이자 농사란 무엇인가: 디파이에서 투자 전략은 어떻게 작동하나요?

탈중앙화 금융은 암호화폐 시장에서 중요한 부분을 차지합니다. 유동성 풀에 고정된 전체 가치는 새로운 수준에 도달하여 참가자가 추가 수익을 창출하는 데 도움이 됩니다. 그렇기 때문에 이자 농사는 암호화폐 시장 부문에서 수익을 창출하는 주요 방법 중 하나입니다. 이 글을 통해 수익률 농사가 무엇이며 수익률에 대한 보상은 어떻게 이루어지는지 알아보세요.

수익률 파밍과 유동성 풀이란 무엇이며 어떻게 작동하나요?

“수확량 농업의 주요 위험은 무엇인가요?”, “유망한 농부가 되는 방법은 무엇인가요?”, “어떤 수확량 농업 전략을 사용해야 하나요?” 이 글에서는 이러한 질문에 대한 답을 준비했습니다.

암호화폐 시장에서 가장 강력한 상승세를 보인 시기는 2020~2021년이었습니다. 암호화폐 시장의 시가총액은 급격히 성장했습니다. 유망한 프로젝트의 수가 놀라울 정도로 많다는 것을 알 수 있습니다.

공기업과 주정부가 거버넌스 토큰으로 암호화폐 스타트업에 투자하기 시작했습니다. 인기 있는 블록체인(아발란체, 카르다노, 이더리움, 솔라나)과 그 위에서 실행되는 탈중앙화 프로토콜이 성장했습니다. 이자 농사는 탈중앙 금융 부문에서 널리 퍼져 있습니다.

이자 농사는 탈중앙 금융 부문에서 수익을 창출하는 파이낸싱 전략입니다. 유동성 공급자 또는 이자 농부는 일시적으로 DeFi 프로토콜에 유동성을 공급하고, 그 대가로 토큰을 받습니다. 자금을 예치하고 유동성을 제공합니다.

수확량 농업은 위험하지만 매우 수익성이 높은 투자입니다. 복리 금융 생태계와 포트폴리오를 능숙하게 관리하고 운이 좋다면 연 10%~50%의 복리 이자를 받을 수 있습니다. 수익률 농업의 높은 위험은 주로 DeFi 산업 자체의 특성과 관련이 있습니다.

스마트 컨트랙트에서 실수를 하면 암호화폐 자산을 잃을 수 있습니다. 탈중앙화 금융의 본질 – 누구에게도 책임을 물을 수 없습니다. 스마트 컨트랙트는 플랫폼과 사용자 간의 일종의 계약으로, 모든 것을 처리합니다.

수확량 파밍과 스테이킹: 같거나 다름

이자 농사는 어떻게 작동하며 스테이킹도 마찬가지인가요? 이자 농장이 수익성이 있을까요, 아니면 스테이킹을 통해 자금을 확보하는 것이 더 나을까요?

수확량 파밍은 수익 창출 방법입니다. 투자자의 임무는 디지털 자산을 생성하는 것입니다. 투자자는 탈중앙 금융 부문의 유동성 프로토콜에서 암호화폐를 빌려주고 그 대가로 보상을 받습니다.

모든 세부 개념과 보상을 받는 방법을 이해하려면 탈중앙화 금융이 무엇이고 탈중앙화 금융 시가총액이 어떻게 작동하는지 이해해야 합니다.

탈중앙 금융은 단일 통제 센터가 없는 기존 은행의 대안으로, 금융 시장이 완전히 탈중앙화되고 있습니다.

스마트 콘트랙트와 탈중앙 금융 프로토콜 덕분에 탈중앙 금융 플랫폼의 유동성 채굴이 자동화되었습니다. 이는 개발자가 특정 거래 조건에 따라 사전 프로그래밍하는 기존 계약의 디지털 아날로그 방식입니다.

탈중앙화 금융이 작동하고 “암호화폐를 성장”시키려면 유동성이 필요합니다. 유동성 공급자는 자신의 돈을 암호화폐 시장에 투자합니다. 사용자는 디파이 프로토콜과 유동성 풀을 사용해 디지털 자산을 블록화하여 좋은 이자를 얻습니다.

디파이 프로토콜은 이러한 유동성 덕분에 작동할 수 있었습니다. 유동성 공급자는 이를 차입, 대출 또는 거래에 사용할 수 있습니다. 모든 디지털 자산은 스마트 컨트랙트에 저장됩니다. 커뮤니티 참여자에게는 세 가지 형태의 보상이 제공됩니다. 투자 지분에 따른 이자, 거버넌스 토큰 또는 거래 수수료의 일정 비율일 수 있습니다.

조건과 수익 수준은 투자자로 참여하는 탈중앙 금융 프로젝트에 따라 크게 달라질 수 있습니다. 유동성 풀에 더 많은 투자 자본을 제공할수록 더 높은 보상을 받을 수 있습니다. 그러나 유동성 인센티브 제도는 투자자들이 암호화폐 시장을 유지하도록 장려하는 구조를 가지고 있으며, 수익률 농사는 멈추지 않습니다.

스테이킹과 수익률 파밍은 자동화된 마켓 메이커에서 거의 동일한 기능을 합니다. 두 번째는 네트워크의 성능을 보장하기 위해 하나 이상의 암호화폐에 투자하는 일종의 소극적 소득입니다. 사용자는 이 투자 전략을 선택하여 암호화폐 자산을 빌려주고 블록체인 거래에서 거버넌스 토큰이나 수수료를 받습니다.

스테이킹은 카르다노, 바이낸스, 폴카닷과 같이 지분 증명 채굴 알고리즘을 사용하는 블록체인에서 사용됩니다. 지분 증명 블록체인은 새로운 블록을 검증하는 데 대규모 컴퓨팅 파워가 필요하지 않으므로 에너지 집약도가 낮습니다.

지분 증명 블록체인의 스테이킹에는 독립 스테이킹과 위임이라는 두 가지 방식이 있습니다. 첫 번째 작업 계획에서는 사용자에게 보상을 제공할 수 있는 네트워크 작업을 처리하기 위해 자체 네트워크 노드를 만들어야 합니다. 이 경우 노드 설정에 대한 기술을 이해해야 합니다.

두 번째 방식은 더 쉽습니다. 두 번째 경우에는 이미 네트워크 노드를 보유하고 있는 시스템 참여자에게 자산을 이전하는 방식입니다. 즉, 네트워크 노드 소유자와 수익을 공유해야 합니다.

스테이킹을 위한 자산 고정의 평균 수익성은 연 5% 정도이지만, 이자 농사는 초기 단계에서 연 10~15%의 수익을 가져다 줍니다. 하지만 스테이킹에는 위험도 따릅니다. 보안을 보장하려면 검증된 풀을 선택해야 합니다. 또한 노드를 구성할 때 실수가 발생할 수 있으며, 이 역시 위험 요소이며 네트워크의 안정성은 시간이 지남에 따라 변동될 수 있습니다.

이자 농사나 스테이킹 모두 수익을 보장하지 않는다는 점을 이해하는 것이 중요합니다. 둘 다 암호화폐 시장의 가격 변동에 따라 달라집니다. 따라서 이러한 방법 중 어느 것이든 작동 중인 암호화폐의 환율이 하락하면 손실로 이어질 수 있습니다.

수확량 농업: 작동 방식 및 수확량 농부가 알아야 할 사항

수확량 농업이란 무엇이며 수확량 농부는 어떻게 보상을 받나요? 유동성 공급자(LP)는 탈중앙화 금융 플랫폼의 기능을 위해 자산을 제공합니다. 이자 농부는 토큰과 코인을 유동성 풀에 제공합니다. 명확히 말씀드리자면 유동성 풀은 스마트 컨트랙트입니다. 모든 자금이 포함된 탈중앙화 애플리케이션을 기반으로 합니다. LP가 토큰을 유동성에 고정하면 사용자는 보상을 받게 됩니다. 유동성 풀이 있는 디파이 플랫폼은 거기서 발생하는 수수료 또는 이자를 사용자에게 보상합니다.

중개자나 중개자 없이 작동하는 스마트 컨트랙트를 사용하여 디앱을 통해 암호화폐를 빌려주고 토큰을 보상받을 수 있습니다. 누구나 암호화폐 시장에서 자산을 빌려 유동성 풀에 힘을 실어줄 수 있습니다. 이러한 플랫폼을 사용하면 사용자로부터 수수료가 발생하고 이를 유동성 공급자에게 지불하는 데 사용합니다. 이는 유동성 풀에 토큰을 스테이킹하는 대가로 지불하는 금액입니다. 이자 농사꾼은 일반적으로 이더리움 플랫폼에서 농사를 짓고 높은 수익률을 찾기 위해 여러 프로토콜을 오가며 자금을 이동합니다.

인기 있는 수확량 농업 프로토콜

투자자가 자산을 고정하여 수익을 최적화하고 유동성을 제공하는 많은 탈중앙 금융 플랫폼이 있습니다. 이제 탈중앙화 금융 플랫폼의 작동 원리와 수익률에 대한 기본 개념을 이해하셨습니다. 코인을 예치하고 자산을 빌렸습니다. 유동성 풀에서 빌리고 빌려주는 대가로 높은 수수료와 보상을 받을 수 있습니다. 하지만 일반적으로 사용자는 투자를 통제할 수 있어야 하며 이자 농사 프로토콜이 어떻게 작동하는지 이해해야 합니다. 저희의 기반이 되는 DeFi 플랫폼과 이자 농사를 위한 주요 프로토콜을 소개합니다:

복합 금융

컴파운드는 수확량 농사를 위한 주요 차입 프로토콜입니다. 수확량 농부에게 대출 및 대출 프로토콜을 제공하는 특별한 마켓플레이스입니다. 복리 금융은 블록체인을 기반으로 하며, 사용자는 디지털 자산에 대해 복리 이자를 받을 수 있습니다. 이 이자 농사 프로토콜은 COMP 토큰을 사용하여 사용자에게 거버넌스 선례를 지정할 수 있는 권한을 부여합니다. 이더리움 지갑을 보유한 모든 사용자는 컴파운드 유동성 풀에 자산을 제공하고 컴프 코인을 받을 수 있습니다. 에코시스템은 수요와 공급에 따라 알고리즘에 따라 요금을 조정합니다. 유동성 채굴을 통해 투자자는 연간 0.20%에서 4%에 이르는 수익을 얻을 수 있습니다.

AAVE

에이브는 수확량 농부들이 널리 사용하는 탈중앙화 대출 및 대여 프로토콜입니다. 이자율은 현재 시장 상황에 따라 알고리즘을 사용하여 조정됩니다. 암호화폐 투자자는 자금의 대가로 AAVE 거버넌스 토큰을 받습니다. TVL 수준은 여기에서 가장 높으며 210억 달러가 넘습니다. 토큰을 입금한 직후 채권자의 계좌에 이자가 발생합니다.

커브 파이낸스

커브 파이낸스는 탈중앙화 거래소입니다. 낮은 거래 수수료로 효율적인 스테이블코인 교환을 위해 설계되었으며, 고유한 시장 조성 알고리즘을 사용했습니다. 더 커브는 97억 달러 이상이 잠겨 있는 핵심 인프라의 일부입니다. 수확량 농업 수익은 쉽게 계산할 수 있습니다. 연간 보상 수준은 40%가 넘을 수 있습니다.

유니스왑

유니스왑은 이자 농사를 위한 탈중앙화 거래소(DEX)로, 모든 ERC20 토큰 쌍을 교환할 수 있습니다. 시장을 만들기 위해 유동성 공급자는 두 토큰을 50 대 50 비율로 예치합니다. 그 후 트레이더는 이 유동성 풀을 상대로 거래할 수 있습니다. 공급자는 유동성을 제공하는 대가로 수수료를 받습니다. 이는 풀에서 발생하는 UNI 거버넌스 토큰과의 거래에서 비롯됩니다.

Instadapp

플랫폼의 기본 아이디어는 디파이의 잠재력을 활용하는 것이었습니다. Instadapp을 통해 사용자는 디파이 포트폴리오를 생성하고 관리할 수 있습니다. 개발자는 플랫폼의 SDK를 통해 더 쉽게 탈중앙화 금융 인프라를 구축할 수 있습니다.

Yearn.finance

Yearn.finance는 에이브, 컴파운드 등과 같은 랜딩 서비스를 위한 탈중앙화 생태계입니다. 가장 수익성이 높은 랜딩 서비스를 알고리즘적으로 검색하여 토큰의 랜딩을 최적화하는 것을 목표로 합니다. 예치된 자금은 와이토큰으로 전환되며, 더 많은 자본을 최대화하기 위해 주기적으로 재조정됩니다.

팬케이크 스왑

팬케이크스왑은 바이낸스 스마트 체인에 구축된 이자 농사를 위한 AMM 거래소이며, 이 생태계에서 가장 큰 플랫폼입니다. 사용자는 유동성 풀과 거래할 수 있는 BEP20 토큰을 보유하고 있습니다. 팬케이크스왑은 또한 팀 배틀, 복권, NFT 수집품에 대한 액세스를 제공하며 마켓플레이스를 출시할 계획입니다. 생성된 APY는 400% 이상일 수 있습니다.

비너스 프로토콜

비너스 프로토콜은 완전한 탈중앙화 금융 기반 신용 및 대출 시스템입니다. 바이낸스 스마트 체인에서 알고리즘 기반 머니 마켓 시스템을 사용합니다. 사용자는 네트워크에 대여한 디지털 자산을 통해 보상을 받습니다. 이 지불금은 차입자가 지불하는 자산 차입에 대한 이자입니다. 비너스 프로토콜은 프로토콜을 보호하고 암호화폐 바스켓으로 뒷받침되는 합성 스테이블코인을 발행하는 데에도 사용할 수 있습니다.

메이커다오

Maker는 탈중앙화 대출 플랫폼입니다. 이는 미국 달러 가치에 알고리즘적으로 고정된 DAI 스테이블코인의 생성을 시작합니다. 파머는 메이커를 사용해 다이를 발행하고 스테이블코인을 받아 수익을 올릴 수 있습니다. 메이커볼트에서는 WBTC, ETH, USDC, BAT와 같은 디지털 자산을 차단할 수 있습니다. 빌린 토큰 수에 따라 이자가 부과됩니다. 이는 안정성 수수료입니다. 수수료율은 MKR 토큰 보유자가 설정합니다.

암호화폐 이자 농사는 수익성이 있으며, 이자 농사 수익은 어떻게 계산할 수 있나요?

수확량 농업의 수익은 실제입니다. 당사는 참가자의 자금을 다른 유동성 풀에 담보 또는 예치금으로 배치하기 위해 이를 제공합니다. 이자 농부는 탈중앙 금융 프로젝트에 등록하고 자신의 암호화폐 자산 사용으로 이자를 받는 조건으로 다른 사용자에게 디지털 자금을 이체합니다.

농부의 수입은 두 가지 종류의 코인입니다. 첫 번째는 풀에 유동성을 제공했음을 확인하는 역할을 하는 LP 토큰을 지급하는 것입니다. 두 번째는 파머가 활동에 대한 보상으로 받는 보너스 DEX 또는 탈중앙화 금융 프로토콜 토큰입니다. 풀 수입 수수료는 참가자가 예치한 자금에 비례하여 분배됩니다.

보너스 토큰은 기본 유동성과 교환하여 판매되며, 이는 다시 특정 유동성 풀에 공급됩니다. 그 후 알고리즘은 참가자들에게 다시 보너스 토큰을 지급했습니다.

연간 이자를 계산하는 알고리즘은 은행 시스템에서 사용되는 알고리즘과 동일합니다. 가장 일반적인 지표는 연환산 수익률(APR)과 연환산 수익률(APY)입니다. 이 둘의 차이점은 복리 계산(더 큰 수익을 얻기 위해 소득을 직접 재투자하는 것)에 있습니다. APR은 암호화폐 예치금의 재투자를 제공하지 않습니다.

수확량 농업의 위험

이자 농사는 대출자와 대출 기관 모두에게 어렵고 위험할 수 있습니다. 일반적으로 이러한 위험은 금전적인 것이며 이더리움 네트워크의 높은 가스 수수료와 관련이 있습니다. 또한 주요 위험 중에는 오류, 버그, 스마트 콘트랙트의 취약성, 청산 위험, 이자율 상승, 사기 또는 프로젝트의 경제적 실패를 배경으로 한 토큰 하락이 있습니다.

스마트 컨트랙트 버그. 예산이 제한된 소규모 팀은 많은 프로토콜을 개발합니다. 이는 스마트 컨트랙트 버그의 취약성과 관련된 위험의 출현으로 이어집니다. 예를 들어 Yam 프로토콜은 4억 달러가 넘는 자금을 모금했는데, 며칠 후 프로토콜에서 심각한 버그가 발견되었습니다.

이더리움 네트워크의 높은 수수료. 금융 거래에 대한 높은 가스 수수료로 인해 보상 토큰을 사용하는 일부 운영은 수익성이 떨어집니다.

사기. 스마트 컨트랙트의 취약성 때문에 탈중앙 금융 분야에서는 사기 사례가 많이 발생하고 있습니다. 유동성과 수익률 파밍을 제공하는 자동화된 마켓 메이커는 위험 부담이 커집니다.

유동성 풀에서 디지털 자산과 토큰 보상을 인출할 수 있습니다. 탈중앙화 거래소 사용자는 제3자가 자산을 차단하지 않는 한 언제든지 유동성을 출금할 수 있습니다. 대부분의 경우 개발자는 기초 자산에 대한 통제권을 가지며 투자자의 자금을 시장에 내놓을 수 있습니다.

러그 풀. 이는 프로젝트 팀이 투자자의 돈과 수확량 파밍 보상을 도둑질한 것입니다. 대부분 익명의 팀이 DeFi 프로젝트를 진행하는 경우에 발생합니다.

위험을 줄이고, 안전하게 수확량을 늘리며, 최고의 연간 수익률을 얻는 방법

수익률 농업은 은행 계좌에 돈을 보관하는 것과 비교되어 왔지만, 다른 사람들은 그러한 수익이 안전하지 않다고 말합니다. 투자자가 손실을 볼 수 있는 위험은 높지만, 파밍 작업을 통해 새로운 보상 코인을 얻을 수 있는 방법은 여러 가지가 있습니다:

유동성 채굴에는 평판이 좋은 프로토콜을 사용하세요. 평판이 좋은 제공업체를 이용한다면 그에 따라 위험을 관리할 수 있을 것입니다.

스테이블코인 풀에 투자하세요. 인기 스테이블코인인 DAI/USDC/USDT, USDap/USDN 또는 DAI/BUSD는 좁은 범위에서 변동합니다. 이러한 유동성 풀의 손실 위험은 훨씬 적습니다. 단점도 있지만, 낮은 거래 수수료와 3~15%의 낮은 수익률이라는 단점이 있습니다.

상관관계가 있는 자산 풀에 투자하세요. 이러한 유동성 풀은 가격이 저렴해지는 동시에 가격이 상승하므로 손실 위험이 줄어듭니다.

추가 수입을 얻기 위해 수확량 농업이 필요한가요?

수확량 농업을 사용하면 그러한 전문가를 얻을 수 있습니다:

• 보수적인 저수익 농장과 공격적인 고수익 농장은 투자자에게 다양한 기회를 제공합니다.
• 암호화폐 자산에 대한 이자 및 소극적 소득을 쉽게 얻을 수 있습니다.
• 가장 인기 있는 탈중앙 금융 프로토콜을 사용하세요.
• 탈중앙화 금융 프로젝트에 참여하세요. 거버넌스 토큰의 보상을 통해 투표하고 결정하세요.
• 미래의 DeFi 혁신을 마스터하고 전체 생태계의 일원이 되세요.

장기 구매 및 보유 토큰 보유자에게 이자 농사는 디지털 자산과 암호화폐 보유량을 늘릴 수 있는 기회입니다. 이자 농사에 대해 알아보고, 모든 위험을 따져보고, 탈중앙 금융 세계에 진입할 수 있습니다. 대출 및 유동성 풀에 참여하여 추가 수익을 얻으세요.