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Cuando apareció por primera vez la criptomoneda, nadie se la tomó en serio. Pero cada día, el mundo de las criptomonedas crece y se hace más y más popular. Por eso las autoridades reguladoras empezaron a prestar más atención a la criptodivisa y empezaron a pensar en cómo regularla para que no destruyera el sistema financiero capitalista y centralizado de las monedas fiduciarias. Hoy, en este artículo, veremos cómo se regula la criptomoneda en diferentes países.
EE.UU.
Entre los países desarrollados, Estados Unidos fue quizás el que mostró menos interés en regular la criptoesfera. Sin embargo, debido a su tamaño y estructura federal, se manifestaron varias tendencias y variaciones legislativas actuales a distintos niveles: federal, departamental y estatal.
A nivel federal estadounidense, la regulación de las criptodivisas sólo se discute en el marco de los proyectos de ley contra los delitos financieros y el blanqueo de dinero. No existe una legislación separada sobre criptomonedas, ni estaba prevista.
Las actividades de los reguladores estadounidenses están relacionadas principalmente con la protección de los criptoinversores estadounidenses frente a proyectos fraudulentos y proyectos que no cumplen los requisitos y les ofrecen otras promociones financieras, por ejemplo, durante el auge de las ICO en 2017.
Gran Bretaña
En el Reino Unido, el estatus de las criptodivisas aún no está claramente definido. Hasta 2014, las criptodivisas se clasificaban como "vales univalentes", cuyas transacciones estaban sujetas al IVA. En 2014, la Oficina de Impuestos y Aduanas declaró que el bitcoin no es ni una moneda ni dinero, por lo que la criptodivisa no estaba regulada por la legislación financiera del Reino Unido y no entraba en el ámbito de la Ley de Legalización (Blanqueo) de Productos del Delito del Reino Unido. Pero desde enero de 2020, la situación ha cambiado: ahora la FCA (Autoridad de Conducta Financiera, la autoridad reguladora financiera del Reino Unido) se dedica a combatir el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo, incluido el control de los criptoactivos en el Reino Unido.
Publicidad de criptomonedas
Además, justo el otro día, la autoridad británica supervisora de la publicidad dictaminó en contra (prohibió los anuncios) de varios anuncios de criptodivisas (anuncios engañosos de criptodivisas, afirmaciones engañosas, perjuicio para el consumidor), declarando que los criptoactivos son una prioridad para encender la señal de "alerta roja" y proteger a los consumidores.
Siete empresas cuya publicidad financiera infringía las normas de la Autoridad de Normas Publicitarias (ASA) prohibieron los anuncios, entre ellas las plataformas de negociación eToro y Coinburp. Las bolsas EXMO, Luno, Kraken y Coinbase, así como una promoción con devolución de dinero en criptomoneda de la cadena de pizzerías Papa John’s.
La Unión Europea
A nivel de liderazgo, la UE demuestra una actitud conservadora hacia los activos digitales. En concreto, la UE reaccionó con inquietud ante la idea de lanzar la criptomoneda Libra por parte de Facebook, prohibiendo su circulación en su territorio debido a la imprevisibilidad de los riesgos que podría conllevar la aparición de un nuevo medio de pago y, de hecho, hundiendo la iniciativa de Mark Zuckerberg.
Recientemente, se han reforzado las medidas contra el blanqueo de dinero. Están dirigidas a la transparencia del mercado de criptomonedas: desde enero de 2020, está en vigor la Quinta Directiva contra el Blanqueo de Capitales (5AMLD), que elimina el anonimato.
India
A pesar de que India es una de las criptoeconomías más grandes y de más rápido crecimiento del mundo, todavía no existe una regulación clara en el país, y la posición respecto a las criptodivisas es incierta.
Corea del Sur
En Corea del Sur, por el momento se ha establecido la regulación de las criptodivisas, y se está debatiendo un cambio relacionado en el sistema fiscal. El 5 de marzo de 2020, el gobierno surcoreano adoptó enmiendas a la legislación, según las cuales todas las empresas del mercado de criptomonedas deben identificar a los usuarios cumplir con los estados financieros y los sistemas certificados de gestión de la seguridad de la información. Se asigna un año para la aplicación de las enmiendas.
En julio, hubo noticias de que se introduciría un impuesto del 20% sobre los ingresos procedentes del comercio de criptomonedas a partir del 1 de octubre del próximo año.
Rusia
El estatus legal de la criptomoneda y la actitud de la ley ante las transacciones con ella en Rusia se han debatido activamente desde 2015. Durante este tiempo ha habido muchas más iniciativas, planes y propuestas que acciones reales.
Sólo en julio de 2020 se aprobó la ley sobre activos financieros digitales y moneda digital, que entró en vigor el 1 de enero de 2021. La ley aprobada define el concepto de criptomoneda (por fin), pero prohíbe su uso para pagar bienes y servicios.
Resultados
Se puede observar que todos los países están intentando poco a poco formar sus relaciones con la criptodivisa, cada uno a su manera. Hasta ahora, sólo podemos adivinar cómo se formará finalmente esta actitud. ¿Encontrarán un equilibrio entre sí el antiguo sistema bancario centralizado y el nuevo sistema descentralizado de intercambio de criptodivisas y las normas de promoción financiera propuestas?
