Los temas de finanzas descentralizadas, varios tipos de cripto activos y el desarrollo de nuevas tecnologías han estado en boca de todos durante mucho tiempo. Sin embargo, resulta que muchas personas no entienden el staking de DeFi. Nos gustaría explicar cómo funciona el staking de DeFi y brindarle una guía definitiva para obtener ingresos pasivos a través de las recompensas de staking de DeFi.
¿Qué significa el staking de DeFi?
Inicialmente, las plataformas de préstamos y préstamos allanaron el camino para el desarrollo de plataformas de staking de DeFi. Dieron los primeros casos de uso de finanzas descentralizadas y popularizaron el criptoespacio. Para tratar cualitativamente este concepto financiero relativamente nuevo, necesitamos dividir el término en sus componentes principales.
¿Qué es DeFi?
Primero, debemos averiguar qué es el sector de Finanzas Descentralizadas (DeFi). Un sistema DeFi consiste en aplicaciones especializadas (DApps) y servicios financieros como plataformas DeFi basadas en blockchain. Una cadena de bloques es una cadena secuencial de bloques que contienen información.
La idea central de DeFi era desarrollar un ecosistema financiero independiente y transparente que no esté influenciado por ningún regulador ni por el factor humano. En términos simples, debido a DeFi, las finanzas están disponibles para el público: muchas plataformas existentes basadas en blockchain permiten a los usuarios realizar transacciones entre ellos sin intermediarios como los bancos.
¿Qué es Staking?
Al apostar, nos referimos a obtener ganancias pasivas simplemente almacenando criptoactivos. Aquí se utiliza el algoritmo de prueba de participación (PoS). Funciona como prueba de propiedad y es uno de los métodos más confiables para proteger la cadena de bloques de interferencias.La participación se considera un proceso de autorización de transacciones.
Todo lo que necesita hacer es invertir en criptomonedas y recibir altos rendimientos, que tienden a ser mucho más seguros y fáciles que, por ejemplo, comerciar.
Staking DeFi: ¿Qué es?
Ahora que está familiarizado con los términos, pasaremos a la definición de participación de DeFi. Brinda la oportunidad de apostar activos de criptomonedas y tokens DeFi a través de contratos inteligentes. Los usuarios bloquean la criptomoneda en una billetera para hacer staking y recibirán una cierta recompensa a cambio. Las recompensas difieren de una moneda a otra; depende de cuán valiosa sea su acción para los mecanismos de liquidez de las plataformas de staking de DeFi.
La participación de DeFi es más accesible que las oportunidades tradicionales de inversión y participación, ya que es más fácil de usar. Además, genera atractivos ingresos pasivos incluso con una pequeña inversión inicial.
La mecánica del staking de DeFi
Cualquier red blockchain de prueba de participación (PoS) o plataforma de participación DeFi se basa en validadores, que son elegibles para recibir recompensas de participación porque crean y validan bloques. El staking de DeFi ayuda a terceros como organizaciones, así como a usuarios individuales. Podrían acreditarse mediante un protocolo de préstamo o un grupo de participación.
El sistema de staking de DeFi está diseñado para monitorear de manera precisa y competente la ejecución de transacciones. Como se mencionó, el replanteo implica bloquear una cantidad determinada de criptoactivos para convertirse en un validador. Aquí se aplica el siguiente principio: cuanto mayor sea la cantidad que almacene el usuario, más bloques podrá generar el sistema.
¿Cuáles son los tipos de staking de DeFi?
Gracias al desarrollo de DeFi, los inversores de liquidez pueden ganar fácilmente intereses sobre sus activos en juego. Dado que están invirtiendo dinero que ha estado bloqueado durante un tiempo, sería agradable para ellos verlo crecer.
El sistema les agradecerá su participación con un porcentaje del depósito. Para apostar sus activos de la manera más rentable, existen varias soluciones DeFi.
Staking
Como ya se mencionó, la participación es el bloqueo de una cierta cantidad de activos utilizando el algoritmo de prueba de participación. Aquí, el sistema se basa en validadores. Después del final del período de participación, el usuario recibe una recompensa del sistema, que puede considerarse como ganancias pasivas.
Agricultura de Rendimiento
Los servicios DeFi ofrecen la oportunidad de participar en la agricultura de rendimiento. En este caso, aumenta tanto los riesgos como la rentabilidad. La rentabilidad esperada en tales pares, declarada por la plataforma de participación DeFi, a menudo supera el 100% por año. Solo la mitad del depósito estará nominado en monedas estables, y la otra mitad está nominada en una criptomoneda altamente volátil.
Minería de liquidez
La minería de liquidez es un tipo de agricultura de rendimiento que incluye el uso de fondos de liquidez. Estos grupos son cruciales porque permiten que el sector DeFi funcione de acuerdo con su concepto básico: comerciar sin intermediarios.
Su depósito se divide entre los activos del par comercial y obtendrá rendimientos de ambos.
¿Qué es un fondo de liquidez?
Mientras apuesta, un usuario puede bloquear las monedas o fichas en un grupo de liquidez, que es un conjunto de criptomonedas bloqueadas en un contrato inteligente. Los fondos de liquidez brindan soporte para las plataformas de participación de DeFi, ya que garantizan una reserva de fondos para el comercio descentralizado, los préstamos y otras funciones.
Otro elemento clave son los proveedores de liquidez, ya que ponen a disposición los activos en el fondo de liquidez. Este mecanismo se utiliza para Cardano, Tezos, Solana, Algorand y otras criptomonedas.
Un grupo de liquidez típico consta de dos activos (por lo general, token y token o token y moneda estable), que crean un par comercial particular. El grupo ajusta dinámicamente los precios de los activos, teniendo en cuenta cualquier cambio en sus valores. A diferencia de las plataformas de participación centralizadas con órdenes limitadas, no es necesario colocar una orden en fondos de liquidez y esperar su ejecución.
¿Es rentable el staking de DeFi?
Una ventaja importante de la participación es que es un reemplazo completo para la minería. Los usuarios pueden ganar dinero con criptomonedas sin utilizar equipos especializados. Hay pagos garantizados: un ejemplo es el staking de Binance BNB. El usuario está protegido contra el fraude no solo por los contratos inteligentes sino también por la autoridad de la propia plataforma.
La participación financiera descentralizada es fácil de usar, ya que no necesita administrar claves privadas, controlar las transacciones o realizar otras acciones complejas para participar en ella. El concepto de participación de DeFi permite a los usuarios recibir recompensas sin preocuparse por las transacciones en sus billeteras financieras descentralizadas o las tarifas de transacción.
Cada plataforma de staking de DeFi tiene sus propias tasas de recompensa. Dependiendo del activo apostado, puede variar desde 10-13% hasta 100-200%. Una diferencia tan significativa surge en función de si el token o la moneda necesitan un aumento de liquidez.
Por lo tanto, apostar un par BTC/USD será menos rentable que un par de dos monedas con menor capitalización. Los usuarios pueden elegir el par más adecuado de la lista en la plataforma DeFi y obtener ingresos pasivos.
¿Es seguro el staking de DeFi?
La participación de DeFi tiene ventajas significativas sobre la inversión tradicional. En la red blockchain de un intercambio descentralizado (DEX), también conocido como creador de mercado automatizado, cada bloque se verifica mediante una prueba de participación, por lo que se cree que es confiable.
Los intercambios descentralizados eligen solo los mejores proyectos DeFi, resumen la lista de activos admitidos y monitorean todo el ecosistema DeFi en tiempo real para reducir los riesgos. Algoritmos bien pensados aseguran la protección de los fondos de los usuarios mientras sus inversiones generan ingresos pasivos.
¿Cómo puede ser riesgoso el staking de DeFi?
Con este tipo de ganancias, el principal riesgo es una posible caída en el precio de un cripto activo. El precio podría caer en picado en cualquier momento, provocando pérdidas monetarias. Por eso es fundamental elegir activos digitales con un bajo nivel de volatilidad.
La mejor opción es un activo que demuestre un crecimiento estable. También puede llevar algunos días dejar de apostar sus criptomonedas y recompensas, lo que significa que no puede venderlas de inmediato.
Las fallas y la piratería de contratos inteligentes son otros riesgos comunes. Si ocurre un error crítico en cualquiera de los protocolos DeFi, existe el riesgo de una vulnerabilidad en todo el sistema. Es por eso que la empresa de desarrollo intenta detectar y corregir cualquier error en el proceso de desarrollo para que su plataforma financiera descentralizada sea segura y confiable.
También existe el riesgo de perder su cuenta de un servicio en línea o intercambio de criptomonedas. Por lo tanto, todas las contraseñas y claves privadas deben almacenarse de forma extremadamente segura. Usted es personalmente responsable de encontrar una solución viable para recordar o almacenar los datos de inicio de sesión de su cuenta.
¿Qué son las plataformas de staking de DeFi?
Una plataforma de staking de DeFi es una herramienta bien diseñada, la mayoría de las veces basada en un intercambio descentralizado, que brinda la posibilidad de staking de tokens. La plataforma de participación DeFi de Binance es una de las más populares. El desarrollo de la plataforma de participación de DeFi se está disparando, ya que todo el sector DeFi adquiere miles de millones de dólares anualmente.
Los activos de staking brindan a una plataforma DeFi la oportunidad de funcionar correctamente y tener un procedimiento para autorizar transacciones. Por lo tanto, es beneficioso para la plataforma de participación de DeFi crear una interfaz fácil de usar que atraiga a más usuarios. El staking permite que las plataformas no solo funcionen sin problemas, sino que también generen ganancias a través de transacciones rápidas y confiables, por lo que es crucial para los proveedores de servicios criptográficos y del protocolo DeFi.
Desarrollo de plataforma de staking de DeFi
Incluso con una interfaz fácil de usar, los protocolos DeFi son difíciles de entender por su cuenta. Los problemas más complejos, como los préstamos y préstamos de DeFi o los servicios de desarrollo de DApp, son aún más difíciles. El desarrollo de la plataforma de participación de DeFi incluye la creación de contratos inteligentes, un conocimiento profundo de lenguajes de programación específicos y una comprensión del sector criptográfico.
Los especialistas experimentados de ICODA brindan a los clientes la oportunidad de crear su propia plataforma de participación de DeFi. Ayudan a mejorar su proceso de modelo de participación de DeFi según el modelo de participación que elija y el tipo de servicios que le gustaría proporcionar.
Llevar
Replantear tokens significa mantener tokens bloqueados en el contrato inteligente. Un algoritmo de prueba de participación garantiza la seguridad durante la participación. La probabilidad de que un participante forme otro bloque en la cadena de bloques es proporcional a la parte del depósito.
El sector en crecimiento ahora tiene una gran necesidad de desarrollar nuevas plataformas, por lo que crear su propia plataforma para hacer staking será una gran idea de negocio. Tal participación en el desarrollo de DeFi es beneficiosa tanto para la plataforma como para los usuarios que reciben las recompensas.
En comparación con los rendimientos de las cuentas de ahorro tradicionales, obtener recompensas del staking de DeFi es una opción mucho más atractiva. Los usuarios suelen tener un interés creado en ganar de forma pasiva. Por esta razón, las plataformas DeFi brindan a los usuarios la oportunidad de ganar al bloquear activos criptográficos. Los tipos de participación de DeFi incluyen la participación en sí misma, la agricultura de rendimiento y la minería de liquidez.
