share
Las finanzas descentralizadas son una parte importante del criptomercado. El valor total bloqueado de los fondos de liquidez alcanza nuevos niveles y ayuda a los participantes a generar ingresos adicionales. Es por eso que la agricultura de rendimiento es una de las principales formas de ganar dinero en el segmento del mercado criptográfico. Siga la lectura para comprender qué es la agricultura de rendimiento y cómo recompensar el rendimiento.
¿Qué es la agricultura de rendimiento y el fondo de liquidez, y cómo funciona?
«¿Cuáles son los principales riesgos de la agricultura de rendimiento?», «¿Cómo convertirse en un agricultor prometedor?» y «¿Qué estrategia de cultivo de rendimiento usar?» son las preguntas que estamos dispuestos a responder en este artículo.
El aumento más poderoso en el mercado de criptomonedas fue en 2020-2021. La capitalización del mercado de criptomonedas ha crecido dramáticamente. Podemos observar que la cantidad de proyectos prometedores es asombrosa.
Las empresas públicas y los estados comenzaron a invertir en nuevas empresas criptográficas con tokens de gobernanza. Las cadenas de bloques populares (Avalanche, Cardano, Ethereum, Solana) y los protocolos descentralizados que se ejecutan en ellas han crecido. La agricultura de rendimiento se ha generalizado en el sector DeFi.
La agricultura de rendimiento es una estrategia de financiación que genera ingresos en el sector DeFi. Los proveedores de liquidez o los agricultores de rendimiento brindan liquidez temporalmente al protocolo DeFi y, a cambio, obtienen tokens. Depositan fondos y proporcionan liquidez.
La agricultura de rendimiento es una inversión extremadamente rentable, aunque arriesgada. Si gestiona hábilmente el ecosistema de financiación compuesta y su cartera y tiene al menos un poco de suerte, puede obtener un interés compuesto del 10 % al 50 % anual. Asociamos los altos riesgos de la agricultura de rendimiento principalmente con las características del propio sector DeFi.
Si comete un error en un contrato inteligente, puede perder los activos de cripto. La esencia de las finanzas descentralizadas: no se puede responsabilizar a nadie. Un contrato inteligente es una especie de acuerdo entre la plataforma y el usuario, que se encarga de todo.
Yield Farming y staking:es lo mismo o no
¿Cómo funciona la agricultura de rendimiento? ¿Es lo mismo con el replanteo? ¿Sería rentable la granja de rendimiento o es mejor elegir la participación como método para obtener fondos apostados?
La agricultura de rendimiento es un método de ganar. La tarea del inversor es generar activos digitales. El inversor presta criptomoneda en el protocolo de liquidez del segmento DeFi y, a cambio, obtiene su recompensa.
Para comprender todos los detalles del concepto y cómo obtener recompensas, debe comprender qué es DeFi y cómo funciona la capitalización de mercado de DeFi.
DeFi es una alternativa a la banca tradicional, donde no existe un centro de control único, y estamos viendo una descentralización completa del mercado financiero.
La minería de liquidez en la plataforma del segmento DeFi está automatizada gracias a contratos inteligentes y protocolos DeFi. Este es un análogo digital de los contratos convencionales que los desarrolladores programan previamente bajo ciertas condiciones de transacciones.
Para trabajar y «hacer crecer la criptomoneda», las finanzas descentralizadas necesitan liquidez. El proveedor de liquidez invierte su dinero en el mercado de criptomonedas. Los usuarios bloquean los activos digitales para obtener un buen interés utilizando los protocolos DeFi y un grupo de liquidez.
El protocolo DeFi podría funcionar gracias a esta liquidez. Los proveedores de liquidez los utilizarán además para pedir prestado, prestar o negociar. Todos los activos digitales se almacenarán en un contrato inteligente. Los participantes de la comunidad obtienen tres formas de recompensa. Podría ser un interés de acuerdo con la participación de la inversión, un token de gobierno o un porcentaje de las tarifas de transacción.
Las condiciones, así como el nivel de ganancias, pueden variar significativamente según el proyecto DeFi en el que participará como inversor. Cuanto más capital de inversión proporcione al grupo de liquidez, mayor será su recompensa. Pero el esquema de incentivos de liquidez tiene la estructura para alentar a los inversores a mantener el mercado de criptomonedas, y el trabajo de agricultura de rendimiento no se detiene.
El staking y la agricultura de rendimiento son prácticamente lo mismo en el creador de mercado automatizado. El segundo es un tipo de ingreso pasivo en el que invierte en una o más criptomonedas para asegurar el rendimiento de su red. El usuario elige esta estrategia de inversión, prestando cripto activos para recibir un token de gobierno o una comisión de las transacciones en la cadena de bloques.
El staking se usa en cadenas de bloques que usan un algoritmo de minería PoS, como Cardano, Binance o Polkadot. Las cadenas de bloques de PoS no requieren una potencia informática masiva para validar nuevos bloques, por lo que consumen menos energía.
La participación en la cadena de bloques PoS tiene dos esquemas de trabajo: participación independiente y delegación. En el primer esquema de trabajo, debe crear su propio nodo de red para manejar las operaciones de red por las que pueden recompensar al usuario. En este caso, debe comprender los aspectos técnicos de configurar un nodo.
El segundo esquema es más fácil. En el segundo caso, el esquema implica la transferencia de activos a un participante del sistema que ya tiene un nodo de red. Esto significa que debe compartir las ganancias con el propietario del nodo de red.
La rentabilidad media de bloquear activos para la participación es de alrededor del 5 % anual, pero la agricultura de rendimiento genera alrededor del 10-15 % anual en una etapa inicial. Sin embargo, también hay riesgos involucrados en el replanteo. Para garantizar la seguridad, debe elegir piscinas probadas. Además, al formar un nodo se pueden cometer errores, que también son riesgos, y la estabilidad de las redes puede fluctuar con el tiempo.
Es importante entender que ni el yield farming ni el staking garantizan ganancias. Ambos dependen de los movimientos de precios en el mercado de criptomonedas. Por lo tanto, cualquiera de estos métodos puede generar pérdidas si la tasa de la criptomoneda en funcionamiento cae.
Agricultura de rendimiento: cómo funciona y qué necesitan saber los Agricultores de Rendimiento
¿Qué es la agricultura de rendimiento y cómo obtienen su recompensa los agricultores de rendimiento? Los proveedores de liquidez (LP) proporcionan sus activos para el funcionamiento de la plataforma DeFi. El granjero de rendimiento proporciona tokens y monedas a un grupo de liquidez. Para aclarar, el fondo de liquidez es un contrato inteligente. Se basa en una aplicación descentralizada que contiene todos los fondos. Los usuarios obtendrán sus recompensas cuando los LP bloqueen tokens en liquidez. La plataforma DeFi donde se encuentra el fondo de liquidez recompensará a los usuarios con una tarifa o interés generado allí.
Puede recompensar tokens prestando su criptografía a través de una dApp utilizando contratos inteligentes que funcionan sin mediadores ni intermediarios. Cualquiera puede tomar prestados activos y potenciar el fondo de liquidez en un mercado de criptomonedas. Cuando usan tales plataformas, incurren en tarifas de los usuarios y las usan para pagar a los proveedores de liquidez. Este es el pago por apostar sus tokens en el grupo de liquidez. Los agricultores de rendimiento generalmente cultivan en la plataforma Ethereum y mueven sus fondos entre diferentes protocolos en busca de altos rendimientos.
Protocolos populares de agricultura de rendimiento
Hay muchas plataformas DeFi donde los inversores bloquean sus activos, optimizan los rendimientos y brindan liquidez. Ahora ya conoce la idea principal del funcionamiento de las plataformas DeFi y cómo rinden. Depositaste monedas y tomaste prestados tus activos. Obtiene altas tarifas y recompensas a cambio de pedir prestado y prestar de fondos de liquidez. Pero normalmente, los usuarios deben tener control sobre las inversiones y comprender cómo funcionan los protocolos de agricultura de rendimiento. Estamos detrás de la plataforma DeFi y enumeramos los protocolos clave para la agricultura de rendimiento:
Finanzas compuestas
Compound es el principal protocolo de préstamo para la agricultura de rendimiento. Es un mercado especial que ofrece protocolos de préstamo y préstamo a los agricultores de rendimiento. Compound Finance se basa en blockchain, donde los usuarios pueden obtener intereses compuestos por sus activos digitales. Usando el token COMP, este protocolo de agricultura de rendimiento otorga a los usuarios el privilegio de dictar precedentes de gobernanza. Cada usuario con una billetera Ethereum puede proporcionar activos al grupo de liquidez de Compound y recibir monedas de bonificación. El ecosistema ajustó las tarifas algorítmicamente en función de la demanda y la oferta. La minería de liquidez permite a los inversores tomar ingresos que van desde el 0,20% hasta el 4% anual.
AAVE
Aave es un protocolo de préstamo y préstamo descentralizado que es ampliamente utilizado por los agricultores de rendimiento. Las tasas de interés se ajustan con el uso de un algoritmo basado en las condiciones actuales del mercado. Los cripto inversores reciben tokens de gobernanza AAVE a cambio de sus fondos. El nivel de TVL es el más alto aquí y tiene más de $21 mil millones. Inmediatamente después del depósito de tokens, se acumulan intereses en las cuentas de los acreedores.
Finanzas de la curva
Curve Finance es un intercambio descentralizado. Fue diseñado para el intercambio eficiente de monedas estables con tarifas de transacción bajas y utilizó su algoritmo único de creación de mercado. The Curve es una pieza clave de infraestructura con más de $ 9.7 mil millones bloqueados. Los rendimientos de la agricultura de rendimiento se calculan fácilmente. El nivel de recompensas anuales puede superar el 40%.
Uniswap
Uniswap es un intercambio descentralizado (DEX) para la agricultura de rendimiento que permite el intercambio de cualquier par de tokens ERC20. Para crear un mercado, los proveedores de liquidez depositan una proporción de 50/50 de dos tokens. Después de lo cual, los comerciantes pueden operar contra este grupo de liquidez. A cambio de liquidez, los proveedores reciben una comisión. Proviene de transacciones con los tokens de gobernanza UNI que tienen lugar en su grupo.
Instadapp
La idea básica de la plataforma era aprovechar el potencial de DeFi. Con Instadapp, los usuarios pueden crear y administrar una cartera de DeFi. Los desarrolladores pueden crear una infraestructura financiera descentralizada que se facilita con el SDK de la plataforma.
Yearn.finance
Yearn.finance es un ecosistema descentralizado para servicios de aterrizaje como Aave, Compound y más. Su objetivo es optimizar el aterrizaje de tokens mediante la búsqueda algorítmica de los servicios de aterrizaje más rentables. Los fondos depositados se convierten en yTokens, que se reequilibran periódicamente para maximizar más capital.
PancakeSwap
PancakeSwap es un intercambio AMM para la agricultura de rendimiento construido en Binance Smart Chain y es la plataforma más grande en este ecosistema. Los usuarios tienen tokens BEP20 para negociar con el fondo de liquidez. PancakeSwap también brinda acceso a batallas en equipo, lotería y coleccionables NFT y planes para lanzar un mercado. Los APY generados podrían superar el 400%.
Venus Protocol
Venus Protocol es un completo sistema de crédito y préstamo descentralizado basado en finanzas. Utiliza un sistema de mercado monetario basado en algoritmos en Binance Smart Chain. Los usuarios obtienen recompensas de los activos digitales que dan a la red como préstamo. Este pago es el interés por los activos prestados que pagan los prestatarios. El protocolo Venus también se puede utilizar para acuñar monedas estables sintéticas que protegen el protocolo y están respaldadas por una canasta de criptomonedas.
MakerDAO
Maker es una plataforma de préstamo descentralizada. Inicia la creación de la moneda estable DAI, vinculada algorítmicamente al valor del dólar estadounidense. Los agricultores pueden usar Maker para emitir DAI y obtener ganancias al recibir monedas estables. En la bóveda de Maker, puede bloquear activos digitales como WBTC, ETH, USDC, BAT. Se cobran intereses sobre la cantidad de tokens prestados. Esta es una tarifa de estabilidad. La tasa de comisión la establecen los titulares de tokens MKR.
¿Es rentable la Agricultura de Rendimiento de Criptomonedas y cómo se pueden calcular los rendimientos de la Agricultura de Rendimiento?
Las ganancias de la agricultura de rendimiento son reales. Los proporcionamos para colocar los fondos del participante en otros fondos de liquidez como garantía o depósito. El granjero de rendimiento se registra en el proyecto DeFi y transfiere fondos digitales a otro usuario con la condición de recibir intereses por el uso de sus cripto activos.
Los ingresos del agricultor son dos tipos de monedas. El primero es generar tokens LP, que sirven como confirmación de que ha proporcionado liquidez al grupo. El segundo son tokens de protocolo DEX o DeFi adicionales que el agricultor recibe como recompensa por la actividad. La comisión de ingresos del pool se distribuye en proporción a los fondos depositados por los participantes.
Los tokens de bonificación se venden a cambio de liquidez básica, que nuevamente se suministra a un determinado grupo de liquidez. Después de eso, el algoritmo otorgó tokens de bonificación a los participantes nuevamente.
El algoritmo para calcular el interés anual es como el que se usa en el sistema bancario. Las métricas más comunes son la tasa de porcentaje anual (APR) y el rendimiento de porcentaje anual (APY). La diferencia entre ellos radica en el cálculo del interés compuesto (reinversión directa de la renta para obtener mayores beneficios). La APR no prevé la reinversión de un depósito de criptomonedas.
Riesgos de la Agricultura de Rendimiento
La Agricultura de Rendimiento puede ser difícil y arriesgada tanto para los prestatarios como para los prestamistas. Por lo general, estos riesgos son financieros y están asociados con tarifas de gas altas en la red Ethereum. Además, entre los principales riesgos se encuentran errores, errores, vulnerabilidades en los contratos inteligentes, riesgo de liquidación, la caída del token en el contexto de tasas de interés infladas, fraude o fracaso económico del proyecto.
Smart contract bugs. Small teams with limited budgets develop many protocols. This leads to the emergence of risks associated with the vulnerability of smart contract bugs. For example, the Yam protocol raised over $400 million, and a critical bug in the protocol was discovered a few days later.
Tarifas altas en la red Ethereum. Debido a las altas tarifas de gas para las transacciones financieras, algunas operaciones con tokens de cortesía no son rentables.
Fraude. Debido a la vulnerabilidad de los contratos inteligentes, hay muchos casos de fraude en el sector DeFi. Los creadores de mercado automatizados que brindan liquidez y la agricultura de rendimiento se vuelven riesgosos.
Retiro de activos digitales y recompensas simbólicas de los fondos de liquidez. Los usuarios de los intercambios descentralizados pueden retirar su liquidez en cualquier momento a menos que un tercero bloquee los activos. En la mayoría de los casos, los desarrolladores tienen control sobre los activos subyacentes y pueden volcar los fondos de los inversores en el mercado.
Rug pul. Este es el robo del dinero de los inversores y las recompensas de la agricultura de rendimiento por parte del equipo del proyecto. La mayoría de las veces, ocurre si un equipo anónimo trabaja en un proyecto DeFi.
Cómo reducir los riesgos, hacer que la agricultura de rendimiento sea segura y obtener el mejor porcentaje de rendimiento anual
Aunque la agricultura de rendimiento se ha comparado con mantener dinero en una cuenta bancaria, otros dicen que tales ganancias no son seguras. El riesgo de que los inversores pierdan dinero es alto, pero hay varias formas en que el trabajo agrícola puede generar nuevas monedas de bonificación:
Utilice protocolos acreditados para la extracción de liquidez. Si se queda con proveedores de confianza, debería poder gestionar los riesgos en consecuencia.
Invierta en grupos de monedas estables. Las populares monedas estables DAI/USDC/USDT, USDap/USDN o DAI/BUSD fluctúan en un rango estrecho. El riesgo de pérdidas en estos fondos de liquidez es mucho menor. Aunque también hay desventajas: este es un rendimiento más bajo del 3 al 15% con tarifas de transacción bajas.
Invierta en grupos de activos correlacionados. Dichos fondos de liquidez se vuelven más baratos y aumentan de precio simultáneamente, lo que significa que el riesgo de pérdida es menor.
¿Es la Agricultura de Rendimiento lo que necesita para obtener ingresos adicionales?
Con la agricultura de rendimiento, obtendrá tales ventajas:
- Conservative low-yield farms and aggressive high-yield farms offer investors a huge range of opportunities.
- Easily earn interest and passive income on crypto assets.
- Use the most popular DeFi protocols.
- Be a part of the DeFi projects. Vote and decide via governance tokens` rewards.
- Master future DeFi innovations and become a part of the whole ecosystem.
Para los poseedores de tokens de compra y retención a largo plazo, la agricultura de rendimiento es una oportunidad para impulsar beneficiosamente los activos digitales y las criptomonedas. Puede considerar la agricultura de rendimiento, sopesar todos los riesgos e ingresar al mundo DeFi. Participe en fondos de préstamos y liquidez y obtenga ingresos adicionales.
