PancakeSwap Урожайное земледелие для получения пассивного дохода

PancakeSwap - это платформа, которая позволяет компаниям занять необходимую сумму денег в криптовалюте, а инвесторам - получать пассивный доход, например, с помощью доходного земледелия.

Подробнее о фермерском хозяйстве PancakeSwap Yield Farming

PancakeSwap - это децентрализованная биржа, которая выступает в роли автоматизированного посредника между пользователями. При совершении транзакции создается открытый смарт-контракт на токены LP, который хранится на доступном блокчейне. Такой подход позволяет воссоздать полную копию сервиса в случае любого сбоя и не потерять никакой информации о балансах клиентов.

Pancake работает на Binance, используя ETH-совместимый блокчейн, известный как SmartChain (BSC), а токен BEP-20 связан с ERC-20, токеном Ethereum. Более того, протокол BEP-20 позволяет пользователям конвертировать LP-токены сети Tron и, таким образом, торговать обернутым Биткойном.

Биржа обеспечивает ликвидность, используя модель автоматизированного маркет-мейкера (AMM). Пользователи блокируют токены в пулах и получают вознаграждения. Ферма на PancakeSwap предлагает низкие комиссии и высокие процентные ставки до 400% в год.

Все действия доступны как в приложении платформы, так и на официальном сайте.

Также имеется подробное руководство для новых пользователей на 28 языках и раздел "Помощь".

Как начать?

Зарабатывать деньги на этой бирже очень просто. Прежде чем сделать свою первую инвестицию, Вам необходимо выполнить три простых шага.

1. Создайте кошелек на своем компьютере или смартфоне. Платформа рекомендует использовать Trust Wallet или Binance Wallet, но Вы также можете воспользоваться MetaMask (правда, при этом необходимо будет скорректировать некоторые дополнительные настройки). Также доступны WalletConnect, MathWallet, TokenPocket, SafePal и Coin98.
2. Вам понадобятся токены LP биржи. Приобретите токены BEP-20, которые необходимы для оплаты транзакционных комиссий и конвертации других токенов в совместимые с платформой. Самый простой способ сделать это - воспользоваться биржей Binance, если Вы уже являетесь ее клиентом и на Вашем счету есть некоторое количество криптовалюты. Вы также можете использовать SafePal для обмена непосредственно из Вашего кошелька. В качестве альтернативы Вы можете воспользоваться сервисом Binance Bridge.
3. Подключите Ваш кошелек к Pancake. В Trust Wallet список доступных блокчейнов отображается в меню dApps в разделе Exchanges. В MetaMask Вам необходимо перейти к настройкам и ввести дополнительную информацию в разделе "Сети".

После того, как Вы подключитесь к сети BSC Mainnet, Ваш кошелек обнаружит Binance SmartChain.

Платформа предлагает различные услуги, включая следующие:

1. Prediction позволяет пользователям предсказывать цену LP-токенов Binance BNB относительно доллара США. Банк распределяется между победителями.
2. Коллекционные предметы (NFT) - это новая функция, которая предлагает пользователям покупать NFT и использовать их в качестве аватаров. Самые активные пользователи получают вознаграждения.
3. Командная битва - это еще один источник пассивного дохода, где члены победившей команды получают дополнительные финансовые вознаграждения или NFT.
4. Сиропные пулы считаются самым простым способом получения процентов. Для этого нужно просто установить токены Cake LP с высокой доходностью. Пользователи могут выбирать между автоматическим и ручным режимом.
5. Ферма на PancakeSwap обеспечивает более высокую рентабельность по сравнению с сиропными пулами. Однако она также связана с более высокими рисками из-за непостоянных потерь. Тем не менее, стратегические LP (например, парный торт BNB) могут помочь клиентам приумножить свои активы.
6. Вы можете обмениваться токенами без централизованного посредника прямо в своем кошельке.

Что такое ферма урожайности?

Ферма на PancakeSwap основана на популярном методе пассивного дохода, известном как "ферма доходности". Она позволяет пользователям зарабатывать деньги, предоставляя ликвидность сервисам DeFi. Дивиденды состоят из двух основных компонентов:

1. Торговые сборы за пул ликвидности.
2. Вознаграждение за повышение ликвидности.

Биржа предоставляет токены LP (в случае с Pancake - токены Cake) для каждого пула ликвидности. Обменивая свои собственные токены на токены LP, пользователь получает вознаграждение в виде доли в пуле. Чем выше общая заблокированная стоимость, тем ниже доходность. Когда многие пользователи добавляют ликвидность в один пул, процентная ставка каждого участника уменьшается.

Урожайное земледелие на блине

Чтобы получить доход, Вам необходимо сделать ставку LP в пуле ликвидности на два разных токена в соотношении 50/50. Вы будете вознаграждены токенами Cake, которые можно поставить в пулы сиропа или вывести, конвертировав в фиатные деньги.

Вы можете проанализировать активные пулы ликвидности и их процентную ставку (APR) прямо на сайте. Cake BNB предлагает самую высокую ликвидность, но доходность не так высока.

Вам следует обращать внимание не только на процентную ставку, но и на ликвидность, которая указывает на спрос на выбранные Вами токены.

Чтобы сделать ставку на токены LP, выберите пару токенов (например, Cake BNB) и нажмите на ссылку Получить.

После этого купите жетоны LP выбранной пары. Система подскажет, какое количество токенов каждого типа необходимо для получения сбалансированного соотношения.

На вкладке "Ликвидность" Вы можете добавить ликвидность, чтобы получить токены Cake, которые представляют собой Вашу долю в пуле. На вкладке "Фермы" нажмите "Stake LP", чтобы подтвердить долю и добавить ее в смарт-контракт. Вознаграждение начисляется каждые 3 секунды. Еще одно преимущество заключается в том, что Вы можете вывести свои активы в любое время, но при этом Вам придется заплатить комиссию.

Преимущества блинов

Как и любой другой DEX, PancakeSwap обладает следующими преимуществами:

1. Нет смысла взламывать систему, поскольку нет единой точки входа с данными об активах и финансах.
2. Система обеспечивает полную анонимность своих пользователей без необходимости вводить личные данные для регистрации.
3. Здесь нет менеджеров и посредников, которые могли бы быть финансово заинтересованы в манипулировании ценами.
4. Распределенная архитектура защищает пользователей от властей, которые не могут ни заблокировать систему, ни заморозить счета.

Большая популярность платформы по сравнению с другими системами объясняется низкими комиссионными за транзакции и возможностью торговать непосредственно с кошелька.

Официальный сайт предлагает несколько вариантов аудита безопасности, включая Certik, Slowmist и PeckShield Prediction V2.

Согласно отзывам пользователей, нет никакого риска, что такая популярная биржа, официально связанная с Binance, может оказаться мошенничеством.

Риски доходной фермы

Главный риск "фермы доходности" на Pancake и сферы DeFi, в целом, - это непостоянный убыток. Криптовалюты очень волатильны, и цена токенов LP может измениться даже после того, как они будут добавлены в пул ликвидности. Большие колебания означают большие потери.

Ликвидность в пуле постоянна, меняется только соотношение активов. Количество более дешевых токенов увеличивается, количество более дорогих уменьшается. Пользователь, предоставляющий ликвидность, имеет долю в пуле и выводит активы пропорционально этой доле. Таким образом, пользователь получает меньше более дорогих токенов и больше более дешевых. Если разница в цене слишком велика, потери могут быть не покрыты дивидендами.

Однако чаще всего комиссии компенсируют потери и покрывают непостоянный убыток. Вот почему важно выбирать пары, которые вряд ли покинут рынок, поскольку в такой ситуации Вы обязательно потеряете деньги. Самым популярным вариантом для фермы на PancakeSwap являются LP-токены Cake BNB.

Binance предлагает следующие расчеты.

Пользователям следует учитывать, что непостоянные потери не зависят от того, увеличивается или уменьшается цена. Любое изменение с течением времени приводит к потерям.

Другой риск связан со снижением цены на токены LP. График цены токенов Cake на CoinMarketCap показывает, что Cake волатилен, но колебания его цены не превышают 10$.

Выводы

Доходное земледелие получило неоднозначные отзывы от финансовых экспертов. Многие критики квалифицируют его как ростовщичество, утверждая, что пользователи просто предоставляют кредиты под высокие проценты. Однако, как показывает статистика, пользователи готовы брать на себя определенные риски, чтобы добиться высокой доходности. По оценкам рейтинговой платформы DeBank, в прошлом году рост общей стоимости блокировки составил 72 млрд. долларов, с 2 млрд. долларов в 2020 году до 72 млрд. долларов в 2021 году.

В традиционной финансовой системе нет альтернатив "ферме доходности", поскольку она предлагает пользователям добавлять ликвидность для поддержки лежащей в основе блокчейна их криптовалюты. Это означает, что экосистема полностью основана на клиентах, а не на государственных решениях. Такое добровольное участие щедро вознаграждается. Тот факт, что Cake BNB - самая популярная пара, доказывает, что пользователи готовы поддерживать DEX Pancake. Спрос на криптовалюты создают компании, реализующие сложные торговые стратегии. Они используют доходность для получения общего капитала.

Ферма "Yield farm" - это отличное решение для получения пассивного дохода даже для тех, кто не является экспертом в области цифровых активов.