Desenvolvimento de contratos inteligentes DeFi

O sector das finanças descentralizadas está em plena expansão. No nosso artigo, ficarás a conhecer os contratos inteligentes DeFi, a sua utilização, as oportunidades de desenvolvimento, bem como as vantagens e desvantagens deste instrumento. Porque é que os contratos inteligentes na DeFi se propagam tão rapidamente e desempenham um papel crucial na cadeia de blocos? Aumenta os teus conhecimentos com a ICODA.

O que é a DeFi?

DeFi (Decentralized Finance) consiste em instrumentos financeiros, serviços e aplicações criados na cadeia de blocos. Um ecossistema financeiro descentralizado foi originalmente concebido como uma alternativa que substitui as tecnologias padrão do sistema financeiro existente no sector bancário por protocolos de código aberto, também conhecidos como protocolos financeiros descentralizados.

A DeFi está a melhorar rapidamente e oferece aos investidores a oportunidade de acederem a empréstimos descentralizados e a plataformas contemporâneas. Também permite que os investidores recebam ganhos passivos de ativos de criptomoeda através de aplicações financeiras descentralizadas.

Ecossistema financeiro descentralizado

Lançada no final de 2017, a plataforma MakerDAO foi pioneira entre as aplicações DeFi que ganharam grande popularidade. Desde então, o montante total de financiamento colocado nos protocolos DeFi (TVL, Total Value Locked) tem vindo a aumentar continuamente.

Considerando as estatísticas, a TVL em maio de 2019 foi de 500 milhões de dólares. Em maio de 2020, já tinha atingido 950 milhões de dólares e, em novembro de 2021, atingiu o valor recorde de 236 mil milhões de dólares.

A maior parte dos protocolos DeFi existentes são desenvolvidos na cadeia de blocos Ethereum, mas algumas das aplicações mais recentes estão a aumentar de forma constante. Enquanto este sector financeiro cresce, aumenta também a necessidade de aplicações descentralizadas (DApps), o que requer contratos inteligentes que executem tarefas complexas. Esta necessidade levou à crescente popularidade do desenvolvimento de contratos inteligentes DeFi.

O que é um contrato inteligente em DeFi?

O termo “contratos inteligentes” pertence ao cientista informático Nick Szabo. Criou este conceito em 1994; além disso, inventou uma moeda virtual chamada “Bit Gold” em 1998. O cientista americano acredita que o desenvolvimento de contratos inteligentes que utilizem mecanismos de segurança digital pode melhorar significativamente os contratos legais tradicionais.

Szabo usou máquinas de venda automática que faziam café ou vendiam batatas fritas e chocolates como exemplo de um contrato inteligente. Os compradores “contratuais” colocavam o seu dinheiro na máquina, que mecanicamente cumpria os termos do acordo e organizava a compra.

Quanto à definição, um contrato inteligente em DeFi é um segmento de código que pode ser executado automaticamente. O código do contrato inteligente DeFi é normalmente mantido e utilizado pela cadeia de blocos para aumentar a sua fiabilidade e proteção. Pode receber, armazenar e transmitir fundos de forma independente; além disso, chama outros contratos inteligentes quando necessário. Segue a semântica if-then para simplificar a sua programação e actua como um componente que permite que os protocolos DeFi funcionem eficientemente. Todos os DeFi, DApps e protocolos necessitam de contratos inteligentes devidamente codificados.

Os contratos inteligentes foram inicialmente inventados para eliminar a intervenção humana na tomada de decisões, uma vez que os inevitáveis erros humanos são as fontes mais frequentes de danos ou instabilidade nos contratos tradicionais. Atualmente, os contratos inteligentes adquirem as funcionalidades dos protocolos financeiros descentralizados, o que aumenta a sua eficiência.

Que serviços financeiros descentralizados utilizam contratos inteligentes?

A blockchain predominante que opera com contratos inteligentes DeFi é a Ethereum. No Ethereum, os contratos inteligentes são normalmente compostos numa linguagem de programação chamada Solidity.

De acordo com o State of the dApps, quase 80% das aplicações DeFi são executadas na rede Ethereum. Solana, a criptomoeda mais rápida atualmente a operar no bloco, também suporta contratos inteligentes. Estes dois principais intervenientes são seguidos por Polkadot, Ergo, Cardano e Algorand.

Smart DeFi

Podemos dividir os serviços DeFi em diferentes categorias, e estas são DEX & DApps – trocas e aplicações descentralizadas. Se quiseres trocar moedas e divisas de forma segura, sem interrupções e controlos humanos, é melhor usares DEXes. Mas tens de ter cuidado com as redes descentralizadas porque não há forma de devolver ou recuperar o teu dinheiro de uma transação falhada.

Como evitar fugas de dinheiro:

1. Verifica os detalhes da transação e a rede.
2. Verifica cuidadosamente o endereço de depósito ou de levantamento.
3. Não te esqueças da tua chave secreta, que normalmente consiste em 12 ou 24 palavras, e da tua palavra-passe.

A importância de criar contratos inteligentes

Para além do facto de os contratos inteligentes DeFi alterarem as regras do jogo, são também os blocos de construção da cadeia de blocos que eliminam a autoridade central e proporcionam maior segurança. Falando de DApps, a utilização de contratos inteligentes em vez de pedidos convencionais torna as aplicações descentralizadas, o que serve o seu objetivo principal.

Os contratos inteligentes são armazenados numa plataforma de cadeia de blocos e podem conter fundos dentro de si próprios, o que é simplesmente impossível de conseguir no mundo tradicional. Ao completar um contrato inteligente, as partes prescrevem os termos das transacções financeiras, estabelecem sanções em caso de incumprimento e colocam as suas assinaturas digitais.

Sem assistência, o contrato inteligente determina se as condições são cumpridas e decide se as transacções financeiras devem ser concluídas. Graças ao desenvolvimento do contrato inteligente DeFi, pode impor uma multa aos participantes ou mesmo encerrar o acesso aos activos se os termos do acordo não forem válidos.

O que é o desenvolvimento DeFi?

O desenvolvimento da DeFi implica a implementação do acesso a operações importantes, como o armazenamento, a partilha e a negociação de activos, bem como o investimento e a gestão de riscos. Também é conhecido como Open Finance. O desenvolvimento da DeFi é o fator que mais influencia o atual sistema financeiro e bancário. O desenvolvimento DeFi responde às questões de como construir um contrato inteligente e quem é um programador DeFi.

Quem é um programador de contratos inteligentes DeFi?

Os criadores de contratos inteligentes DeFi criam os contratos como código para operar numa cadeia de blocos, que é mantida e gerida por uma rede de computadores.

É vital ter uma compreensão fundamental das criptomoedas e das suas funções para um trabalho eficiente na esfera das criptomoedas e de outros activos digitais. Além disso, os criadores de contratos inteligentes DeFi devem obter conhecimentos fundamentais de programação informática e de linguagens de programação específicas, como Solidity ou Rust. O Solidity, inicialmente concebido para a criação de contratos inteligentes, é uma linguagem de programação orientada para objectos e com tipagem estática.

Os programadores da ICODA têm toda a experiência necessária para desenvolver contratos inteligentes DeFi para os nossos clientes.

Vantagens da utilização de contratos inteligentes

Velocidade

Dependendo muito do intermediário, os utilizadores podem ter de esperar até vários dias ou semanas para transferir o token. Por exemplo, se duas partes quiserem trocar tokens no domingo, o intermediário não funciona – mas com os serviços de desenvolvimento de contratos inteligentes, esses problemas desaparecem e o contrato pode ser executado alguns segundos depois de os critérios iniciais serem cumpridos. Nesse caso, as fichas serão trocadas quase imediatamente.

Custo

Os contratos-tipo não são apenas dispendiosos, mas envolvem também um enorme risco de custos ocultos de arbitragem e de execução. Houve problemas com a possibilidade de reutilizar o contrato; agora, no entanto, o mesmo contrato inteligente que é responsável pela troca de tokens entre dois utilizadores exactos pode ser utilizado por qualquer pessoa. No caso tradicional, todos eles teriam de assinar contratos separados e pagar a comissão adequada ao intermediário.

Fiabilidade

As actividades fraudulentas são outro custo oculto. O intermediário deve certificar-se de que os tokens são legítimos antes de iniciar a troca. A fraude é muito comum nas finanças tradicionais, mas com os serviços de desenvolvimento de contratos inteligentes, os tokens podem ser verificados na cadeia de blocos utilizando assinaturas digitais. Por conseguinte, torna-se claro se os utilizadores têm o direito de gastar os seus tokens.

Segurança

Não é possível piratear os contratos inteligentes. Quando os contratos inteligentes são feitos por programadores experientes, oferecem uma descentralização da mais alta fiabilidade. Alguns especialistas afirmam que os populares contratos inteligentes DeFi são, de longe, o armazenamento mais fiável de documentos no mundo digital.

Desvantagens dos contratos inteligentes

Dados externos não fiáveis

Os peritos financeiros afirmam que, para uma utilização adequada dos contratos inteligentes, necessitarás de “oráculos”. Estes são os serviços que ligam a rede descentralizada (blockchain) ao mundo real. A execução de um contrato inteligente está ligada a eventos externos, pelo que, se recebermos informações incorrectas ou pouco fiáveis sobre os mesmos, isso anula todas as vantagens da tecnologia.

Bugs de software

Os mecanismos da cadeia de blocos que eliminam possíveis erros no código do contrato permanecem pouco claros. Se for detectado um erro após a conclusão de um contrato inteligente, devido às peculiaridades da lógica do registo distribuído, surgem dificuldades significativas na sua correção – o que pode levar a perdas financeiras e violações de segurança.

Regulamento pouco claro

Não existe uma definição legal de contrato inteligente na legislação. O seu estatuto jurídico não é claro e há debates sobre a necessidade de regulamentar os contratos inteligentes baseados em cadeias de blocos com a lei.

Complexidade no desenvolvimento

A codificação dos contratos inteligentes é complexa. Se um contrato inteligente for incorretamente codificado, podem ocorrer lacunas não intencionais que podem ser exploradas por atacantes, levando a uma violação da segurança da transação. O ataque mais recente ocorreu em 28 de janeiro de 2022, no protocolo de transferência de dados Qubit baseado em balanços, que foi utilizado para roubar 80 milhões de dólares.

Resumindo os prós e os contras dos contratos inteligentes Defi

Prós:

• Totalmente automatizado
• Resultados determinísticos
• Sem confiança
• Rápido
• Precisas
• Segura
• Rentável
• Altamente imutável
• Transparente

Contras:

• Erros de software
• Dados externos não fiáveis
• Regulamentação pouco clara
• Complexidade no processo de desenvolvimento

Toma nota

A DeFi Development é um fator de influência crucial no sistema financeiro. No início de março de 2022, o valor total bloqueado (TVL) nos protocolos DeFi, segundo a Defi Llama, era de US$ 207,25 bilhões. O TVL em contratos inteligentes está a aumentar na maioria das plataformas financeiras descentralizadas à medida que a capitalização aumenta. Já ultrapassou valores sem precedentes no início de 2021 e mantém uma tendência ascendente. Exige uma compreensão fundamental do sector das criptomoedas e conhecimentos de linguagens de programação. Os nossos especialistas em ICODA DeFi obtêm todas as informações necessárias para te oferecerem imensas oportunidades.

Apesar de os contratos inteligentes comportarem alguns riscos, ainda estamos numa fase muito precoce. Os problemas mais actuais serão resolvidos com o desenvolvimento da DeFi.