Was ist Yield Farming: Wie funktioniert die Anlagestrategie in DeFi

Dezentralisierte Finanzen sind ein wichtiger Bestandteil des Kryptomarktes. Der gesamte Wert von Liquiditätspools erreicht ein neues Niveau und hilft den Teilnehmern, zusätzliche Erträge zu erzielen. Deshalb ist das Yield Farming eine der wichtigsten Möglichkeiten, um im Kryptomarktsegment Geld zu verdienen. Lesen Sie weiter, um zu verstehen, was Ertragslandwirtschaft ist und wie man Erträge belohnt.

Was ist Yield Farming & Liquiditätspool, und wie funktioniert es?

"Was sind die Hauptrisiken der Ertragslandwirtschaft?", "Wie wird man ein vielversprechender Landwirt?" und "Welche Ertragslandwirtschaftsstrategie sollte man anwenden?" sind die Fragen, die wir in diesem Artikel beantworten wollen.

Der stärkste Anstieg des Kryptowährungsmarktes fand in den Jahren 2020-2021 statt. Die Kapitalisierung des Kryptowährungsmarktes ist dramatisch gestiegen. Wir können feststellen, dass die Zahl der vielversprechenden Projekte erstaunlich ist.

Öffentliche Unternehmen und Staaten begannen, mit Governance-Tokens in Krypto-Startups zu investieren. Beliebte Blockchains (Avalanche, Cardano, Ethereum, Solana) und die darauf laufenden dezentralen Protokolle sind gewachsen. Im DeFi-Sektor ist der Anbau von Erträgen weit verbreitet.

Yield Farming ist eine Finanzierungsstrategie, die Einkommen im DeFi-Sektor generiert. Liquiditätsanbieter oder Yield Farmer stellen dem DeFi-Protokoll vorübergehend Liquidität zur Verfügung und erhalten im Gegenzug Token. Sie hinterlegen Gelder und sorgen für Liquidität.

Der Anbau von Erträgen ist eine äußerst rentable, wenn auch riskante Investition. Wenn Sie das Ökosystem der Zinseszinsen und Ihr Portfolio geschickt verwalten und zumindest ein wenig Glück haben, können Sie einen Zinseszins von 10% - 50% pro Jahr erzielen. Wir verbinden die hohen Risiken der Ertragslandwirtschaft in erster Linie mit den Eigenschaften des DeFi-Sektors selbst.

Wenn Sie einen Fehler in einem Smart Contract machen, können Sie Krypto-Vermögenswerte verlieren. Das Wesen des dezentralen Finanzwesens - Sie können niemanden zur Rechenschaft ziehen. Ein intelligenter Vertrag ist eine Art Vereinbarung zwischen der Plattform und dem Nutzer, der alles regelt.

Ertragsfarming und Abstecken: Dasselbe oder nicht

Wie funktioniert der Anbau von Erträgen, und ist es dasselbe mit dem Abstecken? Wäre eine Renditefarm rentabel, oder ist es besser, den Einsatz als Methode zu wählen, um das eingesetzte Kapital zu gewinnen?

Yield Farming ist eine Methode, um Geld zu verdienen. Die Aufgabe des Anlegers besteht darin, digitale Vermögenswerte zu generieren. Der Anleger verleiht Kryptowährung im Liquiditätsprotokoll des DeFi-Segments und erhält im Gegenzug seine Belohnung.

Um alle Details des Konzepts zu verstehen und um zu erfahren, wie Sie Prämien verdienen können, müssen Sie verstehen, was DeFi ist und wie die DeFi Market Cap funktioniert.

DeFi ist eine Alternative zum traditionellen Bankwesen, bei dem es kein einziges Kontrollzentrum gibt, und wir erleben eine vollständige Dezentralisierung des Finanzmarktes.

Das Liquiditäts-Mining auf der Plattform des DeFi-Segments ist dank Smart Contracts und DeFi-Protokollen automatisiert. Dabei handelt es sich um ein digitales Analogon herkömmlicher Verträge, die Entwickler unter bestimmten Bedingungen für Transaktionen vorprogrammieren.

Um zu funktionieren und "Kryptowährungen wachsen zu lassen", brauchen dezentrale Finanzsysteme Liquidität. Der Liquiditätsanbieter investiert sein Geld in den Markt für Kryptowährungen. Benutzer blockieren digitale Vermögenswerte, um mit Hilfe von DeFi-Protokollen und einem Liquiditätspool gute Zinsen zu erhalten.

Das DeFi-Protokoll könnte dank dieser Liquidität funktionieren. Liquiditätsanbieter werden sie außerdem für die Kreditaufnahme, die Kreditvergabe oder den Handel verwenden. Alle digitalen Vermögenswerte werden auf einem Smart Contract gespeichert. Die Teilnehmer der Community erhalten drei Arten von Belohnungen. Es könnte sich dabei um eine Beteiligung entsprechend dem Anteil der Investition, einen Governance-Token oder einen Prozentsatz der Transaktionsgebühren handeln.

Die Bedingungen sowie die Höhe des Gewinns können je nach DeFi-Projekt, an dem Sie sich als Anleger beteiligen, erheblich variieren. Je mehr Anlagekapital Sie dem Liquiditätspool zur Verfügung stellen, desto höher wird Ihre Belohnung ausfallen. Aber das System der Liquiditätsanreize hat die Struktur, um Investoren zu ermutigen, den Kryptowährungsmarkt aufrechtzuerhalten, und die Arbeit des Yield Farming hört nicht auf.

Staking und Yield Farming sind bei einem automatisierten Market Maker so ziemlich dasselbe. Das zweite ist eine Art passives Einkommen, bei dem Sie in eine oder mehrere Kryptowährungen investieren, um die Leistung ihres Netzwerks sicherzustellen. Der Nutzer wählt diese Anlagestrategie, indem er Krypto-Vermögenswerte verleiht, um einen Governance-Token oder eine Provision für Transaktionen auf der Blockchain zu erhalten.

Staking wird auf Blockchains verwendet, die einen PoS-Mining-Algorithmus verwenden, wie Cardano, Binance oder Polkadot. PoS-Blockchains benötigen keine riesige Rechenleistung, um neue Blöcke zu validieren, und sind daher weniger energieintensiv.

Beim Staking in der PoS-Blockchain gibt es zwei Arbeitsweisen: unabhängiges Staking und Delegation. Im ersten Arbeitsschema müssen Sie Ihren eigenen Netzwerkknoten erstellen, um Netzwerkoperationen durchzuführen, für die sie den Benutzer belohnen können. In diesem Fall müssen Sie die technischen Einzelheiten der Einrichtung eines Knotens verstehen.

Das zweite Schema ist einfacher. Im zweiten Fall handelt es sich um die Übertragung von Vermögenswerten an einen Systemteilnehmer, der bereits einen Netzwerkknoten besitzt. Das bedeutet, dass Sie die Gewinne mit dem Eigentümer des Netzwerkknotens teilen müssen.

Die durchschnittliche Rentabilität von Sperrguthaben für das Abstecken liegt bei etwa 5% pro Jahr, aber die Ertragszucht bringt in einem frühen Stadium etwa 10-15% pro Jahr. Der Einsatz birgt jedoch auch Risiken. Um Sicherheit zu gewährleisten, sollten Sie bewährte Pools wählen. Außerdem können bei der Bildung eines Knotens Fehler gemacht werden, die ebenfalls ein Risiko darstellen, und die Stabilität von Netzwerken kann im Laufe der Zeit schwanken.

Es ist wichtig zu verstehen, dass weder die Ertragssteigerung noch das Abstecken eine Ertragsgarantie darstellen. Beide hängen von den Preisbewegungen auf dem Kryptowährungsmarkt ab. Daher kann jede dieser Methoden zu Verlusten führen, wenn der Kurs der funktionierenden Kryptowährung fällt.

Yield Farming: Wie funktioniert es und was müssen Yield-Farmer wissen?

Was ist Yield Farming, und wie erhalten Yield Farmer ihren Lohn? Liquiditätsanbieter (LPs) stellen ihre Vermögenswerte für das Funktionieren der DeFi-Plattform zur Verfügung. Yield Farmer liefert Token und Münzen an einen Liquiditätspool. Zur Klarstellung: Der Liquiditätspool ist ein intelligenter Vertrag. Es basiert auf einer dezentralen Anwendung, die alle Gelder enthält. Die Nutzer werden ihre Belohnungen erhalten, wenn die LPs die Token in die Liquidität einschließen. Die DeFi-Plattform, auf der sich der Liquiditätspool befindet, belohnt die Nutzer mit einer Gebühr oder den dort generierten Zinsen.

Sie können Token belohnen, indem Sie Ihre Kryptowährung über eine dApp mit intelligenten Verträgen verleihen, die ohne Vermittler und Zwischenhändler funktionieren. Jeder kann Vermögenswerte leihen und den Liquiditätspool auf einem Kryptowährungsmarkt antreiben. Wenn sie solche Plattformen nutzen, erheben sie Gebühren von den Nutzern und verwenden diese, um Liquiditätsanbieter zu bezahlen. Dies ist die Zahlung für das Einsetzen ihrer Token in den Liquiditätspool. Rendite-Farmer werden typischerweise auf der Ethereum-Plattform farmen und ihre Gelder auf der Suche nach hohen Erträgen zwischen verschiedenen Protokollen hin- und herschieben.

Beliebte Yield Farming Protokolle

Es gibt viele DeFi-Plattformen, auf denen Anleger ihr Vermögen fest anlegen, um die Rendite zu optimieren und Liquidität zu erhalten. Jetzt wissen Sie, wie DeFi-Plattformen im Wesentlichen funktionieren und wie sie Erträge abwerfen. Sie haben Münzen eingezahlt und sich Ihr Vermögen geliehen. Sie erhalten hohe Gebühren und Belohnungen für das Anleihen und Ausleihen von Liquiditätspools. Aber normalerweise sollten die Nutzer die Kontrolle über die Investitionen haben und verstehen, wie die Protokolle der Ertragssteigerung funktionieren. Wir sind die Basis der DeFi-Plattform und führen die wichtigsten Protokolle für die Ertragssteigerung auf:

Compound Finance

Compound ist das wichtigste Leihprotokoll für den Ertragsanbau. Es ist ein spezieller Marktplatz, der Renditebauern Leih- und Kreditprotokolle anbietet. Compound Finance basiert auf der Blockchain, wo Nutzer Zinseszinsen für ihre digitalen Vermögenswerte erhalten können. Mit dem COMP-Token gibt dieses Yield Farming-Protokoll den Nutzern das Privileg, Präzedenzfälle für die Governance zu diktieren. Jeder Nutzer mit einer Ethereum-Brieftasche kann dem Compound Liquiditätspool Vermögenswerte zur Verfügung stellen und Comp Coins erhalten. Das Ökosystem passt die Preise algorithmisch an Angebot und Nachfrage an. Der Liquiditätsabbau ermöglicht es Anlegern, Erträge zwischen 0,20% und 4% pro Jahr zu erzielen.

AAVE

Aave ist ein dezentralisiertes Kredit- und Darlehensprotokoll, das von Ertragsbauern weit verbreitet ist. Die Zinssätze werden mit Hilfe eines Algorithmus auf der Grundlage der aktuellen Marktbedingungen angepasst. Krypto-Investoren erhalten AAVE-Governance-Tokens im Austausch für ihre Gelder. Die TVL-Ebene ist hier die höchste und umfasst über 21 Milliarden Dollar. Unmittelbar nach der Einzahlung der Jetons werden die Zinsen auf den Konten der Gläubiger gutgeschrieben.

Kurve Finanzen

Curve Finance ist eine dezentralisierte Börse. Es wurde für einen effizienten Stablecoin-Austausch mit niedrigen Transaktionsgebühren entwickelt und verwendet seinen einzigartigen Market-Making-Algorithmus. Die Kurve ist ein wichtiger Teil der Infrastruktur, die mit über 9,7 Milliarden Dollar abgeschlossen ist. Die Erträge der Landwirtschaft lassen sich leicht berechnen. Die Höhe der jährlichen Belohnungen kann über 40% liegen.

Uniswap

Uniswap ist eine dezentrale Börse (DEX) für Yield Farming, die den Austausch jedes ERC20-Tokenpaares ermöglicht. Um einen Markt zu schaffen, hinterlegen Liquiditätsanbieter ein 50/50 Verhältnis von zwei Token. Danach können die Händler gegen diesen Liquiditätspool handeln. Im Gegenzug für die Liquidität erhalten die Anbieter eine Provision. Er stammt aus Transaktionen mit den UNI-Governance-Tokens, die in ihrem Pool stattfinden.

Instadapp

Die Grundidee der Plattform war es, das DeFi-Potenzial zu nutzen. Mit Instadapp können Benutzer ein DeFi-Portfolio erstellen und verwalten. Entwickler können eine dezentralisierte Finanzinfrastruktur aufbauen, die durch das SDK der Plattform erleichtert wird.

Yearn.finance

Yearn.finance ist ein dezentrales Ökosystem für Landing Services wie Aave, Compound und mehr. Es zielt darauf ab, die Landung von Token zu optimieren, indem es algorithmisch nach den profitabelsten Landing Services sucht. Eingezahlte Gelder werden in yTokens umgewandelt, die in regelmäßigen Abständen neu gewichtet werden, um mehr Kapital zu maximieren.

PancakeSwap

PancakeSwap ist eine AMM-Börse für Yield Farming, die auf der Binance Smart Chain aufbaut und die größte Plattform in diesem Ökosystem ist. Die Nutzer können mit BEP20-Token gegen den Liquiditätspool handeln. PancakeSwap bietet auch Zugang zu Team-Battles, Lotterie und NFT-Sammelobjekten und plant die Einführung eines Marktplatzes. Die erzielten APYs können über 400% betragen.

Venus Protokoll

Venus Protocol ist ein vollständig dezentrales, finanzbasiertes Kredit- und Darlehenssystem. Es verwendet ein algorithmusbasiertes Geldmarktsystem auf der Binance Smart Chain. Die Nutzer erhalten Belohnungen für die digitalen Vermögenswerte, die sie dem Netzwerk als Kredite zur Verfügung stellen. Diese Zahlung ist der Zins für das geliehene Vermögen, den die Kreditnehmer zahlen. Das Venus-Protokoll kann auch verwendet werden, um synthetische Stablecoins zu prägen, die das Protokoll schützen und durch einen Korb von Kryptowährungen gesichert sind.

MakerDAO

Maker ist eine dezentralisierte Kreditplattform. Sie initiiert die Schaffung des DAI-Stablecoin, der algorithmisch an den Wert des US-Dollars gekoppelt ist. Landwirte können Maker nutzen, um DAI auszugeben und am Erhalt von Stablecoins zu verdienen. Im Maker-Tresor können Sie digitale Vermögenswerte wie WBTC, ETH, USDC, BAT blockieren. Die Zinsen werden auf die Anzahl der geliehenen Token berechnet. Dies ist eine Stabilitätsgebühr. Der Provisionssatz wird von den Inhabern von MKR-Tokens festgelegt.

Ist Crypto Yield Farming profitabel und wie kann man die Renditen von Crypto Yield Farming berechnen?

Die Erträge aus der Ertragslandwirtschaft sind real. Wir stellen sie zur Verfügung, um die Gelder des Teilnehmers in anderen Liquiditätspools als Sicherheiten oder Einlagen zu platzieren. Der Rendite-Farmer registriert sich im DeFi-Projekt und überträgt digitale Gelder an einen anderen Nutzer unter der Bedingung, dass er Zinsen für die Nutzung seines Krypto-Vermögens erhält.

Das Einkommen des Bauern besteht aus zwei Arten von Münzen. Der erste ist die Ausgabe von LP-Tokens, die als Bestätigung dafür dienen, dass er dem Pool Liquidität zur Verfügung gestellt hat. Der zweite ist ein Bonus in Form von DEX- oder DeFi-Protokoll-Token, die der Farmer als Belohnung für seine Tätigkeit erhält. Die Poolprovision wird im Verhältnis zu den von den Teilnehmern eingezahlten Geldern ausgeschüttet.

Bonusmünzen werden im Austausch gegen Basisliquidität verkauft, die wiederum einem bestimmten Liquiditätspool zugeführt wird. Danach vergab der Algorithmus erneut Bonusmünzen an die Teilnehmer.

Der Algorithmus zur Berechnung der Jahreszinsen ähnelt dem im Bankensystem verwendeten. Die gebräuchlichsten Kennzahlen sind der effektive Jahreszins (APR) und die jährliche Rendite (APY). Der Unterschied zwischen ihnen liegt in der Berechnung des Zinseszinses (direkte Reinvestition der Erträge, um größere Gewinne zu erzielen). Der effektive Jahreszins sieht keine Reinvestition einer Kryptowährungseinlage vor.

Risiken der Ertragslandwirtschaft

Der Anbau von Erträgen kann für Kreditnehmer und Kreditgeber gleichermaßen schwierig und riskant sein. In der Regel sind diese Risiken finanzieller Natur und gehen mit hohen Gasgebühren im Ethereum-Netzwerk einher. Zu den Hauptrisiken gehören außerdem Fehler, Bugs, Schwachstellen in intelligenten Verträgen, das Liquidationsrisiko, der Fall des Tokens vor dem Hintergrund überhöhter Zinssätze, Betrug oder das wirtschaftliche Scheitern des Projekts.

Fehler in intelligenten Verträgen. Kleine Teams mit begrenzten Budgets entwickeln viele Protokolle. Dies führt zur Entstehung von Risiken im Zusammenhang mit der Anfälligkeit von Smart Contract Bugs. Das Yam-Protokoll hat zum Beispiel über 400 Millionen Dollar eingebracht, und ein paar Tage später wurde ein kritischer Fehler im Protokoll entdeckt.

Hohe Gebühren im Ethereum-Netzwerk. Aufgrund der hohen Gasgebühren für Finanztransaktionen werden einige Operationen mit Comp-Tokens unrentabel.

Betrug. Aufgrund der Anfälligkeit von Smart Contracts gibt es viele Fälle von Betrug im DeFi-Sektor. Automatisierte Market Maker, die Liquidität und Yield Farming anbieten, werden riskant.

Entnahme von digitalen Assets und Token-Belohnungen aus Liquiditätspools. Die Nutzer der dezentralen Börsen können ihre Liquidität jederzeit abziehen, es sei denn, eine dritte Partei blockiert die Vermögenswerte. In den meisten Fällen haben die Entwickler die Kontrolle über die zugrundeliegenden Vermögenswerte und können die Anlegergelder auf dem Markt absetzen.

Teppich ziehen. Das ist der Diebstahl des Geldes der Investoren und der Renditen, die das Projektteam erzielt. Meistens geschieht dies, wenn ein anonymes Team an einem DeFi-Projekt arbeitet.

Wie Sie Risiken reduzieren, die Landwirtschaft sicher machen und den besten prozentualen Jahresertrag erzielen

Obwohl der Anbau von Erträgen mit der Aufbewahrung von Geld auf einem Bankkonto verglichen wurde, sagen andere, dass solche Erträge nicht sicher sind. Das Risiko, dass Anleger Geld verlieren können, ist hoch, aber es gibt mehrere Möglichkeiten, wie die Arbeit in der Landwirtschaft neue Münzen bringen kann:

Verwenden Sie seriöse Protokolle für das Liquiditäts-Mining. Wenn Sie sich an seriöse Anbieter halten, sollten Sie in der Lage sein, die Risiken entsprechend zu steuern.

Investieren Sie in Stablecoin-Pools. Die beliebten Stablecoins DAI/USDC/USDT, USDap/USDN, oder DAI/BUSD schwanken in einer engen Spanne. Das Verlustrisiko in diesen Liquiditätspools ist viel geringer. Allerdings gibt es auch Nachteile - es handelt sich um eine niedrigere Rendite von 3 bis 15% mit geringen Transaktionsgebühren.

Investieren Sie in Pools von korrelierten Vermögenswerten. Solche Liquiditätspools werden billiger und steigen gleichzeitig im Preis, was bedeutet, dass das Verlustrisiko geringer ist.

Ist Yield Farming das, was Sie brauchen, um ein zusätzliches Einkommen zu erzielen?

Mit Yield Farming erhalten Sie solche Vorteile:

• Konservative Farmen mit niedrigen Erträgen und aggressive Farmen mit hohen Erträgen bieten Anlegern eine große Bandbreite an Möglichkeiten.
• Erzielen Sie mühelos Zinsen und passives Einkommen aus Kryptoanlagen.
• Verwenden Sie die gängigsten DeFi-Protokolle.
• Nehmen Sie an den DeFi-Projekten teil. Stimmen Sie ab und entscheiden Sie über die Belohnungen der Governance-Tokens.
• Meistern Sie zukünftige DeFi-Innovationen und werden Sie Teil des gesamten Ökosystems.

Für langfristige Inhaber von Token ist das Yield Farming eine Möglichkeit, digitale Vermögenswerte und Krypto-Bestände vorteilhaft zu steigern. Sie können sich mit Yield Farming beschäftigen, alle Risiken abwägen und in die DeFi-Welt einsteigen. Nehmen Sie an Kredit- und Liquiditätspools teil und erzielen Sie zusätzliche Einnahmen.