Разработка смарт-контрактов для децентрализованных финансовых сервисов

Индустрия децентрализованных финансов стремительно развивается. Из нашей статьи вы узнаете о смарт-контрактах для децентрализованных финансовых сервисов, их использовании, возможностях развития, а также о преимуществах и недостатках этого инструмента. Почему смарт-контракты в сфере децентрализованных финансов так быстро распространяются и настолько важны для блокчейна? Пополните свои знания с ICODA.

 Что такое индустрия децентрализованных финансов?

Децентрализованные финансы (DeFi) — это финансовые инструменты, сервисы и приложения, созданные на блокчейне. Децентрализованная финансовая экосистема изначально была разработана как альтернатива на замену стандартным технологиям существующей финансовой системы в банковской сфере на основе протоколов с открытым исходным кодом, также называемыми протоколами децентрализованных финансов.

Индустрия децентрализованных финансов быстро совершенствуется, предоставляя инвесторам возможность получить доступ к децентрализованному кредитованию и современным платформам. Она также позволяет инвесторам получать пассивный доход от криптовалютных активов через децентрализованные финансовые сервисы.

 Децентрализованная финансовая экосистема

Платформа MakerDAO, запущенная в конце 2017 года, стала первым приложением в сфере децентрализованных финансов, получившим широкую популярность. С тех пор общая сумма финансов, размещенных в протоколах DeFi (общая заблокированная стоимость, TVL), постоянно увеличивается.

Учитывая статистические данные, по состоянию на май 2019 года общая заблокированная стоимость составляла 500 миллионов долларов. В мае 2020 года этот показатель составлял уже 950 миллионов долларов, а в ноябре 2021 года достиг рекордной суммы в 236 миллиардов.

Большинство существующих протоколов децентрализованных финансов разработаны на блокчейне Ethereum, но популярность некоторых инновационных приложений продолжает неуклонно расти. По мере роста этого финансового сектора возрастает и потребность в децентрализованных приложениях внутри него, а для этого необходимы смарт-контракты, выполняющие сложные задачи. Эта необходимость привела к росту популярности разработки смарт-контрактов для децентрализованных финансовых сервисов.

 Что такое смарт-контракт в индустрии децентрализованных финансов?

Термин «смарт-контракт» предложил специалист по информатике Ник Сабо. Он придумал эту концепцию еще в 1994 году; кроме того, он изобрел виртуальную валюту под названием «Bit Gold» в 1998 году. Американский ученый считал, что разработка смарт-контрактов с использованием цифровых механизмов обеспечения безопасности может значительно улучшить традиционные юридические контракты.

Сабо использовал торговые автоматы для продажи кофе, чипсов и шоколадных батончиков в качестве образца смарт-контракта. Покупатели «по контракту» вносят деньги в автомат, который автоматически выполняет условия соглашения и организует покупку.

Что касается определения, то под смарт-контрактом в сфере децентрализованных финансов понимается сегмент кода, который может выполняться автоматически. Код смарт-контракта в сфере децентрализованных финансов обычно хранится и используется в блокчейне для повышения его надежности и защиты. Он может автономно получать, хранить и переводить средства; кроме того, при необходимости он может вызывать другие смарт-контракты. Он следует логике «если-тогда», что упрощает его программирование, и выполняет роль компонента, который позволяет протоколам децентрализованных финансов работать эффективно. Все децентрализованные финансовые сервисы, децентрализованные приложения и протоколы нуждаются в корректно составленных смарт-контрактах.

Изначально смарт-контракты были изобретены для того, чтобы исключить вмешательство человека в процесс принятия решений, поскольку неизбежные человеческие ошибки являются самой распространенной причиной ущерба или нестабильности в традиционных договорах. Сегодня смарт-контракты приобретают функциональные возможности протоколов децентрализованных финансовых сервисов, что повышает их эффективность.

В каких децентрализованных финансовых сервисах используются смарт-контракты?

Для смарт-контрактов в сфере децентрализованных финансов чаще всего используется блокчейн Ethereum. В сети Ethereum смарт-контракты обычно пишутся на языке программирования Solidity.

По данным сайта State of the dApps, почти 80% приложений в сфере децентрализованных финансов работают в сети Ethereum. Solana, самая быстрая криптовалюта, работающая на блокчейне, также поддерживает смарт-контракты. За этими двумя крупными игроками следуют Polkadot, Ergo, Cardano и Algorand.

Умные децентрализованные финансовые сервисы

Децентрализованные финансовые сервисы можно разделить на разные категории — децентрализованные биржи и децентрализованные приложения. Если вы хотите безопасно торговать цифровыми валютами и активами, без каких-либо перерывов и проверок со стороны людей, лучше всего использовать децентрализованные биржи. Однако при работе с децентрализованными сетями надо быть осторожным, потому что вернуть или потребовать назад свои деньги после неудачной транзакции невозможно.

Как избежать утечки средств:

1. Проверяйте детали транзакции и сеть.
2. Внимательно проверяйте адрес, на который зачисляются или выводятся средства.
3. Обязательно запомните свой секретный ключ, который обычно состоит из 12 или 24 слов, а также пароль.

 Важность создания смарт-контрактов

Помимо того, что смарт-контракты в индустрии децентрализованных финансов меняют правила игры, они также являются составными элементами блокчейна, которые устраняют необходимость в централизованном регулировании и обеспечивают большую безопасность. Говоря о децентрализованных приложениях, использование смарт-контрактов вместо обычных запросов делает приложения децентрализованными, что соответствует их главной цели.

Смарт-контракты хранятся на платформе блокчейна и могут содержать в себе средства, чего просто невозможно добиться традиционным способом. При заключении смарт-контракта стороны указывают условия финансовых транзакций, устанавливают санкции за невыполнение и скрепляют его цифровыми подписями.

Смарт-контракт сам определяет, соблюдены ли условия, и решает, должны ли финансовые транзакции быть выполнены. Смарт-контракты для децентрализованных финансовых сервисов могут налагать штрафы на участников или даже закрывать доступ к активам, если условия соглашения не будут выполнены правильно.

 Что понимается под разработкой децентрализованных финансовых сервисов?

Разработка децентрализованных финансовых сервисов включает в себя осуществление доступа к основным операциям, таким как хранение, совместное использование активов и торговля ими, а также управление инвестициями и рисками. Этот феномен также называют «открытыми финансами». Разработка децентрализованных финансовых сервисов оказывает наибольшее влияние на современную финансовую и банковскую систему. Этот процесс позволяет ответить на вопросы о том, как создать смарт-контракт и кто такой разработчик децентрализованных финансовых сервисов.

Кто такой разработчик децентрализованных финансовых сервисов?

Разработчики смарт-контрактах для децентрализованных финансовых сервисов создают контракты в виде кода для работы в блокчейне, который поддерживается и управляется сетью компьютеров.

Для эффективной работы в сфере криптовалют и других цифровых активов необходимо знание основ криптографии и ее функций. Кроме того, разработчики смарт-контрактов для децентрализованных финансовых сервисов должны иметь базовые знания в области компьютерного программирования и конкретных языков программирования, таких как Solidity или Rust. Изначально разработанный для создания смарт-контрактов, Solidity представляет собой объектно-ориентированный язык программирования со статической типизацией.

Разработчики ICODA обладают необходимым опытом для разработки смарт-контрактов для децентрализованных финансовых сервисов для наших клиентов.

Преимущества использования смарт-контрактов

Скорость

Процесс передачи токена может занять до нескольких дней или недель, это в значительной степени зависит от посредника. Например, две стороны хотят обменяться токенами в воскресенье, а посредник не работает. При использовании услуг по разработке смарт-контрактов эти проблемы исчезают, и контракт может быть исполнен уже через несколько секунд после соблюдения установленных условий. В таком случае обмен токенами произойдет почти мгновенно.

Себестоимость

Стандартные контракты не только являются дорогостоящими, но и сопряжены с огромным риском скрытых расходов на арбитраж и принуждение к исполнению. Раньше были проблемы с возможностью повторного использования контракта; теперь же один и тот же смарт-контракт, отвечающий за обмен токенами между двумя конкретными пользователями, может использоваться кем угодно. В случае традиционного договора они должны были бы подписать отдельные экземпляры и заплатить соответствующую комиссию посреднику.

Надежность

Еще одна скрытая статья расходов — действия мошенников. Посредник должен убедиться в том, что токены являются подлинными, прежде чем начать процесс обмена. Мошенничество очень распространено в традиционной индустрии финансовых услуг, но, воспользовавшись услугами по разработке смарт-контрактов, вы получите возможность проверки токенов в блокчейне с использованием цифровых подписей. Таким образом, становится ясно, имеют ли пользователи право тратить свои токены.

Безопасность

Взлом смарт-контрактов хакерами практически невозможен. Если смарт-контракты разработаны опытными программистами, они обеспечивают децентрализацию с высочайшей степенью надежности. По мнению ряда экспертов, популярные смарт-контракты в индустрии децентрализованных финансов на сегодняшний день являются самым надежным способом хранения документов в цифровом мире.

 Недостатки смарт-контрактов

Недостоверные внешние данные

Финансовые эксперты заявляют, что для полноценного использования смарт-контрактов вам потребуются так называемые «Оракулы». Это сервисы, обеспечивающие связь между децентрализованной сетью (блокчейном) и реальным миром. Исполнение смарт-контракта привязано к событиям, происходящим по внешнем мире, поэтому получение некорректной или недостоверной информации о них сводит на нет все преимущества технологии.

Программные ошибки

Механизмы устранения потенциальных ошибок в коде контракта на блокчейне остаются неясными. Если после заключения смарт-контракта будет обнаружена ошибка, то из-за особенностей логики распределенного реестра исправить ее будет очень сложно, что может привести к финансовым потерям и нарушениям безопасности.

Неясная ситуация с регулированием

В законодательстве отсутствует официальное определение смарт-контракта. Их правовой статус неясен, и ведутся споры о необходимости регулирования смарт-контрактов на блокчейне на законодательном уровне.

Сложность разработки

Написание кода смарт-контракта — сложный процесс. Если код смарт-контракт составлен неправильно, могут возникнуть нежелательные лазейки, которыми могут воспользоваться злоумышленники, что сделает транзакции небезопасными. Последняя атака была совершена 28 января 2022 года на протокол передачи данных Qubit, в результате чего было украдено 80 миллионов долларов.

 Плюсы и минусы смарт-контрактов в индустрии децентрализованных финансов

Плюсы:

• Полная автоматизация
• Детерминированные результаты
• Технология, не требующая доверия
• Скорость
• Точность
• Безопасность
• Экономность
• Высокая степень защиты от изменений
• Прозрачность

Минусы:

• Программные ошибки
• Недостоверные внешние данные
• Неясная ситуация с регулированием
• Сложность процесса разработки

 Вывод

Развитие индустрии децентрализованных финансов оказывает решающее влияние на финансовую систему. По данным сайта Defi Llama, на начало марта 2022 года общая заблокированная стоимость (TVL) протоколов децентрализованных финансовых сервисов составляла 207,25 миллиарда долларов. На фоне увеличения капитализации общая заблокированная стоимость смарт-контрактов на большинстве децентрализованных финансовых платформ растет. Она уже достигла беспрецедентных сумм в начале 2021 года и продолжает увеличиваться. Этот процесс требует понимания основ индустрии криптовалют и знания языков программирования. Специалисты по децентрализованным финансам ICODA получают всю необходимую информацию, чтобы открыть перед вами непревзойденные возможности.

Несмотря на то, что смарт-контракты сопряжены с определенными рисками, эта технология еще только начинает развиваться. Самые актуальные проблемы будут решены по мере развития децентрализованных финансовых сервисов.