Alles über die Entwicklung von DeFi-Tokens

Decentralized Finance, kurz DeFi, ist das neueste fortschrittliche E-Finance-Ökosystem, das auf öffentlichen Blockchains basiert. Wie die Kryptowährung, die ein elektronisches Geldsystem auf Augenhöhe ist, dient der neue Trend in diesem Segment als vollständiges Peer-to-Peer-System für elektronische Finanzinstrumente. Die meisten Anwendungen sind für jedermann zugänglich. Jeder Nutzer des Netzwerks kann mit dem Ökosystem interagieren: reale Vermögenswerte mithilfe spezieller Anwendungen verwalten, handeln und verleihen.

Zu den Merkmalen und Vorteilen der Defi-Lösungen gehört, dass die Geschäftsregeln zwingend in einem intelligenten Vertrag geschrieben werden müssen. Nach der Unterzeichnung des Vertrags wird das DeFi-Projekt gestartet, und die Anwendung kann unabhängig arbeiten. Ein vorteilhafter Unterschied zum bekannten Finanzsektor ist das Fehlen von kontrollierenden Disponenten sowie die Notwendigkeit, verschiedene komplexe Formulare auszufüllen.

DeFi wird durch einen intelligenten Vertrag und die Abstimmung mit DeFi-Tokens verwaltet. Dank der Dezentralisierung ist die Kontrolle über das System auf viele Akteure verteilt, während es gleichzeitig keine unnötigen Zwischenhändler gibt und alle Vorgänge transparent und schnell sind. Die Verwendung von dezentralisierten Finanzierungen hat bereits an Popularität gewonnen, weil es so einfach ist, Kredite ohne die Beteiligung von Banken zu erhalten. Die Entwicklung von Defi-Tokens beinhaltet viele Nuancen und erfordert gewisse Kenntnisse. Daher lohnt es sich, ein Expertenteam zu kontaktieren, das mit diesem Bereich vertraut ist.

Über DeFi in einfachen Worten

Dezentrales Finanzwesen DeFi hat seit dem Zusammenbruch aller Märkte im März 2020 an Aufmerksamkeit gewonnen, aber nur wenige verstehen das Wesen dieses Phänomens. Zunächst war es eine gängige Bezeichnung für Analogien zu traditionellen Finanzinstrumenten, die in einer dezentralen Architektur umgesetzt werden. Inzwischen ist daraus ein öffentliches Ökosystem geworden, das aus dezentralen Diensten und Anwendungen besteht, die auf öffentlichen Blockchains, hauptsächlich auf Ethereum, basieren.

Ziel des dezentralen Finanzwesens ist es, ein Finanzsystem zu schaffen, das allen offensteht und kein Vertrauen von den Nutzern erfordert, sowie das Prinzip der Autarkie zu fördern. Dieser Aspekt scheint für Konservative ein Nachteil zu sein, aber er lehrt Sie, Verantwortung für DeFi-Investitionen zu übernehmen.

DeFi vs. FinTech

Die dezentrale Finanzierung scheint der Finanztechnologie (FinTech) ähnlich zu sein, die ebenfalls auf die Modernisierung von Finanzdienstleistungen abzielt. Sie unterscheiden sich jedoch darin, dass FinTech einfach auf dem traditionellen Finanzsystem aufbaut, während die dezentrale Finanzierung DeFi bereits neue Komponenten enthält.

Nehmen wir zum Beispiel den beliebten FinTech-Dienst für internationale Zahlungen TransferWise. Obwohl seine Gebühren um ein Vielfaches niedriger sind als die der meisten Banken, nutzt er immer noch Bankkonten und andere Infrastrukturen, die bereits veraltet sein können. Die Besonderheit von TransferWise besteht darin, dass Bankkonten, die in vielen Ländern eröffnet wurden, den Geldtransfer erleichtern. Wenn sie Geld in ein anderes Land schicken, nehmen die Fintech-Dienste es an sich, und der Empfänger erhält sofort Geld von seinem Bankkonto in dem Land, in dem er sich befindet. So beschleunigen sie die Bearbeitung von Transaktionen und verringern die Provision.

Vergleicht man die Dienstleistungen mit einem DeFi-Transfer wie Dai, so muss man das Geld nicht einem Fintech-Unternehmen oder einer Bank anvertrauen, um Dai zu transferieren. Anstelle zentraler Vermittler werden neue Dai-Transaktionen von Ethereum-Minern verifiziert und dann in neue Ethereum-Blöcke aufgenommen. Die Miner bearbeiten die Transaktion für den Gegenwert eines US-Dollars. Und das dauert etwa 15 Sekunden – so viel ist nötig, um einen Block zu erstellen, in dem alle verifizierten Transaktionen festgehalten werden.

Schließlich können Sie Ihre Krypto-Token (in unserem Fall Dai) an jeden senden, der eine Ethereum ERC-20-Token-fähige Brieftasche hat. Es spielt keine Rolle, wo diese Person lebt – selbst in einem Land mit Sanktionen oder einem veralteten Finanzsystem wird sie Ihre DeFi-Token innerhalb von 15 Sekunden erhalten.

Wo wird DeFi Tokenisierung eingesetzt?

Da das dezentrale Finanzwesen eine erschwingliche Alternative zu vielen traditionellen Finanzdienstleistungen darstellt, kann jeder, der über das Internet und ein Mindestmaß an Kenntnissen über Krypto-Token verfügt, mit dem DeFi-Ökosystem interagieren und die dort angelegten Vermögenswerte verwalten. Zu diesem Zweck haben Blockchain-Entwickler Hunderte von neuen DeFi-Projekten mit ihren Protokollen, Peer-to-Peer-Netzwerken, dezentralen Anwendungen (dApps) und DeFi-Token-Entwicklungsdiensten geschaffen.

Wenn wir DeFi annehmen, beginnen wir mit der Aufgabenstellung für die DeFi-Token-Entwicklung des Projekts. Ohne eine detaillierte TOR ist es nicht möglich, Ihr zukünftiges DeFi-Token-Projekt zu bewerten und zu erstellen.

Im Moment gibt es verschiedene Arten von DeFi-Token, nämlich:

• Eigenkapital-Token. Sind mit den Aktien und dem Kapital des Unternehmens verbunden, das sie ausgibt.
• Sicherheits-Token. Kunden investieren ihr Geld in ICOs in der Hoffnung auf einen Gewinn, und sie verhalten sich wie gewöhnliche Wertpapiere.
• Utility-Token. Sie ermöglichen den Zugang zu einem Produkt oder einer Dienstleistung.
• Zahlungs-Token. Werden zur Durchführung von Zahlungen verwendet.

Stablecoins

Die erste weit verbreitete Verwendung von DeFi war die Projektion mit Stablecoins. Dabei handelt es sich um einen Krypto-Token, dessen Kurs an den Preis des zugrunde liegenden Finanzinstruments (Fiat-Währung, Waren, Rohstoffe) gekoppelt ist. Dementsprechend sind alle ausgegebenen Stablecoin-Einheiten mit einer Reserve versehen, die sich in einem zuverlässigen Lager befindet. Der Wert der an den Dollar gekoppelten Stablecoins wird vom Emittenten selbst bereitgestellt, und ihr Kauf und Verkauf ist mit AML/KYC-Verfahren verbunden.

Beispiele für Projekte mit DeFi-Tokens: mStable USD (MUSD), sUSD (SUSD), Wrapped Bitcoin (WBTC). Letzterer ist im Gegensatz zu seinen Dollar-Pendants an den Bitcoin-Preis gekoppelt, funktioniert aber auf der Ethereum-Blockchain-Technologie.

Es gibt noch eine andere Art von Krypto-Projekten, von denen MakerDAO, eine dezentralisierte autonome Organisation (DAO) und beliebte Protokoll-Token auf Ethereum, ein herausragendes Beispiel ist. Sie verfügt sowohl über einen nativen Token als auch über die Möglichkeit, dass jeder über das DeFi-Protokoll seine eigenen Kryptomünzen ausgeben kann. Ihre Ausgabe ist mit der Ausgabe von goldgedecktem Geld vergleichbar. Nur werden hier Ethereum-Token anstelle von Gold verwendet. Der Nutzer sendet einige ETH oder zugelassene ERC-20 DeFi-Token an einen intelligenten Vertrag, der einen neuen Stablecoin erzeugt. Dies wird als „besicherte Schuldpositionen“ bezeichnet, was bedeutet, dass die geschaffenen eigenen DeFi-Token eine besicherte Schuld gegenüber MakerDAO darstellen.

Dezentrale Exchanges

Dank DeFi wurden dezentrale Börsen (DEXs) im Jahr 2021 wieder populär. Sie arbeiten auf der Blockchain und speichern weder Kryptowährungen noch Nutzerdaten auf ihren Servern. Das heißt, diese Kryptowährungsbörsen fungieren lediglich als Plattform, die Kauf- und Verkaufsaufträge miteinander verbindet. Dieses Handelsmodell ermöglicht es, auf KYC zu verzichten und ist nicht von einem engen Kreis großer Händler abhängig.

Hier sind einige interessante DEX-Beispiele:

• Uniswap DeFi ist sowohl ein DEX als auch ein dezentrales Protokoll auf Ethereum-Tokens, um automatisierte Liquidität bereitzustellen und den Austausch von DeFi-Tokens durch ein automatisiertes Market-Making-Modell zu erleichtern.
• 1inch.exchange ist ein Multi-DEX-Aggregator, der einen Handelsauftrag auf nicht-verwahrende Plattformen aufteilt, um Schlupf zu minimieren und den besten Ausführungspreis zu finden.
• Radar Relay ist eine dezentrale Plattform, die den Austausch von Krypto-Token, die Eröffnung von Long- und Short-Positionen mit Hebelwirkung und die Hinterlegung von ETH, DAI und USDC gegen Zinsen unterstützt.

Prognosemärkte

Peer-to-Peer-Prognosemärkte haben ihre Nische fest besetzt – das sind Plattformen, auf denen man auf verschiedene Ereignisse, Veranstaltungen, Wahlen und mehr wetten kann. Hier gibt es eine Parallele zu gewöhnlichen Wetten, zum Beispiel auf Sport, so dass das Funktionsprinzip keiner ausführlichen Erklärung bedarf.

Beispielhafte Beispiele für Prognosemärkte:

Augur ist eine DeFi-Plattform zur Schaffung von Peer-to-Peer-Prognosemärkten und ein dezentrales Orakel auf Ethereum. Dort sagt die kollektive Intelligenz (Weisheit der Masse) den Ausgang kommender Ereignisse voraus, auf die die Nutzer wetten können.

Gnosis ist eine Plattform mit vier Produkten:

• Conditional Tokens (ein Rahmenwerk zur Erstellung von ereignisbasierten bedingten DeFi-Token);
• Protocol (DEX mit Ring Trades, die die Liquidität maximieren);
• Safe (Wallet zur Speicherung und Verwaltung digitaler Vermögenswerte);
• GnosisDAO (DAO, die die Plattform und die Prognosemärkte betreibt).

Dezentralisierte Dienstleistungen

Neben Stablecoins, DeFi-Börsen und Prognosemärkten gibt es mindestens 8 weitere Bereiche, die zum dezentralen Finanzwesen gehören:

• Dezentralisierte autonome Organisationen.
• Kryptowährungskredite oder DeFi-Kredite.
• Dezentralisierte Versicherung.
• Lagerung und Verwaltung von DeFi-Vermögenswerten.
• Bereitstellung von Liquidität.
• Bankwesen und Zahlungen.
• Marktplätze.
• Unterhaltungsplattformen (Lotterien, Online-Wetten).

Als würdige Beispiele für dezentralisierte Finanzen in Form von Diensten und Anwendungen, die in diesen Bereichen bereits implementiert sind und funktionieren, möchte ich die folgenden hervorheben.

Daohaus (DeFi DAO)

Eine Plattform, auf der Sie 40 verschiedene DAOs aus dem Kryptobereich kennenlernen können, bevor Sie sich ihnen anschließen. Sie können auch Ihre eigene DAO auf Moloch, einem Open-Source-Framework, erstellen. Daohaus hat sich zum Ziel gesetzt, ein zukunftsorientierter und benutzerfreundlicher Service für DAO-Mitglieder und -Gründer zu sein und die Kosten für die Koordination auf Null zu reduzieren.

Aave (DeFi-Darlehen)

Ethereum-Smart-Contract-Protokoll, über das Nutzer DeFi-Kryptowährungen gegen Zinsen leihen und verleihen können. Ether-Darlehen und 21 Arten von DeFi-Tokens, einschließlich Krypto-Münzen, sind dort verfügbar. Die Kreditgeber investieren ihre DeFi-Token in einen Liquiditätspool, während die Kreditnehmer die für sie passenden Konditionen wählen und sofort einen DeFi-Kredit erhalten. Die Zinssätze sind in beiden Fällen variabel. Sie werden alle 15 Sekunden angepasst, in Übereinstimmung mit der Token-Erstellung neuer Ethereum-Blöcke.

Etherisc (Versicherung)

Eine DeFi-Plattform, die es Ihnen ermöglicht, Versicherungsprodukte zu erstellen und mit anderen Nutzern zusammenzuarbeiten. Neben der Plattform selbst gibt es zwei weitere Schichten: das allgemeine Versicherungs-Framework (Smart Contracts, Microservices) und das dezentrale Versicherungsprotokoll (Regeln und Standards für die Interaktion mit dem Framework). Ziel von Etherisc ist es, Versicherungen durch Transparenz erschwinglich und fair zu machen und den Kauf und Verkauf von Versicherungen durch Senkung der Verwaltungskosten effizienter zu gestalten.

Cobo Wallet (digitale Vermögensverwaltung)

Eine Multiwährungs-Cloud-Wallet mit mobilen Apps, Krypto-Asset-Management, Coin-Staking und dApps-Store. Entwickelt für sorgloses Investieren, da es Vermögenswerte dynamisch zuweist, um Risiken zu minimieren. Es unterstützt 20 Blockchains und mehr als 700 Token, die kostenlos an andere Wallet-Nutzer übertragen werden können.

Huobi Wallet (digitale Vermögensverwaltung)

Multiwährungs-Wallet und dApp-Browser mit einer übersichtlichen Oberfläche, die alle Benutzer anspricht, insbesondere Anfänger. Unterstützt über 1000 Kryptowährungen, Coin Staking und Multi-Signaturen. Das Huobi-Team garantiert die Sicherheit der Vermögenswerte, und dies wird durch mehrere Patente für die Datensicherheit, einschließlich Isolierung und Verschlüsselung, bestätigt.

Ramp Network (Bankgeschäfte und Zahlungen)

Ein Zahlungs-Gateway, mit dem Sie BTC, DAI, DOT, ETH, STAKE, USDC sofort mit einer Debitkarte oder einem Bankkonto kaufen können. Fördert offene finanzielle Aktivitäten, die mit Gesetzen und Vorschriften übereinstimmen. Bietet Entwicklern das Ramp Instant SDK für die Integration mit Austauschplattformen von Drittanbietern, Desktop- und mobilen Anwendungen.

District0x (Marktplatz)

Ethereum-basiertes Netzwerk von dezentralen Marktplätzen und Communities. Sein Hauptziel ist es, Peer-to-Peer-Krypto-Markt-Koordination und Community-Management zu erleichtern. Initial Coin Offering das d0xINFRA-Framework für Entwickler zur Erstellung von DeFi-Marktplätzen oder Communities unter Verwendung von Smart Contracts und Front-End-Bibliotheken.

Vorteile von DeFi

Im Jahr 2022 erregen DeFi-Projekte fast so viel Aufmerksamkeit wie ICOs im Jahr 2017 und IEOs im Jahr 2019. Aber warum ist die Aufregung um sie so groß? Was sind die Aussichten, der Nutzen und die Vorteile von DeFi für Teilnehmer und Organisatoren?

Dezentralisierung

Einer der Hauptvorteile von DeFi ist die echte Dezentralisierung. Allein die Tatsache, dass ein Krypto-Projekt mit Hilfe von Smart Contracts von allen Teilnehmern und nicht von den Verantwortlichen verwaltet wird, bedeutet viel.

Zugänglichkeit für alle

DeFi ermöglicht Menschen, die bisher keine Finanzdienstleistungen nutzen konnten, die Teilnahme an der globalen Wirtschaft. Weltweit sind etwa 1,5 Milliarden Menschen ohne Bankverbindung, das heißt, sie haben weder ein Bankkonto noch eine Debit- oder Kreditkarte. Für diese Ungerechtigkeit gibt es viele Gründe, aber der wichtigste ist, dass viele Menschen, die keine Bankdienstleistungen in Anspruch nehmen können, nicht über alle Dokumente verfügen, die Finanzinstitute normalerweise verlangen. In bestimmten Ländern ist es auch schwierig, die erforderlichen Kreditwürdigkeitsprüfungen zu erhalten. Und irgendwo gibt es überhaupt keine Bankfilialen außerhalb der Hauptstadt.

Die Möglichkeit, Geld zu verdienen

Neben der Aufrechterhaltung eines stabilen Geldwerts bietet die dezentrale Finanzierung auch die Möglichkeit, passiv an der verfügbaren Kryptowährung zu verdienen. Es gibt viele Möglichkeiten: hochverzinsliche Sparkonten, Vermögensanlage und so weiter.

Finanzielle Kontrolle

Bei DeFi verwalten nur Sie Ihr Krypto-Vermögen. Mit dezentralen Diensten und Organisationen wie MakerDAO haben Sie 24/7 die Kontrolle über Ihre Finanzen. Kein Beamter wird in der Lage sein, Sie plötzlich aus der dApp zu verbannen, Ihr Konto einzufrieren oder Ihr Geld zu beschlagnahmen.

Transparenz

In DeFi sind alle Informationen offen und können überprüft werden. So können Sie von zu Hause aus sichere Projekte und Dienstleistungen auswählen. Wenn Sie im wirklichen Leben einen Kredit benötigen, müssen Sie zu Kreditgebern gehen und die Zinssätze vergleichen, um sicherzustellen, dass die Informationen korrekt sind und es keine versteckten Gebühren gibt. Bei DeFi-Token ist das anders – alle relevanten Informationen zu Kreditprotokollen wie Compound sind leicht zugänglich und transparent.

DeFi-Geschäfte bieten die folgenden Vorteile:

• globale Verfügbarkeit;
• zuverlässige intelligente Verträge;
• programmierbare digitale Vermögenswerte;
• hohe Sicherheit;
• attraktivität für potenzielle Investoren;
• breite Aufmerksamkeit.

Wie bestellt man die Entwicklung eines DeFi-Tokens?

DeFi Token entwickelt sich schnell und ist hoch auf dem Markt bewertet. Es wird immer profitabler, dort zu investieren. Dezentralisierte Finanzen werden zu einer erschwinglichen Alternative zu den herkömmlichen Finanzdienstleistungen. Es gibt viele effektive Plattformen für eine kompetente Unternehmensführung, Vermögensverwaltung und die Arbeit mit Sicherheits- und Aktien-Token. Um an diesem Trend teilzuhaben, müssen Sie sie verstehen und richtig nutzen. Um das System der DeFi-Token und Kryptowährungen zu verstehen, müssen Sie über Grundkenntnisse verfügen und in der Lage sein, Projekte zu erstellen. Wenn Sie kein Blockchain-Entwickler sind, kann das Schreiben von funktionierendem Code eine Reihe von Schwierigkeiten verursachen. Es ist am vorteilhaftesten, die Entwicklung denjenigen anzuvertrauen, die sich damit auskennen.

Ein Team von Fachleuten, die sich auf die Entwicklung von DeFi-Token spezialisiert haben und genau wissen, wie sie das Risiko eines Smart Contract Hackings minimieren können. Digital Marketing Agency hilft bei der Erstellung eines Protokolls, das es Ihnen ermöglicht, mit Kryptowährungen zu handeln, Kredite zu vergeben, Stablecoins-Sicherheits-Token auszugeben und Risiken zu versichern. Wir stellen dem Kunden einen Open-Source-Code zur Verfügung, der jederzeit überprüft, geändert und in anderen dezentralen Finanzanwendungen verwendet werden kann. Vertrauen Sie erfahrenen Entwicklern die Erstellung und Prüfung eines Smart Contracts für jede Aufgabe an.

Der Prozess der Entwicklung eines DeFi-Dienstes sieht bei jedem Unternehmen, das DeFi-Token entwickelt, anders aus und hängt von mehreren Aspekten ab: dem gewählten Blockchain-Netzwerk, der Programmiersprache, den Anwendungsfunktionen, dem Konsensmechanismus usw. In jedem Fall wird die Entwicklung eines DeFi-Tokens aus den folgenden Phasen bestehen:

• Geschäftsanalyse.
• Entwicklung des UI/UX-Designs.
• Vorbereitungsphase – Einrichtung der DeFi-Token-Entwicklungsumgebung, API, Serverseite und Architektur.
• Defi-Token-Entwicklung + Testen.
• Bereitstellung.
• Service und Unterstützung.

Dies sind wichtige DeFi-Token-Entwicklungsdienste, die jedes Entwicklungsunternehmen anbieten sollte. Wählen Sie ein DeFi-Token-Entwicklungsunternehmen, das Sie in allen Phasen der Erstellung maßgeschneiderter Lösungen begleiten wird.

Integration mit anderen Diensten

Damit ein DeFi-Token für die Nutzer von Interesse ist, muss er mit anderen Finanzdienstleistungen verbunden sein. Zumindest mit Banken und Börsen, bei denen Sie Ihre DeFi-Token kaufen und/oder verkaufen können. Darüber hinaus ist auch eine Integration mit beliebten Kryptowährungs-Wallets erforderlich: Blockchain, Exodus, Electrum, Jaxx, BitGo, Ledger, Trezor, und andere.

Je nach Nische wird auch die Integration mit anderen Diensten erforderlich sein. Zum Beispiel mit Handelsplattformen, Dienstleistern und Zahlungsgateways, wenn die erstellten DeFi-Tokens als Zahlungsmittel dienen sollen. Oder mit Marketing-Tools, wenn Ihr Projekt mit Werbung zu tun hat. Außerdem die Integration mit Facebook oder Instagram. Finden Sie Ihr DeFi-Token-Entwicklungsunternehmen. Wenden Sie sich zum Beispiel an unser ICODA-Team, schreiben Sie uns eine Nachricht und beginnen Sie mit der Erstellung Ihres Tokens.