e de contração de empréstimos abriram caminho para o desenvolvimento da plataforma de staking DeFi. Apresentaram os primeiros casos de utilização de finanças descentralizadas e popularizaram o espaço cripto. Para abordar qualitativamente este conceito financeiro relativamente novo, é necessário dividir o termo nas suas componentes principais.
O que é a DeFi?
Primeiro, temos de perceber o que é o sector das Finanças Descentralizadas (DeFi). Um sistema DeFi consiste em aplicações especializadas (DApps) e serviços financeiros como as plataformas DeFi baseadas na cadeia de blocos. Uma cadeia de blocos é uma cadeia sequencial de blocos que contém informações.
A ideia central da DeFi era desenvolver um ecossistema financeiro independente e transparente que não fosse influenciado por quaisquer reguladores ou pelo fator humano. Em termos simples, graças à DeFi, o financiamento torna-se acessível ao público: Muitas plataformas existentes baseadas em blockchain permitem que os utilizadores realizem transacções entre si sem quaisquer intermediários, como os bancos.
O que é o staking?
Por staking, entendemos a obtenção de ganhos passivos através do simples armazenamento de activos criptográficos. Neste caso, é utilizado o algoritmo Proof-of-Stake (PoS). Funciona como prova de propriedade e é um dos métodos mais fiáveis de proteger a blockchain de interferências. A aposta é considerada como um processo de autorização de transação.
Tudo o que precisas de fazer é apostar nas participações em criptomoedas e receber retornos elevados, que tendem a ser muito mais seguros e fáceis do que, por exemplo, negociar.
Estaca DeFi: O que é isso?
Agora que estás familiarizado com os termos, vamos passar à definição de staking DeFi. Oferece uma oportunidade para apostar em activos de criptomoeda e tokens DeFi através de contratos inteligentes. Os utilizadores guardam as criptomoedas numa carteira para fazer staking e recebem uma determinada recompensa em troca. As recompensas variam de moeda para moeda; depende do valor da tua ação para os mecanismos de liquidez das plataformas de staking DeFi.
O staking DeFi é mais acessível do que as oportunidades tradicionais de investimento e staking, uma vez que é mais fácil de utilizar. Além disso, gera receitas passivas aliciantes, mesmo com um pequeno investimento inicial.
A mecânica da aposta DeFi
Qualquer rede de blockchain de prova de aposta (PoS) ou plataforma de staking DeFi depende de validadores, que são elegíveis para receber recompensas de staking porque criam e validam blocos. O staking DeFi ajuda terceiros, como organizações, bem como utilizadores individuais. Podem ser creditados através de um protocolo de empréstimo ou de uma pool de apostas.
O sistema de staking DeFi foi concebido para controlar com precisão e competência a execução das transacções. Como foi mencionado, o staking envolve o bloqueio de uma determinada quantidade de activos criptográficos para te tornares um validador. Aqui é aplicado o seguinte princípio: quanto maior for a quantidade que o utilizador armazena, mais blocos o sistema será capaz de gerar.
Quais são os tipos de DeFi Staking?
Graças ao desenvolvimento da DeFi, os investidores em liquidez podem facilmente ganhar juros sobre os seus activos em jogo. Uma vez que estão a investir dinheiro que esteve bloqueado durante algum tempo, seria agradável para eles verem-no crescer.
O sistema agradecerá a tua participação com uma percentagem do depósito. Para rentabilizar ao máximo os teus activos, existem várias soluções DeFi.
Cravação de estacas
Como já foi referido, o staking é o bloqueio de uma determinada quantidade de activos utilizando o algoritmo de prova de aposta. Neste caso, o sistema baseia-se em validadores. Após o fim do período de staking, o utilizador recebe uma recompensa do sistema, que pode ser considerada como um ganho passivo.
Agricultura de rendimento
Os serviços DeFi oferecem a possibilidade de praticar a agricultura de rendimento. Neste caso, aumenta tanto os riscos como a rentabilidade. A rentabilidade esperada nestes pares, indicada pela plataforma de staking DeFi, ultrapassa frequentemente os 100% por ano. Apenas metade do depósito será nomeado em stablecoins – e a outra metade é nomeada numa criptomoeda altamente volátil.
Exploração de liquidez
A exploração de liquidez é um tipo de yield farming que inclui a utilização de pools de liquidez. Estes agrupamentos são cruciais porque permitem que o sector DeFi funcione de acordo com o seu conceito de base – negociar sem quaisquer intermediários.
O teu depósito é dividido entre os activos do par de negociação e receberás rendimentos de ambos.
O que é um pool de liquidez?
Ao fazer staking, um utilizador pode bloquear as moedas ou tokens numa pool de liquidez, que é um conjunto de criptomoedas bloqueadas num contrato inteligente. Os pools de liquidez apoiam as plataformas de staking DeFi, uma vez que asseguram uma reserva de fundos para negociação descentralizada, empréstimos e outras funções.
Outro elemento fundamental são os fornecedores de liquidez, uma vez que são eles que disponibilizam os activos na pool de liquidez. Este mecanismo é utilizado para Cardano, Tezos, Solana, Algorand e outras criptomoedas.
Um pool de liquidez típico consiste em dois activos (normalmente, token & token ou token & moeda estável), que constroem um determinado par de negociação. O pool ajusta dinamicamente os preços dos activos, tendo em conta quaisquer alterações nos seus valores. Ao contrário das plataformas de staking centralizadas com ordens limitadas, não há necessidade de colocar uma ordem em pools de liquidez e esperar pela sua execução.
A aposta DeFi é rentável?
Uma vantagem importante do staking é o facto de ser um substituto completo da exploração mineira. Os utilizadores podem ganhar dinheiro com criptomoedas sem utilizar equipamento especializado. Existem pagamentos garantidos: um exemplo é o staking BNB da Binance. O utilizador está protegido contra a fraude não só pelos contratos inteligentes, mas também pela autoridade da própria plataforma.
O staking financeiro descentralizado é fácil de utilizar, uma vez que não precisas de gerir chaves privadas, controlar as transacções ou realizar outras acções complexas para participares. O conceito de staking DeFi permite aos utilizadores receberem recompensas sem se preocuparem com as transacções para as suas carteiras financeiras descentralizadas ou com as taxas de transação.
Cada plataforma de staking DeFi tem as suas próprias taxas de recompensa. Dependendo do ativo apostado, pode variar entre 10-13% e 100-200%. Esta diferença significativa depende do facto de o token ou a moeda necessitarem de um aumento de liquidez.
Assim, apostar um par BTC/USD será menos rentável do que um par de duas moedas com menor capitalização. Os utilizadores podem escolher o par mais adequado da lista na plataforma DeFi e obter um rendimento passivo.
É seguro apostar em DeFi?
O staking DeFi tem vantagens significativas em relação ao investimento tradicional. Na rede blockchain de uma bolsa descentralizada (DEX), também conhecida como um criador de mercado automatizado, cada bloco é verificado por uma prova de participação, pelo que se acredita que é fiável.
Os intercâmbios descentralizados escolhem apenas os melhores projectos DeFi, dão uma visão geral da lista de activos suportados e monitorizam todo o ecossistema DeFi em tempo real para reduzir os riscos. Algoritmos bem concebidos garantem a proteção dos fundos dos utilizadores enquanto os seus investimentos geram rendimentos passivos.
Como é que a aposta em DeFi pode ser arriscada?
Com este tipo de ganhos, o principal risco é uma possível queda no preço de um ativo criptográfico. O preço pode cair a qualquer momento, causando perdas monetárias. É por isso que é essencial escolher activos digitais com um baixo nível de volatilidade.
A melhor opção é um ativo que demonstre um crescimento estável. Também pode demorar alguns dias a retirar as tuas criptomoedas e recompensas, o que significa que não as podes vender de imediato.
As falhas e a pirataria de contratos inteligentes são outros riscos comuns. Se ocorrer um erro crítico em qualquer um dos protocolos DeFi, existe o risco de uma vulnerabilidade em todo o sistema. É por isso que a empresa de desenvolvimento tenta detetar e corrigir quaisquer erros no processo de desenvolvimento para tornar a sua plataforma financeira descentralizada segura e fiável.
Há também o risco de perderes a tua conta num serviço online ou numa bolsa de criptomoedas. Por conseguinte, todas as palavras-passe e chaves privadas devem ser guardadas de forma extremamente segura. És pessoalmente responsável por encontrar uma solução viável para recordar ou armazenar os dados de início de sessão da tua conta.
O que são as plataformas de staking DeFi?
Uma plataforma de staking DeFi é uma ferramenta bem concebida, na maioria das vezes baseada numa bolsa descentralizada, que oferece a possibilidade de staking de tokens. A plataforma de staking DeFi da Binance é uma das mais populares. O desenvolvimento da plataforma de staking DeFi está a disparar, uma vez que todo o sector DeFi adquire milhares de milhões de dólares anualmente.
Os activos em jogo dão à plataforma DeFi a possibilidade de funcionar corretamente e de ter um procedimento de autorização das transacções. Por conseguinte, é vantajoso para a plataforma de staking DeFi criar uma interface de fácil utilização que atraia mais utilizadores. O staking permite que as plataformas não só funcionem sem problemas, mas também gerem lucros através de transacções rápidas e fiáveis – por isso é crucial para o protocolo DeFi e para os fornecedores de serviços de criptografia.
Desenvolvimento da plataforma de staking DeFi
Mesmo com uma interface de fácil utilização, os protocolos DeFi são difíceis de compreender por ti próprio. Questões mais complexas, como a concessão e o empréstimo de DeFi ou os serviços de desenvolvimento de DApp, são ainda mais difíceis. O desenvolvimento da plataforma de staking DeFi inclui a criação de contratos inteligentes, um conhecimento profundo de linguagens de programação específicas e uma compreensão do sector das criptomoedas.
Os especialistas experientes da ICODA oferecem aos clientes a oportunidade de criar a sua própria plataforma de staking DeFi. Ajudam a melhorar o processo do teu modelo de piquetagem DeFi, em função do modelo de piquetagem que escolheres e do tipo de serviços que quiseres prestar.
Toma nota
A aposta em tokens significa manter tokens bloqueados no contrato inteligente. Um algoritmo de prova de aposta garante a segurança durante a aposta. A probabilidade de um participante formar outro bloco na cadeia de blocos é proporcional à quota do depósito.
O sector em crescimento tem agora uma grande necessidade de desenvolver novas plataformas, pelo que criar a tua própria plataforma de staking será uma excelente ideia de negócio. Esta participação no desenvolvimento da DeFi é benéfica tanto para a plataforma como para os utilizadores que recebem as recompensas.
Em comparação com os rendimentos tradicionais das contas de poupança, a obtenção de recompensas através do staking DeFi é uma opção muito mais apelativa. Normalmente, os utilizadores têm interesse em ganhar passivamente. Por este motivo, as plataformas DeFi oferecem aos utilizadores a oportunidade de ganharem com o bloqueio de activos criptográficos. Os tipos de staking DeFi incluem o staking propriamente dito, o yield farming e o liquidity mining.
