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Les thèmes de la finance décentralisée, des différents types d’actifs cryptographiques et du développement des nouvelles technologies sont depuis longtemps sur toutes les lèvres. Cependant, il s’avère que de nombreuses personnes ne comprennent pas le DeFi staking. Nous aimerions vous expliquer comment fonctionne le DeFi staking et vous fournir un guide ultime pour gagner des revenus passifs grâce aux récompenses du DeFi staking.
Qu’est-ce que le DeFi Staking ?
Au départ, les plateformes de prêt et d’emprunt ont ouvert la voie au développement de la plateforme de jalonnement DeFi. Ils ont donné les premiers exemples d’utilisation de la finance décentralisée et ont popularisé l’espace cryptographique. Pour traiter qualitativement ce concept financier relativement nouveau, il convient de le diviser en ses principales composantes.
Qu’est-ce que DeFi ?
Tout d’abord, nous devons déterminer ce qu’est le secteur de la finance décentralisée (DeFi). Un système DeFi se compose d’applications spécialisées (DApps) et de services financiers comme les plateformes DeFi basées sur la blockchain. Une blockchain est une chaîne séquentielle de blocs contenant des informations.
L’idée centrale de DeFi était de développer un écosystème financier indépendant et transparent qui ne soit pas influencé par des régulateurs ou par le facteur humain. En termes simples, grâce à DeFi, la finance devient accessible au public : De nombreuses plateformes existantes basées sur la blockchain permettent aux utilisateurs d’effectuer des transactions entre eux sans aucun intermédiaire comme les banques.
Qu’est-ce que le jalonnement ?
Par « staking », nous entendons l’obtention de revenus passifs par le simple stockage d’actifs cryptographiques. L’algorithme de preuve d’enjeu (PoS) est utilisé ici. Il sert de preuve de propriété et constitue l’une des méthodes les plus fiables pour protéger la blockchain contre les interférences. Le jalonnement est considéré comme un processus d’autorisation de transaction.
Tout ce que vous avez à faire, c’est de mettre en jeu vos avoirs en crypto-monnaies et de recevoir des rendements élevés, ce qui tend à être beaucoup plus sûr et plus facile que, par exemple, le trading.
DeFi Staking : Qu’est-ce que c’est ?
Maintenant que vous êtes familiarisé avec ces termes, nous allons passer à la définition du DeFi staking. Il offre la possibilité de mettre en jeu des actifs en crypto-monnaie et des jetons DeFi par le biais de contrats intelligents. Les utilisateurs bloquent des crypto-monnaies dans un portefeuille pour les mettre en jeu, et ils reçoivent une certaine récompense en retour. Les récompenses diffèrent d’une pièce à l’autre ; elles dépendent de la valeur de votre action pour les mécanismes de liquidité des plateformes de mise en jeu DeFi.
Le DeFi staking est plus accessible que les opportunités d’investissement et de staking traditionnelles car il est plus facile à utiliser. De plus, il génère des revenus passifs attrayants même à partir d’un petit investissement initial.
Les mécanismes du DeFi Staking
Tout réseau blockchain à preuve d’enjeu (PoS) ou toute plateforme de jalonnement DeFi s’appuie sur des validateurs, qui sont éligibles pour recevoir des récompenses de jalonnement parce qu’ils créent et valident des blocs. Le jalonnement de DeFi aide les tiers, comme les organisations, ainsi que les utilisateurs individuels. Ils peuvent être crédités à l’aide d’un protocole de prêt ou d’un pool de mise.
Le système de jalonnement de DeFi est conçu pour contrôler avec précision et compétence l’exécution des transactions. Comme nous l’avons mentionné, le staking consiste à bloquer un montant déterminé d’actifs cryptographiques pour devenir un validateur. Le principe suivant est appliqué : plus la quantité stockée par l’utilisateur est importante, plus le système pourra générer de blocs.
Quels sont les types de DeFi Staking ?
Grâce au développement de DeFi, les investisseurs en liquidités peuvent facilement percevoir des intérêts sur leurs actifs mis en jeu. Comme ils investissent de l’argent qui a été bloqué pendant un certain temps, il serait agréable pour eux de le voir fructifier.
Le système les remerciera de leur participation en leur reversant un pourcentage du dépôt. Pour rentabiliser au mieux vos actifs, il existe plusieurs solutions DeFi.
Jalonnement
Comme nous l’avons déjà mentionné, le staking est le blocage d’un certain montant d’actifs à l’aide de l’algorithme de la preuve d’enjeu. Dans ce cas, le système s’appuie sur des validateurs. À la fin de la période de mise, l’utilisateur reçoit une récompense du système, qui peut être considérée comme un revenu passif.
L’agriculture de rendement
Les services DeFi offrent la possibilité de pratiquer l’agriculture de rendement. Dans ce cas, elle augmente à la fois les risques et la rentabilité. La rentabilité attendue de ces paires, indiquée par la plateforme de mise DeFi, dépasse souvent 100 % par an. Seule la moitié du dépôt sera libellée en stablecoins, l’autre moitié étant libellée dans une crypto-monnaie très volatile.
Exploitation minière des liquidités
L’extraction de liquidités est un type de culture de rendement qui comprend l’utilisation de pools de liquidités. Ces groupements sont essentiels car ils permettent au secteur des services financiers aux entreprises de fonctionner selon son concept de base, à savoir le commerce sans intermédiaire.
Votre dépôt est divisé entre les actifs de la paire de trading, et vous obtiendrez des retours sur ces deux actifs.
Qu’est-ce qu’une réserve de liquidités ?
Lors du staking, un utilisateur peut bloquer les pièces ou les jetons dans un pool de liquidités, qui est un ensemble de crypto-monnaies bloquées dans un contrat intelligent. Les pools de liquidité soutiennent les plateformes de DeFi staking car ils garantissent une réserve de fonds pour les échanges décentralisés, les prêts et d’autres fonctions.
Les fournisseurs de liquidités constituent un autre élément clé puisqu’ils mettent à disposition les actifs du pool de liquidités. Ce mécanisme est utilisé pour Cardano, Tezos, Solana, Algorand et d’autres crypto-monnaies.
Un pool de liquidité typique se compose de deux actifs (généralement, un jeton et un jeton ou un jeton et une pièce stable), qui forment une paire d’échange particulière. Le pool ajuste dynamiquement les prix des actifs, en tenant compte de toute modification de leur valeur. Contrairement aux plateformes de jalonnement centralisées avec des ordres limités, il n’est pas nécessaire de placer un ordre dans les pools de liquidité et d’attendre son exécution.
Le DeFi Staking est-il rentable ?
Un avantage important du jalonnement est qu’il remplace entièrement l’exploitation minière. Les utilisateurs peuvent gagner de l’argent sur les crypto-monnaies sans utiliser d’équipement spécialisé. Il existe des paiements garantis : un exemple est le staking BNB de Binance. L’utilisateur est protégé de la fraude non seulement par les contrats intelligents, mais aussi par l’autorité de la plateforme elle-même.
Le financement décentralisé est facile à utiliser car vous n’avez pas besoin de gérer des clés privées, de contrôler les transactions ou d’effectuer d’autres actions complexes pour y participer. Le concept de DeFi staking permet aux utilisateurs de recevoir des récompenses sans avoir à se soucier des transactions vers leurs portefeuilles financiers décentralisés ou des frais de transaction.
Chaque plateforme de mise DeFi a ses propres taux de récompense. En fonction de l’actif mis en jeu, il peut varier de 10-13% à 100-200%. Cette différence significative est liée au fait que le jeton ou la pièce a besoin d’une augmentation de la liquidité.
Ainsi, miser sur une paire BTC/USD sera moins rentable qu’une paire de deux pièces à la capitalisation plus faible. Les utilisateurs peuvent choisir la paire la plus appropriée dans la liste de la plateforme DeFi et gagner un revenu passif.
Le DeFi Staking est-il sûr ?
Le DeFi staking présente des avantages significatifs par rapport à l’investissement traditionnel. Dans le réseau blockchain d’une bourse décentralisée (DEX), également connue sous le nom de teneur de marché automatisée, chaque bloc est vérifié par une preuve d’enjeu (Proof-of-stake), de sorte qu’il est considéré comme fiable.
Les bourses décentralisées choisissent uniquement les meilleurs projets DeFi, dressent la liste des actifs pris en charge et surveillent l’ensemble de l’écosystème DeFi en temps réel afin de réduire les risques. Des algorithmes bien pensés assurent la protection des fonds des utilisateurs tandis que leurs investissements génèrent des revenus passifs.
En quoi le DeFi Staking peut-il être risqué ?
Avec ce type de revenus, le principal risque est une éventuelle baisse du prix d’un actif cryptographique. Le prix peut s’effondrer à tout moment, entraînant des pertes monétaires. C’est pourquoi il est essentiel de choisir des actifs numériques à faible volatilité.
La meilleure option est un actif qui affiche une croissance stable. Le déblocage de votre crypto et de vos récompenses peut également prendre quelques jours, ce qui signifie que vous ne pouvez pas les vendre immédiatement.
Les défaillances et le piratage des contrats intelligents sont d’autres risques courants. Si une erreur critique se produit dans l’un des protocoles DeFi, il existe un risque de vulnérabilité à l’échelle du système. C’est pourquoi la société de développement s’efforce de détecter et de corriger tous les bogues au cours du processus de développement afin de rendre leur plateforme financière décentralisée sûre et digne de confiance.
Il y a aussi le risque de perdre votre compte pour un service en ligne ou un échange de crypto-monnaies. Par conséquent, tous les mots de passe et les clés privées doivent être conservés de manière extrêmement sûre. Vous êtes personnellement responsable de la recherche d’une solution viable pour la mémorisation ou le stockage des données de connexion à votre compte.
Qu’est-ce qu’une plateforme de mise en jeu DeFi ?
Une plateforme de DeFi staking est un outil bien conçu, le plus souvent basé sur une bourse d’échange décentralisée, qui offre la possibilité de jalonner des jetons. La plateforme DeFi de Binance est l’une des plus populaires. Le développement de la plateforme de mise en jeu DeFi monte en flèche, car l’ensemble du secteur DeFi acquiert des milliards de dollars chaque année.
Les actifs monnayés permettent à la plateforme DeFi de fonctionner correctement et de disposer d’une procédure d’autorisation des transactions. Par conséquent, il est avantageux pour la plateforme de mise de DeFi de créer une interface conviviale qui attire davantage d’utilisateurs. Le jalonnement permet aux plateformes non seulement de fonctionner sans heurts, mais aussi de générer des profits grâce à des transactions rapides et fiables – il est donc crucial pour le protocole DeFi et les fournisseurs de services cryptographiques.
Développement de la plateforme de mise en jeu DeFi
Même avec une interface conviviale, les protocoles DeFi sont difficiles à comprendre seuls. Les questions plus complexes, telles que les prêts et emprunts DeFi ou les services de développement DApp, sont encore plus difficiles. Le développement de la plateforme de staking DeFi comprend la création de contrats intelligents, une connaissance approfondie de langages de programmation spécifiques et une compréhension du secteur des crypto-monnaies.
Les spécialistes expérimentés d’ICODA offrent aux clients la possibilité de créer leur propre plateforme de mise DeFi. Ils permettent d’améliorer le processus de votre modèle de piquetage DeFi en fonction du modèle de piquetage que vous choisissez et du type de services que vous souhaitez fournir.
À emporter
La mise en jeu de jetons consiste à détenir des jetons bloqués dans le contrat intelligent. Un algorithme de preuve d’enjeu garantit la sécurité pendant l’enjeu. La probabilité qu’un participant forme un autre bloc dans la blockchain est proportionnelle à la part du dépôt.
Le secteur en pleine croissance a aujourd’hui un grand besoin de développer de nouvelles plateformes. Créer votre propre plateforme de staking sera donc une excellente idée d’entreprise. Cette participation au développement de DeFi est bénéfique à la fois pour la plateforme et pour les utilisateurs qui reçoivent les récompenses.
Par rapport aux rendements d’un compte d’épargne traditionnel, l’obtention de récompenses grâce au DeFi staking est une option bien plus attrayante. Les utilisateurs ont généralement intérêt à gagner de l’argent de manière passive. C’est pourquoi les plateformes DeFi offrent aux utilisateurs la possibilité de gagner de l’argent en bloquant des actifs cryptographiques. Les types de DeFi staking comprennent le staking lui-même, le yield farming et le liquidity mining.
