份额
在 2017 年大规模的 ICO 狂潮之后，加密货币市场陷入了长期的熊市，但 2017 年的炒作吸引了大众的注意力。 投资者、开发者、交易商等纷纷涌入这一领域，因为 ICO 泡沫的剩余资金已被用作技术创新的资金来源，同时风险投资也在不断增长。
去中心化金融（DeFi）是一个广义的术语，包括一系列在以太坊等第一层协议上运行的去中心化协议、应用程序和金融工具。
现在，任何有关加密货币的简短对话中都很难不出现 DeFi 的话题。 那么，DeFi 究竟是什么，您为什么要对新的流行趋势-盈利性产量农业-感兴趣呢？
什么是 DeFi？
DeFi 指的是一个蓬勃发展的应用程序生态系统和 DeFi 协议，其重点是实现现有金融基础设施的现代化。
总的来说，DeFi 可以被视为从零开始创建的一种与传统系统相关的替代性金融基础设施。
DeFi平台包括从去中心化交易所（DEX，如Uniswap）到合成资产（如Synthetix）、流动性池、保险产品、支付、借贷协议（如Compound）、稳定币等等。 这些平台的功能与现有的金融服务类似，但在大多数情况下，是用在以太坊等网络上运行的一系列智能合约取代现有机构（如交易所）。
Uniswap DeFi 协议使用自动做市商 (AMM)，即在两种交易资产之间报价的机器人。
DeFi 和集中式加密货币交易所
集中式交易所使用集中式订单簿处理交易的速度明显快于 DEX 交易所。 对于许多交易者来说，DEX 的性能限制是不可接受的，他们更喜欢集中式交易所。
许多 DeFi 平台（如 DEX）的直接问题是流动性。 DeFi 协议已经意识到，金融工具和交易将成为加密货币市场的第一大技术诱惑，但确保流动性仍是一项挑战。
如何鼓励投资者向流动性池或 DeFi 平台贡献资产？
就 Uniswap 而言，流动池中每笔交易产生的费用都会支付给向协议流动池贡献数字资产的投资者。 通过协议的流动性提供者，他们以被动收入来源的形式获得回报。
然而，对于更复杂的 DeFi 协议而言，提供流动性问题的答案已演变成另一种形式，即流动性挖掘或 "收益耕作"。
什么是产量农业？
收益农场是一种加密货币盈利方式，经常与流动性挖矿混为一谈。 然而，他们注意到，它们之间存在着差异。 有利可图的耕作已经检测到了这样一种运动，加密货币交易者已经可以利用这种运动，这样就会出现新的单位。 为此，加密货币市场的参与者实施了许多流程，以便最有效地使用加密货币，而不仅仅是买卖加密货币。 应该指出的是，如果金融市场的某些领域出现问题，收益农业是最有利可图、流动性最强的收入来源。
加密货币及其收益是未来最有趣、最紧迫的任务之一，这对任何人来说都不再是秘密。 让我们来详细了解一下什么是 "产量农业 "以及如何通过它赚钱。
丰产农业 "通过应用 DeFi 系统开展工作，一般来说，其结果取决于 DeFi 系统。
以前，加密货币交易商从每笔交易中收取一小部分佣金，以提高某个应用程序（如 Uniswap 或 Balancer）的流动性。 但使用 DeFi 应用程序挖掘代币的流动性方法已成为最流行的方法。 事实上，在 Yield Farming 的帮助下，您可以通过投资某些项目获得加密货币来赚钱。
2020 年夏季，收入农业蓬勃发展。 与此同时，该公司还宣布推出一种名为 COMP 的应用治理代币，供该计划的借款人和贷款人使用。 COMP 代币的经验表明，年收益率很高。 不过，值得注意的是，每推出一个新的代币，都需要越来越多的新解决方案，这样用户才能在相互竞争的同时赚取收益。
值得注意的是，将代币置于产量农民应用协议链中的策略越复杂，他获得的利润就越多。
如今，Yield Farming 链上的交易者会选择 Tether、Dai、USD Coin 或 Ether 等虚拟货币。 专家们认为，使用这些稳定币和代币可以让您以最简单、最有利可图的方式追踪利润。 而加密货币 ETH 又能实现利润最大化。
现在，大多数收益率农业协议都用治理代币来奖励流动性提供者，这些代币通常可以在 Binance 等中心化交易所和 Uniswap 等去中心化交易所进行交易。 治理代币通常会通过算法分发，并提供流动性奖励，以启动去中心化区块链。
为了帮助初学者避免典型错误，我们建议您学习有关盈利农业的详细说明。
以下是需要考虑的几个要点：
- 收益农户池的盈利能力不断变化，取决于 DeFi 服务的政策、流动资金的数量以及池内资产的汇率。
- 间歇性亏损和主动排放代币发放奖励是降低收益农业盈利能力的主要因素。
- 在数百种奖励流动性的去中心化金融服务中，去中心化交易所最值得信赖。
- 降低收益农业风险的最佳方式是在不同的生态系统、DeFi 服务和流动性池之间实现多样化。
农民的收益从何而来，如何计算？
首先，让我们回顾一下，有利可图的养殖意味着向 DeFi 服务（使用自动做市商机制（AMM-DEX）的去中心化交易所）的流动性提供者收取奖励。
产量农业战略由两部分组成：
- 在该资金池中买卖资产的交易佣金份额；
- 以交易所治理代币支付的流动性池奖励。
而通常情况下，第二部分的利润率要比第一部分高出几倍。
根据交易所对某些资产对的流动性需求，每天为每个代币池分配一定数量的代币。 奖励按贡献比例分配给流动资金池的所有成员。
例如，池中每天有 10 个代币。 如果您拥有这个池子价值的 10%，那么您每天耕种就能获得 1 块令牌。 但是，如果流动性池吸引了大量投资者，其规模因新存款而增加了 10 倍，那么您的份额就会减少到 1%，您每天将收到 0.1 个代币。 因此，农业的利润率将下降 10 倍。
在新资金池成立之初，当资金池几乎是空的时候，你可以看到每年数千乃至数万%的惊人回报。 这给初学者留下了深刻的印象。
但是，随着封锁在流动性池中的流动性金额（锁定总价值 - TVL）的增加，其实际盈利能力也会急剧下降。
指标下降的另一个常见原因是发放奖励的代币汇率下降。 这可能是由于发放率高以及农民不断出售以寻求提取收入。 因此，这类代币的价格图表可能看起来像自由落体。
由于这两个因素的共同作用，在短短几天内，诱人的 1000-1500% 的年增长率就会下降十倍，平均下降到 20-50%。
因此，制药池的盈利能力不仅受报酬金额的制约，还受流动性流入/流出和市场机制的制约。 在许多生态系统中，交易成本只有几美分。 因此，投资者的资金不断寻找最佳盈利点，并在短短几分钟内流向有前景的资金池。
种植什么和在哪里种植？
几乎每天都有新的 DeFi 服务出现，承诺为提供流动性提供奖励。 但是，您不应该把资金托付给第一个遇到的资金池。
您可以在数字资产聚合网站 CoinMarketCap 和 CoinGecko 的相应版块中，大致了解带有养殖池的 DeFi 服务的种类。 在这里，您可以找到数百个基金池当前收益的 TVL，并根据各种参数对其进行排序。 值得注意的是智能合约审计的存在，这大大降低了黑客攻击和盗窃的风险。
VFAT.Tool服务是多个生态系统中农民收益流动资金池的完整聚合器之一。 尽管设计简约，但它为每个网络提供了最新的 DeFi 服务列表。
与 Web3 钱包连接后，该服务可让您了解每个资金池的 TVL、当前的盈利能力以及投资管理：添加和提取流动资金，并获得奖励。
收入农业中的 Apy 是什么？
与大多数协议和平台一样，参与收益率耕作的用户，收益率耕作回报以年收益率百分比（APY）的形式计算出预计利润。 年收益率是特定投资在一年内获得的回报率。 年收益率是指定期计算的利息额，并将其计入投资总额。
从 2020 年夏季开始，收益率农业市场开始蓬勃发展，导致最有头脑的收益率农民有时可以获得高达千分之一的年收入。 然而，该程序本身、其协议和硬币都可能存在风险，并容易被汇集。 此外，以协议代币形式获得的收入受价格剧烈波动的影响。
十大收益农业协议
为了优化投资回报，增产农民往往同时使用不同的 DeFi 平台。 不同的平台提供不同的激励借贷和流动性池借贷选项。 以下是七种最受欢迎的增收农业协议：
Aave. 开源、非托管的分散借贷协议。 用户可以借入资产，并以 AAVE（原 LEND）代币的形式赚取借贷复利。 在所有 DeFi 协议中，Aave 的锁定量（TVL）最高。
曲线金融。 DEX 允许用户和其他去中心化协议以低交易费和低滑点的方式交换稳定币。
Uniswap. 其中最受欢迎的 DEX 和 AMM 允许用户在没有中介的情况下交换几乎任何一对 ERC20 代币。 为流动性提供者设计的盯盘方式是，他们必须以 50/50 的比例将资金投入流动性池的两边，作为回报，他们将获得部分交易费用以及 UNI 协议控制代币。
Instadapp 是最先进的 DeFi 平台。 它使收益农户能够创建和管理自己的 DeFi 投资组合。
SushiSwap 是 Uniswap 的一个分叉，在流动性迁移过程中得到了社区的大力支持。
煎饼交换 它是一个建立在 Binance 智能链（BSC）网络上的 DEX，用于兑换 BEP20 代币。
金星 该协议基于 Binance 智能链上的短期资本市场系统算法。
Balancer 是一个自动投资组合管理器和交易平台。 其流动性协议具有赌注灵活性。 放款人不必为两个资金池平均增加流动性。 相反，流动性提供者可以按所需比例创建包含不同代币的自定义流动性池。 截至 2021 年 8 月，它已锁定超过 18 亿美元。
Yearn.finance. 它是一个自动化的去中心化聚合协议，允许产量农民使用 Aave 和 Compound 等各种借贷协议，以实现利润最大化。
收益农业的风险
创收型农业可能非常复杂，对借款人和贷款人来说都涉及巨大的金融风险。 这通常会产生高昂的交易费用，而且只有当资金数额达到数千美元时才有意义。 在市场波动期间，用户还面临经常性损失和价格滑点的额外风险。
首先，由于协议的智能合约可能存在漏洞，盈利性农业无法免受黑客攻击和欺诈。 由于协议之间的竞争激烈，发布速度是最重要的，因此代码中的 Bug 可能会突然出现。 新合同和新功能往往没有经过测试。
不难发现，一些漏洞导致了严重的经济损失：Yam 协议在关键漏洞被发现前几天就筹集了 4 亿多美元；Harvest.Finance 在 2020 年 10 月因黑客攻击损失了 2000 多万美元的流动资金。
DeFi 协议是公开的，但要顺利运行，需要依赖多个应用程序。 如果这些核心应用程序中的任何一个正在使用或无法正常运行，都会影响整个应用程序生态系统，并导致投资者资金的永久性损失。
我们建议向盈利性农业靠拢。 由于现有协议未经代码测试，承诺的盈利能力与价格波动导致的清算风险并存。 许多此类流动资金池都是骗局，最终会变成一个破烂池，开发商从池子里拿走所有流动资金，携款而逃。
区块链是不可改变的。 通常情况下，DeFi 的损失是不可逆转的。 在做出投资决定之前，权衡所有与收入农业相关的风险，以及因协议智能合约可能存在的漏洞而导致的欺诈。 由于协议之间的竞争激烈，发布速度是最重要的，因此代码中的 Bug 可能会突然出现。 新合同和新功能往往没有经过测试。
首先，您需要计算农业收益率，然后才能做出决定。
