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去中心化金融、各种加密资产以及新技术的发展一直是人们津津乐道的话题。然而，事实证明，许多人并不了解DeFi抵押。我们想要解释DeFi抵押的工作原理，并为您提供通过DeFi抵押奖励赚取被动收入的终极指南。
DeFi抵押是什么意思？
最初，借贷和借款平台为DeFi抵押平台的发展铺平了道路。它们提供了去中心化金融的第一个使用案例，并使加密领域变得流行起来。为了对这个相对新的金融概念进行质量上的处理，我们需要将该术语分解为其主要组成部分。
什么是DeFi？
首先，我们需要弄清楚去中心化金融（DeFi）领域是什么。一个DeFi系统由专门的应用程序（DApps）和基于区块链的DeFi平台等金融服务组成。区块链是一个包含信息的连续区块链。
DeFi的核心理念是发展一个独立且透明的金融生态系统，不受任何监管机构或人为因素的影响。简单来说，由于DeFi，金融变得对公众开放：许多现有的基于区块链的平台让用户在没有像银行这样的中间人的情况下相互进行交易。
什么是抵押？
通过抵押，我们指的是简单地存储加密资产以获得 passiv e 收益。这里使用的是权益证明（PoS）算法。它作为所有权的证明，并且是保护区块链免受干扰的最可靠方法之一。抵押被视为交易授权的过程。
您只需抵押加密持有并获得高回报，这往往比交易更安全且更容易。
DeFi 抵押：是什么？
现在您已经熟悉了这些术语，我们将转向 DeFi 抵押的定义。它提供了通过智能合约抵押加密货币资产和 DeFi 代币的机会。用户将加密货币锁定在钱包中进行抵押，作为回报，他们将获得一定的奖励。奖励因币种而异；它取决于您对 DeFi 抵押平台的流动性机制的行为有多有价值。
DeFi 抵押比传统投资和抵押机会更容易使用，因此更容易进入。而且，即使是小额初始投资也能产生诱人的 passiv e 收入。
DeFi 抵押的机制
任何权益证明（PoS）区块链网络或DeFi抵押平台都依赖于验证者，他们有资格获得抵押奖励，因为他们创建并验证区块。DeFi抵押帮助第三方，如组织，以及个人用户。他们可以使用借贷协议或抵押池来获得信用。
DeFi抵押系统旨在准确和有效地监控交易的执行。正如之前提到的，抵押涉及锁定一定数量的加密资产以成为验证者。这里应用了以下原则：用户存储的金额越大，系统将能够生成的区块越多。
DeFi抵押的类型是什么？
由于DeFi的发展，流动性投资者可以轻松地在其抵押的资产上获得利息。由于他们投资的资金被锁定了一段时间，所以看着它增长会让他们感到愉快。
系统将感谢他们的参与，并以一定比例的存款作为回报。为了最有利地抵押您的资产，有几种DeFi解决方案。
抵押
如前所述，抵押是使用权益证明算法锁定一定数量的资产。在这里，系统依赖于验证者。在抵押期结束后，用户从系统中获得奖励，可以视为被动收益。
收益农场
DeFi服务提供了参与收益农场的机会。在这种情况下，风险和盈利性都会增加。 DeFi抵押平台所述的这些交易对的预期盈利率往往超过每年100％。仅有一半的存款将以稳定币计价 – 另一半则以高度波动的加密货币计价。
流动性挖矿
流动性挖矿是一种包括使用流动性池的收益农场类型。这些池至关重要，因为它们使DeFi行业能够按照其基本概念 – 在没有任何中介的情况下进行交易。您的存款将分配给交易对中的资产，并且您将从两者中获得回报。
流动性池是什么？
在抵押过程中，用户可以将硬币或代币锁定在流动性池中，这是一个锁定在智能合约中的一组加密货币。流动性池为DeFi抵押平台提供支持，因为它们确保了去中心化交易、借贷和其他功能的资金储备。
另一个关键元素是流动性提供者，因为他们使流动性池中的资产可用。这种机制被用于Cardano、Tezos、Solana、Algorand等加密货币。
一个典型的流动性池由两种资产组成（通常是代币和代币或代币和稳定币），它们构成了一个特定的交易对。流动性池动态调整资产价格，考虑到它们价值的任何变化。与具有有限订单的中心化抵押平台不同，在流动性池中无需下订单并等待其执行。
DeFi抵押是否有利可图？
抵押的一个重要优势是，它是对挖矿的完全替代。用户可以在加密货币上赚钱，而无需使用专门的设备。有保证的支付：一个例子是Binance BNB抵押。用户不仅受到智能合约的保护，而且受到平台本身的权威保护，免受欺诈行为的影响。
去中心化金融抵押易于使用，因为您无需管理私钥、控制交易或执行其他复杂的操作来参与其中。DeFi抵押的概念允许用户在不担心向其去中心化金融钱包的交易或交易费用的情况下收到奖励。
每个DeFi抵押平台都有自己的奖励率。根据抵押的资产不同，奖励率可能在10-13%到100-200%之间变化。这样显著的差异是基于代币或硬币是否需要增加流动性而产生的。
因此，抵押BTC/USD对将比抵押两个市值较低的硬币对利润较少。用户可以从DeFi平台的列表中选择最合适的交易对，并获得 passiv e 收入。
DeFi抵押安全吗？
DeFi抵押相比传统投资具有显著优势。在去中心化交易所（DEX）的区块链网络中，也称为自动做市商，每个区块都由权益证明验证，因此被认为是可靠的。
去中心化交易所只选择最好的DeFi项目，概述支持的资产列表，并实时监控整个DeFi生态系统以减少风险。深思熟虑的算法确保保护用户的资金，同时他们的投资会产生 passiv e 收入。
DeFi抵押可能存在哪些风险？
在这种收入类型中，主要风险是加密资产价格可能出现的下跌。价格可能随时暴跌，导致货币损失。这就是为什么选择波动性较低的数字资产至关重要。
最好的选择是一种表现出稳定增长的资产。解除抵押并获得奖励可能需要几天时间，这意味着您不能立即出售它。
智能合约的失败和黑客攻击是其他常见的风险。如果任何DeFi协议中发生了关键错误，系统范围内的漏洞风险就会存在。因此，开发公司会尽力在开发过程中检测和修复任何错误，以使他们的去中心化金融平台安全可靠。
还存在失去在线服务或加密货币交易所帐户的风险。因此，所有密码和私钥必须存储得非常安全。您个人负责找到一种可行的解决方案来记住或存储您的帐户登录数据。
DeFi抵押平台是什么？
DeFi抵押平台是一个精心设计的工具，通常基于去中心化交易所，提供代币抵押的可能性。币安的DeFi抵押平台是最受欢迎的之一。随着整个DeFi行业每年创造数十亿美元的财富，DeFi抵押平台的发展正在飞速增长。
抵押的资产为DeFi平台提供了正常运行的机会，并具有授权交易的程序。因此，对于DeFi抵押平台来说，创建一个用户友好的界面吸引更多用户是有利的。抵押不仅使平台能够顺利运作，还能通过快速可靠的交易创造利润 – 因此，对于DeFi协议和加密服务提供商来说，这是至关重要的。
DeFi抵押平台开发
即使具有用户友好的界面，DeFi协议也很难自行理解。更复杂的问题，如DeFi借贷和借款或DApp开发服务，甚至更加困难。DeFi抵押平台的开发包括智能合约的创建、对特定编程语言的深入了解以及对加密领域的理解。
ICODA的经验丰富的专家为客户提供了创建自己的DeFi抵押平台的机会。他们根据您选择的抵押模型以及您希望提供的服务类型，帮助改进您的DeFi抵押模型流程。
结论
抵押代币意味着持有锁定在智能合约中的代币。权益证明算法确保在抵押过程中的安全性。参与者在区块链中形成另一个区块的概率与存款的份额成正比。
这个不断增长的行业现在急需开发新平台，因此创建自己的抵押平台将是一个很好的商业创意。参与DeFi发展对平台和收到奖励的用户都有好处。
与传统储蓄账户的回报相比，通过DeFi抵押获得奖励是一种更具吸引力的选择。用户通常有兴趣 passiv e 收入。因此，DeFi平台为用户提供了通过锁定加密资产来赚钱的机会。DeFi抵押的类型包括抵押本身、收益农场和流动性挖矿。
