поделиться
Децентрализованные финансы - важная часть криптовалютного рынка. Вся ценность пулов ликвидности выходит на новый уровень и помогает участникам получать дополнительный доход. Именно поэтому выращивание урожая - один из основных способов заработать в сегменте криптовалютного рынка. Прочтите эту статью, чтобы понять, что такое урожайное земледелие и как повысить урожайность.
Что такое Yield Farming & Liquidity Pool, и как это работает?
"Каковы основные риски доходного земледелия?", "Как стать перспективным фермером?" и "Какую стратегию доходного земледелия использовать?" - вот вопросы, на которые мы готовы ответить в этой статье.
Самый мощный подъем криптовалютного рынка пришелся на 2020-2021 гг. Капитализация рынка криптовалют значительно выросла. Мы можем заметить, что количество перспективных проектов просто поражает.
Государственные компании и государства начали инвестировать в крипто-стартапы с токенами управления. Популярные блокчейны (Avalanche, Cardano, Ethereum, Solana) и децентрализованные протоколы, работающие на них, выросли. Урожайное земледелие получило широкое распространение в секторе DeFi.
Доходное земледелие - это стратегия финансирования, которая приносит доход в секторе DeFi. Поставщики ликвидности, или фермеры, временно предоставляют ликвидность протоколу DeFi, а взамен получают токены. Они депонируют средства и обеспечивают ликвидность.
Урожайное земледелие - это чрезвычайно выгодное, хотя и рискованное вложение средств. Если Вы умело управляете экосистемой сложных финансов и своим портфелем и Вам хотя бы немного везет, Вы можете получить сложные проценты в размере от 10% до 50% годовых. Мы связываем высокие риски доходного земледелия в первую очередь с особенностями самого сектора DeFi.
Если Вы допустите ошибку в смарт-контракте, Вы можете потерять криптоактивы. Суть децентрализованных финансов - Вы не можете никого призвать к ответу. Смарт-контракт - это своего рода соглашение между платформой и пользователем, который все выполняет.
Урожайное земледелие и подпорки: Одинаково или нет
Как происходит выращивание урожая, и совпадает ли оно с выращиванием по кольям? Будет ли доходная ферма выгодной, или лучше выбрать ставку как метод получения ставочных средств?
Доходное фермерство - это метод заработка. Задача инвестора - генерировать цифровые активы. Инвестор одалживает криптовалюту в протоколе ликвидности сегмента DeFi и взамен получает свое вознаграждение.
Чтобы разобраться во всех деталях концепции и понять, как зарабатывать вознаграждения, Вам необходимо понять, что такое DeFi и как работает DeFi market cap.
DeFi - это альтернатива традиционному банковскому делу, где нет единого центра управления, и мы наблюдаем полную децентрализацию финансового рынка.
Добыча ликвидности на платформе сегмента DeFi автоматизирована благодаря смарт-контрактам и протоколам DeFi. Это цифровой аналог обычных контрактов, которые разработчики заранее программируют под определенные условия сделок.
Чтобы работать и "выращивать криптовалюту", децентрализованным финансам нужна ликвидность. Поставщик ликвидности инвестирует свои деньги в криптовалютный рынок. Пользователи блокируют цифровые активы, чтобы получить хорошие проценты, используя протоколы DeFi и пул ликвидности.
Протокол DeFi может работать благодаря этой ликвидности. Далее поставщики ликвидности будут использовать их для заимствования, кредитования или торговли. Все цифровые активы будут храниться на смарт-контракте. Участники сообщества получают три формы вознаграждения. Это может быть процент в соответствии с долей инвестиций, токен управления или процент от комиссии за транзакции.
Условия, как и уровень прибыли, могут существенно различаться в зависимости от проекта DeFi, в котором Вы будете участвовать в качестве инвестора. Чем больше инвестиционного капитала Вы предоставите в пул ликвидности, тем выше будет Ваше вознаграждение. Но схема стимулирования ликвидности имеет структуру, побуждающую инвесторов поддерживать криптовалютный рынок, и работа по выращиванию урожая не останавливается.
Ставки и доходность - это практически одно и то же на автоматическом маркет-мейкере. Второй - это вид пассивного дохода, при котором Вы инвестируете в одну или несколько криптовалют для обеспечения работы ее сети. Пользователь выбирает эту инвестиционную стратегию, предоставляя криптоактивы в долг, чтобы получить токен управления или комиссионные от транзакций на блокчейне.
Стакинг применяется в блокчейнах, использующих алгоритм майнинга PoS, таких как Cardano, Binance или Polkadot. Блокчейны PoS не требуют огромных вычислительных мощностей для подтверждения новых блоков, поэтому они менее энергоемки.
Ставки в блокчейне PoS имеют две схемы работы: независимые ставки и делегирование. В первой рабочей схеме Вам необходимо создать собственный сетевой узел для выполнения сетевых операций, за которые он может вознаградить пользователя. В этом случае Вам необходимо разобраться в технических особенностях настройки узла.
Вторая схема проще. Во втором случае схема предполагает передачу активов участнику системы, у которого уже есть сетевой узел. Это означает, что Вам придется делиться прибылью с владельцем узла сети.
Средняя рентабельность запорных активов для колки составляет около 5% годовых, но урожайное земледелие приносит около 10-15% годовых на ранних стадиях. Однако в ставках есть и риски. Чтобы обеспечить безопасность, выбирайте проверенные бассейны. Кроме того, при создании узла могут быть допущены ошибки, которые также являются риском, и стабильность сети может колебаться с течением времени.
Важно понимать, что ни урожайность, ни колки не гарантируют заработок. Оба зависят от движения цен на криптовалютном рынке. Поэтому любой из этих методов может привести к потерям, если курс рабочей криптовалюты упадет.
Урожайное земледелие: как это работает и что нужно знать фермерам, работающим с урожаем
Что такое урожайное земледелие, и как урожайные земледельцы получают свое вознаграждение? Поставщики ликвидности (LPs) предоставляют свои активы для функционирования платформы DeFi. Yield farmer предоставляет токены и монеты в пул ликвидности. Чтобы пояснить, пул ликвидности - это смарт-контракт. В ее основе лежит децентрализованное приложение, в котором хранятся все средства. Пользователи получат свои вознаграждения, когда LPs зафиксируют токены в ликвидности. Платформа DeFi, на которой находится пул ликвидности, будет вознаграждать пользователей комиссией или процентами, полученными там.
Вы можете вознаграждать токенами, предоставляя свою криптовалюту в долг через dApp с помощью смарт-контрактов, которые работают без посредников и посредников. Любой человек может заимствовать активы и пополнять пул ликвидности на криптовалютном рынке. Используя такие платформы, они взимают комиссионные с пользователей и используют их для оплаты услуг поставщиков ликвидности. Это плата за размещение своих токенов в пуле ликвидности. Фермеры, занимающиеся выращиванием урожая, обычно работают на платформе Ethereum и перемещают свои средства между различными протоколами в поисках высокой доходности.
Популярные протоколы выращивания урожая
Существует множество платформ DeFi, на которых инвесторы блокируют свои активы, оптимизируя доходность и обеспечивая ликвидность. Теперь Вы знаете основную идею работы платформ DeFi и их доходность. Вы вкладывали монеты и брали в долг свои активы. Вы получаете высокие комиссии и вознаграждения в обмен на заимствование и кредитование из пулов ликвидности. Но обычно пользователи должны иметь контроль над инвестициями и понимать, как работают протоколы выращивания урожая. Мы используем платформу DeFi и перечисляем ключевые протоколы для выращивания урожая:
Сложные финансы
Компаунд - это основной протокол заимствования для урожайного земледелия. Это специальная торговая площадка, которая предлагает протоколы заимствования и кредитования фермеров. Compound Finance основана на блокчейне, где пользователи могут получать сложные проценты за свои цифровые активы. Используя маркер COMP, этот протокол выращивания урожая дает пользователям привилегию диктовать прецеденты управления. Каждый пользователь, имеющий кошелек Ethereum, может предоставлять активы в пул ликвидности Compound и получать монеты Compound. Экосистема регулирует тарифы алгоритмически, основываясь на спросе и предложении. Ликвидный майнинг позволяет инвесторам получать доход, который составляет от 0,20% до 4% в год.
AAVE
Aave - это децентрализованный протокол заимствования и кредитования, который широко используется фермерами-урожайщиками. Процентные ставки корректируются с помощью алгоритма, основанного на текущих рыночных условиях. Криптоинвесторы получают токены управления AAVE в обмен на свои средства. Уровень TVL здесь самый высокий и составляет более 21 миллиарда долларов. Сразу же после внесения жетонов на счета кредиторов начисляются проценты.
Curve Finance
Curve Finance - это децентрализованная биржа. Он был разработан для эффективного обмена стабильных монеток с низкими комиссионными за транзакции и использовал свой уникальный алгоритм маркет-мейкинга. Curve - это ключевая часть инфраструктуры, на которую заложено более $9,7 млрд. Доходность фермерского хозяйства легко рассчитывается. Уровень годового вознаграждения может превышать 40%.
Uniswap
Uniswap - это децентрализованная биржа (DEX) для выращивания урожая, которая позволяет обменивать любые пары токенов ERC20. Чтобы создать рынок, поставщики ликвидности депонируют два токена в соотношении 50/50. После этого трейдеры могут торговать против этого пула ликвидности. В обмен на ликвидность провайдеры получают комиссионные. Она поступает от транзакций с токенами управления UNI, происходящих в их пуле.
Instadapp
Основная идея платформы заключалась в том, чтобы использовать потенциал DeFi. С помощью Instadapp пользователи могут создавать портфолио DeFi и управлять им. Разработчики могут создавать децентрализованную финансовую инфраструктуру, что упрощается благодаря SDK платформы.
Yearn.finance
Yearn.finance - это децентрализованная экосистема для посадочных сервисов, таких как Aave, Compound и др. Ее цель - оптимизировать приземление токенов путем алгоритмического поиска наиболее выгодных сервисов приземления. Вложенные средства конвертируются в yTokens, которые периодически ребалансируются, чтобы максимизировать больший капитал.
PancakeSwap
PancakeSwap - это AMM-биржа для выращивания урожая, созданная на базе умной цепочки Binance и являющаяся крупнейшей платформой в этой экосистеме. Пользователи могут торговать токенами BEP20 против пула ликвидности. PancakeSwap также предоставляет доступ к командным сражениям, лотерее и коллекционным предметам NFT и планирует запустить торговую площадку. Генерируемые APY могут составлять более 400%.
Протокол Венеры
Venus Protocol - это полная децентрализованная финансовая система кредитования и займов. Она использует основанную на алгоритмах систему денежного рынка на смарт-цепочке Binance. Пользователи получают вознаграждение от цифровых активов, которые они предоставляют сети в качестве займов. Этот платеж представляет собой проценты за пользование активами, которые выплачивают заемщики. Протокол Venus также может использоваться для майнинга синтетических стабильных монет, которые защищают протокол и подкреплены корзиной криптовалют.
MakerDAO
Maker - это децентрализованная кредитная платформа. Он инициирует создание стабильного монета DAI, алгоритмически привязанного к стоимости доллара США. Фермеры могут использовать Maker для выпуска DAI и зарабатывать на получении стабильных монеток. В хранилище Maker Вы можете заблокировать такие цифровые активы, как WBTC, ETH, USDC, BAT. Проценты начисляются на количество одолженных жетонов. Это плата за стабильность. Размер комиссии устанавливается держателями токенов MKR.
Прибыльна ли криптоферма, и как рассчитать доходность криптофермы?
Заработок на урожайном земледелии реален. Мы предоставляем их для размещения средств участника в других пулах ликвидности в качестве залога или депозита. Доходный фермер регистрируется в проекте DeFi и переводит цифровые средства другому пользователю с условием получения процентов от использования его криптоактивов.
Доход фермера состоит из двух видов монет. Первый приносит токены LP, которые служат подтверждением того, что он обеспечил ликвидность пула. Вторая - бонусные токены протокола DEX или DeFi, которые фермер получает в качестве вознаграждения за свою деятельность. Комиссия за доход от пула распределяется пропорционально средствам, внесенным участниками.
Бонусные токены продаются в обмен на базовую ликвидность, которая снова поступает в определенный пул ликвидности. После этого алгоритм снова начисляет участникам бонусные жетоны.
Алгоритм расчета годовых процентов похож на тот, что используется в банковской системе. Наиболее распространенными показателями являются годовая процентная ставка (APR) и годовая процентная доходность (APY). Разница между ними заключается в начислении сложных процентов (прямое реинвестирование дохода для получения большей прибыли). APR не предусматривает реинвестирование криптовалютного вклада.
Риски урожайного земледелия
Урожайное земледелие может быть сложным и рискованным как для заемщиков, так и для кредиторов. Обычно эти риски носят финансовый характер и связаны с высокими комиссиями за газ в сети Ethereum. Также к основным рискам относятся ошибки, баги, уязвимости в смарт-контрактах, риск ликвидации, падение курса токена на фоне завышенных процентных ставок, мошенничество или экономический крах проекта.
Ошибки смарт-контрактов. Небольшие команды с ограниченным бюджетом разрабатывают множество протоколов. Это приводит к возникновению рисков, связанных с уязвимостью ошибок смарт-контрактов. Например, протокол Yam собрал более 400 миллионов долларов, а через несколько дней была обнаружена критическая ошибка в протоколе.
Высокие комиссии в сети Ethereum. Из-за высоких газовых комиссий за финансовые транзакции некоторые операции с токенами comp становятся нерентабельными.
Мошенничество. Из-за уязвимости смарт-контрактов в секторе DeFi существует множество случаев мошенничества. Автоматизированные маркет-мейкеры, обеспечивающие ликвидность и доходность, становятся рискованными.
Вывод цифровых активов и вознаграждений за токены из пулов ликвидности. Пользователи децентрализованных бирж могут вывести свою ликвидность в любое время, если только третья сторона не заблокирует активы. В большинстве случаев разработчики имеют контроль над базовыми активами и могут выбрасывать средства инвесторов на рынок.
Коврик. Это кража денег инвесторов и вознаграждения за выращивание урожая командой проекта. Чаще всего это происходит, если над проектом DeFi работает анонимная команда.
Как снизить риски, сделать выращивание урожая безопасным и получить лучший годовой процентный урожай
Хотя доходное земледелие сравнивают с хранением денег на банковском счете, другие говорят, что такой заработок небезопасен. Риск того, что инвесторы могут потерять деньги, велик, но есть несколько способов, когда работа на ферме может принести новые комп-монеты:
Используйте надежные протоколы для добычи ликвидности. Если Вы будете работать с надежными поставщиками, Вы сможете управлять рисками соответствующим образом.
Инвестируйте в пулы стабильных монеток. Популярные стабильные монеты DAI/USDC/USDT, USDap/USDN или DAI/BUSD колеблются в узком диапазоне. Риск потерь в таких пулах ликвидности гораздо меньше. Хотя есть и недостатки - это более низкая доходность от 3 до 15% при низких комиссиях за транзакции.
Инвестируйте в пулы коррелирующих активов. Такие пулы ликвидности дешевеют и растут в цене одновременно, а значит, риск потерь меньше.
Урожайное земледелие - это то, что Вам нужно для получения дополнительного дохода?
Благодаря урожайному земледелию Вы получите такие преимущества:
- Консервативные низкодоходные фермы и агрессивные высокодоходные фермы предлагают инвесторам огромный выбор возможностей.
- Легко зарабатывайте проценты и пассивный доход на криптоактивах.
- Используйте самые популярные протоколы DeFi.
- Станьте частью проектов DeFi. Голосуйте и принимайте решения с помощью вознаграждений за токены управления.
- Освойте будущие инновации DeFi и станьте частью целой экосистемы.
Для долгосрочных держателей токенов доходность - это возможность выгодно увеличить цифровые активы и криптовалютные холдинги. Вы можете изучить вопрос о доходном земледелии, взвесить все риски и войти в мир DeFi. Участвуйте в пулах кредитования и ликвидности и получайте дополнительный доход.
