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Ein Interview mit Leonid Morozovsky - Banker, Innovator, Blockchain-Experte und Investor.
In diesem Interview für ICODA beschreibt Leonid Morozovsky sehr detailliert die aktuellen Trends auf dem Kryptowährungsmarkt, in der Blockchain-Welt und im dezentralen Finanzwesen.
Was sind die wichtigsten Kryptowährungstrends im Moment? Welche Themen sind aktuell und welche sind fast verschwunden?
Von 2016 bis 2018 konzentrierten sich die meisten Entwickler vor allem auf die Protokolle und die Erstellung der Blockchain. Heute werden die neuen Blockchains nicht mehr in so großer Zahl wie früher erstellt. In der Tat ist dieser besondere Trend inzwischen fast verschwunden. Von dem Moment an, als Krypto-Entwickler erkannten, wie teuer es war, eine neue Blockchain zu erstellen, verlagerte sich der Fokus langsam auf die Erstellung von Apps. Die Schaffung einer Blockchain erfordert eine große Gemeinschaft, ein durchdachtes Wirtschaftsmodell, die ständige Aufrechterhaltung der Liquidität eines nativen Tokens, der im Netzwerk zirkulieren würde, und vor allem müssten Sie eine Spendenaktion organisieren, um all die zuvor genannten Aktivitäten zu finanzieren. So wurden Fundraising und ICOs aufgrund der zahlreichen Betrügereien auf diesem Markt unbeliebt
Können Sie kurz erklären, was DeFi ist?
Leonid:
DeFi, was für Decentralized Finance steht, ist eine Übertragung verschiedener Finanzdienstleistungen von der traditionellen Fiat-Wirtschaft auf die Blockchain. Zu diesen Finanzdienstleistungen gehören die Kreditvergabe (wichtigste Projekte sind compound.finance, aave.com, MakerDao usw.), dezentrale Börsen (1inch.exchange, uniswap.exchange, dex.ag, balancer.exchange usw.), synthetische Vermögenswerte (Synthetix) und andere.
Warum finden die Menschen DeFi so besonders attraktiv? Welche Möglichkeiten eröffnen sich auf diesem Markt?
Leonid:
DeFi ist krypto-anarchisch und das zieht eine Menge Nutzer an. Zentralisierte Börsen gibt es schon sehr lange und jeder weiß, wie man sie benutzt, aber das zentralisierte Modell hat eine Reihe von Nachteilen: Wenn Sie sich nämlich irgendwann in Ihr Konto einloggen wollen, Ihr Konto aber gesperrt wurde, können Sie nichts dagegen tun. Sie werden nicht in der Lage sein, im richtigen Moment auf Ihr Geld zuzugreifen. DeFi hingegen hat im Wesentlichen die Idee eines dezentralen Peer-to-Peer-Modells umgesetzt, bei dem die Nutzer keine persönlichen Konten mit eingeschränktem Zugang benötigen. Das bedeutet, dass sie die angebotenen Dienste im "anonymen" Modus frei nutzen können.
Das kryptoanarchische Konzept bedeutet, dass die Nutzer Binance nicht mehr öffnen, sich registrieren und Dokumente einreichen müssen, um mit Vermögenswerten zu handeln. Sie können einfach eine dezentrale Börse nutzen und mit einem Klick eine Transaktion durchführen, was sehr bequem ist. Ein erfolgreiches Beispiel für dieses Modell ist der Dienst Uniswap, der sich schnell durchgesetzt hat und inzwischen ein recht großes Transaktionsvolumen aufweist. Allein im letzten Monat sind 1,5 Milliarden Dollar über einen anderen Dienst namens DEx geflossen, und das ist wirklich beeindruckend.
Zusammenfassung - Die Vorteile von DeFi:
- Die Benutzer müssen ihre Identität nicht preisgeben
- Benutzer können mit einem Klick ein Asset gegen ein anderes tauschen
- Benutzer können verschiedene Börsen vergleichen, indem sie die aggregierte Liquidität verwenden, die die besten Kurse bietet
Leonid:
Immer mehr Nutzer bemerken diese Vorteile, die Nachfrage steigt, und infolgedessen beginnt das Angebot weiter zu wachsen.
Ich sehe Blockchain als Internet-Finanzierung oder Internet-Geld. Das bedeutet, dass der Austausch von Werten, Online-Zahlungen, Kredite, Einlagen, Finanzderivate (Optionen und Futures) usw. sehr organisch in die Blockchain-Welt integriert sind.
Welche DeFi-Projekte haben ein organisches Wachstum durch die Einnahmen aus dem Projekt selbst, ohne externe Investitionen?
Leonid:
Zunächst einmal handelt es sich um verschiedene Börsen (uniswap.exchange, dex.ag, balancer.exchange, etc.), die damit begonnen haben, an Provisionen zu verdienen. Wenn wir über wirklich berühmte Projekte sprechen, die ohne jegliche Investitionen von außen entstanden sind, dann fällt uns automatisch die Börse ein. Dies ist eine Börse, die keine eigene Liquidität hat, sondern diese von anderen Börsen aggregiert. Das heißt, wenn ein Nutzer einen Vermögenswert gegen einen anderen tauschen möchte, kann er/sie zu 1inch.exchange gehen, die Anzahl der Token angeben, die getauscht werden sollen, und erhält ein Angebot mit der besten Liquidität auf dem Markt und dem besten Wechselkurs.
Dies geschieht, weil intelligente Verträge auf 1inch.exchange es Ihnen ermöglichen, die Transaktion in mehrere Teile aufzuteilen und diesen Betrag auf verschiedene Börsen zu verteilen, wo der beste Kurs für genau dieses Volumen gefunden wird. Alles wird in einer einzigen Transaktion erledigt, ohne zahlreiche Umrechnungen von einem Vermögenswert in einen anderen und die endlose Suche nach dem besten Wechselkurs.
Soweit ich weiß, sind derzeit etwa 600 Millionen Dollar über 1inch.exchange geflossen. 1inch.exchange hat sich also in nur einem Jahr zu einem globalen Liquiditätsaggregator entwickelt, über den Sie ganz einfach jeden Vermögenswert zum besten Preis kaufen oder verkaufen können, Ihr Geld in verschiedene DeFi-Dienste investieren und Zinsen erhalten können und dank eines speziellen Mechanismus zur Optimierung der Transaktionskosten, bei dem Gas-Token zum Einsatz kommen, zusätzlich Benzin sparen können.
Wie kann man DeFi wirklich verstehen? Wenn ich wirklich investieren und verdienen möchte und nicht gleich am ersten Tag alles verlieren will, wo soll ich dann anfangen?
Leonid:
Es ist schwierig, alle DeFi-Dienste selbst zu überwachen - das System wächst exponentiell. Genau aus diesem Grund haben wir ein Projekt namens UniDao ins Leben gerufen. Es handelt sich dabei um eine Gemeinschaft von Enthusiasten, die Erfahrung mit verschiedenen Governance-Modellen, DAO (dezentralen autonomen Organisationen) und DeFi-Diensten haben. Die Idee ist folgende: Wenn eine neue Person auf diesen Markt kommt, kann sie ziemlich schnell feststellen, wie schwierig es ist, zu verstehen, was dort vor sich geht. Es gibt eine riesige Anzahl von Modellen und Dienstleistungen, die alle auf die eine oder andere Weise miteinander verbunden sind.
Darüber hinaus ist es wichtig zu prüfen, wie sorgfältig die Prüfung von Smart Contracts durchgeführt wurde, damit die Möglichkeit des Hackens vollständig ausgeschlossen werden kann. So wurde beispielsweise der bZx-Dienst durch einen Smart-Contract-Angriff gehackt, wodurch die Nutzer fast ihr gesamtes Guthaben verloren. Ein weiteres Beispiel ist dForce, wo ein Hacker rund 25 Millionen Dollar gestohlen hat.
Es gibt viele Modelle und Strategien, um mit DeFi Geld zu verdienen: Bereitstellung von Liquidität, Arbitrage, Geld verdienen mit Governance-Tokens, Stablecoin-basierte Liquidität, Schaffung einer eigenen Börse, automatischer Handel usw. Die einzigen Unterschiede zu zentralisierten Börsen sind die vollständige Transparenz und das Vertrauen auf den Smart Contract. Aus diesem Grund zieht DeFi immer mehr neue Spieler und Nutzer an.
UniDao wurde entwickelt, um verschiedene DeFi-Dienste zu analysieren und Strategien für Neueinsteiger zu entwickeln, die einen optimalen Risiko/Nutzen-Ansatz finden möchten und die wesentlichen Grundlagen von DeFi-Diensten verstehen. Aber damit nicht genug, wir sind noch weiter gegangen und haben die Möglichkeit geschaffen, dass die Nutzer etwas Geld einwerfen und dessen Verwaltung dem kollektiven Abstimmungssystem anvertrauen können, bei dem mehrere Teilnehmer mit ihren Token abstimmen. Die Mittel werden je nach Entscheidung einem bestimmten Dienst zugewiesen.
Wir glauben, dass dieses Modell besonders populär werden wird, wenn verschiedene Kleinanleger bereit sind, die Vorteile von DeFi zu nutzen, aber nicht in der Lage sind zu verstehen, wie alles funktioniert, und daher eine Art Leitfaden zu allen Aspekten des Marktes von denjenigen benötigen, die über praktische Erfahrung verfügen.
Wie groß ist der Markt für DeFi heute? Wie sind die Wachstumsaussichten?
Leonid:
Wenn wir über die Anzahl der Nutzer sprechen, dann sind es im Moment etwa 50.000. Das Marktvolumen beträgt etwa 2 Milliarden Dollar, was bedeutet, dass wir noch ganz am Anfang der Reise stehen. Dies ist natürlich ein Tropfen auf den heißen Stein, wenn man es mit dem Fintech-Markt oder dem traditionellen Finanzwesen vergleicht. Nichtsdestotrotz zeigt DeFi bereits ein exponentielles Wachstum durch Projekte wie compound, maker dao, curve.fi und 1inch.exchange. Ich denke, wir sollten einfach abwarten und sehen, was passiert!
