PancakeSwap – площадка, где компании могут получить в кредит необходимую сумму в криптовалюте, а инвесторам доступны инструменты получения пассивного дохода, в том числе «доходное фермерство».
Подробнее о доходном фермерстве на PancakeSwap
PancakeSwap это децентрализованная биржа, которая является автоматизированным посредником между пользователями. При совершении сделки заключается открытый смарт-контракт на LP токенах, который хранится в доступном блокчейне. Такой подход позволяет в случае сбоя воссоздать полную копию сервиса без потери данных о балансе клиентов.
Pancake работает на бирже Binance, в ETH-совместимом блокчейне SmartChain(BSC), а токен BEP-20 привязан к ERC-20, токену Ethereum. Кроме этого, протокол BEP-20 позволяет конвертировать токены LP сети Трон, что позволяет торговать обернутым биткоином.
Ликвидность биржи обеспечивается за счет использования системы автоматического маркет-мейкинга (AMM). Пользователь блокирует в пуле свои токены, на которые начисляется доходность. Pancake отличается низкими комиссиями и высокими процентами – до 400% годовых.
Все действия можно производить через приложение или на официальном сайте.
Для новичков предназначено подробное руководство на 28 языках, а также раздел помощи.
Начало работы
Получать доход на бирже очень просто. Выполните три первых шага, перед тем как делать свое первое вложение.
- Создайте кошелек на своем ПК или смартфоне. На площадке рекомендуется использовать Trust Wallet или Binance Wallet, но можно использовать и MetaMask(потребуется провести дополнительную настройку). Так же доступны WalletConnect, MathWallet, TokenPocket, SafePal, Coin98.
- Вам понадобятся токены биржи. Приобретите BEP-20, которые необходимы для оплаты комиссии и конвертации других токенов в совместимые с площадкой. Легче всего это сделать непосредственно на бирже Binance, если вы уже являетесь ее клиентом и имеете криптовалюту на счете. Прямо из кошелька произвести обмен позволит SafePal или используйте сервис Binance Bridge.
- Подключите свой кошелек к Pancake. На Trust Wallet список доступных блокчейнов отображается в меню dApps в разделе «Биржи». В MetaMask вам понадобится перейти в настройки и в разделе сети ввести дополнительную информацию.
Далее подключитесь к сети BSC Mainnet, после чего ваш кошелек будет видеть Binance SmartChain.
Сервисы площадки включают:
- Предсказания позволяют пользователям предугадывать цену токена Binance BNB относительно доллара США. Банк распределяется между победителями.
- Коллекционные NFT – новая функция, в которой пользователям доступны NFT-аватары. Самые активные получают вознаграждение.
- Командная битва тоже являются источником пассивного дохода, когда членам выигравшей команды начисляются финансовые бонусы или NFT.
-
Syrup пулы считаются самым простым способом получить проценты. Достаточно просто поставить токены Cake с высокой доходностью. Доступны автоматический и ручной режимы.
- Ферма на PancakeSwap дает более высокий доход по сравнению с Syrup пулами, однако несет более высокие риски за счет непостоянных потерь. Однако продуманные ставки могут сделать клиента богаче в несколько раз.
-
Обмен без централизованного посредника, прямо в своем кошельке.
Что такое доходное фермерство?
Фермерство на PancakeSwap основано на популярном способе получения пассивного дохода с фермерства. В его основе лежит получение дохода за обеспечение ликвидности DeFi-сервисам. Дивиденды за участие складываются из двух основных составляющих:
- Доли за транзакции в пуле ликвидности.
- Награды за добавление ликвидности.
Биржа выделяет токены (для Pancake это Cake токен) на каждый пул ликвидности. Обменивая токены на собственные, пользователь получает долю в пуле, которая и является его вознаграждением. Чем выше TVL (Total Value Locked), тем ниже доход – когда много пользователей добавляют ликвидность в пул, процент на каждого участника снижается.
Доходное фермерство на Pancake
Для получения дохода необходимо сделать стейкинг LP в пуле ликвидности на два разных токена в соотношении 50/50. Награда выплачивается в Cake токенах, которые можно разместить в Syrup пулах или вывести, обменяв на фиат.
Активные пулы ликвидности и их доходность (APR) можно проанализировать прямо на сайте. Самой ликвидной является Cake BNB, хотя доход по ней не самый высокий.
Обращайте внимание не только на размер процентов, но и на ликвидность, так как это говорит о спросе на выбранные вами токены.
Чтобы поставить LP, нажмите на выбранную пару (например, Cake BNB) и кликните по ссылке Get.
Затем приобретите токены выбранной пары. Система сама подскажет, какой объем нужно покупать, чтобы получить равное соотношение.
На вкладке «Ликвидность» можно добавить ликвидность, чтобы получить свою долю в пуле — токены Cake. На вкладке «Farms» нажмите «Stake LP», чтобы одобрить ставку и внести ее в смарт-контракт. Награды начисляются каждые 3 секунды. Еще один приятный бонус – вывести свои средства можно в любой момент без ограничений, но с комиссией.
Плюсы Pancake
Как и любая DEX, PancakeSwap имеет следующие преимущества:
- Ее бессмысленно взламывать, так как отсутствует единая точка входа с данными об активах и финансах.
- Полная анонимность пользователей, отсутствие регистрации с вводом личных данных.
- Нет руководства, посредников – тех, кто финансово заинтересован в манипуляциях с ценами.
- Распределенная архитектура защищает от органов власти, которые не смогут ее закрыть или арестовать счета.
Популярность самой площадки по сравнению с конкурентами обусловлена низкими транзакционными издержками и возможность торговли прямо из кошелька.
На официальном сайте представлены несколько проверок аудита безопасности: от Certik, Slowmist, и PeckShield Prodiction V2.
Согласно отзывам пользователей, нет риска, что такая популярная биржа, официально связанная с Binance, может быть мошеннической.
Риски доходного фермерства
Главной опасностью фарминга от Pancake, как и в целом в сфере DeFi, являются непостоянные потери. Криптовалюта волатильна, и цена LP токенов тоже может измениться уже после внесения в пул ликвидности. Чем выше колебания, тем больше потери.
Ликвидность в пуле остается постоянной, поэтому изменяется соотношение активов. Дешевого становится больше, дорогого меньше. Пользователь, который обеспечивает ликвидность, имеет свою долю в пуле, в соответствии с которой выводит средства назад. Таким образом, он получит меньше дорогого токена и больше дешевого. Если разница в цене слишком велика, то потери могут не покрыть полученные дивиденды.
Тем не менее чаще комиссионные сводят убытки к нулю и покрывают непостоянные потери. Поэтому важно выбирать пары с минимальной вероятностью ухода с рынка – такие вы уже не сможете вывести с плюсом. Для ферм на PancakeSwap самым популярным вариантом является Cake BNB.
Binance предлагает следующие расчеты.
Следует учитывать, что непостоянные потери не зависят от направления изменения стоимости – в рост или в уменьшение. Любое изменение во времени приводит к потерям.
Еще один риск связан со снижением цены токенов LP. График цены токенов Cake с CoinMarketCap показывает, что Cake волатилен, но колебания его цены не превышают 10$.
Итоги
Доходное фермерство воспринимается финансовыми экспертами неоднозначно. Многие называют этот способ заработка «ростовщичеством», когда пользователи ссужают свои деньги под высокий процент. Однако статистика показывает, что пользователи охотно идут на риски, чтобы получить высокие прибыли. Поставщик данных DeBank оценил рост показателя TVL за год на $70 миллиардов, с $2млрд с 2020 года до $72 в 2021.
Аналогов yield farm в классической финансовой системе не существует, так как пользователи добавляют ликвидность, чтобы оказать поддержку базовому блокчейну своей криптовалюты. То есть вся экосистема строится на клиентах, а не на государственных решениях. Такое добровольное участие щедро вознаграждается. То, что Cake BNB является самой популярной парой показывает, с какой готовностью пользователи поддерживают DEX Pancake. Спрос на криптовалюты генерируется компаниями, которые реализуют сложные торговые стратегии. Базовый капитал они получают благодаря доходному фермерству.
Фарминг – это способ получить пассивный доход даже тем, кто очень далек от криптовалюты.
