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Quando a criptomoeda apareceu pela primeira vez, ninguém a levou a sério. Mas todos os dias, o mundo das criptomoedas cresce e torna-se cada vez mais popular. É por isso que as autoridades reguladoras começaram a prestar mais atenção à criptomoeda e a pensar em como regulá-la para que não destruísse o sistema financeiro capitalista e centralizado das moedas fiduciárias. Hoje, neste artigo, vamos analisar a forma como a criptomoeda é regulamentada em diferentes países.
EUA
Entre os países desenvolvidos, os Estados Unidos mostraram talvez o menor interesse em regulamentar a esfera das criptomoedas. No entanto, devido à dimensão e à estrutura federal, foram expressas várias tendências e variações legislativas actuais a diferentes níveis – federal, departamental e estatal.
A nível federal dos EUA, a regulamentação das criptomoedas é discutida apenas no âmbito de projectos de lei contra os crimes financeiros e o branqueamento de capitais. Não existe legislação específica para as criptomoedas e não estava prevista.
As actividades dos reguladores americanos estão principalmente relacionadas com a proteção dos investidores americanos em criptografia contra projectos fraudulentos e projectos que não cumprem os requisitos e lhes dão outras promoções financeiras, por exemplo, durante o boom da ICO em 2017.
Grã-Bretanha
No Reino Unido, o estatuto das criptomoedas ainda não está claramente definido. Até 2014, as criptomoedas eram classificadas como “vales de uso único”, cujas transacções estavam sujeitas a IVA. Em 2014, o Gabinete de Impostos e Direitos Aduaneiros declarou que a bitcoin não é uma moeda nem dinheiro, pelo que a criptomoeda não era regulada pela legislação financeira do Reino Unido e não se enquadrava na Lei do Reino Unido sobre a Legalização (Branqueamento) dos Produtos do Crime. Mas, desde janeiro de 2020, a situação mudou: agora, a FCA (Financial Conduct Authority, a autoridade reguladora financeira do Reino Unido) está empenhada em combater o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo, incluindo o controlo dos cripto-ativos no Reino Unido.
Publicidade à criptomoeda
Além disso, ainda no outro dia, a autoridade britânica de supervisão da publicidade pronunciou-se contra (proibição de anúncios) vários anúncios sobre criptomoedas (anúncios enganosos sobre criptomoedas, alegações enganosas, danos para o consumidor), afirmando que os activos criptográficos são uma prioridade para ligar o sinal de “alerta vermelho” e proteger os consumidores.
Sete empresas cuja publicidade financeira violou as regras da Advertising Standards Authority (ASA) proibiram anúncios, incluindo as plataformas de negociação eToro e Coinburp. Trocas EXMO, Luno, Kraken e Coinbase, bem como uma promoção com cashback de criptomoedas da cadeia de pizzas Papa John’s.
A União Europeia
Ao nível da liderança, a UE demonstra uma atitude conservadora em relação aos activos digitais. Em particular, a UE reagiu com desconforto à ideia de lançar a criptomoeda Libra pelo Facebook, proibindo a sua circulação no seu território devido à imprevisibilidade dos riscos que poderia acarretar o aparecimento de um novo meio de pagamento e, de facto, afundando a iniciativa de Mark Zuckerberg.
Recentemente, as medidas de combate ao branqueamento de capitais foram reforçadas. Visam a transparência do mercado das criptomoedas: desde janeiro de 2020, está em vigor a Quinta Diretiva Anti-Branqueamento de Capitais (5AMLD), que elimina o anonimato.
Índia
Apesar de a Índia ser uma das maiores economias de criptomoedas e de crescimento mais rápido do mundo, ainda não existe uma regulamentação clara no país e a posição em relação às criptomoedas é incerta.
Coreia do Sul
Na Coreia do Sul, a regulamentação das criptomoedas foi estabelecida neste momento e está a ser discutida uma alteração conexa no sistema fiscal. Em 5 de março de 2020, o governo sul-coreano adoptou alterações à legislação, segundo as quais todas as empresas do mercado de criptomoedas devem identificar os utilizadores e cumprir as declarações financeiras e os sistemas certificados de gestão da segurança da informação. Atribui um ano para a aplicação das alterações.
Em julho, foi noticiado que, a partir de 1 de outubro do próximo ano, será introduzido um imposto de 20% sobre os rendimentos provenientes do comércio de criptomoedas.
Rússia
O estatuto jurídico da criptomoeda e a atitude da lei em relação às transacções com ela na Rússia têm sido ativamente debatidos desde 2015. Durante este tempo, houve muito mais iniciativas, planos e propostas do que acções concretas.
Só em julho de 2020 foi adoptada a lei sobre os activos financeiros digitais e a moeda digital, que entrou em vigor em 1 de janeiro de 2021. A lei aprovada define o conceito de criptomoeda (finalmente), mas proíbe a sua utilização para pagar bens e serviços.
Resultados
Nota-se que todos os países estão lentamente a tentar estabelecer as suas relações com as criptomoedas, cada um à sua maneira. Até agora, só podemos adivinhar como é que esta atitude se irá formar. Será que o antigo sistema bancário centralizado e a nova troca de criptomoedas descentralizada e as regras de promoções financeiras propostas encontrarão um equilíbrio entre si?
