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Los temas de las finanzas descentralizadas, los distintos tipos de criptoactivos y el desarrollo de nuevas tecnologías están en boca de todos desde hace mucho tiempo. Sin embargo, resulta que mucha gente no entiende la estaca DeFi. Proporcionamos una visión general de cómo funciona la estaca DeFi, destacando su papel en el apoyo a la seguridad y funcionalidad de las redes descentralizadas.
¿Qué significa DeFi Staking?
Al principio, las plataformas de préstamos y empréstitos allanaron el camino para el desarrollo de la plataforma de apuestas DeFi. Dieron los primeros casos de uso de las finanzas descentralizadas y popularizaron el espacio criptográfico. Para tratar cualitativamente este concepto financiero relativamente nuevo, tenemos que dividir el término en sus componentes principales.
¿Qué es DeFi?
En primer lugar, tenemos que averiguar qué es el sector de las Finanzas Descentralizadas (DeFi). Un sistema DeFi consiste en aplicaciones especializadas (DApps) y servicios financieros como plataformas DeFi basadas en blockchain. Una cadena de bloques es una cadena secuencial de bloques que contienen información.
La idea central de DeFi era desarrollar un ecosistema financiero independiente y transparente que no estuviera influido por ningún regulador ni por el factor humano. Dicho en términos sencillos, gracias a DeFi, las finanzas se ponen al alcance del público: Muchas plataformas existentes basadas en blockchain permiten a los usuarios realizar transacciones entre sí sin intermediarios como los bancos.
¿Qué es la estaca?
Por estacar, nos referimos a obtener ganancias pasivas simplemente almacenando criptoactivos. Aquí se utiliza el algoritmo Proof-of-Stake (PoS). Funciona como prueba de propiedad y es uno de los métodos más fiables para proteger la cadena de bloques de interferencias. La estaca se considera un proceso de autorización de transacciones.
Todo lo que tienes que hacer es apostar cripto participaciones y recibir altos rendimientos, que suelen ser mucho más seguros y fáciles que, por ejemplo, el trading.
Estaca DeFi: ¿Qué es?
Ahora que ya conoces los términos, pasaremos a la definición de la apuesta DeFi. Ofrece la oportunidad de apostar activos de criptomoneda y tokens DeFi a través de contratos inteligentes. Los usuarios guardan criptomonedas en un monedero para apostar, y recibirán una determinada recompensa a cambio. Las recompensas difieren de una moneda a otra; depende de lo valiosa que sea tu acción para los mecanismos de liquidez de las plataformas de apuestas DeFi.
La apuesta DeFi es más accesible que las oportunidades tradicionales de inversión y apuesta, ya que es más fácil de usar. Es más, genera atractivos ingresos pasivos incluso con una pequeña inversión inicial.
La mecánica de la estaca DeFi
Cualquier red de blockchain de prueba de participación (PoS) o plataforma de participación DeFi se basa en validadores, que pueden recibir recompensas de participación porque crean y validan bloques. La estaca DeFi ayuda a terceros, como organizaciones, así como a usuarios individuales. Podrían acreditarse mediante un protocolo de préstamo o un fondo de apuestas.
El sistema de apuestas DeFi está diseñado para controlar de forma precisa y competente la ejecución de las transacciones. Como ya se ha mencionado, la estaca implica bloquear una cantidad determinada de criptoactivos para convertirse en validador. Aquí se aplica el siguiente principio: cuanto mayor sea la cantidad que almacene el usuario, más bloques podrá generar el sistema.
¿Cuáles son los tipos de estaca DeFi?
Gracias al desarrollo de la DeFi, los inversores en liquidez pueden ganar fácilmente intereses por sus activos apostados. Como están invirtiendo dinero que ha estado bloqueado durante un tiempo, les resultaría agradable verlo crecer.
El sistema les agradecerá su participación con un porcentaje del depósito. Para apostar tus activos de la forma más rentable, existen varias soluciones DeFi.
Estaca
Como ya se ha mencionado, el staking es el bloqueo de una determinada cantidad de activos mediante el algoritmo proof-of-stake. En este caso, el sistema se basa en validadores. Una vez finalizado el periodo de apuesta, el usuario recibe una recompensa del sistema, que puede considerarse una ganancia pasiva.
Agricultura de rendimiento
Los servicios DeFi ofrecen la oportunidad de dedicarse a la agricultura de rendimiento. En este caso, aumenta tanto los riesgos como la rentabilidad. La rentabilidad esperada en estas parejas, según la plataforma de apuestas DeFi, suele superar el 100% anual. Sólo la mitad del depósito se nominará en stablecoins, y la otra mitad en una criptodivisa muy volátil.
Minería de liquidez
La minería de liquidez es un tipo de agricultura de rendimiento que incluye el uso de pools de liquidez. Estos pools son cruciales porque permiten que el sector DeFi funcione según su concepto básico: negociar sin intermediarios.
Tu depósito se divide entre los activos de la pareja de negociación, y obtendrás rendimientos de ambos.
¿Qué es un fondo común de liquidez?
Al apostar, un usuario puede bloquear las monedas o tokens en un fondo de liquidez, que es un conjunto de criptomonedas bloqueadas en un contrato inteligente. Los pools de liquidez proporcionan apoyo a las plataformas de estaca DeFi, ya que garantizan una reserva de fondos para la negociación descentralizada, los préstamos y otras funciones.
Otro elemento clave son los proveedores de liquidez, ya que ponen a disposición los activos del fondo de liquidez. Este mecanismo se utiliza para Cardano, Tezos, Solana, Algorand y otras criptomonedas.
Un pool de liquidez típico está formado por dos activos (normalmente, token y token o token y moneda estable), que forman un par comercial concreto. El fondo común ajusta dinámicamente los precios de los activos, teniendo en cuenta cualquier cambio en sus valores. A diferencia de las plataformas de apuestas centralizadas con órdenes limitadas, no es necesario colocar una orden en los pools de liquidez y esperar a que se ejecute.
¿Es rentable la apuesta DeFi?
Una ventaja importante de la estaca es que sustituye de pleno derecho a la minería. Los usuarios pueden ganar dinero con criptomonedas sin utilizar equipos especializados. Hay pagos garantizados: un ejemplo es la apuesta BNB de Binance. El usuario está protegido del fraude no sólo por los contratos inteligentes, sino también por la autoridad de la propia plataforma.
La estaca financiera descentralizada es fácil de usar, ya que no necesitas gestionar claves privadas, controlar las operaciones ni realizar otras acciones complejas para participar en ella. El concepto de apuesta DeFi permite a los usuarios recibir recompensas sin preocuparse de las transacciones a sus monederos financieros descentralizados ni de las comisiones por transacción.
Cada plataforma de apuestas DeFi tiene sus propios porcentajes de recompensa. Dependiendo del activo apostado, puede variar desde el 10-13% hasta el 100-200%. Esta diferencia tan significativa surge en función de si el token o la moneda necesitan un aumento de liquidez.
Así, apostar un par BTC/USD será menos rentable que un par de dos monedas de menor capitalización. Los usuarios pueden elegir la pareja más adecuada de la lista de la plataforma DeFi y obtener ingresos pasivos.
¿Es segura la estaca DeFi?
La apuesta DeFi tiene importantes ventajas sobre la inversión tradicional. En la red blockchain de una bolsa descentralizada (DEX), también conocida como creador de mercado automatizado, cada bloque se verifica mediante un Proof-of-stake, por lo que se cree que es fiable.
Las bolsas descentralizadas eligen sólo los mejores proyectos DeFi, supervisan la lista de activos admitidos y controlan todo el ecosistema DeFi en tiempo real para reducir los riesgos. Unos algoritmos bien pensados garantizan la protección de los fondos de los usuarios mientras sus inversiones generan ingresos pasivos.
¿Cómo puede ser arriesgada la apuesta DeFi?
Con este tipo de ganancias, el principal riesgo es una posible caída del precio de un criptoactivo. El precio podría caer en picado en cualquier momento, causando pérdidas monetarias. Por eso es esencial elegir activos digitales con un bajo nivel de volatilidad.
La mejor opción es un activo que demuestre un crecimiento estable. También puede llevar unos días retirar tus criptomonedas y recompensas, lo que significa que no puedes venderlas inmediatamente.
Los fallos y el pirateo de los contratos inteligentes son otros riesgos comunes. Si se produce un error crítico en cualquiera de los protocolos DeFi, existe el riesgo de que se produzca una vulnerabilidad en todo el sistema. Por eso, la empresa de desarrollo intenta detectar y corregir cualquier error en el proceso de desarrollo para que su plataforma financiera descentralizada sea segura y digna de confianza.
También existe el riesgo de perder tu cuenta en un servicio online o en una bolsa de criptomonedas. Por tanto, todas las contraseñas y claves privadas deben almacenarse de forma extremadamente segura. Eres personalmente responsable de encontrar una solución viable para recordar o almacenar los datos de acceso a tu cuenta.
¿Qué son las plataformas de apuestas DeFi?
Una plataforma de estaca DeFi es una herramienta bien diseñada, basada casi siempre en un intercambio descentralizado, que ofrece la posibilidad de estacar fichas. La plataforma de apuestas DeFi de Binance es una de las más populares. El desarrollo de plataformas de apuestas DeFi se está disparando, ya que todo el sector DeFi adquiere miles de millones de dólares al año.
Los activos estacados proporcionan a una plataforma DeFi la posibilidad de funcionar correctamente y disponer de un procedimiento para autorizar las transacciones. Por lo tanto, es beneficioso para la plataforma de apuestas DeFi crear una interfaz fácil de usar que atraiga a más usuarios. La estaca permite que las plataformas no sólo funcionen sin problemas, sino que también generen beneficios mediante transacciones rápidas y fiables, por lo que es crucial para el protocolo DeFi y los proveedores de servicios criptográficos.
Desarrollo de la Plataforma DeFi Staking
Incluso con una interfaz fácil de usar, los protocolos DeFi son difíciles de entender por tu cuenta. Cuestiones más complejas, como los préstamos y empréstitos DeFi o los servicios de desarrollo de DApp, son aún más difíciles. El desarrollo de la plataforma de apuestas DeFi incluye la creación de contratos inteligentes, un profundo conocimiento de lenguajes de programación específicos y una comprensión del sector de las criptomonedas.
Los especialistas experimentados de ICODA ofrecen a los clientes la oportunidad de crear su propia plataforma de apuestas DeFi. Ayudan a mejorar el proceso de tu modelo de estaca DeFi en función del modelo de estaca que elijas y del tipo de servicios que quieras prestar.
Comida para llevar
Estacar fichas significa mantener fichas bloqueadas en el contrato inteligente. Un algoritmo de prueba de apuesta garantiza la seguridad durante la apuesta. La probabilidad de que un participante forme otro bloque en la cadena de bloques es proporcional a la parte del depósito.
El creciente sector tiene ahora una gran necesidad de desarrollar nuevas plataformas, por lo que crear tu propia plataforma para apostar será una gran idea de negocio. Esta participación en el desarrollo de DeFi es beneficiosa tanto para la plataforma como para los usuarios que reciben las recompensas.
En comparación con los rendimientos tradicionales de las cuentas de ahorro, conseguir recompensas con las apuestas DeFi es una opción mucho más atractiva. Los usuarios suelen tener interés en ganar pasivamente. Por esta razón, las plataformas DeFi ofrecen a los usuarios la oportunidad de ganar bloqueando criptoactivos. Los tipos de estaca DeFi incluyen la estaca propiamente dicha, la agricultura de rendimiento y la minería de liquidez.
