تطوير عقود DeFi الذكية

يشهد قطاع التمويل اللامركزي ارتفاعًا كبيرًا. ستتعرف في مقالنا هذا على عقود DeFi الذكية واستخدامها وفرص تطويرها، بالإضافة إلى مزايا وعيوب هذه الأداة. لماذا تنتشر العقود الذكية في DeFi بسرعة كبيرة وتلعب دورًا حاسمًا داخل البلوكشين؟ عزز معرفتك مع ICODA.

ما هو DeFi؟

يتكون DeFi (التمويل اللامركزي) من الأدوات المالية والخدمات والتطبيقات التي تم إنشاؤها على سلسلة الكتل. تم ابتكار النظام البيئي للتمويل اللامركزي في الأصل كبديل يستبدل التقنيات القياسية للنظام المالي الحالي في القطاع المصرفي ببروتوكولات مفتوحة المصدر، والمعروفة أيضًا باسم بروتوكولات التمويل اللامركزي.

تتحسن DeFi على الفور، وتوفر للمستثمرين فرصة الوصول إلى منصات الإقراض اللامركزية والمعاصرة. كما أنها تتيح للمستثمرين الحصول على أرباح سلبية من أصول العملات الرقمية من خلال تطبيقات التمويل اللامركزية.

النظام الإيكولوجي للتمويل اللامركزي

تم إطلاق منصة MakerDAO في نهاية عام 2017، وكانت منصة MakerDAO رائدة بين تطبيقات DeFi التي اكتسبت شعبية واسعة. ومنذ ذلك الحين، يتزايد باستمرار المبلغ الإجمالي للتمويل المودع في بروتوكولات DeFi (TVL، إجمالي القيمة المقفلة).

بالنظر إلى الإحصائيات، بلغت قيمة TVL في مايو 2019 مبلغ 500 مليون دولار. وفي مايو 2020، وصلت بالفعل إلى 950 مليون دولار – وفي نوفمبر 2021، وصلت إلى مبلغ قياسي بلغ 236 مليار دولار.

يتم تطوير معظم بروتوكولات DeFi الحالية على بلوكشين الإيثيريوم، ولكن بعض التطبيقات الجديدة تتجه نحو الصعود بشكل مطرد. بينما ينمو هذا القطاع المالي، تزداد أيضًا الحاجة إلى التطبيقات اللامركزية (DApps) داخله، وهو ما يتطلب عقودًا ذكية تؤدي مهام معقدة. وقد أدت هذه الحاجة إلى زيادة شعبية تطوير عقود DeFi الذكية.

ما هو العقد الذكي في DeFi؟

يعود مصطلح “العقود الذكية” إلى عالم الكمبيوتر نيك زابو. وقد توصل إلى هذا المفهوم في عام 1994؛ وعلاوة على ذلك، فقد اخترع عملة افتراضية تسمى “Bit Gold” في عام 1998. اعتقد العالم الأمريكي أن تطوير العقود الذكية باستخدام آليات الأمن الرقمي يمكن أن يحسن العقود القانونية التقليدية بشكل كبير.

استخدم زابو ماكينات البيع التي تصنع القهوة أو تبيع رقائق البطاطس والحلوى كعينة من العقد الذكي. يضع المشترون “المتعاقدون” أموالهم في الماكينة، والتي تمتثل ميكانيكياً لشروط الاتفاق وترتب عملية الشراء.

بالنسبة للتعريف، العقد الذكي في DeFi هو جزء من التعليمات البرمجية التي يمكن تنفيذها تلقائيًا. عادةً ما يتم الاحتفاظ برمز عقد DeFi الذكي واستخدامه بواسطة البلوكشين لزيادة موثوقيته وحمايته. يمكنه استلام وتخزين ونقل الأموال بشكل مستقل؛ علاوة على ذلك، فإنه يستدعي العقود الذكية الأخرى عند الحاجة. وهو يتبع دلالات If-then لتبسيط برمجته ويعمل كمكون يسمح لبروتوكولات DeFi بالعمل بكفاءة. تحتاج جميع DeFi و DApps والبروتوكولات إلى عقود ذكية مشفرة بشكل صحيح.

تم اختراع العقود الذكية في البداية للتخلص من التدخل البشري في اتخاذ القرارات لأن الأخطاء البشرية الحتمية هي أكثر مصادر الضرر أو عدم الاستقرار في العقود التقليدية. واليوم، تكتسب العقود الذكية وظائف بروتوكولات التمويل اللامركزية، مما يعزز كفاءتها.

ما هي خدمات التمويل اللامركزي التي تستخدم العقود الذكية؟

البلوكشين السائد الذي يعمل بعقود DeFi الذكية هو الإيثيريوم. على Ethereum، تتكون العقود الذكية عادةً بلغة برمجة تسمى Solidity.

وفقًا لحالة تطبيقات dApps، فإن ما يقرب من 80% من تطبيقات DeFi تعمل على شبكة الإيثيريوم. كما تدعم Solana، أسرع عملة رقمية مشفرة تعمل حاليًا على الكتلة، العقود الذكية. يتبع هذين اللاعبين الرئيسيين كل من Polkadot و Ergo و Cardano و Algorand.

سمارت دي فاي

يمكننا تقسيم خدمات DeFi إلى فئات مختلفة، وهي DEX وDApps – التبادلات والتطبيقات اللامركزية. إذا كنت ترغب في تبادل العملات المعدنية والعملات بأمان، دون أي انقطاعات أو عمليات تدقيق من قبل البشر، فمن الأفضل استخدام DEXs. ولكن عليك أن تكون حذراً مع الشبكات اللامركزية لأنه لا توجد طريقة لإعادة أو استرداد أموالك من معاملة فاشلة.

كيفية تجنب تسرب الأموال:

1. تحقق من تفاصيل المعاملة والشبكة.
2. تحقق من عنوان الإيداع أو السحب بعناية.
3. تأكد من تذكر مفتاحك السري، الذي يتكون عادةً من 12 أو 24 كلمة، وكلمة المرور الخاصة بك.

أهمية بناء العقود الذكية

إلى جانب حقيقة أن عقود DeFi الذكية تُغير قواعد اللعبة، فهي أيضًا لبنات بناء لسلسلة الكتل التي تلغي السلطة المركزية وتوفر قدرًا أكبر من الأمان. وبالحديث عن تطبيقات DApps، فإن استخدام العقود الذكية بدلاً من الطلبات التقليدية يجعل التطبيقات لا مركزية، وهو ما يخدم غرضها الأساسي.

يتم تخزين العقود الذكية على منصة بلوكتشين، ويمكنها الاحتفاظ بالأموال داخلها، وهو أمر يستحيل تحقيقه في العالم التقليدي. عند إبرام عقد ذكي، يحدد الأطراف شروط المعاملات المالية، ويضعون عقوبات في حالة عدم الوفاء بها، ويضعون توقيعاتهم الرقمية.

بدون مساعدة، يحدد العقد الذكي ما إذا كانت الشروط مستوفاة ويقرر ما إذا كان ينبغي إتمام المعاملات المالية. وبفضل تطوير عقد DeFi الذكي، يمكنه فرض غرامة على المشاركين أو حتى إغلاق الوصول إلى الأصول إذا كانت شروط الاتفاقية غير صالحة.

ما هو تطوير DeFi؟

ينطوي تطوير DeFi على تنفيذ الوصول إلى العمليات الرئيسية مثل تخزين الأصول ومشاركتها وتداولها، بالإضافة إلى الاستثمار وإدارة المخاطر. يُعرف أيضًا باسم التمويل المفتوح. يعد تطوير DeFi هو المؤثر الأكثر أهمية في النظام الحالي للتمويل والخدمات المصرفية. يجيب تطوير DeFi على الأسئلة المتعلقة بكيفية بناء عقد ذكي ومن هو مطور DeFi.

من هو مطور عقود DeFi الذكية؟

يقوم مطورو عقود DeFi الذكية بإنشاء العقود على هيئة أكواد برمجية للعمل في سلسلة الكتل، والتي تتم صيانتها وإدارتها بواسطة شبكة من أجهزة الكمبيوتر.

من الضروري أن يكون لديك فهم أساسي للعملات المشفرة ووظائفها من أجل العمل بكفاءة في مجال العملات الرقمية والأصول الرقمية الأخرى. علاوة على ذلك، يجب أن يحصل مطورو عقود DeFi الذكية على معرفة أساسية ببرمجة الكمبيوتر ولغات برمجة محددة، مثل Solidity أو Rust. لغة Solidity، المصممة في البداية لإنشاء العقود الذكية، هي لغة برمجة موجهة للكائنات ومكتوبة بشكل ثابت.

يتمتع مطورو ICODA بجميع الخبرات اللازمة لتطوير عقود DeFi الذكية لعملائنا.

مزايا استخدام العقود الذكية

السرعة

واعتمادًا على الوسيط، قد يضطر المستخدمون إلى الانتظار لعدة أيام أو أسابيع لتحويل الرمز المميز. على سبيل المثال، إذا أراد طرفان تبادل الرموز يوم الأحد، لا يعمل الوسيط – ولكن مع خدمات تطوير العقود الذكية، تختفي مثل هذه المشاكل، ويمكن تنفيذ العقد بعد ثوانٍ قليلة من استيفاء المعايير الأولية. في مثل هذه الحالة، سيتم تبديل الرموز على الفور تقريبًا.

التكلفة

فالعقود القياسية ليست باهظة الثمن فحسب، بل تنطوي أيضاً على مخاطر كبيرة من التكاليف الخفية للتحكيم والإنفاذ. كانت هناك مشاكل تتعلق بإمكانية إعادة استخدام العقد؛ أما الآن، فإن نفس العقد الذكي المسؤول عن مبادلة الرموز بين مستخدمين محددين يمكن أن يستخدمه أي شخص. في الحالة التقليدية، سيتعين عليهم جميعًا توقيع عقود منفصلة ودفع العمولة المناسبة للوسيط.

الموثوقية

الأنشطة الاحتيالية هي تكلفة خفية أخرى. يجب أن يتأكد الوسيط من أن الرموز المميزة شرعية قبل بدء التبادل. فالاحتيال شائع جداً في التمويل التقليدي، ولكن مع خدمات تطوير العقود الذكية، يمكن التحقق من الرموز المميزة على سلسلة الكتل باستخدام التوقيعات الرقمية. ولذلك، يصبح من الواضح ما إذا كان للمستخدمين الحق في إنفاق الرموز المميزة الخاصة بهم.

السلامة

من الصعب اختراق العقود الذكية. عندما يتم إنشاء العقود الذكية من قبل مبرمجين متمرسين، فإنها توفر لامركزية على أعلى مستوى من الموثوقية. يقول بعض الخبراء أن عقود DeFi الذكية الشهيرة هي الأكثر موثوقية في تخزين المستندات في العالم الرقمي.

عيوب العقود الذكية

بيانات خارجية غير موثوقة

يذكر الخبراء الماليون أنه من أجل الاستخدام الكامل والمناسب للعقود الذكية، ستحتاج إلى “أوراكل”. هذه هي الخدمات التي تربط الشبكة اللامركزية (سلسلة الكتل) بالعالم الحقيقي. ويرتبط تنفيذ العقد الذكي بأحداث خارجية، لذلك إذا تلقينا معلومات غير صحيحة أو غير موثوق بها حولها، فإن ذلك يبطل جميع مزايا التكنولوجيا.

أخطاء البرمجيات

تظل الآليات في سلسلة الكتل التي تقضي على الأخطاء المحتملة في كود العقد غير واضحة. إذا تم اكتشاف خطأ ما بعد إبرام العقد الذكي، فبسبب خصوصيات منطق السجل الموزع، تنشأ صعوبات كبيرة في تصحيحه – مما قد يؤدي إلى خسائر مالية وخروقات أمنية.

تنظيم غير واضح

لا يوجد تعريف قانوني للعقد الذكي في التشريعات. فوضعها القانوني غير واضح، وهناك نقاشات بشأن ضرورة تنظيم العقود الذكية التي تعمل بتقنية البلوك تشين مع القانون.

التعقيد في التنمية

ترميز العقود الذكية معقد. إذا تم ترميز العقد الذكي بشكل غير صحيح، يمكن أن تحدث ثغرات غير مقصودة يمكن استغلالها من قبل المهاجمين، مما يؤدي إلى انتهاك أمن المعاملات. كان آخر هجوم وقع في 28 يناير 2022 على بروتوكول نقل البيانات Qubit القائم على الرصيد في 28 يناير 2022، والذي استُخدِم لسرقة 80 مليون دولار.

تلخيص كل من إيجابيات وسلبيات عقود ديفي الذكية

الإيجابيات:

• مؤتمتة بالكامل
• النتائج الحتمية
• بلا ثقة
• سريع
• الدقة
• تأمين
• فعالة من حيث التكلفة
• غير قابل للتغيير بشكل كبير
• شفاف

السلبيات:

• أخطاء البرمجيات
• بيانات خارجية غير موثوقة
• تنظيم غير واضح
• التعقيد في عملية التطوير

الوجبات الجاهزة

يعد تطوير DeFi مؤثرًا حاسمًا في النظام المالي. في بداية مارس 2022، بلغت القيمة الإجمالية المقفلة (TVL) في بروتوكولات DeFi، وفقًا لـ Defi Llama، 207.25 مليار دولار. ترتفع قيمة TVL في العقود الذكية عبر غالبية منصات التمويل اللامركزية مع زيادة الرسملة. لقد تجاوزت بالفعل مبالغ غير مسبوقة في بداية عام 2021 وتحافظ على اتجاه صعودي. يتطلب فهمًا أساسيًا لقطاع العملات الرقمية ومعرفة بلغات البرمجة. يحصل متخصصو ICODA DeFi لدينا على جميع المعلومات اللازمة لتزويدك بفرص هائلة.

على الرغم من أن العقود الذكية تحمل بعض المخاطر، إلا أننا في مرحلة مبكرة جدًا حتى الآن. سيتم حل معظم المشكلات الحالية عندما يتطور DeFi.