Todo sobre el desarrollo de los tokens DeFi

Las Finanzas Descentralizadas, o DeFi para abreviar, son el último ecosistema avanzado de finanzas electrónicas basado en blockchains públicas. Al igual que la criptomoneda, que es un sistema de dinero electrónico entre iguales, la nueva tendencia en este segmento es servir como un sistema totalmente entre iguales de instrumentos financieros electrónicos. La mayoría de las aplicaciones están disponibles para todos. Cada usuario de la red puede interactuar con el ecosistema: gestionar activos del mundo real utilizando aplicaciones especiales, comerciar y prestar.

Entre las características y ventajas de las soluciones DeFi, cabe destacar que las reglas empresariales se escriben obligatoriamente en un contrato inteligente. Tras la firma del contrato, se pone en marcha el proyecto DeFi, y la aplicación puede funcionar de forma independiente. Una diferencia ventajosa respecto al conocido sector financiero es la ausencia de despachadores de control, así como la necesidad de rellenar varios formularios complejos.

DeFi se gestiona mediante un contrato inteligente y votaciones utilizando tokens DeFi. Gracias a la descentralización, el control del sistema se distribuye entre muchos actores, al tiempo que no hay intermediarios innecesarios y todas las operaciones son transparentes y rápidas. El uso de las finanzas descentralizadas ya ha ganado popularidad debido a la comodidad de obtener préstamos sin la participación de los bancos. El desarrollo de tokens DeFi incluye muchos matices y requiere ciertos conocimientos. Por lo tanto, merece la pena ponerse en contacto con un equipo de expertos que estén familiarizados con este ámbito.

Sobre DeFi en palabras sencillas

Las finanzas descentralizadas DeFi han ido ganando atención desde el colapso de todos los mercados en marzo de 2020, pero pocos comprenden la esencia de este fenómeno. Al principio, era un nombre común para los análogos de los instrumentos financieros tradicionales que se implementan en una arquitectura descentralizada. Ahora se han convertido en un ecosistema público formado por servicios descentralizados y aplicaciones basadas en blockchains públicas, principalmente en Ethereum.

El objetivo de las finanzas descentralizadas es crear un sistema financiero abierto a todos y que no exija confianza a los usuarios, así como promover el principio de autosuficiencia. Este aspecto parece una desventaja para los conservadores, pero te enseña a asumir la responsabilidad de las inversiones DeFi.

DeFi vs. FinTech

Las finanzas descentralizadas parecen similares a la tecnología financiera (FinTech), que también pretende modernizar los servicios financieros. Sin embargo, se diferencian en que FinTech se basa simplemente en el sistema financiero tradicional, mientras que las finanzas descentralizadas DeFi ya incluyen nuevos componentes.

Tomemos, por ejemplo, el popular servicio fintech para pagos internacionales TransferWise. Aunque sus comisiones son varias veces inferiores a las de la mayoría de los bancos, sigue utilizando cuentas bancarias y otras infraestructuras, que pueden estar ya anticuadas. La peculiaridad de TransferWise es que las cuentas bancarias abiertas en muchos países facilitan la transferencia de dinero. Al enviar divisas a otro país, los servicios fintech las toman para sí, y el destinatario recibe inmediatamente el dinero de su cuenta bancaria en el país donde se encuentra el destinatario. Así aceleran el procesamiento de las transacciones y reducen la comisión.

Al comparar los servicios con una transferencia DeFi como Dai, no necesitas confiar el dinero a una empresa fintech o a un banco para transferir Dai. En lugar de intermediarios centralizados, las nuevas transacciones Dai son verificadas por mineros de Ethereum y luego se incluyen en nuevos bloques de Ethereum. Los mineros procesarán la transacción por el equivalente a un dólar estadounidense. Y tardarán unos 15 segundos, lo que se necesita para crear un bloque en el que se registren todas las transacciones verificadas.

Por último, puedes enviar tus tokens criptográficos (en nuestro caso, Dai) a cualquier persona que tenga un monedero habilitado para tokens ERC-20 de Ethereum. No importa dónde viva esa persona: incluso en un país bajo sanciones o con un sistema financiero anticuado, recibirá tus tokens DeFi en 15 segundos.

¿Dónde se utiliza la tokenización DeFi?

Dado que las finanzas descentralizadas son una alternativa asequible a muchos servicios financieros tradicionales, cualquier persona con Internet y unos conocimientos mínimos de cripto-tokens puede interactuar con el ecosistema DeFi y gestionar los activos que allí se agregan. Para ello, los desarrolladores de blockchain han creado cientos de nuevos proyectos DeFi con sus protocolos, redes entre iguales, aplicaciones descentralizadas (dApps) y servicios de desarrollo de tokens DeFi.

Cuando nos encargamos de DeFi, empezamos con los términos de referencia para el desarrollo del proyecto del token DeFi. Sin unos TdR detallados, no será posible evaluar y empezar a crear tu futuro proyecto de token DeFi.

Por el momento, existen varios tipos de fichas DeFi, a saber:

• Ficha de capital. Asociadas a las acciones y al capital de la empresa que las emite.
• Fichas de seguridad. Los clientes invierten su dinero en las ICOs con la esperanza de obtener beneficios, y actúan como valores ordinarios.
• Fichas de Utilidad. Proporcionan acceso a un producto o servicio.
• Fichas de pago. Se utiliza para realizar pagos.

Stablecoins

El primer uso generalizado de la DeFi fue la proyección con stablecoins. Se trata de un cripto token, cuya cotización está vinculada al precio del instrumento financiero subyacente (moneda fiduciaria, materias primas, productos básicos). En consecuencia, todas las unidades de monedas estables emitidas cuentan con una reserva situada en un almacén fiable. El valor de las stablecoins vinculadas al dólar lo proporciona el propio emisor, y su compra y venta están asociadas a procedimientos AML/KYC.

Ejemplos de proyectos con tokens DeFi: mStable USD (MUSD), sUSD (SUSD), Wrapped Bitcoin (WBTC). Este último, a diferencia de sus homólogos en dólares, está vinculado al precio del bitcoin, pero funciona con la tecnología blockchain de Ethereum.

Existe otro tipo de criptoproyectos, entre los que destaca MakerDAO, una organización autónoma descentralizada (DAO) y popular protocolo de tokens en Ethereum. Dispone tanto de un token nativo como de la posibilidad de que todo el mundo emita sus propias criptomonedas mediante el protocolo DeFi. Su emisión puede compararse con la emisión de dinero respaldado por oro. Sólo que aquí se utilizan tokens de Ethereum en lugar de oro. El usuario envía algunos ETH o tokens ERC-20 DeFi aprobados a un contrato inteligente que crea una nueva stablecoin. Esto se denomina "posiciones de deuda colateralizada", lo que significa que los tokens DeFi propios creados representan una deuda colateralizada con MakerDAO.

Bolsas descentralizadas

Gracias a DeFi, las bolsas descentralizadas (DEX) volvieron a ser populares en 2021. Funcionan en la cadena de bloques y no almacenan los datos de las criptomonedas ni de los usuarios en sus servidores. Es decir, estas bolsas de criptomonedas actúan únicamente como una plataforma que conecta órdenes de compra y venta. Este modelo de comercio te permite prescindir del KYC y no depende de un estrecho círculo de grandes operadores.

Aquí tienes algunos ejemplos interesantes de DEX:

• Uniswap DeFi es tanto una DEX como un protocolo descentralizado sobre tokens Ethereum para proporcionar liquidez automatizada y facilitar el intercambio de tokens DeFi mediante un modelo de creación de mercado automatizado.
• 1inch.exchange es un agregador multi-DEX que divide una orden de negociación entre plataformas no custodiadas para minimizar el deslizamiento y encontrar el mejor precio de ejecución.
• Radar Relay es una plataforma descentralizada que admite el intercambio de cripto-tokens, la apertura de posiciones largas y cortas con apalancamiento, el depósito de ETH, DAI, USDC a interés.

Mercados de predicción

Los mercados de predicción entre iguales han ocupado firmemente su nicho: se trata de plataformas que te permiten apostar sobre diversos acontecimientos, elecciones y mucho más. Aquí existe un paralelismo con las apuestas ordinarias, por ejemplo, en deportes, por lo que el principio de funcionamiento no necesita una explicación detallada.

Ejemplos ilustrativos de mercados de predicción:

Augur es una plataforma DeFi para crear mercados de predicción entre iguales y un oráculo descentralizado en Ethereum. En ella, la inteligencia colectiva (sabiduría de la multitud) predice el resultado de los próximos acontecimientos, sobre los que los usuarios pueden apostar.

Gnosis es una plataforma con cuatro productos:

• Tokens condicionales (un marco para crear tokens DeFi condicionales basados en eventos);
• Protocolo (DEX con operaciones en anillo que maximizan la liquidez);
• Caja fuerte (monedero para almacenar y gestionar activos digitales);
• GnosisDAO (DAO que gestiona la plataforma y los mercados de predicción).

Servicios descentralizados

Además de las stablecoins, los intercambios DeFi y los mercados de predicción, hay al menos 8 áreas más que se incluyen en las finanzas descentralizadas:

• Organizaciones autónomas descentralizadas.
• Préstamos de criptomoneda, o préstamos DeFi.
• Seguro descentralizado.
• Almacenamiento y gestión de activos DeFi.
• Oferta de liquidez.
• Banca y pagos.
• Mercados.
• Plataformas de entretenimiento (loterías, apuestas online).

Como dignos ejemplos de finanzas descentralizadas en forma de servicios y aplicaciones ya implantados y funcionando en estas zonas, me gustaría destacar los siguientes:

Daohaus (DAO DeFi)

Una plataforma en la que puedes conocer 40 DAO diferentes del espacio criptográfico antes de unirte a ellas. También puedes crear tu propia DAO en Moloch, un marco de trabajo de código abierto. Daohaus pretende ser un servicio con visión de futuro y fácil de usar para los miembros y creadores de DAO y reducir a cero el coste de la coordinación.

Aave (DeFi- préstamos)

Protocolo de contrato inteligente Ethereum a través del cual los usuarios toman prestadas y prestan criptomonedas DeFi a interés. Hay disponibles préstamos de éter y 21 tipos de tokens DeFi, incluidas criptomonedas. Los prestamistas invierten sus tokens DeFi en un fondo de liquidez, mientras que los prestatarios eligen las condiciones adecuadas para ellos y reciben un préstamo DeFi al instante. Los tipos de interés en ambos casos son flotantes. Se ajustan cada 15 segundos, de acuerdo con la creación de tokens de nuevos bloques de Ethereum.

Eterisco (garantía)

Una plataforma DeFi que te permite crear productos de seguros y colaborar con otros usuarios. Además de la propia plataforma, hay dos capas más: el marco general de seguros (contratos inteligentes, microservicios) y el protocolo descentralizado de seguros (reglas y normas para la interacción con el marco). Etherisc pretende hacer que los seguros sean asequibles y justos mediante la transparencia y que la compraventa de seguros sea más eficiente reduciendo los costes operativos.

Cobo Wallet (gestión de activos digitales)

Un monedero multidivisa en la nube con aplicaciones móviles, gestión de criptoactivos, apuesta de monedas y tienda de dApps. Diseñado para invertir sin preocupaciones, ya que asigna dinámicamente los activos para minimizar los riesgos. Admite 20 cadenas de bloques y más de 700 fichas que pueden transferirse a otros usuarios de monederos de forma gratuita.

Huobi Wallet (gestión de activos digitales)

Monedero multidivisa y navegador de dApps con una interfaz clara que atraerá a todos los usuarios, especialmente a los principiantes. Admite más de 1000 criptodivisas, apuesta de monedas y firmas múltiples. El equipo de Huobi garantiza la seguridad de los activos, y así lo confirman varias patentes de seguridad de datos, incluyendo el aislamiento y la encriptación.

Red Ramp (banca y pagos)

Una pasarela de pago que te permite comprar BTC, DAI, DOT, ETH, STAKE, USDC al instante con una tarjeta de débito o cuenta bancaria. Promueve una actividad financiera abierta que cumpla las leyes y reglamentos. Ofrece a los desarrolladores el SDK Ramp Instant para la integración con plataformas de intercambio de terceros, aplicaciones de escritorio y móviles.

Distrito0x (Mercado)

Red de mercados y comunidades descentralizadas basada en Ethereum. Su principal objetivo es facilitar la coordinación entre criptomercados y la gestión de comunidades. Oferta inicial de monedas el marco d0xINFRA para que los desarrolladores creen mercados o comunidades DeFi utilizando contratos inteligentes y bibliotecas front-end.

Ventajas de DeFi

En 2022, los proyectos DeFi están llamando la atención casi tanto como las ICO en 2017 y las OEI en 2019. Pero, ¿por qué hay tanto revuelo en torno a ellos? ¿Cuáles son las perspectivas y los beneficios del DeFi para participantes y organizadores?

Descentralización

Uno de los principales pros de DeFi es la verdadera descentralización. El mero hecho de gestionar un criptoproyecto mediante contratos inteligentes por parte de todos los participantes, y no de los líderes, significa mucho.

Accesibilidad para todos

DeFi permite participar en la economía mundial a personas que antes no podían utilizar los servicios financieros. En el mundo, unos 1.500 millones de personas no están bancarizadas, lo que significa que no tienen una cuenta bancaria ni una tarjeta de débito o crédito. Hay muchas razones para esta injusticia, pero la principal es que muchas personas que no están cubiertas por los servicios bancarios no tienen todos los documentos que suelen pedir las instituciones financieras. También es difícil conseguir la puntuación crediticia necesaria en algunos países. Y en algunos lugares, no hay sucursales bancarias fuera de la capital.

La posibilidad de ganar

Además de mantener un valor estable para el dinero, el uso de las finanzas descentralizadas te permite ganar pasivamente con la criptomoneda disponible. Hay muchas opciones: cuentas de ahorro de alto interés, colocación de activos, etc.

Control financiero

En DeFi, sólo tú gestionas tus criptoactivos. Con servicios descentralizados y organizaciones como MakerDAO, tienes el control de tus finanzas 24 horas al día, 7 días a la semana. Ningún funcionario podrá expulsarte repentinamente de la dApp, congelar tu cuenta o confiscar tus fondos.

Lucidez

En DeFi, toda la información está abierta y disponible para su revisión. Te permite elegir proyectos y servicios seguros mientras estás sentado en casa. En la vida real, si necesitas un préstamo, tienes que ir a los prestamistas y comparar los tipos de interés para asegurarte de que la información es correcta y no hay comisiones ocultas. Las cosas son diferentes en el token DeFi: toda la información relevante sobre protocolos de préstamo como Compound es fácilmente accesible y transparente.

Las empresas DeFi ofrecen las siguientes ventajas:

• disponibilidad mundial;
• contratos inteligentes fiables;
• activos digitales programables;
• alta seguridad;
• atractivo para los inversores potenciales;
• atención generalizada.

¿Cómo pedir un Desarrollo de Fichas DeFi?

El token DeFi se está desarrollando rápidamente y está muy valorado en el mercado. Cada vez es más rentable invertir en ella. Las finanzas descentralizadas se están convirtiendo en una alternativa asequible a los servicios financieros convencionales. Existen muchas plataformas eficaces para la gestión empresarial competente, la gestión de activos y el trabajo con tokens de seguridad y tokens de capital. Para estar en la tendencia, necesitas comprenderlas y utilizarlas correctamente. Para entender el sistema de tokens y criptomonedas DeFi, necesitas tener conocimientos básicos y ser capaz de crear proyectos. Si no eres un desarrollador de blockchain, escribir un código que funcione puede causarte muchas dificultades. Lo más ventajoso es confiar el desarrollo a quienes entienden de esto.

Un equipo de profesionales especializados en el desarrollo de tokens DeFi y que saben exactamente cómo minimizar el riesgo de pirateo de contratos inteligentes. La Agencia de Marketing Digital te ayuda a crear un protocolo que te permitirá comerciar con criptomonedas, realizar préstamos, emitir tokens de seguridad stablecoins y asegurar riesgos. Proporcionamos al cliente un código de fuente abierta que siempre se puede comprobar, modificar y utilizar en otras aplicaciones financieras descentralizadas. Confía la creación y auditoría de un contrato inteligente para cualquier tarea a desarrolladores experimentados.

El proceso de desarrollo de un servicio DeFi será diferente en cada empresa de desarrollo de tokens DeFi, y depende de varios aspectos: la red blockchain elegida, el lenguaje de programación, las funciones de la aplicación, el mecanismo de consenso, etc. En cualquier caso, el desarrollo DeFi token constará de las siguientes etapas:

• Análisis empresarial.
• Desarrollo del diseño UI/UX.
• Etapa preparatoria: configuración del entorno de desarrollo del token DeFi, la API, el lado del servidor y la arquitectura.
• Desarrollo de fichas DeFi + pruebas.
• Despliegue.
• Servicio y asistencia.

Estos son servicios importantes de desarrollo de tokens DeFi que cualquier empresa de desarrollo debe proporcionar. Elige una empresa de desarrollo de tokens DeFi que te acompañe en todas las etapas de la creación de soluciones personalizadas.

Integración con otros servicios

Para que un token DeFi sea de interés para los usuarios, debe estar vinculado a otros servicios financieros. Como mínimo, con bancos e intercambios donde puedas comprar y/o vender tus tokens DeFi. Además, también es necesaria la integración con carteras de criptomonedas populares: Blockchain, Exodus, Electrum, Jaxx, BitGo, Ledger, Trezor y otros.

Además, dependiendo del nicho, será necesaria la integración con otros servicios. Por ejemplo, plataformas de comercio, proveedores de servicios y pasarelas de pago, si los tokens DeFi creados serán un medio de pago. O con herramientas de marketing si tu proyecto está relacionado con la publicidad. Además, integración con Facebook o Instagram. Encuentra tu empresa de desarrollo de tokens DeFi. Por ejemplo, ponte en contacto con nuestro equipo de ICODA, escríbenos y procederemos a crear tu token.