Qu’est-ce que le Yield Farming : Comment la stratégie d’investissement fonctionne-t-elle dans DeFi ?

La finance décentralisée est un élément important du marché des cryptomonnaies. L’ensemble de la valeur bloquée des pools de liquidité atteint de nouveaux niveaux et aide les participants à générer des revenus supplémentaires. C’est pourquoi l’agriculture de rendement est l’un des principaux moyens de gagner de l’argent dans le segment du marché des crypto-monnaies. Suivez la lecture pour comprendre ce qu’est l’agriculture de rendement et comment récompenser le rendement.

Qu’est-ce que le Yield Farming et le Liquidity Pool, et comment cela fonctionne-t-il ?

« Quels sont les principaux risques de l’agriculture de rendement ? Comment devenir un agriculteur prometteur et quelle stratégie d’agriculture de rendement utiliser ? sont les questions auxquelles nous sommes prêts à répondre dans cet article.

C’est en 2020-2021 que le marché des crypto-monnaies a connu sa plus forte progression. La capitalisation du marché des crypto-monnaies a augmenté de façon spectaculaire. Nous pouvons constater que le nombre de projets prometteurs est impressionnant.

Les entreprises publiques et les États ont commencé à investir dans des start-ups cryptographiques avec des jetons de gouvernance. Les blockchains populaires (Avalanche, Cardano, Ethereum, Solana) et les protocoles décentralisés qui fonctionnent dessus se sont développés. L’agriculture de rendement s’est généralisée dans le secteur des produits de luxe.

L’agriculture de rendement est une stratégie de financement qui génère des revenus dans le secteur DeFi. Les fournisseurs de liquidités ou les cultivateurs de rendement fournissent temporairement des liquidités au protocole DeFi et obtiennent en retour des jetons. Ils déposent des fonds et fournissent des liquidités.

L’agriculture de rendement est un investissement extrêmement rentable, bien que risqué. Si vous gérez habilement l’écosystème de la finance composée et votre portefeuille, et si vous avez au moins un peu de chance, vous pouvez obtenir un intérêt composé de 10 à 50 % par an. Nous associons les risques élevés de l’agriculture de rendement principalement aux caractéristiques du secteur DeFi lui-même.

Si vous faites une erreur dans un contrat intelligent, vous pouvez perdre des crypto-actifs. L’essence même de la finance décentralisée : vous ne pouvez demander des comptes à personne. Un contrat intelligent est une sorte d’accord entre la plateforme et l’utilisateur, qui s’occupe de tout.

L’agriculture de rendement et le jalonnement : Identiques ou non

Comment fonctionne l’agriculture de rendement et est-ce la même chose que le jalonnement ? L’agriculture de rendement serait-elle rentable ou est-il préférable d’opter pour le jalonnement comme méthode d’obtention de fonds jalonnés ?

L’agriculture de rendement est une méthode de rémunération. La tâche de l’investisseur consiste à générer des actifs numériques. L’investisseur prête des crypto-monnaies dans le protocole de liquidité du segment DeFi et reçoit en retour sa récompense.

Pour comprendre tous les détails du concept et comment gagner des récompenses, vous devez comprendre ce qu’est DeFi et comment fonctionne DeFi market cap.

DeFi est une alternative à la banque traditionnelle, où il n’y a pas de centre de contrôle unique, et nous assistons à une décentralisation complète du marché financier.

Le minage de liquidités sur la plateforme du segment DeFi est automatisé grâce aux contrats intelligents et aux protocoles DeFi. Il s’agit d’un analogue numérique des contrats conventionnels que les développeurs préprogramment dans certaines conditions de transaction.

Pour fonctionner et « faire fructifier les crypto-monnaies », la finance décentralisée a besoin de liquidités. Le fournisseur de liquidités investit son argent sur le marché des crypto-monnaies. Les utilisateurs bloquent les actifs numériques pour obtenir des intérêts intéressants en utilisant les protocoles DeFi et un pool de liquidités.

Le protocole DeFi pourrait fonctionner grâce à cette liquidité. Les fournisseurs de liquidités les utiliseront ensuite pour emprunter, prêter ou négocier. Tous les actifs numériques seront stockés sur un contrat intelligent. Les participants à la communauté reçoivent trois types de récompenses. Il peut s’agir d’une participation en fonction de la part d’investissement, d’un jeton de gouvernance ou d’un pourcentage des frais de transaction.

Les conditions, ainsi que le niveau de profit, peuvent varier considérablement en fonction du projet DeFi auquel vous participerez en tant qu’investisseur. Plus vous apportez de capital d’investissement au pool de liquidités, plus votre récompense sera élevée. Mais le système d’incitation à la liquidité dispose de la structure nécessaire pour encourager les investisseurs à maintenir le marché des crypto-monnaies, et le travail de culture de rendement ne s’arrête pas là.

Le jalonnement et la culture du rendement sont à peu près la même chose sur le teneur de marché automatisé. La seconde est un type de revenu passif dans lequel vous investissez dans une ou plusieurs crypto-monnaies pour assurer la performance de son réseau. L’utilisateur choisit cette stratégie d’investissement, en prêtant des actifs cryptographiques pour recevoir un jeton de gouvernance ou une commission sur les transactions effectuées sur la blockchain.

Le jalonnement est utilisé sur les blockchains qui utilisent un algorithme de minage PoS, comme Cardano, Binance ou Polkadot. Les blockchains PoS ne nécessitent pas de puissance de calcul massive pour valider les nouveaux blocs, elles sont donc moins gourmandes en énergie.

Le jalonnement dans la blockchain PoS comporte deux schémas de travail : le jalonnement indépendant et la délégation. Dans le premier schéma de fonctionnement, vous devez créer votre propre nœud de réseau pour gérer les opérations de réseau pour lesquelles ils peuvent récompenser l’utilisateur. Dans ce cas, vous devez comprendre les aspects techniques de la mise en place d’un nœud.

Le deuxième schéma est plus simple. Dans le second cas, le système implique le transfert d’actifs à un participant au système qui possède déjà un nœud de réseau. Cela signifie que vous devez partager les bénéfices avec le propriétaire du nœud du réseau.

La rentabilité moyenne de l’immobilisation des biens pour le jalonnement est d’environ 5 % par an, mais l’agriculture de rendement permet d’obtenir 10 à 15 % par an à un stade précoce. Cependant, la mise en jeu comporte également des risques. Pour garantir la sécurité, vous devez choisir des piscines qui ont fait leurs preuves. En outre, lors de la formation d’un nœud, des erreurs peuvent être commises, ce qui constitue également un risque, et la stabilité des réseaux peut fluctuer au fil du temps.

Il est important de comprendre que ni l’agriculture de rendement ni le jalonnement ne garantissent des revenus. Tous deux dépendent des mouvements de prix sur le marché des crypto-monnaies. Par conséquent, chacune de ces méthodes peut entraîner des pertes si le cours de la crypto-monnaie utilisée chute.

L’agriculture de rendement : comment fonctionne-t-elle et que doivent savoir les agriculteurs qui pratiquent l’agriculture de rendement ?

Qu’est-ce que l’agriculture de rendement et comment les agriculteurs de rendement sont-ils récompensés ? Les fournisseurs de liquidités (LPs) mettent à disposition leurs actifs pour le fonctionnement de la plateforme DeFi. Le producteur de rendement fournit des jetons et des pièces à un pool de liquidités. Pour clarifier, le pool de liquidité est un contrat intelligent. Il est basé sur une application décentralisée qui contient tous les fonds. Les utilisateurs seront récompensés lorsque les LPs bloqueront les jetons dans la liquidité. La plateforme DeFi où se trouve le pool de liquidités récompensera les utilisateurs en leur versant une commission ou en générant des intérêts.

Vous pouvez récompenser des jetons en prêtant votre crypto par le biais d’une dApp utilisant des contrats intelligents qui fonctionnent sans médiateurs ni intermédiaires. N’importe qui peut emprunter des actifs et alimenter le pool de liquidités sur un marché de crypto-monnaies. Lorsqu’ils utilisent ces plateformes, ils perçoivent des frais de la part des utilisateurs et les utilisent pour payer les fournisseurs de liquidités. Il s’agit du paiement pour la mise en jeu de leurs jetons dans le pool de liquidité. Les producteurs de rendement exploitent généralement la plateforme Ethereum et déplacent leurs fonds entre les différents protocoles à la recherche de rendements élevés.

Protocoles populaires d’agriculture de rendement

Il existe de nombreuses plateformes DeFi où les investisseurs bloquent leurs actifs, ce qui optimise les rendements et fournit des liquidités. Vous connaissez maintenant l’idée principale du fonctionnement des plateformes DeFi et de leur rendement. Vous déposez des pièces et empruntez vos avoirs. Vous recevez des commissions élevées et des récompenses en échange de l’emprunt et du prêt de liquidités. Mais normalement, les utilisateurs doivent contrôler les investissements et comprendre le fonctionnement des protocoles d’agriculture de rendement. Nous sommes à la base de la plateforme DeFi et nous listons les protocoles clés pour l’agriculture de rendement :

Finance composée

Le composé est le principal protocole d’emprunt pour l’agriculture de rendement. Il s’agit d’une place de marché spéciale qui propose des protocoles d’emprunt et de prêt pour les agriculteurs. Compound Finance est basé sur la blockchain, où les utilisateurs peuvent obtenir des intérêts composés pour leurs actifs numériques. En utilisant le jeton COMP, ce protocole d’agriculture de rendement donne aux utilisateurs le privilège de dicter les précédents en matière de gouvernance. Chaque utilisateur disposant d’un portefeuille Ethereum peut fournir des actifs au pool de liquidités composé et recevoir des pièces composées. L’écosystème a ajusté les tarifs de manière algorithmique en fonction de l’offre et de la demande. L’extraction de liquidités permet aux investisseurs de percevoir des revenus allant de 0,20 % à 4 % par an.

AAVE

Aave est un protocole d’emprunt et de prêt décentralisé largement utilisé par les agriculteurs. Les taux d’intérêt sont ajustés à l’aide d’un algorithme basé sur les conditions actuelles du marché. Les investisseurs en crypto-monnaie reçoivent des jetons de gouvernance AAVE en échange de leurs fonds. Le niveau TVL est le plus élevé et représente plus de 21 milliards de dollars. Immédiatement après le dépôt des jetons, les intérêts s’accumulent sur les comptes des créanciers.

Curve Finance

Curve Finance est une bourse d’échange décentralisée. Il a été conçu pour un échange efficace de stablecoins avec de faibles frais de transaction et utilise son algorithme unique de tenue de marché. La courbe est un élément clé de l’infrastructure, avec plus de 9,7 milliards de dollars bloqués. Les rendements agricoles sont facilement calculés. Le niveau des primes annuelles peut dépasser 40 %.

Uniswap

Uniswap est une bourse d’échange décentralisée (DEX) pour l’agriculture de rendement qui permet l’échange de n’importe quelle paire de jetons ERC20. Pour créer un marché, les fournisseurs de liquidités déposent un ratio 50/50 de deux jetons. Ensuite, les opérateurs peuvent effectuer des opérations sur ce pool de liquidités. En échange de la liquidité, les fournisseurs reçoivent une commission. Il provient des transactions avec les jetons de gouvernance de l’UNI qui ont lieu dans leur pool.

Instadapp

L’idée de base de la plateforme était d’exploiter le potentiel de DeFi. Avec Instadapp, les utilisateurs peuvent créer et gérer un portefeuille DeFi. Les développeurs peuvent mettre en place une infrastructure financière décentralisée, facilitée par le SDK de la plateforme.

Yearn.finance

Yearn.finance est un écosystème décentralisé pour des services d’atterrissage comme Aave, Compound, et plus encore. Il vise à optimiser l’atterrissage des jetons en recherchant algorithmiquement les services d’atterrissage les plus rentables. Les fonds déposés sont convertis en yTokens, qui sont périodiquement rééquilibrés pour maximiser le capital.

Échange de crêpes

PancakeSwap est une bourse d’échange d’AMM pour l’agriculture de rendement construite sur la Smart Chain de Binance et est la plus grande plateforme de cet écosystème. Les utilisateurs disposent de jetons BEP20 qu’ils peuvent échanger contre le pool de liquidités. PancakeSwap offre également un accès aux batailles d’équipes, à la loterie et aux objets de collection NFT, et prévoit de lancer une place de marché. Les taux d’intérêt annuels générés peuvent être supérieurs à 400 %.

Protocole de Vénus

Le protocole Venus est un système de crédit et de prêt entièrement décentralisé et basé sur la finance. Il utilise un système de marché monétaire basé sur des algorithmes sur la chaîne intelligente de Binance. Les utilisateurs sont récompensés par les actifs numériques qu’ils donnent au réseau sous forme de prêts. Ce paiement correspond aux intérêts que les emprunteurs paient pour emprunter des actifs. Le protocole Venus peut également être utilisé pour frapper des stablecoins synthétiques qui protègent le protocole et sont garantis par un panier de crypto-monnaies.

MakerDAO

Maker est une plateforme de prêt décentralisée. Il initie la création de la stablecoin DAI, algorithmiquement liée à la valeur du dollar américain. Les agriculteurs peuvent utiliser Maker pour émettre des DAI et gagner des stablecoins. Dans le coffre-fort Maker, vous pouvez bloquer des actifs numériques tels que WBTC, ETH, USDC, BAT. Les intérêts sont calculés sur le nombre de jetons empruntés. Il s’agit d’une taxe de stabilité. Le taux de commission est fixé par les détenteurs de jetons MKR.

Le Crypto Yield Farming est-il rentable, et comment calculer les rendements du Yield Farming ?

Les revenus de l’agriculture de rendement sont réels. Nous les fournissons pour placer les fonds de l’adhérent dans d’autres pools de liquidités en tant que garantie ou dépôt. L’agriculteur s’inscrit au projet DeFi et transfère des fonds numériques à un autre utilisateur à condition de recevoir des intérêts de l’utilisation de ses actifs cryptographiques.

Le revenu de l’agriculteur est constitué de deux sortes de pièces. Le premier produit des jetons LP, qui servent à confirmer qu’il a fourni de la liquidité au pool. La seconde est constituée de jetons DEX ou DeFi que l’agriculteur reçoit en récompense de son activité. La commission sur les revenus du pool est distribuée au prorata des fonds déposés par les participants.

Les jetons bonus sont vendus en échange de liquidités de base, qui sont à nouveau fournies à un certain pool de liquidités. Ensuite, l’algorithme a de nouveau attribué des jetons bonus aux participants.

L’algorithme de calcul de l’intérêt annuel est similaire à celui utilisé dans le système bancaire. Les indicateurs les plus courants sont le taux annuel effectif global (TAEG) et le rendement annuel effectif global (RAP). La différence entre les deux réside dans le calcul des intérêts composés (réinvestissement direct des revenus pour obtenir des bénéfices plus importants). Le TAEG ne prévoit pas le réinvestissement d’un dépôt en crypto-monnaie.

Les risques de l’agriculture de rendement

L’agriculture de rendement peut être difficile et risquée pour les emprunteurs comme pour les prêteurs. En général, ces risques sont financiers et sont associés à des frais de gaz élevés sur le réseau Ethereum. Parmi les principaux risques figurent également les erreurs, les bogues, les vulnérabilités des contrats intelligents, le risque de liquidation, la chute du jeton dans un contexte de taux d’intérêt gonflés, la fraude ou l’échec économique du projet.

Les bogues des contrats intelligents. De petites équipes aux budgets limités développent de nombreux protocoles. Cela conduit à l’émergence de risques associés à la vulnérabilité des bogues des contrats intelligents. Par exemple, le protocole Yam a permis de lever plus de 400 millions de dollars, et un bogue critique dans le protocole a été découvert quelques jours plus tard.

Frais élevés dans le réseau Ethereum. En raison des frais de gaz élevés pour les transactions financières, certaines opérations avec des jetons ne sont pas rentables.

Fraude. En raison de la vulnérabilité des contrats intelligents, il existe de nombreux cas de fraude dans le secteur DeFi. Les teneurs de marché automatisés qui fournissent de la liquidité et la culture de rendement deviennent risqués.

Retrait des actifs numériques et des récompenses en jetons des pools de liquidités. Les utilisateurs des bourses décentralisées peuvent retirer leurs liquidités à tout moment, à moins qu’un tiers ne bloque les actifs. Dans la plupart des cas, les promoteurs contrôlent les actifs sous-jacents et peuvent déverser les fonds des investisseurs sur le marché.

Tirette de tapis. Il s’agit du vol de l’argent des investisseurs et des récompenses de l’agriculture de rendement par l’équipe du projet. Le plus souvent, cela se produit lorsqu’une équipe anonyme travaille sur un projet DeFi.

Comment réduire les risques, sécuriser l’agriculture de rendement et obtenir le meilleur pourcentage de rendement annuel ?

Bien que l’agriculture de rendement ait été comparée à la conservation d’argent sur un compte bancaire, d’autres affirment que ces revenus ne sont pas sûrs. Le risque que les investisseurs perdent de l’argent est élevé, mais il y a plusieurs façons dont le travail agricole peut rapporter de nouvelles pièces de monnaie :

Utilisez des protocoles réputés pour l’extraction de liquidités. Si vous vous en tenez à des fournisseurs réputés, vous devriez être en mesure de gérer les risques en conséquence.

Investissez dans des pools de stablecoins. Les monnaies stables populaires DAI/USDC/USDT, USDap/USDN ou DAI/BUSD fluctuent dans une fourchette étroite. Le risque de pertes dans ces pools de liquidités est beaucoup plus faible. Bien qu’il y ait aussi des inconvénients, il s’agit d’un rendement plus faible de 3 à 15 % avec des frais de transaction peu élevés.

Investir dans des pools d’actifs corrélés. Ces pools de liquidités deviennent moins chers et augmentent leur prix simultanément, ce qui signifie que le risque de perte est moindre.

L’agriculture de rendement est-elle ce qu’il vous faut pour obtenir un revenu supplémentaire ?

Avec l’agriculture de rendement, vous obtiendrez de tels avantages :

• Les exploitations conservatrices à faible rendement et les exploitations agressives à haut rendement offrent aux investisseurs un large éventail d’opportunités.
• Gagnez facilement des intérêts et des revenus passifs sur les actifs cryptographiques.
• Utilisez les protocoles DeFi les plus courants.
• Participez aux projets DeFi. Votez et décidez grâce aux récompenses des jetons de gouvernance.
• Maîtrisez les futures innovations DeFi et participez à l’ensemble de l’écosystème.

Pour les détenteurs de jetons achetés et conservés à long terme, l’agriculture de rendement est une opportunité d’augmenter de manière bénéfique les actifs numériques et les avoirs en crypto-monnaie. Vous pouvez vous intéresser à l’agriculture de rendement, peser tous les risques et entrer dans le monde de la finance de marché. Participez aux pools de prêts et de liquidités et obtenez des revenus supplémentaires.