Разработка DeFi

Проекты DeFi интегрированы в такие сферы как:

• Рынки прогнозирования
• Деривативы
• ДАО
• Страхование
• Обмен и ликвидность
• Кредитование и займы
• Стейблкоины
• Банковское дело и платежи
• Инфраструктура
• Торговые площадки
• Управление активами
• Токенизированный BTC

Основы

Децентрализованные финансы — DeFi — это аббревиатура, которая обычно относится к цифровым активам и финансовым смарт-контрактам, протоколам и децентрализованным приложениям, построенным на Ethereum. Проще говоря, это финансовое программное обеспечение, построенное на блокчейне, которое может быть интегрировано в ваш проект.

Чтобы узнать об услугах, существующих в экосистеме Ethereum DeFi, вы можете проверить рейтинг DeFi, который отслеживает текущую стоимость, заключенную в популярных смарт-контрактах DeFi. 

За эти годы компьютерные технологии уничтожили почти все отрасли промышленности. Каждая инновация основывается на предыдущей, и цифровые продукты и услуги становятся все более совершенными. Благодаря технологиям люди обновили весь технологический мир для удовлетворения ваших потребностей. Программы — от цифровых помощников до домашней автоматизации — теперь влияют на многие аспекты вашей повседневной жизни. Так почему же деньги будут другими?

Основные преимущества разработки DeFi

Традиционная финансовая система опирается на такие институты, как банки, которые выступают в качестве посредников, и суды для обеспечения разрешения споров. 

В сегменте финансов, компания DeFi не нуждается в посредниках и судах. Кодекс определяет разрешение каждого возможного спора, а пользователи, в свою очередь, держат все свои средства под контролем. Это снижает затраты на предоставление и использование продуктов и позволяет создать более безотказную финансовую систему.

Поскольку развертывание программного обеспечения для нового вида финансовых услуг осуществляется поверх блокчейн-сетей, наличие единой точки отказа в системе исключается. Данные записываются в блокчейн и распределяются между тысячами узлов, что практически исключает наличие цензуры или отключения.

Благодаря тому, что структура позволяет заранее создать компанию-разработчика DeFi, их разработка и развертывание становятся менее сложными и более безопасными.

Еще одним существенным преимуществом такой открытой экосистемы является простота доступа к услугам по развитию децентрализованных финансов для людей, которые по каким-либо причинам не имеют такой возможности. Поскольку традиционная финансовая система основана на посредничестве с целью получения прибыли, они обычно не предоставляют свои услуги в местах с низким уровнем дохода. Однако благодаря разработке DeFi операционные расходы значительно снижаются, и любые сообщества также смогут пользоваться необходимыми финансовыми услугами.

Децентрализованные финансы (разработка DeFi) направлены на создание финансовой системы, открытой для всех и сводящей к минимуму необходимость доверять центральным органам власти и полагаться на них. Интернет, криптография и блокчейн — относительно новые технологии, которые дают нам инструменты для создания и управления децентрализованной и совершенно новой финансовой системой без необходимости в центральных органах власти. В блокчейне есть поговорка: «Не верь, проверяй». Потому что с помощью блокчейн-сети вы, как частное лицо, можете проверить любую транзакцию, которая происходит в блокчейне.

Разработка DeFi позволяет каждому брать на себя ответственность

Большинство проектов DeFi основаны на Ethereum. Ethereum — это блокчейн, который поддерживает общий реестр цифровых активов. Вместо центрального органа власти, участники, составляющие сеть, децентрализуют выпуск ETH, собственной криптовалюты сети.

Разработчики имеют возможность программировать свои протоколы на основе Ethereum. Такие протоколы могут создавать, хранить и управлять цифровыми активами, также называемыми токенами DeFi. Это так называемые смарт-контракты или децентрализованные приложения (Dapps). Вы можете заключать сложные необратимые соглашения без необходимости в посреднике, благодаря смарт-контракту. Любой протокол, основанный на блокчейне Ethereum, работает на основе смарт-контрактов, и это облегчает процесс разработки и использования сайта.

Децентрализованные финансы (разработка DeFi) имеют возможность создать более стабильную и прозрачную финансовую систему. Любой, у кого есть подключение к Интернету, может получить доступ к смарт-контрактам, построенным на блокчейне Ethereum, и взаимодействовать с ними. Многие смарт-контракты DeFi создаются с открытым исходным кодом и совместимы с существующими смарт-контрактами. Таким образом, пользователи могут проверить код смарт-контрактов и выбрать, какие сервисы им лучше всего подходят.

Проекты развития DeFi

Пожалуй, самым популярным и быстрорастущим сектором децентрализованных финансов (разработка DeFi) является платформа для заимствования и кредитования. Как и в банке, пользователи вкладывают деньги и получают проценты от других пользователей, которые берут взаймы их активы. Однако в этом случае активы являются цифровыми, а разработка смарт-контрактов DeFi связывает кредиторов с заемщиками, обеспечивает соблюдение условий займов и распределяет проценты. И все это происходит без необходимости доверять друг другу или банку-посреднику. И, исключая посредников, кредиторы могут получать более высокую прибыль и более четко понимать риски благодаря прозрачному блокчейну.

Токены DeFi, называемые стейблкоинами, также важны для экосистемы компании-разработчика DeFi. У вас может сложиться впечатление, что вся криптовалюта нестабильна. Однако стейблкоины — это токены DeFi (разработка токенов DeFi), предназначенные для удержания определенной стоимости, и они обычно привязаны к бумажной валюте, такой как доллар США. Например, DAI — это стейблкоин, привязанный к доллару США и обеспеченный токенами ETH. Для каждого DAI в смарт-контракте MakerDAO в качестве залога содержится 1,50 доллара США в ETH.

Еще одним типом популярной платформы DeFi является так называемая децентрализованная биржа, или сокращенно DEX. DEX — это криптовалютная биржа DeFi, которая использует разработку смарт-контрактов для обеспечения соблюдения правил торговли, совершения транзакций и безопасной обработки средств в случае необходимости. Когда вы торгуете на DEX, у вас нет биржевого оператора, регистрации, подтверждения личности или комиссии за вывод средств.

Золотая середина децентрализации

Существуют различные степени децентрализации, связанные со всеми финансовыми продуктами и услугами (услуги по развитию DeFi). Стоит отметить, что децентрализация, безусловно, хороша, но не все в этом мире может быть децентрализовано.

Как упоминалось ранее, стейблкоины популярны в децентрализованных финансах, DeFi. Но не все стейблкоины децентрализованы, как DAI. Многие из них на самом деле являются токенами, представляющими депозиты в фиатной валюте. Например: для каждого токена USDC в банке хранится 1 доллар. Теоретически вы можете «токенизировать» или создать токен DeFi (разработка токена DeFi) для представления любого реального актива. Хотя вы можете торговать, отправлять и получать эти токены на блокчейне, вы не можете полностью устранить необходимость в физическом управлении или выкупе активов в реальном мире.

Возьмем, к примеру, покупку дома на блокчейне. Допустим, кто-то размещает дом на децентрализованной бирже, и вы его покупаете. Без надлежащей правовой базы и закона на вашей стороне вы не можете просто выгнать хозяина из своего дома, независимо от того, являетесь ли вы владельцем цифровой версии. В настоящее время вам придется прибегнуть к судебной системе для урегулирования спора.

Короче говоря, у этой технологии есть ограничения, и иногда направления разработки DeFi начинают исчезать. Со временем законы будут адаптироваться к меняющимся финансовым условиям, и место DeFi в мире станет более ясным. В то же время ясно одно: DeFi уже останется здесь навсегда.

Варианты использования

Займ

Открытые кредитные протоколы являются одним из самых популярных типов приложений в экосистеме DeFi. Открытые децентрализованные кредиты имеют много преимуществ по сравнению с традиционной кредитной системой. К ним относятся мгновенные расчеты по транзакциям, возможность защиты цифровых активов, отсутствие проверок кредитоспособности и потенциальная стандартизация в будущем.

В связи с тем, что в данном случае кредитные сервисы построены на публичных блокчейнах, они сводят к минимуму необходимое доверие к ним и обеспечивают гарантию работы криптографических методов проверки. Кредитные рынки, основанные на блокчейне, снижают риски контрагентов, делают кредиты дешевле, быстрее и доступнее для большего числа людей.

Денежные банковские услуги — доходное фермерство

Поскольку услуги DeFi являются финансовыми по определению, доступность денежных банковских услуг для них очевидна. Децентрализованное финансирование может включать выпуск стейблкоинов, ипотечных кредитов и страхования.

По мере развития блокчейн-индустрии, все больше внимания уделяется созданию стейблкоинов. Это разновидность криптовалюты, которая привязана к реальному активу и может быть относительно легко передана в цифровом виде. Поскольку криптовалюты очень волатильны, децентрализованные стейблкоины могут быть приняты для повседневного использования в качестве цифровых средств, которые не выпускаются и не контролируются центральными органами власти (доходное фермерство DeFi).

Из-за большого количества посредников, процесс получения ипотеки является довольно дорогостоящим и длительным в оформлении. С использованием смарт-контрактов, расходы на андеррайтинг и юридические услуги могут стать значительно дешевле.

Рынки развития децентрализованного финансирования

Эту категорию может быть трудно оценить, поскольку сам сегмент DeFi предоставляет большое количество возможностей для различных финансовых инноваций.

Возможно, одними из наиболее важных сервисов — приложений для разработки DeFi являются децентрализованные биржи (DEX). Такие платформы позволяют пользователям торговать цифровыми активами без участия доверенного посредника (биржи DeFi). Транзакции совершаются непосредственно между кошельками пользователей с использованием разработки смарт-контрактов.

Поскольку такие торговые платформы требуют гораздо меньшего обслуживания, децентрализованная биржа DeFi взимает меньшую комиссию за торговые операции, в отличие от своих централизованных аналогов. Технология блокчейна также может быть использована для выпуска и авторизации владения широким спектром традиционных финансовых инструментов. Такие децентрализованные финансовые приложения работают на децентрализованной основе, что исключает наличие единой точки отказа.

Подведение итогов

Эта идея выглядит довольно заманчиво, но не во всех случаях децентрализация может быть полезной. Поиск вариантов использования DeFi, которые наилучшим образом соответствуют характеристикам блокчейнов, имеет решающее значение для создания полезного набора открытых финансовых продуктов. Но наша команда экспертов поможет вам разобраться во всех вопросах и проблемах. 

В случае успеха децентрализованное финансирование (услуги по разработке DeFi) отнимет власть у крупных централизованных организаций и передаст ее в руки сообщества свободного программного обеспечения. Однако на данный момент точно неизвестно, насколько эффективной будет финансовая система, и тем более когда децентрализованные финансы станут основным направлением и будут приняты общественностью. На данный момент новая технология уже нашла отклик во многих сердцах пользователей. Но стоит отметить, что децентрализованная финансовая система должна быть признана государствами для ее полноценного функционирования.

В пространстве DeFi, компания-разработчик DeFi, а также услуги по разработке DeFi — это будущее нашей жизни. Совершенно новая финансовая система откроет множество возможностей для всех. Уже сегодня стоит задуматься о том, чтобы работать с DeFi, обеспечивая свое будущее. Подводя итог рассуждениям, вы можете вывести основные преимущества, которые помогут вам увеличить свои финансы и возможности. Вы можете прочитать их ниже.