份额
去中心化金融是加密货币市场的重要组成部分。 流动资金池的整个价值锁定达到了新的水平，并帮助参与者获得额外收入。 这就是为什么收益率农业是在加密货币市场领域赚钱的主要方式之一。 请跟随阅读，了解什么是产量农业以及如何奖励产量。
什么是 "收益农场 "和 "流动性池"，如何运作？
"产量农业的主要风险是什么？"、"如何成为一个有前途的农民？"以及 "使用什么样的产量农业策略？"是我们准备在本文中回答的问题。
2020-2021 年是加密货币市场涨势最猛的时期。 加密货币市场的资本规模急剧增长。 我们可以看到，有前途的项目数量惊人。
上市公司和国家开始通过治理代币对加密初创企业进行投资。 流行的区块链（Avalanche、Cardano、Ethereum、Solana）和在其上运行的去中心化协议不断发展壮大。 产量农业在 DeFi 领域已十分普遍。
收益农业是 DeFi 部门的一项创收融资战略。 流动性提供者或收益农暂时为 DeFi 协议提供流动性，作为回报，他们可以获得代币。 它们存入资金并提供流动性。
产量农业是一项利润极高的投资，尽管风险很大。 如果你能巧妙地管理复利金融生态系统和你的投资组合，并且至少有点运气，你就能获得每年 10%-50%的复利。 我们认为，收益农业的高风险主要与 DeFi 部门本身的特点有关。
如果你在智能合约中犯了错，你可能会损失加密资产。 分散式金融的本质-你无法追究任何人的责任。 智能合约是平台与用户之间的一种协议，用户负责处理一切事务。
丰产耕作和钉桩：相同或不相同
产量农业是如何运作的？ 是收益农场有利可图，还是选择盯梢作为获得盯梢资金的方法更好？
收益农场 是一种赚钱方法。投资者的任务是产生数字资产。投资者在 DeFi 板块的流动性协议中出借加密货币，并获得回报。
要了解所有详细概念以及如何赚取奖励，您需要先了解什么是 DeFi 以及 DeFi 市值是如何运作的。
DeFi 是传统银行业的另一种选择，它没有单一的控制中心，我们看到的是金融市场的完全分散化。
借助智能合约和 DeFi 协议，DeFi 板块平台上的流动性挖掘实现了自动化。 这是传统合同的数字模拟，开发商在特定交易条件下对其进行预先编程。
分散式金融要发挥作用并 "发展加密货币"，就需要流动性。 流动性提供者将资金投入加密货币市场。 用户通过 DeFi 协议和流动池对数字资产进行封锁，以获得良好的利息。
得益于这种流动性，DeFi 协议才能发挥作用。 流动性提供者还将利用它们进行借贷或交易。 所有数字资产都将存储在智能合约中。 社区参与者可获得三种形式的奖励。 它可以是按照投资份额计算的利息，也可以是治理代币，还可以是交易费用的一定比例。
作为投资者参与的 DeFi 项目不同，条件和利润水平也会有很大差异。 您向流动资金池提供的投资资本越多，您的回报就越高。 但流动性激励计划有鼓励投资者维护加密货币市场的结构，收益率耕作工作不会停止。
在自动做市商上，盯盘和收益耕作几乎是一回事。 第二种是被动收入，即投资一种或多种加密货币，以确保其网络性能。 用户选择这种投资策略，借出加密资产，从区块链上的交易中获得治理代币或佣金。
Staking 用于使用 PoS 挖矿算法的区块链，如 Cardano、Binance 或 Polkadot。PoS 区块链不需要大量计算能力来验证新区块，因此能耗较低。
PoS 区块链中的记账有两种工作方案：独立记账和委托记账。 在第一个工作方案中，你需要创建自己的网络节点来处理网络操作，他们可以奖励用户。 在这种情况下，您必须了解设置节点的技术细节。
第二种方案比较简单。 在第二种情况下，该计划涉及向已经拥有网络节点的系统参与者转移资产。 这意味着您必须与网络节点的所有者分享利润。
锁定固定资产的平均年利润率约为 5%，但早期阶段的产量农业年利润率约为 10-15%。 不过，押注也有风险。 为确保安全，您应选择经过验证的水池。 此外，在组建节点时，可能会犯错误，这也是一种风险，网络的稳定性可能会随着时间的推移而波动。
重要的是要明白，无论是产量耕作还是定桩，都不能保证收益。 两者都取决于加密货币市场的价格走势。 因此，如果工作加密货币的汇率下跌，上述任何一种方法都可能导致损失。
丰产农业：如何运作以及丰产农民需要了解什么
什么是 "产量农业"？"产量农民 "如何获得回报？ 流动性提供者（LPs）为 DeFi 平台的运作提供资产。 Yield Farm 为流动性池提供代币和硬币。 要说明的是，流动性池是一个智能合约。 它基于一个包含所有资金的分散式应用程序。 当 LP 将代币锁定为流动性时，用户将获得回报。 流动资金池所在的 DeFi 平台将向用户收取费用或利息。
您可以通过使用智能合约的 dApp 借出加密货币来奖励代币，而无需中介和中间人。 任何人都可以借入资产，为加密货币市场的流动性池提供动力。 在使用这些平台时，它们会从用户那里收取费用，并用这些费用支付流动性提供者。 这是将代币存入流动性池的费用。 收益农场主通常会在以太坊平台上耕种，并在不同协议之间转移资金，以寻求高收益。
流行的产量耕作协议
有许多 DeFi 平台，投资者可在这些平台上锁定资产，优化收益并提供流动性。 现在，您已了解 DeFi 平台的主要工作原理以及它们是如何产生的。 你存入硬币，借入资产。 从流动性池中借贷，你可以获得高额费用和回报。 但通常情况下，用户应能控制投资，并了解收益农业协议的运作方式。 我们是 DeFi 平台的底层，列出了产量农业的关键协议：
复合金融
复利是产量农业的主要借贷协议。 它是一个特殊的市场，提供收益农民借贷协议。 Compound Finance 基于区块链，用户可以为其数字资产获取复利。 通过使用 COMP 令牌，该产量农业协议赋予用户支配治理先例的特权。 每个拥有以太坊钱包的用户都可以向复合流动性池提供资产并接收复合币。 生态系统根据供需情况通过算法调整费率。 流动性挖掘使投资者能够获得每年 0.20% 至 4% 的收益。
AAVE
Aave 是一个分散的借贷协议，被产量大的农民广泛使用。 利率是根据当前的市场条件通过算法进行调整的。 加密货币投资者会收到 AAVE 治理代币，以换取他们的资金。 这里的 TVL 级别最高，超过 210 亿美元。 代币存入后，利息立即计入债权人的账户。
曲线金融
Curve Finance 是一家分散式交易所。 它旨在以较低的交易费用进行高效的稳定币兑换，并使用其独特的做市商算法。 弯道是一项关键的基础设施，锁定资金超过 97 亿美元。 产量农业收益计算简单。 年度奖励水平可超过 40%。
统一交换
Uniswap 是一个用于产量农业的去中心化交易所（DEX），允许交换任何 ERC20 代币对。 为了创建一个市场，流动性提供者按 50/50 的比例存入两种代币。 之后，交易者就可以针对该流动性池进行交易。 作为流动性的交换，提供商收取佣金。 它来自于 UNI 治理代币池中的交易。
Instadapp
该平台的基本理念是利用 DeFi 的潜力。 通过 Instadapp，用户可以创建和管理 DeFi 投资组合。 开发人员可以通过该平台的 SDK 更轻松地构建去中心化的金融基础设施。
Yearn.finance
Yearn.finance是一个针对 Aave、Compound 等登陆服务的去中心化生态系统。它旨在通过算法搜索最有利可图的登陆服务，优化代币登陆。存入的资金会转化为 yTokens，这些 yTokens 会定期重新平衡，以最大限度地增加资本。
煎饼交换
PancakeSwap 是建立在 Binance 智能链上的产量农业 AMM 交易所，也是该生态系统中最大的平台。 用户可以用 BEP20 代币与流动池进行交易。 PancakeSwap 还提供团队战、彩票和 NFT 收藏品的访问权限，并计划推出一个市场。 产生的年利率可能超过 400%。
维纳斯议定书
维纳斯协议是一个完整的去中心化金融信贷和借贷系统。 它使用 Binance 智能链上基于算法的货币市场系统。 用户通过向网络出借数字资产获得奖励。 这笔钱就是借款人支付的资产借贷利息。 维纳斯协议还可用于铸造合成稳定币，以保护协议并得到一篮子加密货币的支持。
MakerDAO
Maker 是一个去中心化的借贷平台。 它启动了 DAI 稳定币的创建，通过算法与美元价值挂钩。 农民可以使用 Maker 发行 DAI，并从接收稳定币中获利。 在 Maker vault 中，您可以阻止 WBTC、ETH、USDC、BAT 等数字资产。 利息按所借代币的数量收取。 这是一笔稳定费。 佣金率由 MKR 代币持有者设定。
加密货币收益农场是否有利可图，收益农场的回报如何计算？
产量农业的收益是实实在在的。 我们为将参与人的资金作为抵押品或存款放入其他流动资金池而提供这些资金。 收益农户在 DeFi 项目中注册，并将数字资金转给另一位用户，条件是从其加密资产的使用中获得利息。
农民的收入是两种硬币。 首先是产生 LP 代币，作为他为池提供流动性的确认。 其次是农民获得的奖励性 DEX 或 DeFi 协议代币。 集合收入佣金按参与者存入资金的比例分配。
出售奖励代币是为了换取基本流动性，而基本流动性又是提供给某个流动性池的。 之后，算法再次向参与者发放奖励代币。
计算年利率的算法与银行系统中使用的算法相同。 最常见的指标是年利率 (APR) 和年收益率 (APY)。 它们之间的区别在于复利的计算（直接将收入再投资以获得更大利润）。 年利率没有规定加密货币存款的再投资。
丰产农业的风险
对借款人和贷款人来说，产量农业都是困难和有风险的。 通常，这些风险是金融风险，与以太坊网络上的高额气体费用有关。 此外，主要风险还包括智能合约中的错误、漏洞、清算风险、代币在利率膨胀背景下的下跌、欺诈或项目的经济失败。
智能合约漏洞。 预算有限的小团队会制定许多规程。 这就导致了与智能合约漏洞相关的风险的出现。 例如，Yam 协议筹集了 4 亿多美元，但几天后就发现了协议中的一个重要漏洞。
以太坊网络的高昂费用。 由于金融交易的天然气费很高，一些使用补偿代币的业务变得无利可图。
欺诈。 由于智能合约的脆弱性，DeFi 领域出现了许多欺诈案件。 提供流动性和收益率的自动做市商变得风险重重。
从流动性池中提取数字资产和代币奖励。 除非第三方封锁资产，否则去中心化交易所的用户可以随时提取流动资金。 在大多数情况下，开发商对相关资产拥有控制权，可以在市场上倾销投资者的资金。
拉地毯 这就是项目团队对投资者资金和农业收益的盗窃。 最常见的情况是，一个匿名团队参与 DeFi 项目。
如何降低风险、安全生产并获得最佳年百分比产量
虽然有人把收益农业比作把钱存在银行账户里，但也有人说这种收益并不安全。 投资者亏损的风险很高，但有几种方法可以让农活带来新的计算币：
使用可靠的协议进行流动性挖掘。 如果您选择信誉良好的提供商，您应该能够对风险进行相应的管理。
投资稳定币池。 流行的稳定币 DAI/USDC/USDT、USDap/USDN 或 DAI/BUSD 在窄幅范围内波动。 这些流动资金池的损失风险要小得多。 虽然也有缺点，那就是收益率较低，从 3%到 15%不等，交易费用较低。
投资于相关资产池。 这种流动资金池的价格变得更便宜，同时价格也在上涨，这意味着损失的风险更小。
产量农业是您获得额外收入所需要的吗？
有了产量农业，你就会得到这样的好处：
- 保守的低收益农场和激进的高收益农场为投资者提供了大量机会。
- 轻松赚取加密资产的利息和被动收入。
- 使用最流行的 DeFi 协议。
- 参与 DeFi 项目。 通过治理代币奖励进行投票和决定。
- 掌握未来的 DeFi 创新技术，成为整个生态系统的一部分。
对于长期买入并持有代币的人来说，收益耕作是一个有利提升数字资产和加密货币持有量的机会。 您可以研究产量农业，权衡所有风险，进入 DeFi 世界。 参与借贷和流动资金池，获得额外收入。
