Développement de contrats intelligents DeFi

Le secteur des finances décentralisées est en plein essor. Dans notre article, vous découvrirez les contrats intelligents DeFi, leur utilisation, les possibilités de développement, ainsi que les avantages et les inconvénients de cet instrument. Pourquoi les contrats intelligents de DeFi se répandent-ils si rapidement et jouent-ils un rôle crucial dans la blockchain ? Renforcez vos connaissances avec ICODA.

Qu’est-ce que DeFi ?

DeFi (Decentralized Finance) se compose d’instruments financiers, de services et d’applications créés sur la blockchain. Un écosystème financier décentralisé a été conçu à l’origine comme une alternative qui remplace les technologies standard du système financier bancaire existant par des protocoles à source ouverte, également connus sous le nom de protocoles financiers décentralisés.

DeFi s’améliore rapidement et offre aux investisseurs la possibilité d’accéder à des plateformes de prêt décentralisées et contemporaines. Il permet également aux investisseurs de recevoir des revenus passifs provenant d’actifs en crypto-monnaies par le biais d’applications financières décentralisées.

Écosystème financier décentralisé

Lancée fin 2017, la plateforme MakerDAO a fait figure de pionnière parmi les applications DeFi qui ont gagné en popularité. Depuis lors, le montant total des financements placés dans les protocoles DeFi (TVL, Total Value Locked) n’a cessé d’augmenter.

Compte tenu des statistiques, la TVL en mai 2019 s’élevait à 500 millions de dollars. En mai 2020, il a déjà gagné 950 millions de dollars – et en novembre 2021, il a atteint le montant record de 236 milliards de dollars.

La plupart des protocoles DeFi existants sont développés sur la blockchain Ethereum, mais certaines applications à la mode sont en constante progression. Alors que ce secteur financier se développe, le besoin d’applications décentralisées (DApps) en son sein augmente également, ce qui nécessite des contrats intelligents qui exécutent des tâches complexes. Ce besoin a conduit à la popularité croissante du développement de contrats intelligents DeFi.

Qu’est-ce qu’un contrat intelligent (Smart Contract) dans DeFi ?

Le terme « contrats intelligents » appartient à l’informaticien Nick Szabo. Il est à l’origine de ce concept dès 1994 et a inventé une monnaie virtuelle appelée « Bit Gold » en 1998. Le scientifique américain estime que le développement de contrats intelligents utilisant des mécanismes de sécurité numérique pourrait améliorer de manière significative les contrats juridiques traditionnels.

M. Szabo a utilisé des distributeurs automatiques de café ou de chips et de barres chocolatées comme exemple de contrat intelligent. Les acheteurs « contractuels » déposaient leur argent dans la machine, qui se conformait mécaniquement aux termes de l’accord et organisait l’achat.

En ce qui concerne la définition, un contrat intelligent dans DeFi est un segment de code qui peut être exécuté automatiquement. Le code du contrat intelligent DeFi est généralement conservé et utilisé par la blockchain afin d’accroître sa fiabilité et sa protection. Il peut recevoir, stocker et transmettre des fonds de manière indépendante ; en outre, il appelle d’autres contrats intelligents en cas de besoin. Il suit la sémantique « if-then » pour simplifier sa programmation et agit comme un composant qui permet aux protocoles DeFi de fonctionner efficacement. Tous les DeFi, DApps et protocoles ont besoin de contrats intelligents correctement codés.

Les contrats intelligents ont été initialement inventés pour éliminer l’intervention humaine dans la prise de décision, car les erreurs humaines inévitables sont les sources les plus fréquentes de dommages ou d’instabilité dans les contrats traditionnels. Aujourd’hui, les contrats intelligents acquièrent les fonctionnalités des protocoles financiers décentralisés, ce qui renforce leur efficacité.

Quels sont les services financiers décentralisés qui utilisent des contrats intelligents ?

La principale blockchain fonctionnant avec les contrats intelligents DeFi est Ethereum. Sur Ethereum, les contrats intelligents sont généralement composés dans un langage de programmation appelé Solidity.

Selon State of the dApps, près de 80 % des applications DeFi fonctionnent sur le réseau Ethereum. Solana, la crypto-monnaie la plus rapide actuellement sur la blockchain, prend également en charge les contrats intelligents. Ces deux acteurs majeurs sont suivis par Polkadot, Ergo, Cardano et Algorand.

Smart DeFi

Nous pouvons diviser les services DeFi en différentes catégories, à savoir DEX et DApps – échanges et applications décentralisés. Si vous souhaitez échanger des pièces et des devises en toute sécurité, sans interruption ni contrôle humain, il est préférable d’utiliser les DEX. Mais il faut être prudent avec les réseaux décentralisés car il n’y a aucun moyen de restituer ou de récupérer son argent en cas d’échec d’une transaction.

Comment éviter les fuites d’argent :

1. Vérifiez les détails de la transaction et le réseau.
2. Vérifiez soigneusement l’adresse de dépôt ou de retrait.
3. Veillez à vous souvenir de votre clé secrète, qui se compose généralement de 12 ou 24 mots, et de votre mot de passe.

L’importance de la construction de contrats intelligents

Outre le fait que les contrats intelligents de DeFi changent les règles du jeu, ils sont également les éléments constitutifs de la blockchain qui éliminent l’autorité centrale et offrent une plus grande sécurité. En ce qui concerne les DApps, l’utilisation de contrats intelligents au lieu de requêtes conventionnelles rend les applications décentralisées, ce qui sert leur objectif principal.

Les contrats intelligents sont stockés sur une plateforme blockchain, et ils peuvent détenir des fonds en leur sein, ce qui est tout simplement impossible à réaliser dans le monde traditionnel. Lors de la conclusion d’un contrat intelligent, les parties décrivent les conditions des transactions financières, fixent des sanctions en cas de non-respect et apposent leur signature numérique.

Sans assistance, le contrat intelligent détermine si les conditions sont remplies et décide si les transactions financières doivent être effectuées. Grâce au développement du contrat intelligent DeFi, il peut imposer une amende aux participants ou même fermer l’accès aux actifs si les termes de l’accord ne sont pas valides.

Qu’est-ce que le DeFi Development ?

Le développement de DeFi implique la mise en place d’un accès à des opérations majeures telles que le stockage, le partage et l’échange d’actifs, ainsi que l’investissement et la gestion des risques. Elle est également connue sous le nom d’Open Finance. Le développement de DeFi est l’influence la plus importante dans le système financier et bancaire actuel. Le développement de DeFi répond aux questions de savoir comment construire un contrat intelligent et qui est un développeur de DeFi.

Qu’est-ce qu’un développeur de contrats intelligents du DeFi ?

Les développeurs de contrats intelligents DeFi créent les contrats sous forme de code pour fonctionner dans une blockchain, qui est maintenue et gérée par un réseau d’ordinateurs.

Il est essentiel d’avoir une compréhension fondamentale des crypto-monnaies et de leurs fonctions pour travailler efficacement dans la sphère des crypto-monnaies et autres actifs numériques. En outre, les développeurs de contrats intelligents DeFi doivent acquérir des connaissances fondamentales en matière de programmation informatique et de langages de programmation spécifiques, tels que Solidity ou Rust. Solidity, initialement conçu pour la création de contrats intelligents, est un langage de programmation orienté objet et à typage statique.

Les développeurs d’ICODA ont toute l’expérience nécessaire pour développer des contrats intelligents DeFi pour nos clients.

Avantages de l’utilisation des contrats intelligents

Vitesse

En fonction de l’intermédiaire, les utilisateurs peuvent devoir attendre jusqu’à plusieurs jours ou semaines pour transférer le jeton. Par exemple, si deux parties veulent échanger des jetons le dimanche, l’intermédiaire ne fonctionne pas – mais avec les services de développement de contrats intelligents, ces problèmes disparaissent, et le contrat peut être exécuté quelques secondes après que les critères initiaux sont remplis. Dans ce cas, les jetons seront échangés presque immédiatement.

Coût

Les contrats types sont non seulement coûteux, mais ils comportent également un risque énorme de coûts cachés pour l’arbitrage et l’exécution. La possibilité de réutiliser le contrat a posé des problèmes ; désormais, le même contrat intelligent responsable de l’échange de jetons entre deux utilisateurs exacts peut être utilisé par n’importe qui. Dans le cas traditionnel, ils devraient tous signer des contrats séparés et payer la commission appropriée à l’intermédiaire.

Fiabilité

Les activités frauduleuses constituent un autre coût caché. L’intermédiaire doit s’assurer que les jetons sont légitimes avant d’initialiser l’échange. La fraude est très courante dans la finance traditionnelle, mais avec les services de développement de contrats intelligents, les jetons peuvent être vérifiés sur la blockchain à l’aide de signatures numériques. Par conséquent, la question de savoir si les utilisateurs ont le droit de dépenser leurs jetons devient évidente.

Sécurité

Le piratage des contrats intelligents n’est guère possible. Lorsque les contrats intelligents sont élaborés par des programmeurs expérimentés, ils offrent une décentralisation de la plus haute fiabilité. Certains experts affirment que les contrats intelligents populaires du DeFi sont de loin le stockage de documents le plus fiable dans le monde numérique.

Inconvénients des contrats intelligents

Données externes peu fiables

Les experts financiers affirment que pour une utilisation pleinement appropriée des contrats intelligents, vous aurez besoin d' »Oracles ». Il s’agit des services qui relient le réseau décentralisé (blockchain) au monde réel. L’exécution d’un contrat intelligent est liée à des événements externes, de sorte que si nous recevons des informations incorrectes ou peu fiables à leur sujet, cela annule tous les avantages de la technologie.

Bugs logiciels

Les mécanismes de la blockchain qui éliminent les erreurs possibles dans le code du contrat restent flous. Si une erreur est détectée après la conclusion d’un contrat intelligent, en raison des particularités de la logique du registre distribué, il est très difficile de la corriger, ce qui peut entraîner des pertes financières et des failles de sécurité.

Un règlement peu clair

Il n’existe pas de définition légale d’un contrat intelligent dans la législation. Leur statut juridique n’est pas clair et la nécessité de réglementer par la loi les contrats intelligents alimentés par la blockchain fait l’objet de débats.

La complexité dans le développement

L’encodage des contrats intelligents est complexe. Si un contrat intelligent est mal codé, des failles involontaires peuvent apparaître et être exploitées par des attaquants, entraînant une violation de la sécurité de la transaction. L’attaque la plus récente a eu lieu le 28 janvier 2022, sur le protocole de transfert de données Qubit basé sur l’équilibre, qui a été utilisé pour voler 80 millions de dollars.

Résumé des avantages et des inconvénients des contrats intelligents Defi

Pour :

• Entièrement automatisé
• Résultats déterministes
• Sans confiance
• Rapide
• Précision
• Sécurisé
• Coût-efficacité
• Hautement immuable
• Transparent

Cons :

• Bogues du logiciel
• Données externes peu fiables
• Réglementation floue
• Complexité du processus de développement

À emporter

DeFi Development est un acteur essentiel du système financier. Au début du mois de mars 2022, la valeur totale bloquée (TVL) dans les protocoles DeFi, selon Defi Llama, était de 207,25 milliards de dollars. La TVL dans les contrats intelligents augmente sur la majorité des plateformes financières décentralisées à mesure que la capitalisation augmente. Elle a déjà dépassé des niveaux sans précédent au début de l’année 2021 et maintient une tendance à la hausse. Il nécessite une compréhension fondamentale du secteur des crypto-monnaies et une connaissance des langages de programmation. Nos spécialistes ICODA DeFi obtiennent toutes les informations nécessaires pour vous offrir d’immenses opportunités.

Bien que les contrats intelligents comportent certains risques, nous n’en sommes encore qu’à un stade très précoce. Les problèmes les plus actuels seront résolus lorsque le DeFi se développera.