Alles über die Entwicklung von DeFi Tokens

Decentralized Finance, oder kurz DeFi, ist das neueste fortschrittliche E-Finance-Ökosystem, das auf öffentlichen Blockchains basiert. Wie die Kryptowährung, die ein Peer-to-Peer-System für elektronisches Geld ist, dient der neue Trend in diesem Segment als ein vollständiges Peer-to-Peer-System für elektronische Finanzinstrumente. Die meisten Anwendungen sind für jedermann zugänglich. Jeder Nutzer des Netzwerks kann mit dem Ökosystem interagieren: reale Vermögenswerte mit speziellen Anwendungen verwalten, handeln und verleihen.

Zu den Funktionen und Vorteilen von DeFi-Lösungen gehört, dass Geschäftsregeln zwingend in einem Smart Contract geschrieben werden müssen. Nach der Unterzeichnung des Vertrags wird das DeFi-Projekt gestartet, und die Anwendung kann unabhängig arbeiten. Ein vorteilhafter Unterschied zum bekannten Finanzsektor ist das Fehlen von kontrollierenden Disponenten sowie die Notwendigkeit, verschiedene komplexe Formulare auszufüllen.

DeFi wird durch einen intelligenten Vertrag und die Abstimmung mit DeFi-Tokens verwaltet. Dank der Dezentralisierung ist die Kontrolle über das System auf viele Akteure verteilt, während es gleichzeitig keine unnötigen Zwischenhändler gibt und alle Vorgänge transparent und schnell sind. Die dezentrale Finanzierung hat bereits an Popularität gewonnen, weil es so einfach ist, Kredite ohne Beteiligung von Banken zu erhalten. Die Entwicklung von DeFi-Token beinhaltet viele Nuancen und erfordert bestimmte Kenntnisse. Daher lohnt es sich, ein Expertenteam zu kontaktieren, das sich auf diesem Gebiet auskennt.

Über DeFi in einfachen Worten

Das dezentrale Finanzwesen DeFi hat seit dem Zusammenbruch aller Märkte im März 2020 an Aufmerksamkeit gewonnen, aber nur wenige verstehen das Wesen dieses Phänomens. Zunächst war es ein gebräuchlicher Name für Analogien zu traditionellen Finanzinstrumenten, die in einer dezentralen Architektur implementiert sind. Jetzt sind sie zu einem öffentlichen Ökosystem herangewachsen, das aus dezentralen Diensten und Anwendungen besteht, die auf öffentlichen Blockchains, hauptsächlich auf Ethereum, basieren.

Das Ziel des dezentralen Finanzwesens ist es, ein Finanzsystem zu schaffen, das jedem offen steht und kein Vertrauen von den Nutzern erfordert, sowie das Prinzip der Autarkie zu fördern. Dieser Aspekt scheint für Konservative ein Nachteil zu sein, aber er lehrt Sie, Verantwortung für DeFi-Investitionen zu übernehmen.

DeFi vs. FinTech

Das dezentrale Finanzwesen scheint der Finanztechnologie (FinTech) ähnlich zu sein, die ebenfalls darauf abzielt, Finanzdienstleistungen zu modernisieren. Sie unterscheiden sich jedoch darin, dass FinTech einfach auf das traditionelle Finanzsystem zurückgreift, während das dezentrale Finanzsystem DeFi bereits neue Komponenten enthält.

Nehmen Sie zum Beispiel den beliebten Fintech-Dienst für internationale Zahlungen TransferWise. Obwohl die Gebühren um ein Vielfaches niedriger sind als bei den meisten Banken, nutzt es immer noch Bankkonten und andere Infrastrukturen, die möglicherweise bereits veraltet sind. Die Besonderheit von TransferWise ist, dass Bankkonten, die in vielen Ländern eröffnet wurden, den Geldtransfer erleichtern. Wenn Sie eine Währung in ein anderes Land senden, nehmen Fintech-Dienste diese für sich selbst ein und der Empfänger erhält das Geld sofort von seinem Bankkonto in dem Land, in dem sich der Empfänger befindet. So beschleunigen sie die Bearbeitung von Transaktionen und reduzieren die Provisionen.

Wenn Sie Dienste wie Dai mit einer DeFi-Überweisung vergleichen, müssen Sie das Geld nicht einem Fintech-Unternehmen oder einer Bank anvertrauen, um Dai zu überweisen. Anstelle von zentralisierten Vermittlern werden neue Dai-Transaktionen von Ethereum-Minern verifiziert und dann in neue Ethereum-Blöcke aufgenommen. Die Miner werden die Transaktion für den Gegenwert eines US-Dollars abwickeln. Und es dauert etwa 15 Sekunden - so viel ist nötig, um einen Block zu erstellen, in dem alle verifizierten Transaktionen aufgezeichnet werden.

Schließlich können Sie Ihre Krypto-Token (in unserem Fall Dai) an jeden senden, der eine Ethereum ERC-20-Token-fähige Geldbörse besitzt. Es spielt keine Rolle, wo diese Person lebt - selbst in einem Land, das unter Sanktionen steht oder ein veraltetes Finanzsystem hat, erhält sie Ihre DeFi-Tokens in 15 Sekunden.

Wo wird DeFi Tokenization eingesetzt?

Da das dezentrale Finanzwesen eine erschwingliche Alternative zu vielen traditionellen Finanzdienstleistungen darstellt, kann jeder, der über das Internet und ein Mindestmaß an Kenntnissen über Krypto-Token verfügt, mit dem DeFi-Ökosystem interagieren und die dort angelegten Vermögenswerte verwalten. Zu diesem Zweck haben Blockchain-Entwickler Hunderte von neuen DeFi-Projekten mit ihren Protokollen, Peer-to-Peer-Netzwerken, dezentralen Anwendungen (dApps) und DeFi-Token-Entwicklungsdiensten geschaffen.

Wenn wir DeFi übernehmen, beginnen wir mit der Aufgabenstellung für die DeFi-Token-Entwicklung des Projekts. Ohne eine detaillierte TOR ist es nicht möglich, Ihr zukünftiges DeFi-Token-Projekt zu bewerten und zu erstellen.

Zurzeit gibt es verschiedene Arten von DeFi-Token, nämlich:

• Eigenkapital-Token. Verbunden mit den Aktien und dem Kapital des Unternehmens, das sie ausgibt.
• Sicherheits-Token. Kunden investieren ihr Geld in der Hoffnung auf Gewinne in ICOs, die sich wie gewöhnliche Wertpapiere verhalten.
• Utility Token. Sie bieten Zugang zu einem Produkt oder einer Dienstleistung.
• Zahlungsmünzen. Wird verwendet, um Zahlungen zu leisten.

Stablecoins

Die erste weit verbreitete Anwendung von DeFi war die Projektion mit Stablecoins. Hierbei handelt es sich um einen Krypto-Token, dessen Kurs an den Preis des zugrunde liegenden Finanzinstruments (Fiat-Währung, Waren, Rohstoffe) gekoppelt ist. Dementsprechend sind alle ausgegebenen stabilen Münzeinheiten mit einer Reserve ausgestattet, die sich in einem zuverlässigen Lager befindet. Der Wert von an den Dollar gebundenen Stablecoins wird vom Emittenten selbst bereitgestellt, und ihr Kauf und Verkauf ist mit AML/KYC-Verfahren verbunden.

Beispiele für Projekte mit DeFi-Tokens: mStable USD (MUSD), sUSD (SUSD), Wrapped Bitcoin (WBTC). Letzterer ist im Gegensatz zu seinen Dollar-Pendants an den Preis von Bitcoin gekoppelt, funktioniert aber auf der Ethereum-Blockchain-Technologie.

Es gibt noch eine andere Art von Krypto-Projekten. Ein markantes Beispiel hierfür ist MakerDAO, eine dezentrale autonome Organisation (DAO) und beliebte Protokoll-Token auf Ethereum. Sie verfügt sowohl über einen nativen Token als auch über die Möglichkeit, dass jeder über das DeFi-Protokoll seine eigenen Kryptomünzen ausgeben kann. Ihre Emission kann mit der Emission von mit Gold gedecktem Geld verglichen werden. Nur werden hier Ethereum-Token anstelle von Gold verwendet. Der Nutzer sendet einige ETH oder zugelassene ERC-20 DeFi-Token an einen Smart Contract, der einen neuen Stablecoin erzeugt. Dies wird als "besicherte Schuldpositionen" bezeichnet, was bedeutet, dass die erstellten eigenen DeFi-Token eine besicherte Schuld gegenüber MakerDAO darstellen.

Dezentrale Exchanges

Dank DeFi werden dezentrale Börsen (DEX) im Jahr 2021 wieder populär. Sie arbeiten auf der Blockchain und speichern weder Kryptowährung noch Nutzerdaten auf ihren Servern. Das heißt, diese Kryptowährungsbörsen fungieren lediglich als Plattform, die Kauf- und Verkaufsaufträge miteinander verbindet. Dieses Handelsmodell ermöglicht es Ihnen, auf KYC zu verzichten und ist nicht von einem engen Kreis großer Händler abhängig.

Hier sind einige interessante DEX-Beispiele:

• Uniswap DeFi ist sowohl ein DEX als auch ein dezentrales Protokoll auf Ethereum-Token, um automatisierte Liquidität bereitzustellen und den Austausch von DeFi-Token durch ein automatisiertes Market-Making-Modell zu erleichtern.
• 1inch.exchange ist ein Multi-DEX-Aggregator, der einen Handelsauftrag auf nicht-verwahrende Plattformen aufteilt, um Slippage zu minimieren und den besten Ausführungspreis zu finden.
• Radar Relay ist eine dezentrale Plattform, die den Austausch von Krypto-Token, die Eröffnung von Long- und Short-Positionen mit Hebelwirkung und die Einzahlung von ETH, DAI, USDC gegen Zinsen unterstützt.

Prognosemärkte

Peer-to-Peer Prognosemärkte haben ihre Nische fest besetzt - das sind Plattformen, auf denen Sie auf verschiedene Ereignisse, Wahlen und mehr wetten können. Es gibt hier eine Parallele zu gewöhnlichen Wetten, z.B. auf Sport, so dass das Funktionsprinzip nicht näher erläutert werden muss.

Anschauliche Beispiele für Prognosemärkte:

Augur ist eine DeFi-Plattform für die Erstellung von Peer-to-Peer-Vorhersagemärkten und ein dezentrales Orakel auf Ethereum. Dort sagt die kollektive Intelligenz (Weisheit der Masse) den Ausgang kommender Ereignisse voraus, auf die die Nutzer wetten können.

Gnosis ist eine Plattform mit vier Produkten:

• Bedingte Token (ein Framework zur Erstellung ereignisbasierter bedingter DeFi-Token);
• Protokoll (DEX mit Ring Trades, die die Liquidität maximieren);
• Safe (Brieftasche zum Speichern und Verwalten digitaler Vermögenswerte);
• GnosisDAO (DAO, die die Plattform und die Prognosemärkte betreibt).

Dezentralisierte Dienste

Neben Stablecoins, DeFi-Börsen und Prognosemärkten gibt es mindestens 8 weitere Bereiche, die zum dezentralen Finanzwesen gehören:

• Dezentralisierte autonome Organisationen.
• Kryptowährungskredite oder DeFi-Lending.
• Dezentralisierte Versicherung.
• Speicherung und Verwaltung von DeFi-Assets.
• Liquiditätsversorgung.
• Bankwesen und Zahlungen.
• Marktplätze.
• Unterhaltungsplattformen (Lotterien, Online-Wetten).

Als lobenswerte Beispiele für dezentralisierte Finanzen in Form von Dienstleistungen und Anwendungen, die in diesen Bereichen bereits implementiert sind und funktionieren, möchte ich die folgenden hervorheben:

Daohaus (DeFi DAO)

Eine Plattform, auf der Sie 40 verschiedene DAOs aus dem Kryptobereich kennenlernen können, bevor Sie ihnen beitreten. Sie können auch Ihre eigene DAO auf Moloch, einem Open-Source-Framework, erstellen. Daohaus hat sich zum Ziel gesetzt, ein zukunftsorientierter und benutzerfreundlicher Service für DAO-Mitglieder und -Gründer zu sein und die Kosten für die Koordination auf Null zu reduzieren.

Aave (DeFi- Darlehen)

Ethereum-Smart-Contract-Protokoll, über das Nutzer DeFi-Kryptowährungen gegen Zinsen leihen und verleihen können. Ether-Darlehen und 21 Arten von DeFi-Tokens, einschließlich Krypto-Münzen, sind dort verfügbar. Die Kreditgeber investieren ihre DeFi-Token in einen Liquiditätspool, während die Kreditnehmer die richtigen Konditionen für sich selbst wählen und einen sofortigen DeFi-Kredit erhalten. Die Zinssätze sind in beiden Fällen variabel. Sie werden alle 15 Sekunden angepasst, in Übereinstimmung mit der Token-Erstellung neuer Ethereum-Blöcke.

Etherisc (Versicherung)

Eine DeFi-Plattform, mit der Sie Versicherungsprodukte erstellen und mit anderen Benutzern zusammenarbeiten können. Neben der Plattform selbst gibt es zwei weitere Schichten: das allgemeine Versicherungs-Framework (Smart Contracts, Microservices) und das dezentrale Versicherungsprotokoll (Regeln und Standards für die Interaktion mit dem Framework). Etherisc hat sich zum Ziel gesetzt, Versicherungen durch Transparenz erschwinglich und fair zu machen und den Kauf und Verkauf von Versicherungen durch die Senkung der Betriebskosten effizienter zu gestalten.

Cobo Wallet (digitale Vermögensverwaltung)

Eine Cloud-Wallet für mehrere Währungen mit mobilen Apps, Krypto-Asset-Management, Coin-Staking und dApps-Store. Entwickelt für eine sorgenfreie Anlage, da es die Vermögenswerte dynamisch zuweist, um die Risiken zu minimieren. Es unterstützt 20 Blockchains und mehr als 700 Token, die kostenlos an andere Wallet-Nutzer übertragen werden können.

Huobi Wallet (digitale Vermögensverwaltung)

Multiwährungs-Wallet und dApp-Browser mit einer übersichtlichen Oberfläche, die alle Benutzer anspricht, insbesondere Anfänger. Unterstützt über 1000 Kryptowährungen, Coin Staking und Mehrfachsignaturen. Das Huobi-Team garantiert die Sicherheit der Vermögenswerte, was durch mehrere Patente für Datensicherheit, einschließlich Isolierung und Verschlüsselung, bestätigt wird.

Ramp Network (Banken und Zahlungen)

Ein Zahlungs-Gateway, über das Sie BTC, DAI, DOT, ETH, STAKE, USDC sofort mit einer Debitkarte oder einem Bankkonto kaufen können. Fördert offenes Finanzgebaren im Einklang mit Gesetzen und Vorschriften. Bietet Entwicklern das Ramp Instant SDK für die Integration mit Börsenplattformen, Desktop- und mobilen Anwendungen von Drittanbietern.

District0x (Marktplatz)

Ethereum-basiertes Netzwerk von dezentralen Marktplätzen und Communities. Sein Hauptziel ist es, die Peer-to-Peer-Kryptomarktkoordination und das Community-Management zu erleichtern. Initial Coin Offering das d0xINFRA-Framework für Entwickler, um DeFi-Marktplätze oder Communities mit Hilfe von Smart Contracts und Front-End-Bibliotheken zu erstellen.

Vorteile von DeFi

Im Jahr 2022 erlangen DeFi-Projekte fast so viel Aufmerksamkeit wie ICOs im Jahr 2017 und IEOs im Jahr 2019. Aber warum ist die Aufregung um sie so groß? Was sind die Aussichten und Vorteile von DeFi für Teilnehmer und Veranstalter?

Dezentralisierung

Einer der Hauptvorteile von DeFi ist die echte Dezentralisierung. Allein die Tatsache, dass ein Krypto-Projekt mit Hilfe von Smart Contracts von allen Teilnehmern und nicht von Führern verwaltet wird, bedeutet viel.

Zugänglichkeit für alle

DeFi ermöglicht Menschen, die bisher keine Finanzdienstleistungen in Anspruch nehmen konnten, die Teilnahme an der globalen Wirtschaft. Weltweit sind etwa 1,5 Milliarden Menschen ohne Bankverbindung, d.h. sie haben weder ein Bankkonto noch eine Debit- oder Kreditkarte. Es gibt viele Gründe für diese Ungerechtigkeit, aber der Hauptgrund ist, dass viele Menschen, die keine Bankdienstleistungen in Anspruch nehmen, nicht über alle Dokumente verfügen, die Finanzinstitute normalerweise verlangen. Außerdem ist es in einigen Ländern schwierig, die erforderlichen Kreditwürdigkeitswerte zu erhalten. Und irgendwo gibt es überhaupt keine Bankfilialen außerhalb der Hauptstadt.

Die Möglichkeit des Verdienens

Neben der Aufrechterhaltung eines stabilen Geldwerts ermöglicht Ihnen der Einsatz von dezentraler Finanzierung, passiv an der verfügbaren Kryptowährung zu verdienen. Es gibt viele Möglichkeiten: hochverzinsliche Sparkonten, Vermögensanlage und so weiter.

Finanzkontrolle

Bei DeFi verwalten nur Sie Ihr Krypto-Vermögen. Mit dezentralen Diensten und Organisationen wie MakerDAO haben Sie 24/7 die Kontrolle über Ihre Finanzen. Kein Beamter wird in der Lage sein, Sie plötzlich aus der dApp zu verbannen, Ihr Konto einzufrieren oder Ihr Geld zu beschlagnahmen.

Luzidität

In DeFi sind alle Informationen offen und zur Überprüfung verfügbar. Damit können Sie von zu Hause aus sichere Projekte und Dienstleistungen auswählen. Im wirklichen Leben müssen Sie, wenn Sie einen Kredit benötigen, zu den Kreditgebern gehen und die Zinssätze vergleichen, um sicherzustellen, dass die Informationen korrekt sind und keine versteckten Gebühren anfallen. Bei DeFi-Token ist das anders - alle relevanten Informationen zu Kreditprotokollen wie Compound sind leicht zugänglich und transparent.

DeFi-Geschäfte bieten die folgenden Vorteile:

• globale Verfügbarkeit;
• zuverlässige intelligente Verträge;
• programmierbare digitale Assets;
• hohe Sicherheit;
• Attraktivität für potenzielle Investoren;
• breite Aufmerksamkeit.

Wie kann ich einen DeFi Token Development bestellen?

Der DeFi-Token entwickelt sich schnell und wird auf dem Markt hoch bewertet. Es wird immer profitabler, dort zu investieren. Dezentralisierte Finanzdienstleistungen werden zu einer erschwinglichen Alternative zu herkömmlichen Finanzdienstleistungen. Es gibt viele effektive Plattformen für eine kompetente Unternehmensführung, Vermögensverwaltung und die Arbeit mit Wertpapier- und Aktien-Token. Um im Trend zu liegen, müssen Sie sie verstehen und richtig einsetzen. Um das DeFi-Token- und Kryptowährungssystem zu verstehen, müssen Sie über Grundkenntnisse verfügen und in der Lage sein, Projekte zu erstellen. Wenn Sie kein Blockchain-Entwickler sind, dann kann das Schreiben von funktionierendem Code eine Reihe von Schwierigkeiten verursachen. Es ist sehr vorteilhaft, die Entwicklung denjenigen anzuvertrauen, die das verstehen.

Ein Team von Fachleuten, die sich auf die Entwicklung von DeFi-Token spezialisiert haben und genau wissen, wie man das Risiko eines Smart Contract Hackings minimiert. Die Digital Marketing Agency hilft bei der Erstellung eines Protokolls, mit dem Sie mit Kryptowährungen handeln, Kredite aufnehmen, Stablecoins-Sicherheits-Token ausgeben und Risiken versichern können. Wir stellen dem Kunden einen Open-Source-Code zur Verfügung, der jederzeit überprüft, geändert und in anderen dezentralen Finanzanwendungen verwendet werden kann. Vertrauen Sie die Erstellung und Prüfung eines Smart Contracts für jede Aufgabe erfahrenen Entwicklern an.

Der Prozess der Entwicklung eines DeFi-Dienstes wird bei jedem DeFi-Token-Entwicklungsunternehmen anders aussehen und hängt von mehreren Aspekten ab: dem gewählten Blockchain-Netzwerk, der Programmiersprache, den Anwendungsfunktionen, dem Konsensmechanismus usw. In jedem Fall besteht die Entwicklung eines DeFi-Tokens aus den folgenden Phasen:

• Geschäftsanalyse.
• UI/UX-Design-Entwicklung.
• Vorbereitungsphase - Einrichten der DeFi-Token-Entwicklungsumgebung, der API, der Serverseite und der Architektur.
• DeFi Token Entwicklung + Testen.
• Einsetzen.
• Service und Unterstützung.

Dies sind wichtige Dienstleistungen zur Entwicklung von DeFi-Token, die jedes Entwicklungsunternehmen anbieten sollte. Wählen Sie ein Unternehmen für die Entwicklung von DeFi-Tokens, das Sie in allen Phasen der Erstellung maßgeschneiderter Lösungen begleitet.

Integration mit anderen Diensten

Damit ein DeFi-Token für die Nutzer von Interesse ist, muss er mit anderen Finanzdienstleistungen verknüpft sein. Zumindest bei Banken und Börsen, wo Sie Ihre DeFi-Token kaufen und/oder verkaufen können. Darüber hinaus ist eine Integration mit beliebten Kryptowährungs-Wallets erforderlich: Blockchain, Exodus, Electrum, Jaxx, BitGo, Ledger, Trezor, und andere.

Je nach Nische ist auch die Integration mit anderen Diensten erforderlich. Zum Beispiel Handelsplattformen, Dienstleistungsanbieter und Zahlungsgateways, wenn die erstellten DeFi-Token als Zahlungsmittel dienen sollen. Oder mit Marketing-Tools, wenn Ihr Projekt mit Werbung zu tun hat. Außerdem die Integration mit Facebook oder Instagram. Finden Sie Ihr Unternehmen für die Entwicklung von DeFi-Token. Nehmen Sie zum Beispiel Kontakt mit unserem ICODA-Team auf, schreiben Sie uns eine Nachricht und erstellen Sie Ihren Token.