Entwicklung von DeFi-Smart Contracts

Der Bereich der dezentralisierten Finanzen (DeFi) erlebt einen regelrechten Boom. In unserem Artikel erfahren Sie mehr über DeFi-Smart Contracts, ihre Verwendung, Entwicklungsmöglichkeiten sowie Vor- und Nachteile dieses Instruments. Warum verbreiten sich Smart Contracts im DeFi-Bereich so rasch und spielen eine entscheidende Rolle innerhalb der Blockchain? Erweitern Sie Ihr Wissen mit ICODA.

Was ist DeFi?

DeFi (Dezentralisierte Finanzen) umfasst Finanzinstrumente, Dienstleistungen und Anwendungen, die auf der Blockchain erstellt wurden. Ein dezentralisiertes Finanzökosystem wurde ursprünglich als Alternative entwickelt, die die Standardtechnologien des bestehenden Finanzsystems im Bankwesen durch Open-Source-Protokolle, auch bekannt als dezentrale Finanzprotokolle, ersetzt.

DeFi entwickelt sich rasch weiter und bietet Investoren die Möglichkeit, Zugang zu dezentralen Krediten und modernen Plattformen zu erhalten. Es ermöglicht Investoren auch, passive Einkünfte aus Kryptowährungsvermögenswerten durch dezentrale Finanzanwendungen zu erzielen.

Dezentrales Finanzökossystem

Die MakerDAO-Plattform wurde Ende 2017 eingeführt und war ein Pionier unter den DeFi-Anwendungen, die weite Popularität erlangt haben. Seitdem hat sich der Gesamtbetrag an Finanzen, der in DeFi-Protokolle (TVL, Gesamtwert gesperrt) investiert wurde, stetig erhöht.

Wenn wir die Statistiken betrachten, betrug der TVL im Mai 2019 500 Millionen US-Dollar. Im Mai 2020 belief sich dieser bereits auf 950 Millionen US-Dollar, und im November 2021 erreichte er einen Rekordbetrag von 236 Milliarden US-Dollar.

Die meisten der bestehenden DeFi-Protokolle sind auf der Ethereum-Blockchain entwickelt worden, aber einige der neumodischen Anwendungen sind stetig im Kommen. Mit dem Wachstum dieses Finanzsektors steigt auch der Bedarf an dezentralen Anwendungen (DApps), was intelligente Verträge erfordert, die komplexe Aufgaben ausführen. Dies hat zu einer zunehmenden Beliebtheit der Entwicklung von DeFi-Smart Contracts geführt.

Was ist ein Smart Contract im DeFi-Bereich?

Der Begriff „Smart Contracts“ stammt von dem Informatiker Nick Szabo. Er entwickelte dieses Konzept bereits 1994 und erfand 1998 eine virtuelle Währung namens „Bit Gold“. Der amerikanische Wissenschaftler glaubte, dass die Entwicklung von Smart Contracts unter Verwendung digitaler Sicherheitsmechanismen herkömmliche rechtliche Verträge erheblich verbessern könnte.

Szabo verwendete Verkaufsautomaten, die Kaffee zubereiteten oder Chips und Schokoriegel verkauften, als Beispiel für einen Smart Contract. Die „Vertragskäufer“ legten ihr Geld in die Maschine, die die Bedingungen der Vereinbarung mechanisch erfüllen und den Kauf arrangieren würde.

In Bezug auf eine Definition ist ein Smart Contract im DeFi-Bereich ein Codeabschnitt, der automatisch ausgeführt werden kann. Der DeFi-Smart-Contract-Code wird normalerweise von der Blockchain gehalten und verwendet, um deren Zuverlässigkeit und Sicherheit zu erhöhen. Er kann eigenständig Geld empfangen, speichern und übertragen; außerdem ruft er andere Smart Contracts bei Bedarf auf. Er folgt der Semantik von „Wenn-Dann“, um die Programmierung zu vereinfachen, und fungiert als Komponente, die es den DeFi-Protokollen ermöglicht, effizient zu arbeiten. Alle DeFi-, DApps- und Protokolle benötigen ordnungsgemäß codierte Smart Contracts.

Smart Contracts wurden ursprünglich entwickelt, um menschliches Eingreifen in Entscheidungsprozessen zu beseitigen, da menschliche Fehler die häufigste Quelle für Schäden oder Instabilität in herkömmlichen Verträgen sind. Heutzutage übernehmen Smart Contracts die Funktionalitäten dezentraler Finanzprotokolle, was ihre Effizienz steigert.

Welche DeFi-Dienste verwenden Smart Contracts?

Die vorherrschende Blockchain, die DeFi-Smart Contracts verwendet, ist Ethereum. Auf Ethereum werden Smart Contracts normalerweise in einer Programmiersprache namens Solidity verfasst.

Laut State of the dApps laufen fast 80% der DeFi-Anwendungen auf dem Netzwerk von Ethereum. Solana, die derzeit schnellste Kryptowährung im Betrieb, unterstützt ebenfalls Smart Contracts. Diese beiden Hauptakteure werden von Polkadot, Ergo, Cardano und Algorand gefolgt.

Smart DeFi

Wir können die DeFi-Dienste in verschiedene Kategorien einteilen, darunter DEX & DApps – dezentrale Börsen und Anwendungen. Wenn Sie Münzen und Währungen sicher ohne Unterbrechungen und Überprüfungen durch Menschen austauschen möchten, ist es besser, DEXe zu verwenden. Bei dezentralen Netzwerken müssen Sie jedoch vorsichtig sein, da es keine Möglichkeit gibt, Ihr Geld nach einem fehlgeschlagenen Geschäftsvorgang zurückzuerhalten.

Wie man Geldverluste vermeidet:

1. Überprüfen Sie die Transaktionsdetails und das Netzwerk.
2. Überprüfen Sie die Ein- oder Auszahlungsadresse sorgfältig.
3. Vergessen Sie nicht Ihren geheimen Schlüssel, der normalerweise aus 12 oder 24 Wörtern besteht, und Ihr Passwort.

Die Bedeutung des Aufbaus von Smart Contracts

Abgesehen davon, dass DeFi-Smart Contracts die Spielregeln ändern, sind sie auch die Bausteine für die Blockchain, die die zentrale Autorität beseitigen und eine höhere Sicherheit bieten. Wenn es um DApps geht, macht die Verwendung von Smart Contracts anstelle herkömmlicher Anfragen Apps dezentralisiert, was ihrem Hauptzweck dient.

Die Smart Contracts werden auf einer Blockchain-Plattform gespeichert und können Geldmittel in sich selbst aufbewahren, was in der herkömmlichen Welt schlichtweg unmöglich ist. Bei Abschluss eines Smart Contracts legen die Parteien die Bedingungen für die finanziellen Transaktionen fest, setzen Sanktionen für Nichterfüllung und platzieren ihre digitalen Signaturen.

Der Smart Contract entscheidet selbstständig, ob die Bedingungen erfüllt sind, und bestimmt, ob die finanziellen Transaktionen abgeschlossen werden sollten. Dank der Entwicklung von DeFi-Smart Contracts können sie Geldbußen für die Teilnehmer verhängen oder sogar den Zugang zu Vermögenswerten schließen, wenn die Bedingungen der Vereinbarung ungültig sind.

Was ist die Entwicklung von DeFi?

Die Entwicklung von DeFi beinhaltet die Implementierung von Zugriff auf wichtige Operationen wie das Speichern, Teilen und Handeln von Vermögenswerten sowie Investitionen und Risikomanagement. Es wird auch als Open Finance bezeichnet. Die Entwicklung von DeFi ist der wichtigste Einflussfaktor im aktuellen System der Finanzen und des Bankwesens. Die Entwicklung von DeFi beantwortet die Fragen, wie man einen Smart Contract erstellt und wer ein DeFi-Entwickler ist.

Wer ist ein DeFi Smart Contract Entwickler?

DeFi Smart Contract Entwickler erstellen die Verträge als Code, um in einer Blockchain zu arbeiten, die von einem Netzwerk von Computern gewartet und verwaltet wird.

Es ist von entscheidender Bedeutung, ein grundlegendes Verständnis von Kryptowährungen und ihren Funktionen zu haben, um effizient im Bereich von Kryptowährungen und anderen digitalen Vermögenswerten arbeiten zu können. Darüber hinaus müssen DeFi-Smart-Contract-Entwickler grundlegende Kenntnisse in der Computerprogrammierung und spezifischen Programmiersprachen wie Solidity oder Rust erlangen. Solidity, ursprünglich für die Erstellung von Smart Contracts konzipiert, ist eine objektorientierte und statisch typisierte Programmiersprache.

Die Entwickler von ICODA verfügen über die erforderliche Erfahrung, um DeFi-Smart Contracts für unsere Kunden zu entwickeln.

Vorteile der Verwendung von Smart Contracts

Schnelligkeit

Je nach Vermittler müssen Benutzer möglicherweise mehrere Tage oder Wochen warten, um das Token zu übertragen. Wenn zum Beispiel zwei Parteien am Sonntag Token tauschen möchten, arbeitet der Vermittler nicht. Mit Smart Contract-Entwicklungsdiensten verschwinden solche Probleme, und der Vertrag kann einige Sekunden nach Erfüllung der anfänglichen Kriterien ausgeführt werden. In einem solchen Fall werden die Token fast sofort getauscht.

Kosten

Standardverträge sind nicht nur teuer, sondern bergen auch ein hohes Risiko versteckter Kosten für Schlichtung und Durchsetzung. Es gab Probleme mit der Möglichkeit zur Wiederverwendung des Vertrags. Jetzt kann jedoch derselbe Smart Contract, der für den Austausch von Token zwischen zwei exakten Benutzern verantwortlich ist, von jedem verwendet werden. Im herkömmlichen Fall müssten sie alle separate Verträge unterzeichnen und die entsprechende Gebühr an den Vermittler zahlen.

Zuverlässigkeit

Betrügerische Aktivitäten sind eine weitere versteckte Kostenquelle. Der Vermittler muss sicherstellen, dass die Token legitim sind, bevor er den Austausch initiiert. Betrug ist im herkömmlichen Finanzwesen sehr verbreitet, aber mit Smart Contract-Entwicklungsdiensten können Token auf der Blockchain mithilfe digitaler Signaturen überprüft werden. Es wird also deutlich, ob Benutzer das Recht haben, ihre Token auszugeben.

Sicherheit

Das Hacken von Smart Contracts ist kaum möglich. Wenn erfahrene Programmierer Smart Contracts erstellen, bieten sie eine höchst zuverlässige Dezentralisierung. Einige Experten sagen, dass beliebte DeFi-Smart Contracts mit Abstand die zuverlässigste Aufbewahrung von Dokumenten in der digitalen Welt sind.

Nachteile von Smart Contracts

Unzuverlässige externe Daten

Finanzexperten geben an, dass für die vollständige und angemessene Verwendung von Smart Contracts „Oracles“ erforderlich sind. Dies sind Dienste, die das dezentrale Netzwerk (Blockchain) mit der realen Welt verbinden. Die Ausführung eines Smart Contracts ist an externe Ereignisse gebunden, daher werden alle Vorteile der Technologie negiert, wenn wir falsche oder unzuverlässige Informationen darüber erhalten.

Softwarefehler

Die Mechanismen in der Blockchain, die mögliche Fehler im Vertragscode beseitigen sollen, bleiben unklar. Wenn nach Abschluss eines Smart Contracts ein Fehler festgestellt wird, entstehen aufgrund der Besonderheiten der verteilten Registerlogik erhebliche Schwierigkeiten bei seiner Korrektur, was zu finanziellen Verlusten und Sicherheitsverletzungen führen kann.

Unklare Regulierung

Es gibt keine rechtliche Definition eines Smart Contracts in der Gesetzgebung. Sie haben einen unklaren rechtlichen Status, und es gibt Debatten darüber, ob Blockchain-basierte Smart Contracts gesetzlich reguliert werden sollten.

Komplexität in der Entwicklung

Die Codierung von Smart Contracts ist komplex. Wenn ein Smart Contract falsch codiert wird, können ungewollte Schlupflöcher auftreten, die von Angreifern ausgenutzt werden können, was zu einer Verletzung der Transaktionssicherheit führt. Der jüngste Angriff erfolgte am 28. Januar 2022 auf das auf dem Bilanz basierende Qubit-Datenübertragungsprotokoll, das für den Diebstahl von 80 Millionen US-Dollar verwendet wurde.

In Zusammenfassung der Vor- und Nachteile von DeFi-Smart Contracts:

Vorteile:

• Vollständig automatisiert
• Deterministische Ergebnisse
• Vertrauenslos
• Schnell
• Präzise
• Sicher
• Kosteneffizient
• Sehr unveränderlich
• Transparent

Nachteile:

• Softwarefehler
• Unzuverlässige externe Daten
• Unklare Regulierung
• Komplexität im Entwicklungsprozess

Zusammenfassung

Die Entwicklung von DeFi hat einen entscheidenden Einfluss auf das Finanzsystem. Anfang März 2022 betrug der Gesamtwert, der in DeFi-Protokollen gesperrt war (TVL), laut Defi Llama 207,25 Milliarden US-Dollar. Der TVL in Smart Contracts steigt auf den meisten dezentralen Finanzplattformen, da die Kapitalisierung zunimmt. Er hat bereits zu Beginn des Jahres 2021 beispiellose Höhen erreicht und zeigt einen Aufwärtstrend. Für die Arbeit in diesem Bereich ist ein grundlegendes Verständnis des Kryptowährungssektors und Kenntnisse in Programmiersprachen erforderlich. Unsere DeFi-Spezialisten bei ICODA verfügen über alle erforderlichen Informationen, um Ihnen immense Möglichkeiten zu bieten.

Trotz der Risiken, die mit Smart Contracts verbunden sind, befinden wir uns noch in einer sehr frühen Phase. Die aktuellen Probleme werden voraussichtlich gelöst, wenn sich DeFi weiterentwickelt.