收益农业是什么：DeFi 中的投资策略如何运作

去中心化金融是加密市场的重要组成部分。流动性池的全部锁定价值达到新水平，并帮助参与者产生额外收入。这就是为什么收益农业成为加密市场领域赚钱的主要途径之一。请继续阅读，了解收益农业和奖励收益的含义。

什么是收益农业和流动性池，它们是如何工作的？

“收益农业的主要风险是什么？”，“如何成为一个有前途的农民？”以及“使用什么收益农业策略？” 这些都是我们在本文中准备回答的问题。

加密货币市场最强劲的上涨出现在2020年至2021年。加密货币市场的资本化有了巨大增长。我们可以观察到有大量有前途的项目。

公共公司和国家开始投资于拥有治理代币的加密初创公司。流行的区块链（Avalanche、Cardano、Ethereum、Solana）及其上运行的去中心化协议已经成长起来。在 DeFi 领域中，收益农业已经变得普遍。

收益农业是在 DeFi 领域中生成收入的融资策略。流动性提供者或收益农民临时向 DeFi 协议提供流动性，作为回报，他们获得代币。他们存入资金并提供流动性。

收益农业是一种极具盈利性但也带有风险的投资。如果您能够熟练管理复合金融生态系统和您的投资组合，并且有一点运气，您可以获得年化复利利率为10%至50%。我们将收益农业的高风险主要与 DeFi 领域的特性联系起来。

如果在智能合约中犯了错误，您可能会丢失加密资产。去中心化金融的本质是您无法追究任何人的责任。智能合约是平台与用户之间的一种协议，用户管理着一切。

收益农业和质押：是相同的还是不同的

收益农业如何运作，与质押是否相同？收益农业是否有利可图，还是选择质押作为获取质押资金的方法更好？

收益农业是一种赚钱的方法。投资者的任务是生成数字资产。投资者将加密货币借贷给 DeFi 领域的流动性协议，作为回报，他们获得奖励。

要理解所有细节和如何获得奖励的概念，您需要了解什么是 DeFi 以及 DeFi 市值是如何运作的。

DeFi 是传统银行业的替代品，在这里没有单一的控制中心，我们看到金融市场的完全去中心化。

DeFi 领域的流动性挖矿得益于智能合约和 DeFi 协议的自动化。这是开发人员根据交易的特定条件预先编程的数字合同的数字化类比。

为了运作和“增加加密货币”，去中心化金融需要流动性。流动性提供者将他的资金投资于加密货币市场。用户锁定数字资产以通过 DeFi 协议和流动性池获得良好的利息。

DeFi 协议得以运作正是由于这种流动性。流动性提供者将进一步用于借贷、贷款或交易。所有数字资产将存储在智能合约上。社区参与者获得三种形式的奖励。这可能是根据投资份额的利息、治理代币或交易费的百分比。

条件和利润水平根据您作为投资者参与的 DeFi 项目而变化。您提供给流动性池的投资资本越多，您的奖励就越高。但是，流动性激励计划有结构，以鼓励投资者维持加密货币市场，而收益农业的工作不会停止。

在自动化做市商上，质押和收益农业基本上是一样的东西。后者是一种 pass 的收入类型，您投资于一个或多个加密货币，以确保其网络的运行。用户选择这种投资策略，借贷加密资产以获得治理代币或区块链上的交易佣金。

质押用于使用 PoS 挖矿算法的区块链，例如 Cardano、Binance 或 Polkadot。PoS 区块链不需要大量的计算能力来验证新区块，因此它们的能源消耗较低。

在 PoS 区块链中，质押有两种工作方案：独立质押和委托。在第一种工作方案中，您需要创建自己的网络节点来处理网络操作，从而可以获得奖励。在这种情况下，您必须了解设置节点的技术细节。

第二种方案更简单。在第二种情况下，方案涉及将资产转移到已拥有网络节点的系统参与者。这意味着您必须与网络节点的所有者分享利润。

锁定资产进行质押的平均盈利率约为每年 5%，但收益农业在早期每年带来约 10-15% 的利润。然而，质押也存在风险。为了确保安全，您应选择经过验证的池。此外，在形成节点时可能会犯错误，这也是风险，网络的稳定性可能会随时间而变化。

重要的是要理解，无论是收益农业还是质押，都不能保证盈利。两者都取决于加密货币市场的价格变动。因此，如果工作加密货币的价格下跌，任何这些方法都可能导致亏损。

收益农业：它是如何运作的，以及收益农民需要了解的内容

什么是收益农业，收益农民如何获得奖励？流动性提供者（LPs）为 DeFi 平台的运作提供资产。收益农民将代币和硬币提供给流动性池。需要澄清的是，流动性池是一个智能合约。它是基于一个包含所有资金的去中心化应用程序。当 LPs 将代币锁定到流动性中时，用户将获得他们的奖励。流动性池所在的 DeFi 平台将以费用或利息的形式奖励用户。

您可以通过使用无需中介和中间人的智能合约通过 dApp 借出您的加密货币来获得奖励代币。任何人都可以借用资产并在加密货币市场上提供流动性池。当他们使用这样的平台时，他们会从用户那里收取费用，并用这些费用支付流动性提供者。这是他们在流动性池中质押代币的报酬。收益农民通常会在以太坊平台上进行农场，并在不同协议之间转移资金，以寻求高收益。

热门的收益农业协议

有许多 DeFi 平台，投资者在其中锁定他们的资产，优化回报并提供流动性。现在您知道了 DeFi 平台的主要工作原理以及它们是如何产生收益的。您存入硬币并借出您的资产。您获得高费用和奖励，作为从流动性池借出和贷出的回报。但通常，用户应该对投资拥有控制权，并了解收益农业协议的工作原理。我们强调 DeFi 平台并列出了收益农业的关键协议：

Compound Finance

Compound 是收益农业的主要借贷协议。它是一个专门的市场，提供收益农民的借贷协议。Compound Finance 基于区块链，用户可以获得其数字资产的复合利息。使用 COMP 代币，这个收益农业协议赋予用户制定治理先例的特权。每个具有以太坊钱包的用户都可以向 Compound 流动性池提供资产，并收到 comp 代币。该生态系统根据需求和供应基于算法调整利率。流动性挖矿使投资者可以获得年收入范围从 0.20% 到 4%。

AAVE

Aave 是一个广泛被收益农民使用的去中心化借贷协议。利率是根据当前市场条件使用算法调整的。加密投资者交换他们的资金以获取 AAVE 治理代币。TVL 水平在这里是最高的，超过 210 亿美元。在代币存入后，利息会立即计入债权人的账户。

Curve Finance

Curve Finance 是一个去中心化交易所。它专为以低交易费率高效交换稳定币而设计，并使用了独特的做市商算法。Curve 是一个关键的基础设施，锁定超过 97 亿美元。收益农业收益很容易计算。年度奖励水平可以超过 40%。

Uniswap

Uniswap 是一个去中心化交易所（DEX），用于收益农业，允许任何 ERC20 代币对进行交易。为了创建市场，流动性提供者存入两种代币的 50/50 比例。之后，交易者可以针对这个流动性池进行交易。作为流动性提供者，他们会收取一笔佣金。这笔佣金来自于他们的流动性池中进行的 UNI 治理代币交易。

Instadapp

该平台的基本理念是利用 DeFi 潜力。使用 Instadapp，用户可以创建和管理 DeFi 组合。开发人员可以使用该平台的 SDK 构建更易于操作的去中心化金融基础设施。

Yearn.finance

Yearn.finance 是一个去中心化生态系统，提供像 Aave、Compound 等的借贷服务。它旨在通过算法搜索最有利可图的借贷服务来优化代币的借贷。存入的资金会转换为 yTokens，并定期进行再平衡，以最大化资本。

PancakeSwap

PancakeSwap 是一个建立在币安智能链上的收益农业的 AMM 交易所，并且是该生态系统中最大的平台。用户可以使用 BEP20 代币与流动性池进行交易。PancakeSwap 还提供团队战、彩票和 NFT 收藏品的访问，并计划推出一个市场。产生的年收益率可能超过 400%。

Venus Protocol

Venus Protocol 是一个完全基于去中心化金融的信用和借贷系统。它在币安智能链上采用基于算法的货币市场系统。用户通过将数字资产提供给网络作为借贷而获得奖励。这种支付是借款人支付的借贷资产的利息。Venus 协议还可以用于铸造与加密货币篮子支持的合成稳定币，以保护协议。

MakerDAO

Maker 是一个去中心化的借贷平台。它启动了 DAI 稳定币的创建，其价值与美元挂钩。农民可以使用 Maker 发行 DAI 并从接收稳定币中获利。在 Maker 保险库中，您可以锁定数字资产，如 WBTC、ETH、USDC、BAT。根据借入代币的数量收取利息。这是稳定费用。佣金率由 MKR 代币持有者设定。

加密收益农业是否有利可图，如何计算收益农业的收益？

收益农业的收益是真实的。我们为将参与者的资金放置在其他流动性池作为抵押品或存款而提供。收益农民在 DeFi 项目中注册，并根据其加密资产的使用获得利息的条件向另一个用户转移数字资金。

农民的收入有两种类型的代币。第一种是产生的 LP 代币，它们作为确认他已向池提供流动性的证明。第二种是作为活动奖励而农民获得的额外的 DEX 或 DeFi 协议代币。池的收入佣金按照参与者存入的资金比例进行分配。

奖励代币以基本流动性的形式出售，再次提供给特定的流动性池。然后，算法再次向参与者授予奖励代币。

年度利息的计算算法类似于银行系统中使用的算法。最常见的度量标准是年利率（APR）和年化收益率（APY）。它们之间的区别在于复利的计算（将收入直接重新投资以获取更大的利润）。APR 不包括加密货币存款的再投资。

收益农业的风险

对于借款人和贷款人而言，收益农业可能会很困难和风险。通常，这些风险与高昂的以太坊网络燃气费用有关。此外，主要风险包括错误、漏洞、智能合约中的漏洞、清算风险、代币在利率夸张背景下的下跌、欺诈或项目经济失败等金融风险。

智能合约漏洞。许多协议由预算有限的小团队开发。这导致了与智能合约漏洞易受攻击的风险的出现。例如，Yam 协议筹集了超过 4 亿美元，几天后发现了协议中的关键错误。

以太坊网络的高费用。由于金融交易的高燃气费用，一些与 comp 代币相关的操作变得不盈利。

欺诈行为。由于智能合约的漏洞，DeFi 领域存在许多欺诈案例。提供流动性和收益农业的自动市场做市商变得风险较高。

从流动性池中提取数字资产和代币奖励。去中心化交易所的用户可以随时提取他们的流动性，除非第三方封锁了资产。在大多数情况下，开发人员控制着基础资产，并可以在市场上抛售投资者的资金。

拉毛行为。这是项目团队窃取投资者的资金和收益农业奖励。如果匿名团队在 DeFi 项目上工作，则最常见。

如何降低风险，使收益农业安全，并获得最佳的年化收益率

尽管收益农业已被比作将资金存放在银行账户中，但也有人认为这种收益并不安全。投资者可能损失资金的风险很高，但在收益农业工作中有几种方式可以获得新的 comp 代币：

1. 使用声誉良好的流动性挖矿协议。如果坚持使用声誉良好的提供者，您应该能够相应地管理风险。
2. 投资稳定币池。流行的稳定币 DAI/USDC/USDT、USDap/USDN 或 DAI/BUSD 波动范围较窄。在这些流动性池中损失的风险要小得多。尽管也存在缺点 – 这是从 3% 到 15% 的较低收益与低交易费用。
3. 投资相关资产的池。这种流动性池的价格同时变得便宜且上涨，这意味着损失的风险更小。

是否需要收益农业来获取额外收入？

通过收益农业，您将获得以下优势：

• 保守的低收益农场和进攻性高收益农场为投资者提供了巨大的机会范围。
• 在加密资产上轻松获得利息和 pass 收入。
• 使用最受欢迎的 DeFi 协议。
• 成为 DeFi 项目的一部分。通过治理代币奖励进行投票和决策。
• 掌握未来的 DeFi 创新，并成为整个生态系统的一部分。

对于长期持有代币的投资者，收益农业是一种有利的方式来增加数字资产和加密持有。您可以了解收益农业，权衡所有风险，并进入 DeFi 世界。参与贷款和流动性池，并获得额外收入。