I migliori scambi DeFi nel 2022

Nel corso del 2021, il mercato delle finanze decentralizzate ha mostrato un impressionante crescita. Inizialmente considerato dagli appassionati di criptovalute come una piccola sezione dello spazio cripto, si è trasformato in un intero universo. Oggi, assistiamo all’evoluzione degli scambi decentralizzati, allo sviluppo dell’infrastruttura DeFi e alla ricerca di nuovi strumenti.

Cos’è la Finanza Decentralizzata?

La maggior parte degli utenti non comprende ancora appieno il concetto di decentralizzazione delle istituzioni finanziarie. Come possiamo vedere, molti di loro credono che piattaforme di trading di criptovalute popolari come Binance o Coinbase facciano parte di questa sfera. Tuttavia, queste piattaforme hanno un modello di governance centralizzato.

Il principale segno di decentralizzazione nelle finanze è il sistema per la conservazione degli asset digitali. Gli scambi decentralizzati non richiedono agli utenti di creare un account di scambio e un portafoglio cripto sulla loro piattaforma. Gli utenti hanno le proprie chiavi private, conservano la loro criptovaluta e ne dispongono a loro discrezione. Per iniziare a fare trading, è sufficiente connettere il proprio portafoglio.

Quali Rischi Sono Associati agli Scambi Centralizzati?

Gli scambi centralizzati, così come quelli decentralizzati, sono soggetti alla giurisdizione del loro paese e sono governati dalla sua legislazione. Tuttavia, la centralizzazione significa che gli asset sono conservati all’interno della piattaforma, il che è significativo dal punto di vista della sicurezza. Se le autorità regolatorie o di polizia ritengono che un utente non sia affidabile o abbia asset di criptovaluta sospetti (anche se tali monete oscure sono state acquistate inconsapevolmente), l’autorità centrale può bloccare il loro deposito di criptovalute.

Oggi, questo processo è anche soggetto a influenze politiche. In effetti, quando ti registri su scambi centralizzati, i tuoi diritti relativi ai tuoi asset diventano limitati.

Un altro rischio significativo è rappresentato dall’interesse dei proprietari di DEX nel trading e dalla loro capacità di influenzare questo processo. La manipolazione dei prezzi è piuttosto tipica di un exchange centralizzato.

CeX ha il vantaggio ovvio di essere protetto dagli attacchi informatici e di convertire gli asset in valute fiat.

Quali Sono i Vantaggi e gli Svantaggi degli Scambi Decentralizzati?

Il principale vantaggio degli scambi decentralizzati è che non sono controllati da un’autorità centrale che potrebbe intervenire nel trading e ottenere accesso ai portafogli degli utenti. Di solito, tali piattaforme sono più sicure grazie all’uso di un servizio di hosting decentralizzato. Nessuno può rubarti soldi da un DEX perché non sono conservati lì. Gli hacker organizzano rapine per rubare liquidità, ma la maggior parte dei popolari scambi decentralizzati ha risolto questo problema dal punto di vista tecnico.

Uno degli svantaggi degli scambi decentralizzati è il problema della liquidità. Molti scambi vengono chiusi dopo non essere riusciti a raccogliere abbastanza asset per i pool di liquidità. Inoltre, gli scambi di criptovalute basati sulla rete Ethereum addebitano commissioni elevate. Durante i periodi di picco, queste possono raggiungere centinaia di dollari statunitensi.

A causa della volatilità del mercato delle criptovalute, c’è anche il rischio di perdita impermanente. Quando il prezzo di un asset nella coppia staccata cambia, l’equilibrio viene disturbato e l’investitore rischia di perdere parte del profitto.

Un altro rischio importante è che i contratti intelligenti non siano sempre perfetti. Un errore commesso da un programmatore può comportare conseguenze negative. Per questo motivo, gli utenti tendono a preferire piattaforme con un buon track record.

Qual è il Principio di Funzionamento di un Decentralized Exchange?

Gli utenti si connettono a un servizio usando il loro portafoglio cripto e possono rimanere completamente anonimi. I fondi vengono forniti al servizio solo per il trading e solo nella misura determinata dal proprietario.

Le azioni successive dipendono da ciò che offre lo scambio. La maggior parte di loro ha le seguenti caratteristiche:

1. Il farming di rendimento consente ai partecipanti di fornire liquidità bloccando i loro asset digitali in un pool di liquidità. Gli interessi vengono accreditati sugli asset bloccati. Questa strategia è caratterizzata da rischi elevati di perdita impermanente.
2. Il blocco è il blocco della criptovaluta per guadagnare interessi e garantire la sicurezza di una rete. Gli scambi di criptovalute svolgono l’aspetto tecnico, ma gli interessi sono significativamente inferiori rispetto al farming di rendimento.
3. I partecipanti possono anche scambiare criptovalute, essendo in grado di scambiare token direttamente con il sistema.

La Fondazione Tecnica di una Piattaforma di Scambio DeFi

Dal punto di vista tecnico, gli scambi decentralizzati sono software open-source in una rete peer-to-peer basata sulla tecnologia blockchain, dove acquirenti e venditori scambiano token DeFi tra loro. Esistono tre tipi di piattaforme di trading.

1. In precedenza, ogni ordine veniva registrato sulla blockchain. Questo era il principio di base dei primi scambi decentralizzati. È sicuro ma un metodo molto lento e costoso.
2. Gli ordini sono memorizzati al di fuori della blockchain e ospitati da un relay. Gli utenti mantengono il controllo sui loro asset.
3. Contratti intelligenti. Questa è la tecnologia di nuova generazione con il più alto potenziale perché consente agli utenti di scambiare token con riserve esterne, mentre la formula e le regole sono scritte su un contratto intelligente come algoritmi.

È stata l’introduzione dei contratti intelligenti a guidare lo sviluppo rapido di DeX e ad aiutare gli scambi decentralizzati a competere con i controparti centralizzate. Hanno implementato quasi tutti gli strumenti di trading tradizionali, inclusi il trading marginale, i derivati, ecc. La fondazione di DeX è il mining di liquidità.

Top Scambi DeFi in Termini di Affidabilità

All’inizio del 2022, ci sono tre scambi decentralizzati di primo piano che offrono le migliori opportunità per guadagnare interessi e non pongono rischi di frode.

Tutti i dati sono validi al momento della pubblicazione.

Uniswap

Questo è uno scambio decentralizzato peer-to-peer fondato nel 2018. Per il mondo delle criptovalute, questo è abbastanza tempo. Questa piattaforma ha testato il concetto di market maker automatizzato (AMM) e ha permesso agli utenti di Uniswap di scambiare criptovalute in un sistema che non dipende da alcuna autorità di controllo. Molte funzionalità che ora vengono date per scontate sono state introdotte per la prima volta presso UNISWAP:

• scambio basato su contratti intelligenti;
• pool di liquidità con coppie di token;
• la formazione dei prezzi in base al volume del pool di liquidità;
• nessuna autorizzazione;
• connessione rapida del portafoglio;
• la possibilità per i proprietari dei token LP di partecipare alla gestione delle strategie di sviluppo degli scambi di criptovalute.

Nonostante la crescente concorrenza, lo scambio decentralizzato UNISWAP è ancora una delle piattaforme leader per il trading di criptovalute.

L’automazione delle funzioni del market maker ha permesso alla piattaforma di liberarsi degli intermediari. Inoltre, le commissioni di trading sono state ridotte.

Il volume di trading si avvicina a un miliardo e mezzo di dollari statunitensi. Gli utenti possono scambiare qualsiasi dei 48 token disponibili, inclusi tutti i coin popolari e le stablecoin, come USDT e USDC, e possono anche scegliere WBTC – wrapped Bitcoin.

Attualmente, il token UNI ha una capitalizzazione di mercato di $6,375,589,748 e un valore di circa 9 dollari statunitensi.

Le proposte politiche possono essere inviate tramite un sito web speciale, e tutti i detentori di token UNI hanno diritto di voto.

La terza versione del protocollo di liquidità ha introdotto ordini limite per il trading basato sui principi AMM. L’implementazione di tali ordini consente agli utenti di attendere il prezzo ottimale dei due token nel pool e ottenere il massimo profitto.

Questo scambio di criptovalute offre strumenti per lo sviluppo di applicazioni decentralizzate compatibili. Sono stati sviluppati oltre 200 servizi basati sul protocollo Uniswap, tra cui portafogli, aggregatori, servizi analitici, strumenti di gestione del portafoglio e, naturalmente, strumenti di trading. Ad esempio, il popolare marketplace NFT OpenSea è anche basato sul protocollo Uniswap. Gli autori di idee con il più alto potenziale possono richiedere un finanziamento per lo sviluppo.

AAVE

Questo scambio di criptovalute opera dal 2017. La piattaforma si è trasferita sulla blockchain Ethereum nel 2020 e da allora si è sviluppata costantemente. Gli ideatori della piattaforma ritengono che i loro principali vantaggi siano transazioni veloci e commissioni basse.

Attualmente, oltre 30 token sono disponibili sulla piattaforma. Oltre 100.000 utenti possiedono il token nativo (AAVE) e possono votare sulle questioni di gestione del servizio. Questo token viene anche scambiato su tutte le principali criptovalute, incluse quelle centralizzate. Ha una capitalizzazione di mercato di $2,010,896,150.

Il principio operativo di questo scambio decentralizzato è sostanzialmente lo stesso degli altri. I fornitori di liquidità guadagnano depositando i loro asset in un pool di liquidità. I trader di criptovalute possono prendere in prestito asset con interessi. Non è richiesta alcuna autorizzazione. Gli utenti devono solo connettersi a un portafoglio cripto.

Il pool di liquidità di AAVE è protetto contro i rischi di insolvenza da un modulo di sicurezza speciale. Oltre mezzo milione di token di governance sono bloccati all’interno del sistema. I partecipanti possono non solo scambiare i loro asset, ma anche utilizzare staking e prestiti a termine che non richiedono garanzie in quanto vengono forniti per una sola transazione.

La piattaforma offre due opportunità di guadagno:

• la commissione di prestito, con le spese di interesse ripartite proporzionalmente tra tutti i fornitori di liquidità;
• il tasso di prestito istantaneo è dello 0,09% dall’importo del prestito.

Compound

Questa è un’organizzazione autonoma decentralizzata (DAO) fondata nel 2019 basata sulla blockchain Ethereum. Il protocollo di prestito di Compound Finance è progettato per il prestito e l’indebitamento delle criptovalute. I contratti intelligenti contengono algoritmi che regolano i tassi di interesse al volo in base al bilancio di mercato. Questa piattaforma è stata la prima a imitare le caratteristiche delle banche tradizionali e ad aggiungere decentralizzazione. Su questa piattaforma, gli utenti possono prendere in prestito denaro per fare trading.

Il token LP COMP ha una capitalizzazione di $739,394,044. APY (gli interessi che guadagni) varia entro il 5% a seconda della criptovaluta.

1Inch

Questo protocollo è stato lanciato nel 2019 ed è anche basato sulla blockchain Ethereum. La flessibilità è ottenuta aggregando varie piattaforme di trading in una singola rete, che consente lo scambio di token tramite le migliori rotte disponibili. Le commissioni sono pagate in gas, motivo per cui potrebbero essere più elevate durante i periodi di carico elevato.

Il token di governance omonimo con una capitalizzazione di $636,808,006 viene scambiato su tutte le principali criptovalute.

La rete ha una liquidità di oltre 55 miliardi di dollari statunitensi, e il valore totale bloccato è di circa 166 miliardi di dollari statunitensi. Milioni di transazioni vengono effettuate su questo scambio di criptovalute. La piattaforma di trading offre anche transazioni su altre catene, come Polygon, Binance Smart Chain, Optimism, ecc.

Scambi DeFi con Capacità Aggiuntive

I primi scambi decentralizzati vantano il vantaggio competitivo della loro popolarità e della loro reputazione consolidata. Le piattaforme più giovani che cercano il loro settore sul mercato DeX devono trovare modi innovativi per attirare nuovi utenti.

PANCAKESWAP

Il leader assoluto in questo settore è PANCAKESWAP che si basa sul protocollo Binance Smart Chain. Questa piattaforma di trading attrae gli utenti a prima vista: il design di gioco elegante e l’interfaccia utente intuitiva di questo yield farm impressioneranno anche gli utenti più sofisticati.

Questo scambio di criptovalute è stato fondato nel 2020 e aveva varie funzionalità, tra cui il farming di rendimento. Gli utenti possono anche bloccare il token nativo di governance Cake in un Syrup Pool per guadagnare interessi. Altre funzionalità includono lotterie e previsioni.

PANCAKE è un ecosistema cripto conveniente per guadagnare reddito passivo e partecipare attivamente al trading. Il numero di coppie di trading è superiore a 4.000.

Cake ha una capitalizzazione di $1,781,756,893 e viene scambiato attivamente, il che indica il successo del progetto.

Il TVL è quasi di 10 miliardi di dollari statunitensi.

MDEX

Questa è un’altra piattaforma giovane e promettente che opera contemporaneamente su due blockchain: Ethereum e Huobi-Eco Chain. Il primo è ottimo nel fornire liquidità, mentre il secondo offre commissioni molto basse. Anche se questa piattaforma di trading era basata sull’entità centralizzata Huobi, ha tutte le funzionalità necessarie della decentralizzazione. MDEX si posiziona come la più grande piattaforma di trading sul mercato DeFi e considera UNISWAP il suo principale concorrente.

Lo scambio di criptovalute ha un’interfaccia dati eccellente, e la sua homepage subito immerge l’utente nel mondo del trading con la sua atmosfera aziendale.

Il pool di liquidità offre agli utenti tassi di interesse molto elevati in un intervallo compreso tra il 30 e l’80 percento. La piattaforma offre anche swap, pool e opportunità di trading.

Il token di governance ha un’impressionante capitalizzazione di mercato, ma il suo prezzo non ha ancora raggiunto la soglia dei 10 dollari. Nell’ultimo anno, il suo prezzo è anche diminuito significativamente.

BALANCER

Il protocollo Balancer si basa sul protocollo Uniswap. Una delle principali caratteristiche di un market maker automatizzato è la capacità di regolare il rapporto tra due asset in una coppia. Altre piattaforme offrono solo il rapporto 50/50, mentre Balancer ha ideato un approccio innovativo.

Gli sviluppatori hanno anche aggiunto strumenti per la gestione del portafoglio di investimento. I pool di liquidità di Balancer sono divisi in pool controllati (privati) e pool condivisi.

Il progetto si posiziona più come uno strumento per creare servizi AMM con commissioni di protocollo basse. L’idea è quella di creare pool di liquidità n-dimensionali che possono includere più di due token, a differenza di qualsiasi altra piattaforma.

La capitalizzazione del token nativo (BAL) è di $79,243,716.

La quantità di vari token che scambiano sulla piattaforma è piuttosto impressionante.

SUSHISWAP

Un altro progetto ispirato al cibo è stato creato nel 2020 come fork di UNISWAP. Anche gli utenti che hanno contribuito con meno asset digitali possono guadagnare ricompense su questa piattaforma.

Fin dalla prima pagina, il progetto evoca associazioni culinarie affermando di essere degno di una stella Michelin. Questo è un AMM multicanale con funzionalità come il trading marginale, lo staking e il prestito. La piattaforma offre una vasta scelta di token. Altre funzionalità includono il farming di rendimento e altre fonti aggiuntive di reddito passivo, inclusi strategie automatizzate.

Il token SUSHI ha una capitalizzazione di $402,083,491.

Migliori App DeFi Con Commissioni di Trading Basse

Ridurre le commissioni di transazione è uno degli obiettivi principali degli sviluppatori. Per quanto elevato sia il potenziale profitto, se la maggior parte di esso viene addebitata come commissioni, gli utenti non rimarranno su una piattaforma del genere.

CURVE

Il design pragmatico che imita lo stile dei primi computer Windows colpisce subito l’occhio. La piattaforma è considerata troppo complicata per i principianti ed è rivolta a trader esperti. Tuttavia, riceve molta attenzione dal momento che offre ai partecipanti la possibilità di scambiare in stablecoin. Aiuta a ridurre il rischio di perdita temporanea. Altrimenti, la piattaforma è simile a tutti gli scambi decentralizzati tradizionali.

All’inizio, la piattaforma ha avuto alcuni problemi con i contratti intelligenti ma è riuscita a risolverli presto.

Il token di governance nativo CRV con una capitalizzazione di $992,866,203 può essere utilizzato per votare sulle proposte.

BINANCE DEX

Binance è giustamente considerato il progetto più attivamente sviluppato nel mondo delle criptovalute. Questo scambio centralizzato ha ampliato l’orizzonte ed è entrato nell’industria DeFi creando una rete parallela, Binance Smart Chain.

L’interfaccia è progettata per i trader professionisti e può sembrare intimidatoria per i principianti, ma le commissioni di transazione basse e il buon track record attirano molti utenti.

La versione centralizzata offre scambi, trading tradizionale, margine e trading esteso, strategie, farming di rendimento, derivati, prestiti e scambio diretto su una rete peer-to-peer. Grazie alle funzionalità della versione decentralizzata, i partecipanti possono creare coppie di trading, monitorare il mercato e inviare ordini limite. È possibile connettere sia un portafoglio Binance Chain che molti altri portafogli.

L’obiettivo principale era fornire agli sviluppatori un ambiente comodo e intuitivo per distribuire i propri progetti.

Chiunque può provare il ruolo di trader e utilizzare la piattaforma di test. Quando si connette un portafoglio digitale, è necessario depositare 1 token nativo (BNB).

Le commissioni basse sono implementate grazie all’algoritmo di consenso Proof of Staked Authority (PoSA).

INJECTIVE

Questo è un exchange decentralizzato di secondo livello basato su Cosmos SDK. La piattaforma consente agli utenti di comprare e vendere non solo asset spot, ma anche asset sintetici. Le sue caratteristiche di implementazione hanno contribuito a ridurre le commissioni di transazione e aumentare la velocità.

Il calcolatore di staking può essere utilizzato per calcolare il rendimento annuo. Il token nativo è Inj, con una capitalizzazione di $260,336,808.

Il Miglior Exchange DeFi 2021

Ogni uno di questi scambi di criptovalute offre ai propri utenti le proprie caratteristiche e opportunità di profitto, il che rende difficile scegliere il migliore. Tuttavia, c’è una piattaforma che potrebbe essere considerata il progetto più importante del 2021.

Nell’autunno del 2020, è stata fondata Open Ocean. È diventato il primo aggregatore tra diversi exchange decentralizzati e exchange centralizzati in DEX. Questa piattaforma fa parte del nuovo mercato CeDeFi.

Fondamentalmente, questo è un ponte tra gli exchange di criptovalute che è accessibile ai trader di ogni livello. Qui è sempre possibile trovare il miglior prezzo, e le commissioni di transazione sono basse quanto possibile. Il progetto è promosso da BSC come un ottimo punto di ingresso nell’ecosistema DeFi di Binance.

Il numero di token scambiati su questo DEX è molto grande, e a un nuovo utente viene offerto il miglior prezzo per la coppia selezionata in una volta sola.

C’è anche un programma di referral che offre il 10% del volume di trading del destinatario del referral. Essi traggono profitto da questo programma e ricevono un rimborso del 5% sulle commissioni di trading.

Gli utenti pagano solo le commissioni di rete per le loro transazioni.

Le prospettive di sviluppo sono anche piuttosto impressionanti: oltre agli scambi, la piattaforma intende lanciare derivati, prestiti, assicurazioni e prodotti di generazione di rendimento. Gli sviluppatori di Open Ocean hanno anche in programma di introdurre il trading con margine e consigli di trading.

Se tutte le caratteristiche potenziali di questo progetto vengono implementate, potrebbe diventare uno dei principali protagonisti del mercato DeFi.

DEX in Numeri

La condizione del mercato DeFi può essere meglio illustrata dai grafici della ricerca di ChainAnalysis condotta nel 2021. Anche gli scettici potrebbero cambiare idea dopo averne analizzato i risultati.

Nell’estate del 2021, il mercato stava crescendo. La diminuzione che è seguita indica l’aumento della concorrenza e la consolidazione del mercato DeFi.

L’aumento del numero di exchange centralizzati si è rallentato mentre il numero di progetti decentralizzati è continuato a crescere. Non tutti sopravvivono sul mercato della finanza decentralizzata, ma prevalgono comunque sui CeX.

Il grafico sopra mostra anche che aumenta il numero di piattaforme di trading di derivati, il che può essere spiegato dalla volatilità delle criptovalute.

Come possiamo vedere, il numero di sostenitori della finanza decentralizzata e delle criptovalute continua a crescere, e questo fenomeno è improbabile che scompaia presto.

Come Scegliere gli Scambi DeFi

Scegliere uno scambio decentralizzato è un compito piuttosto difficile. Di seguito sono riportati i principali fattori che dovresti considerare.

Reputazione

La reputazione e l’esperienza sul mercato DeFi sono importanti. Le piattaforme principali utilizzano algoritmi speciali per proteggere le loro pool di liquidità, motivo per cui anche una diminuzione del numero di fornitori di liquidità non avrà risultati critici. Inoltre, alcuni nuovi progetti suscitano sospetti a causa di possibili truffe.

TVL

Il valore totale bloccato è un indicatore indiretto del numero di utenti che affidano alla piattaforma i propri asset criptati.

Trading nel Token Nativo della Piattaforma

Controlla se il token di governance è presente su altri exchange di criptovalute. Se il token LP viene scambiato su altre piattaforme, il DEX è riconosciuto dalla comunità.

Commissioni di Gas

Il livello delle commissioni di transazione è importante perché commissioni elevate possono superare i rendimenti dello staking.

Tassi di Interesse

APY e APR sono i tassi di interesse sugli asset bloccati in una pool. Presta attenzione a essi per calcolare i rendimenti potenziali.

Una Lista degli Scambi DeFi

Più token e coppie vengono scambiati sulla piattaforma, più scelte e opportunità si ottengono.

Per i principianti trader di criptovalute, i fattori più importanti sono un ingresso facile nel mercato delle criptovalute e una documentazione esaustiva.

Un altro indicatore importante è la strategia di marketing della piattaforma. Se viene promossa costantemente e coerentemente, i suoi creatori sono interessati al suo sviluppo.

Una lista completa degli scambi di criptovalute sul mercato è disponibile su coinmarketcap.com/rankings/exchanges/dex/.

Qui, è anche possibile analizzare indicatori importanti come il volume di scambi, la quota di mercato, il tipo di exchange di criptovalute, ecc.

Conclusione

Con l’invenzione dei contratti intelligenti, i prodotti finanziari hanno subito grandi cambiamenti. Apparentemente un’idea semplice ha portato alla creazione di un nuovo modulo di trading senza intermediari e spese aggiuntive.

La decentralizzazione è associata a vantaggi evidenti, liberando il mercato delle criptovalute da coloro che potrebbero voler manipolare i suoi processi e gli asset degli utenti. Quello che abbiamo visto finora è solo l’inizio, e chiunque può entrare in questo mercato come trader o fornitore di servizi.

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