مقدمة: مشكلة الـ 2 تريليون دولار
لدى DeFi سر قذر: إنه عالق في حلقة استحواذ المستخدمين. حيث تتصارع البروتوكولات على نفس المستخدمين الأقوياء البالغ عددهم 4 ملايين مستخدم، بينما يبتعد مليارات المستخدمين المحتملين الذين تخيفهم الواجهات التي تشبه لوحات التحكم في سفن الفضاء.
قمنا بتحليل سبب فرار 89% من الوافدين الجدد من بروتوكولات DeFi في غضون 5 دقائق، وكيف يمكن أن يبدو بروتوكول الإقراض المثالي لكسر هذه الحلقة. يوضح هذا البحث كيف أن حل مشاكل المستخدمين الحقيقية يمكن أن يطلق العنان لنمو DeFi الهائل ويخلق فرص تسويق حقيقية لـ DeFi.
ملاحظة: قد لا تكون جميع الحلول قابلة للتطبيق على الفور، لكنها تشير إلى إمكانات الصناعة مع التفكير السليم في المنتج.
منهجية البحث
مصادر البيانات:
- تحليل مراجعات المستخدمين السلبية من Aave و Compound والبروتوكولات الأخرى
- مقابلات مع مستخدمي DeFi الحاليين والمحتملين
- دراسة الأنماط السلوكية في البروتوكولات الحالية
- تحليل الممارسات الناجحة في مجال التكنولوجيا المالية التقليدية
المنهجية: قمنا بتطبيق أساليب اكتشاف المنتجات الكلاسيكية على قطاع DeFi، مع التركيز على وظائف المستخدمين التي يتعين عليهم القيام بها بدلاً من القدرات التقنية.
البحث: عوائق المستخدم الرئيسية
تحليل مشاكل البروتوكول الحالي
حددنا 10 مشاكل حرجة تمنع نمو قاعدة المستخدمين وتعيق فعالية تسويق DeFi:
1. تعقيد الواجهة
التكرار: 89% من الوافدين الجدد يتركون البروتوكولات خلال أول 5 دقائق
أمثلة على ملاحظات المستخدمين:
“واجهة المستخدم هذه هي سرطان للتكنولوجيا… الكثير من الناس يحتفظون بالعملات المشفرة في البورصات، خائفين من الغوص في DeFi”
“ما هي رسوم الغاز، الانزلاق؟ هذه الكلمات تقنية للغاية بالنسبة لغير التقنيين”
السبب الجذري: الواجهات التي أنشأها المطورون للمطورين، دون مراعاة تجربة المستخدم.
2. التصفية غير المتوقعة
التكرار: 78% من المستخدمين يعتبرون أن هذا هو الخطر الرئيسي
شكوى نموذجية: يستيقظ المستخدمون ليجدوا ضماناتهم تباع بأسعار غير مواتية دون تحذيرات مسبقة واضحة.
3. الرسوم المرتفعة والخفية
التكرار: 67% من المعاملات الملغاة بسبب الرسوم غير المتوقعة
أمثلة على ملاحظات المستخدمين:
“لقد أصبحت رسوم الغاز عبئًا على العديد من المستخدمين، خاصة أولئك الذين لديهم مبالغ صغيرة”
“لن أسحب أبدًا – العمولة أغلى من العملات المعدنية نفسها”
المشكلة: لا يرى المستخدمون التكلفة الكاملة للعمليات مقدماً.
4. رأس مال الضمانات غير الفعال
التأثير: خسارة 3-8% من العائد السنوي على الضمانات “الميتة”
شكوى المستخدم: تظل الضمانات معطلة في حين أنها يمكن أن تدر دخلاً من خلال الرهان أو زراعة المحاصيل.
5. عدم وجود إرشادات للوافدين الجدد
أمثلة على ملاحظات المستخدمين:
“لا أعرف من أين أبدأ، وما هي العملة التي أختارها، وما هي الأدوات التي يجب استخدامها – الكثير من الأشياء غير المألوفة”
المشكلة: تفترض البروتوكولات أن المستخدمين يعرفون بالفعل ما يجب القيام به.
6. المخاوف الأمنية
التكرار: 84% أشاروا إلى أن الأمن هو مصدر القلق الرئيسي
أسئلة المستخدم النموذجية:
“إذا تعطلت المنصة، هل يمكنني بطريقة أو بأخرى استعادة أموالي المقفلة؟
استجابة المجتمع: “على الأرجح لا. سيأخذ القراصنة الأموال، ولا توجد طريقة سهلة لإعادتها إلى أصحابها”
7. تجربة الهاتف المحمول
الإحصائيات: 68% من التفاعلات تحدث على الأجهزة المحمولة، ولكن البروتوكولات غير مهيأة لها.
8. الخلط بين الإفراط في الضمانات
التأثير: 43% من المستخدمين المحتملين لا يفهمون اقتصاديات النظام
سؤال شائع: “لماذا أقترض 100 دولار إذا كان لديّ 150 دولاراً؟”
9. الحوكمة الاغتراب
الإحصائيات 76% لا يشاركون في حوكمة البروتوكول
السبب: لا يؤثر المستخدمون المنتظمون على القرارات؛ فالسلطة تتركز بين كبار حاملي الرموز الرمزية.
10. الإبلاغ الضريبي
التأثير: 95% من المتداولين لا يعرفون كيفية الإبلاغ عن عمليات DeFi بالجملة بشكل صحيح، ولف كل إدراج في موسم مصغر، ونقل المتداولين الفوريين بلطف إلى العقود الآجلة.
مفهوم بروتوكول الإقراض المثالي
واستنادًا إلى المشاكل التي تم تحديدها، قمنا بتطوير مفهوم بروتوكول يمكنه جذب الجماهير العريضة والاحتفاظ بالمستخدمين الحاليين مع تمكين استراتيجيات تسويق أكثر فعالية في DeFi.
الاختلافات الرئيسية عن الحلول الحالية
1. تعقيد الواجهة التكيفية
المشكلة: واجهة واحدة لجميع أنواع المستخدمين
الحل الذي نقدمه: وضعان للتشغيل
- وضع بسيط للقادمين الجدد: الحد الأدنى من الأزرار ولغة واضحة
- الوضع الاحترافي: وظائف كاملة للمستخدمين ذوي الخبرة
مثال على الوضع البسيط:
💰 أموالي: 1,000$
📈 كسبت هذا الشهر: +50 دولار
✅ كل شيء جيد
[إيداع الأموال] [سحب الأموال]
مثال على الوضع الاحترافي:
قيمة المحفظة: 1,000 دولار أمريكي (+5.2% في منتصف المدة)
APY: 12.3% (متغير) | عامل الصحة: 2.4
نسبة الضمانات: 150% | سعر التصفية: 1,847 دولار أمريكي
2. الضمانات “الحية”
المشكلة: الاستخدام غير الفعال لرأس المال المضمون
الحل الذي نقدمه: ضمانات تولد الدخل تلقائيًا
- تشارك ETH أو BTC في الضمانات الإضافية في الرهان
- يذهب الدخل المتولد إلى سداد الديون أو زيادة المركز المالي
- يختار المستخدم الاستراتيجية بنقرة واحدة
اقتصاديًا: 10 ETH ضمانات ETH (20,000 دولار) مع 5٪ رهان يدر 1,000 دولار/سنة. مع تكلفة اقتراض بنسبة 3% (600 دولار في السنة)، يبلغ صافي الربح 400 دولار في السنة.
3. الحماية من التصفية الاستباقية
المشكلة: التصفية المفاجئة دون سابق إنذار
الحل الذي نقدمه: نظام المراقبة بالذكاء الاصطناعي
- تحذيرات قبل 24-48 ساعة من المخاطر المحتملة
- توصيات عمل محددة
- السداد الجزئي التلقائي بإذن المستخدم
4. نظام المخاطر الواضحة
المشكلة: المقاييس الفنية بدلاً من التقييمات المفهومة
الحل الذي نقدمه: تصنيفات المخاطر البسيطة
- 🟢 “آمنة كوديعة مصرفية” (أصول ذات تصنيف AAA)
- 🟡 “مخاطر معتدلة، مثل أسهم الشركات الكبيرة” (A-BBB)
- 🔴 “عالية المخاطر، مثل استثمارات الشركات الناشئة” (ب وما دونها)
5. التأهيل الموجه نحو تحقيق الأهداف
المشكلة: عدم وجود إرشادات للمستخدمين الجدد
الحل الذي نقدمه: الأسئلة بدلاً من الإعدادات التقنية
- “كم أنت مستعد للاستثمار؟”
- “ما هو هدفك الرئيسي؟”
- “ما رأيك في المخاطرة؟”
بناءً على الإجابات، يختار البروتوكول تلقائياً الإعدادات المثلى.
الحلول التفصيلية حسب الفئة
تجربة المستخدم والواجهة
المعاملات المقروءة بشرياً
بدلاً من التفاصيل الفنية، يرى المستخدمون أوصافاً واضحة:
“أنت تودع 1000 دولار أمريكي في البروتوكول. العائد المتوقع: 4.5% سنويًا. المخاطر: منخفضة للغاية. يمكنك سحب الأموال في أي وقت. المخاطر الرئيسية: [رابط للتفاصيل].”
التنبؤ بالرسوم
قبل أي معاملة، نعرض التوقعات “ستكلف هذه العملية 12 دولارًا تقريبًا. عادةً ما تنخفض الرسوم بعد ساعتين بنسبة 40%”
مساعد شخصي للذكاء الاصطناعي
يجيب روبوت الدردشة الآلي المدمج على الأسئلة بلغة بسيطة ويساعد في التنقل عبر البروتوكول.
الأمان والثقة
حماية متعددة المستويات
- التصفية الميسرة: السداد الجزئي بدلاً من الخسارة الكاملة للضمان
- وضع الطوارئ: زر واحد لإغلاق جميع المواضع
- الحماية أثناء النوم: إجراءات تلقائية عندما يكون المستخدم غير متصل بالإنترنت
صندوق التأمين الشفاف
يذهب جزء من إيرادات البروتوكول إلى صندوق تأمين عام لتعويض خسائر المستخدمين أثناء الأحداث القاهرة.
عناصر الإثبات الاجتماعي
- “847 مستخدمًا يستخدمون هذه الاستراتيجية”
- “صفر من التصفية في آخر 30 يومًا”
- “متوسط عائد المجتمع +18.5%”
الكفاءة الاقتصادية
يرى المستخدم واجهة موحدة بينما يختار البروتوكول تلقائياً الشبكة المثلى لكل عملية.
يختار البروتوكول تلقائياً الأوقات الأقل ازدحاماً للعمليات غير العاجلة.
يقوم نظام الذكاء الاصطناعي بمسح جميع الفرص المتاحة ويقترح أفضل خيارات تخصيص رأس المال مع الأخذ في الاعتبار ملف مخاطر المستخدم.
فرص تسويق DeFi
كيف تقوم حلول المنتجات بإنشاء رسائل تسويقية
يبدأ تسويق DeFi الفعال بحل مشاكل المستخدمين الحقيقية. وتصبح كل ميزة من ميزات المنتج رسالة تسويقية طبيعية تؤدي إلى نمو DeFi العضوي.
الضمانات “الحية”
الرسالة “أموالك تعمل حتى وأنت نائم”
أفكار المحتوى لتسويق DeFi:
- مقاطع فيديو بلوحة معلومات في الوقت الفعلي تُظهر نمو الضمانات
- حاسبات الكفاءة مقابل الضمانات الثابتة
- شهادات المستخدمين: “لقد سددت ديني في 6 أشهر”
حماية التصفية بالذكاء الاصطناعي
الرسالة “الوصي المالي الشخصي في DeFi”
أفكار لمحتوى تسويق DeFi:
- دراسات حالة للخسائر التي تم تفاديها
- مقارنات مع البروتوكولات “الصامتة”
- عروض تفاعلية للذكاء الاصطناعي أثناء العمل
الواجهة التكيفية
الرسالة: “من مبتدئ إلى محترف في تطبيق واحد”
استراتيجيات المحتوى لنمو DeFi:
- مقاطع فيديو مقسمة الشاشة (الوضع البسيط مقابل الوضع الاحترافي)
- قصص نجاح من مستخدمين من مختلف المستويات
- مقارنات قبل/بعد المقارنة مع واجهة المستخدم الحالية
ميكانيكيات فيروسية مدمجة لنمو DeFi
تأثير “ذوبان الديون”
يقوم المستخدمون بطبيعة الحال بمشاركة لقطات من سداد الديون تلقائيًا على وسائل التواصل الاجتماعي، مما يؤدي إلى إنشاء محتوى تسويقي عضوي من DeFi.
نظام الإنجاز
تخلق الإنجازات لحظات مشاركة طبيعية تدعم نمو DeFi: “حصلت على حالة سيد المخاطر! 3 أشهر بدون تصفيات 💎”
برنامج الإحالة
حوافز طويلة الأجل: يحصل المُحيل على نسبة مئوية من عائدات الأصدقاء لمدة عام، مما يحفز دعوات المستخدمين ذوي الجودة العالية والنمو المستدام لـ DeFi.
الاستنتاجات والتوصيات
خلاصة القول: لن تأتي التريليون دولار القادمة من DeFi من عقود ذكية أفضل – بل ستأتي من تجارب مستخدم أفضل.
للمؤسسين الذين يبنون المستقبل:
- اختبر الواجهة الخاصة بك مع أم شخص ما، وليس فقط تويتر التشفير
- اجعل أفضل ميزة في منتجك واضحة جداً بحيث تبيع نفسها بنفسها
- تذكر: يختار المستخدمون بقلوبهم، ثم يبررون بعقولهم
يمكن للبروتوكول الذي يحل مشاكل المستخدمين هذه أن يزيد من إجمالي جمهور DeFi بمقدار 10 أضعاف. السؤال ليس ما إذا كان هذا سيحدث أم لا – بل من سيفعل ذلك أولاً.
المستقبل ينتمي إلى البروتوكولات التي تفهم: في سباق نمو DeFi، يتفوق حب المستخدم على التعقيد التقني في كل مرة.
الأسئلة الشائعة (FAQ)
تشمل أهم العوائق تعقيد الواجهة (تؤثر على 89% من الوافدين الجدد)، وعمليات التصفية غير المتوقعة (78% من المخاوف)، والرسوم الخفية (67% من إلغاء المعاملات). تمنع عوائق تبني مستخدمي DeFi هذه مليارات المستخدمين المحتملين من دخول النظام البيئي.
يمكن لبروتوكولات الإقراض DeFi تنفيذ واجهات قابلة للتكيف مع أوضاع بسيطة واحترافية، وإعداد موجه نحو الهدف، وتصنيفات واضحة للمخاطر باستخدام مصطلحات مألوفة. تُعد شركات مثل ICODA رائدة في مجال حلول DeFi UX التي تركز على المستخدم والتي تعطي الأولوية لإمكانية الوصول على التعقيد التقني.
تولد الضمانات الحية دخلًا تلقائيًا من خلال الرهان أثناء تأمين القروض، مما يجعل الأصول “الميتة” منتجة. يمكن أن يدر حل DeFi UX هذا أكثر من 400 دولار سنويًا على ضمانات ETH بقيمة 20,000 دولار بعد تكاليف الاقتراض.
يهرب المستخدمون لأن بروتوكولات إقراض DeFi تستخدم واجهات مصممة من قبل المطورين مع مصطلحات تقنية وتصفح معقد وهياكل رسوم غير واضحة. تخلق هذه العوائق التي تحول دون اعتماد مستخدمي DeFi احتكاكًا فوريًا يربك الوافدين الجدد.
تشمل حلول DeFi UX الرئيسية حماية التصفية بالذكاء الاصطناعي، وتحسين الرسوم التنبؤية، والمعاملات التي يمكن للبشر قراءتها، وأنظمة تقييم المخاطر المبسطة. يمكن أن يؤدي تطبيق هذه الحلول إلى توسيع قاعدة مستخدمي بروتوكول الإقراض DeFi من 4 ملايين إلى أكثر من 40 مليون مستخدم.
شارك
قيم المقال
