Was ist Yield Farming: Wie funktioniert die Anlagestrategie in DeFi

Dezentrale Finanzen sind ein wichtiger Bestandteil des Kryptomarktes. Der gesamte Wert, der in Liquiditätspools gesperrt ist, erreicht neue Höchststände und hilft den Teilnehmern, zusätzliche Einnahmen zu generieren. Daher ist Yield Farming einer der Hauptwege, um im Kryptomarkt Geld zu verdienen. Lesen Sie weiter, um zu verstehen, was Yield Farming ist und wie man Erträge erzielt.

Was ist Yield Farming & Liquiditätspool, und wie funktioniert es?

„Was sind die Hauptrisiken beim Yield Farming?“, „Wie wird man ein vielversprechender Farmer?“ und „Welche Yield Farming-Strategie soll man verwenden?“ sind die Fragen, die wir in diesem Artikel beantworten werden.

Der stärkste Anstieg auf dem Kryptowährungsmarkt war in den Jahren 2020-2021 zu verzeichnen. Die Kapitalisierung des Kryptowährungsmarktes ist dramatisch gestiegen. Wir können beobachten, dass die Anzahl vielversprechender Projekte erstaunlich ist.

Öffentliche Unternehmen und Staaten begannen, in Krypto-Start-ups mit Governance-Token zu investieren. Beliebte Blockchains (Avalanche, Cardano, Ethereum, Solana) und die darauf laufenden dezentralen Protokolle haben zugenommen. Yield Farming hat sich im DeFi-Sektor verbreitet.

Yield Farming ist eine Finanzierungsstrategie, die Einkommen im DeFi-Sektor generiert. Liquiditätsanbieter oder Yield Farmer stellen vorübergehend Liquidität für das DeFi-Protokoll bereit und erhalten im Gegenzug Token. Sie hinterlegen Mittel und stellen Liquidität bereit.

Yield Farming ist eine äußerst rentable, wenn auch riskante Investition. Wenn Sie das Compound Finance-Ökosystem und Ihr Portfolio geschickt verwalten und zumindest ein wenig Glück haben, können Sie einen Zinseszins von 10% bis 50% pro Jahr erhalten. Wir verbinden hohe Risiken beim Yield Farming in erster Linie mit den Merkmalen des DeFi-Sektors selbst.

Wenn Sie einen Fehler in einem Smart Contract machen, können Sie Krypto-Assets verlieren. Die Essenz der dezentralen Finanzen – Sie können niemanden zur Rechenschaft ziehen. Ein Smart Contract ist eine Art Vereinbarung zwischen der Plattform und dem Benutzer, der alles handhabt.

Yield Farming und Staking: Gleich oder nicht

Wie funktioniert Yield Farming und ist es dasselbe wie Staking? Wäre Yield Farming profitabel, oder ist es besser, Staking als Methode zur Generierung von Einsatzmitteln zu wählen?

Yield Farming ist eine Methode des Verdienens. Die Aufgabe des Investors besteht darin, digitale Vermögenswerte zu generieren. Der Investor leiht Kryptowährung im Liquiditätsprotokoll des DeFi-Segments und erhält im Gegenzug seine Belohnung.

Um alle Details des Konzepts zu verstehen und Belohnungen zu verdienen, müssen Sie verstehen, was DeFi ist und wie die Marktkapitalisierung von DeFi funktioniert.

DeFi ist eine Alternative zum traditionellen Bankwesen, bei dem es kein einziges Kontrollzentrum gibt, und wir sehen eine vollständige Dezentralisierung des Finanzmarktes.

Das Liquiditäts-Mining auf der Plattform des DeFi-Segments wird dank Smart Contracts und DeFi-Protokollen automatisiert. Dies ist ein digitales Pendant zu herkömmlichen Verträgen, die Entwickler unter bestimmten Bedingungen von Transaktionen vorprogrammieren.

Um zu funktionieren und „Kryptowährung zu wachsen“, benötigen dezentrale Finanzen Liquidität. Der Liquiditätsanbieter investiert sein Geld auf dem Kryptowährungsmarkt. Benutzer blockieren digitale Vermögenswerte, um gute Zinsen mit DeFi-Protokollen und einem Liquiditätspool zu erhalten.

Das DeFi-Protokoll könnte dank dieser Liquidität arbeiten. Liquiditätsanbieter verwenden sie anschließend für Kreditaufnahmen, Kreditvergaben oder den Handel. Alle digitalen Vermögenswerte werden in einem Smart Contract gespeichert. Die Community-Teilnehmer erhalten drei Formen von Belohnungen. Es könnte ein Zins entsprechend dem Anteil der Investition, ein Governance-Token oder ein Prozentsatz der Transaktionsgebühren sein.

Die Bedingungen sowie das Gewinnniveau können je nach DeFi-Projekt, an dem Sie als Investor teilnehmen, erheblich variieren. Je mehr Investitionskapital Sie dem Liquiditätspool zur Verfügung stellen, desto höher wird Ihre Belohnung sein. Aber das Anreizschema für Liquidität wurde so strukturiert, dass Investoren ermutigt werden, den Kryptowährungsmarkt aufrechtzuerhalten, und die Arbeit des Yield Farming endet nicht.

Staking und Yield Farming sind auf dem automatisierten Market Maker weitgehend dasselbe. Das zweite ist eine Art passives Einkommen, bei dem Sie in eine oder mehrere Kryptowährungen investieren, um die Leistung ihres Netzwerks sicherzustellen. Der Benutzer wählt diese Anlagestrategie aus, verleiht Krypto-Assets, um einen Governance-Token oder eine Provision aus Transaktionen auf der Blockchain zu erhalten.

Staking wird auf Blockchains verwendet, die einen PoS-Mining-Algorithmus verwenden, wie z. B. Cardano, Binance oder Polkadot. PoS-Blockchains erfordern keine massive Rechenleistung zur Validierung neuer Blöcke, sodass sie weniger energieintensiv sind.

Staking in der PoS-Blockchain hat zwei Arbeitsweisen: unabhängiges Staking und Delegation. Im ersten Arbeitsmodus müssen Sie Ihren eigenen Netzwerkknoten erstellen, um Netzwerkoperationen zu verarbeiten, für die der Benutzer belohnt werden kann. In diesem Fall müssen Sie die technischen Details der Einrichtung eines Knotens verstehen.

Das zweite Schema ist einfacher. In diesem Fall beinhaltet das Schema die Übertragung von Vermögenswerten an einen Systemteilnehmer, der bereits einen Netzwerkknoten hat. Das bedeutet, dass Sie Gewinne mit dem Eigentümer des Netzwerkknotens teilen müssen.

Die durchschnittliche Rentabilität der Blockierung von Vermögenswerten für das Staking beträgt etwa 5% pro Jahr, aber Yield Farming bringt etwa 10-15% pro Jahr in einem frühen Stadium. Es gibt jedoch auch Risiken beim Staking. Um die Sicherheit zu gewährleisten, sollten Sie bewährte Pools wählen. Auch beim Bilden eines Knotens können Fehler gemacht werden, die ebenfalls Risiken darstellen, und die Stabilität der Netzwerke kann sich im Laufe der Zeit ändern.

Es ist wichtig zu verstehen, dass weder Yield Farming noch Staking Einnahmen garantieren. Beide hängen von den Kursbewegungen auf dem Kryptowährungsmarkt ab. Daher können beide Methoden zu Verlusten führen, wenn der Kurs der Arbeitskryptowährung fällt.

Yield Farming: Wie funktioniert es und was müssen Yield Farmer wissen?

Was ist Yield Farming, und wie erhalten Yield Farmer ihre Belohnung? Liquiditätsanbieter (LPs) stellen ihre Vermögenswerte für das Funktionieren der DeFi-Plattform bereit. Yield Farmer stellen Token und Münzen in einem Liquiditätspool bereit. Zur Klarstellung: Der Liquiditätspool ist ein Smart Contract. Es basiert auf einer dezentralen Anwendung, die alle Mittel enthält. Benutzer erhalten ihre Belohnungen, wenn die LPs Token in Liquidität sperren. Die DeFi-Plattform, auf der sich der Liquiditätspool befindet, belohnt Benutzer mit einer Gebühr oder Zinsen, die dort generiert werden.

Sie können Token belohnen, indem Sie Ihre Kryptowährung über eine dApp mithilfe von Smart Contracts ausleihen, die ohne Vermittler und Zwischenhändler arbeiten. Jeder kann Vermögenswerte ausleihen und den Liquiditätspool auf einem Kryptowährungsmarkt mit Strom versorgen. Wenn sie solche Plattformen nutzen, entstehen Gebühren von den Benutzern, und sie verwenden sie, um Liquiditätsanbieter zu bezahlen. Dies ist die Bezahlung für das Blockieren ihrer Token im Liquiditätspool. Yield Farmer farmen normalerweise auf der Ethereum-Plattform und bewegen ihre Mittel zwischen verschiedenen Protokollen, um hohe Erträge zu erzielen.

Beliebte Yield Farming-Protokolle

Es gibt viele DeFi-Plattformen, auf denen Investoren ihre Vermögenswerte sperren, um Renditen zu optimieren und Liquidität bereitzustellen. Jetzt kennen Sie die Hauptidee der Funktionsweise von DeFi-Plattformen und wie sie geteilt werden. Sie haben Münzen hinterlegt und Ihre Vermögenswerte ausgeliehen. Sie erhalten hohe Gebühren und Belohnungen für das Ausleihen und Verleihen von Liquidität aus Liquiditätspools. Aber normalerweise sollten Benutzer die Kontrolle über ihre Investitionen haben und verstehen, wie Yield Farming-Protokolle funktionieren. Wir untermauern DeFi-Plattformen und listen die wichtigsten Protokolle für Yield Farming auf:

Compound Finance

Compound ist das Hauptausleihprotokoll für Yield Farming. Es ist ein spezieller Marktplatz, der Yield Farmern Ausleih- und Verleihprotokolle bietet. Compound Finance basiert auf der Blockchain, auf der Benutzer Zinseszins für ihre digitalen Vermögenswerte erhalten können. Mit dem COMP-Token gibt dieses Yield Farming-Protokoll den Benutzern das Privileg, Governance-Präzedenzfälle zu diktieren. Jeder Benutzer mit einer Ethereum-Brieftasche kann Vermögenswerte in den Compound-Liquiditätspool investieren und comp-Münzen erhalten. Das Ökosystem passte die Zinssätze algorithmisch anhand von Angebot und Nachfrage an. Das Liquiditätsmining ermöglicht es den Investoren, das Einkommen zu erzielen, das jährlich zwischen 0,20% und 4% liegt.

AAVE

Aave ist ein dezentrales Ausleih- und Verleihprotokoll, das von Yield Farmern weit verbreitet wird. Die Zinssätze werden mit Hilfe eines Algorithmus basierend auf den aktuellen Marktbedingungen angepasst. Krypto-Investoren erhalten AAVE-Governance-Token im Austausch gegen ihre Mittel. Das TVL-Niveau ist hier am höchsten und beträgt über 21 Milliarden US-Dollar. Unmittelbar nach der Einzahlung von Token werden Zinsen auf die Konten der Gläubiger gutgeschrieben.

Curve Finance

Curve Finance ist eine dezentrale Börse. Es wurde für den effizienten Austausch von Stablecoins mit niedrigen Transaktionsgebühren konzipiert und verwendet seinen einzigartigen Market-Making-Algorithmus. Der Curve ist ein wichtiges Infrastrukturteil mit über 9,7 Milliarden US-Dollar. Die Erträge aus dem Yield Farming werden leicht berechnet. Das Niveau der jährlichen Belohnungen kann über 40% liegen.

Uniswap

Uniswap ist eine dezentrale Börse (DEX) für Yield Farming, die den Austausch beliebiger ERC20-Token-Paare ermöglicht. Um einen Markt zu schaffen, hinterlegen Liquiditätsanbieter ein 50/50-Verhältnis von zwei Token. Anschließend können Händler gegen diesen Liquiditätspool handeln. Im Gegenzug für Liquidität erhalten Anbieter eine Provision. Sie stammt aus Transaktionen mit den UNI-Governance-Token, die in ihrem Pool stattfinden.

Instadapp

Die Grundidee der Plattform war es, das DeFi-Potenzial zu nutzen. Mit Instadapp können Benutzer ein DeFi-Portfolio erstellen und verwalten. Entwickler können eine dezentrale Finanzinfrastruktur erstellen, die durch das SDK der Plattform erleichtert wird.

Yearn.finance

Yearn.finance ist ein dezentrales Ökosystem für Leistungsangebote wie Aave, Compound und mehr. Es zielt darauf ab, die Platzierung von Tokens durch algorithmisches Suchen nach den rentabelsten Platzierungsangeboten zu optimieren. Eingezahlte Mittel werden in yTokens umgewandelt, die periodisch neu ausgewogen werden, um mehr Kapital zu maximieren.

PancakeSwap

PancakeSwap ist eine AMM-Börse für Yield Farming, die auf der Binance Smart Chain aufgebaut ist und die größte Plattform in diesem Ökosystem ist. Benutzer haben BEP20-Token, um gegen den Liquiditätspool zu handeln. PancakeSwap bietet auch Zugang zu Teamkämpfen, Lotterie und NFT-Sammlerstücken und plant den Start eines Marktplatzes. Die generierten APYs könnten über 400% liegen.

Venus Protocol

Venus Protocol ist ein vollständiges dezentrales Finanzierungssystem, das auf dem Kredit- und Kreditsystem basiert. Es verwendet ein algorithmusbasiertes Geldmarktsystem auf der Binance Smart Chain. Benutzer erhalten Belohnungen aus den digitalen Vermögenswerten, die sie dem Netzwerk als Kredite geben. Diese Zahlung ist der Zins für das Ausleihen von Vermögenswerten, den die Kreditnehmer zahlen. Das Venus-Protokoll kann auch verwendet werden, um synthetische Stablecoins zu prägen, die das Protokoll schützen und durch einen Korb von Kryptowährungen gedeckt sind.

MakerDAO

Maker ist eine dezentrale Kreditplattform. Es initiiert die Erstellung des DAI-Stablecoins, der algorithmisch an den Wert des US-Dollars gebunden ist. Farmer können Maker verwenden, um DAI zu emittieren und durch den Erhalt von Stablecoins zu verdienen. Im Maker-Vault können Sie digitale Vermögenswerte wie WBTC, ETH, USDC, BAT blockieren. Auf die Anzahl der ausgeliehenen Token wird Zinsen erhoben. Dies ist eine Stabilitätsgebühr. Die Provision wird von den Inhabern von MKR-Token festgelegt.

Ist das Crypto Yield Farming profitabel, und wie können die Erträge aus dem Yield Farming berechnet werden?

Einnahmen aus dem Yield Farming sind real. Wir stellen sie für die Platzierung der Mittel des Teilnehmers in anderen Liquiditätspools als Sicherheit oder Einzahlung bereit. Der Yield Farmer registriert sich in dem DeFi-Projekt und überträgt digitale Mittel an einen anderen Benutzer unter der Bedingung, dass er Zinsen aus der Verwendung seiner Kryptowährungsvermögenswerte erhält.

Das Einkommen des Farmers sind zwei Arten von Münzen. Die erste sind ertragbringende LP-Token, die als Bestätigung dienen, dass er Liquidität in den Pool gebracht hat. Die zweite sind Bonus-DEX- oder DeFi-Protokoll-Token, die der Bauer als Belohnung für die Aktivität erhält. Die Pool-Einnahmenprovision wird proportional zu den von den Teilnehmern hinterlegten Mitteln verteilt.

Bonus-Token werden gegen grundlegende Liquidität verkauft, die wiederum einem bestimmten Liquiditätspool zugeführt wird. Danach erhielt der Algorithmus den Teilnehmern erneut Bonus-Token.

Der Algorithmus zur Berechnung des jährlichen Zinssatzes ist ähnlich wie der im Bankensystem verwendete. Die häufigsten Metriken sind der Annual Percentage Rate (APR) und der Annual Percentage Yield (APY). Der Unterschied zwischen ihnen liegt in der Berechnung des Zinseszinses (direkte Wiederanlage von Einkommen, um größere Gewinne zu erzielen). Der APR sieht keine Wiederanlage einer Kryptoeinlage vor.

Risiken des Yield Farming

Yield Farming kann für Kreditnehmer und Kreditgeber gleichermaßen schwierig und riskant sein. In der Regel handelt es sich dabei um finanzielle Risiken und sind mit hohen Gasgebühren im Ethereum-Netzwerk verbunden. Zu den Hauptrisiken gehören auch Fehler, Fehler, Schwachstellen in Smart Contracts, Liquiditätsrisiken, der Fall des Tokens vor dem Hintergrund überhöhter Zinssätze, Betrug oder wirtschaftliches Scheitern des Projekts.

Fehler in Smart Contracts. Viele Protokolle werden von kleinen Teams mit begrenzten Budgets entwickelt. Dies führt zu Risiken im Zusammenhang mit der Anfälligkeit von Smart Contract-Bugs. Zum Beispiel hat das Yam-Protokoll über 400 Millionen Dollar aufgebracht, und einige Tage später wurde ein kritischer Fehler im Protokoll entdeckt.

Hohe Gebühren im Ethereum-Netzwerk. Wegen der hohen Gasgebühren für finanzielle Transaktionen werden einige Operationen mit Comp-Token unrentabel.

Betrug. Aufgrund der Anfälligkeit von Smart Contracts gibt es viele Fälle von Betrug im DeFi-Sektor. Automatisierte Market Maker, die Liquidität bereitstellen, und Yield Farming werden riskant.

Abhebung von digitalen Vermögenswerten und Token-Belohnungen aus Liquiditätspools. Benutzer der dezentralen Börsen können ihre Liquidität jederzeit abziehen, es sei denn, ein Dritter blockiert die Vermögenswerte. In den meisten Fällen haben Entwickler die Kontrolle über die zugrunde liegenden Vermögenswerte und können die Anlegergelder auf dem Markt abladen.

Rug Pull. Dabei handelt es sich um den Diebstahl von Geldern der Investoren und der Yield Farming-Belohnungen durch das Projektteam. Meistens tritt dies auf, wenn ein anonymes Team an einem DeFi-Projekt arbeitet.

Wie man Risiken reduziert, Yield Farming sicher macht & den besten Annual Percentage Yield erhält

Obwohl Yield Farming mit dem Geld auf einem Bankkonto verglichen wurde, sagen andere, dass solche Einnahmen nicht sicher sind. Das Risiko, dass Anleger Geld verlieren können, ist hoch, aber es gibt mehrere Möglichkeiten, wie die Arbeit des Farmings neue Comp-Münzen bringen kann:

Verwenden Sie renommierte Protokolle für das Liquiditätsmining. Wenn Sie sich an seriöse Anbieter halten, sollten Sie die Risiken entsprechend verwalten können.

Investieren Sie in Stablecoin-Pools. Die beliebten Stablecoins DAI/USDC/USDT, USDap/USDN oder DAI/BUSD schwanken in einem engen Bereich. Das Risiko von Verlusten in diesen Liquiditätspools ist wesentlich geringer. Obwohl es auch Nachteile gibt – dies ist eine geringere Rendite von 3 bis 15% bei niedrigen Transaktionsgebühren.

Investieren Sie in Pools korrelierter Vermögenswerte. Solche Liquiditätspools werden gleichzeitig billiger und steigen im Preis, was bedeutet, dass das Verlustrisiko geringer ist.

Ist Yield Farming das Richtige, um zusätzliches Einkommen zu erzielen?

Mit Yield Farming erhalten Sie folgende Vorteile:

• Konservative Niedrigrendite- und aggressive Hochrenditefarmen bieten Investoren eine enorme Bandbreite an Möglichkeiten.
• Verdienen Sie einfach Zinsen und passives Einkommen auf Krypto-Vermögenswerten.
• Verwenden Sie die beliebtesten DeFi-Protokolle.
• Seien Sie Teil der DeFi-Projekte. Stimmen und entscheiden Sie über Governance-Token-Belohnungen.
• Beherrschen Sie zukünftige DeFi-Innovationen und werden Sie Teil des gesamten Ökosystems.

Für langfristige Buy-and-Hold-Token-Inhaber ist Yield Farming eine Gelegenheit, digitale Vermögenswerte und Krypto-Bestände vorteilhaft zu steigern. Sie können sich mit Yield Farming befassen, alle Risiken abwägen und in die DeFi-Welt eintreten. Nehmen Sie an Kreditvergaben und Liquiditätspools teil und erzielen Sie zusätzliche Einnahmen.