تطوير ديفي

تتكامل مشاريع DeFi ضمن هذه المجالات:

• أسواق التنبؤات
• المشتقات المالية
• DAO
• التأمين
• البورصة والسيولة
• الائتمان والإقراض
• العملات المستقرة
• الخدمات المصرفية والمدفوعات
• البنية التحتية
• الأسواق
• إدارة الأصول
• عملات البيتكوين الرمزية

الأساسيات

التمويل اللامركزي – DeFi هو اختصار يشير عادةً إلى الأصول الرقمية والعقود الذكية المالية والبروتوكولات والتطبيقات اللامركزية المبنية على الإيثيريوم. ببساطة، هو ببساطة عبارة عن برنامج مالي مبني على البلوك تشين يمكن ربطه ببعضه البعض.

للتعرف على الخدمات الموجودة في النظام البيئي لإيثيريوم DeFi، يمكنك التحقق من تصنيف DeFi، الذي يتتبع القيمة الحالية التي تم إبرامها في عقود DeFi الذكية الشهيرة.

لقد دمرت أجهزة الكمبيوتر كل صناعة تقريبًا على مر السنين. كل ابتكار يعتمد على الابتكار الذي سبقه، وأصبحت المنتجات والخدمات الرقمية أكثر تطورًا. وبفضل التكنولوجيا، زودنا العالم بما يلبي احتياجاتنا. تؤثر البرامج – من المساعدات الرقمية إلى الأتمتة المنزلية – الآن على العديد من جوانب حياتك اليومية. فلماذا سيكون المال مختلفًا؟

المزايا الرئيسية لتطوير نظام DeFi

يعتمد النظام المالي التقليدي على مؤسسات مثل البنوك، التي تعمل كوسطاء، والمحاكم لضمان حل النزاعات.

في قطاع التمويل، لا تحتاج شركة تطوير نظام DeFi إلى وسطاء ومحاكم. فالقانون يحدد حل كل نزاع محتمل، والمستخدمون بدورهم يحتفظون بجميع أموالهم تحت السيطرة. هذا يقلل من تكلفة توفير المنتجات واستخدامها ويسمح لك بإنشاء نظام مالي خالٍ من المتاعب.

نظرًا لأن نشر البرمجيات الخاصة بنوع جديد من الخدمات المالية يتم على رأس شبكات سلسلة الكتل، يتم استبعاد وجود نقطة فشل واحدة في النظام. يتم تسجيل البيانات في سلسلة الكتل وتوزيعها على آلاف العُقد، وهو ما يلغي فعليًا وجود رقابة أو إغلاق.

نظرًا لحقيقة أن إطار العمل يسمح لك بإنشاء شركة تطوير DeFi مقدمًا، يصبح تطويرها ونشرها أقل تعقيدًا وأكثر أمانًا.

هناك ميزة أخرى مهمة لمثل هذا النظام البيئي المفتوح وهي سهولة الوصول إلى خدمات تطوير التمويل اللامركزي للأشخاص الذين لا تتاح لهم مثل هذه الفرصة لسبب ما. ونظرًا لأن النظام المالي التقليدي يقوم على الوساطة من أجل الربح، فإنه عادةً لا يقدم خدماته في الأماكن منخفضة الدخل. ومع ذلك، وبفضل تطوير التمويل اللامركزي (DeFi)، تنخفض تكاليف التشغيل بشكل كبير، وستتمكن المجتمعات المماثلة أيضًا من استخدام الخدمات المالية اللازمة.

يهدف التمويل اللامركزي (تطوير DeFi) إلى إنشاء نظام مالي مفتوح للجميع ويقلل من الحاجة إلى الثقة والاعتماد على السلطات المركزية. الإنترنت والتشفير والبلوك تشين هي تقنيات جديدة نسبيًا تمنحنا الأدوات اللازمة لبناء نظام مالي لامركزي وجديد تمامًا والتحكم فيه دون الحاجة إلى سلطات مركزية. هناك قول مأثور في سلسلة الكتل: ”لا تصدق، بل تحقق“. لأنه مع شبكة البلوك تشين، يمكنك كفرد التحقق من أي معاملة تحدث في البلوك تشين.

تطوير نظام DeFi يتيح للجميع تحمل المسؤولية

تعتمد معظم مشاريع تطوير DeFi على الإيثيريوم. الإيثيريوم عبارة عن بلوكشين يدعم سجلاً مشتركًا للقيم الرقمية. فبدلاً من وجود سلطة مركزية، يقوم المشاركون الذين يشكلون الشبكة بإضفاء اللامركزية على إصدار ETH، وهي العملة الرقمية الخاصة بالشبكة.

تتاح للمطورين الفرصة لبرمجة بروتوكولاتهم على أساس الإيثيريوم. يمكن لمثل هذه البروتوكولات إنشاء وتخزين وإدارة الأصول الرقمية، والتي تسمى أيضًا رمز DeFi المميز، على البلوكشين. هذه هي ما يسمى بالعقود الذكية أو التطبيقات اللامركزية (Dapps). يمكنك الدخول في اتفاقيات معقدة لا رجعة فيها دون الحاجة إلى وسيط، وذلك بفضل العقد الذكي. يعمل أي بروتوكول يعتمد على بلوكشين الإيثيريوم على أساس العقود الذكية، وهذا يسهل عملية تطوير الموقع واستخدامه.

يتمتع التمويل اللامركزي (تطوير DeFi) بفرصة إنشاء نظام مالي أكثر استقرارًا وشفافية. يمكن لأي شخص لديه اتصال بالإنترنت الوصول إلى العقود الذكية المبنية على بلوكشين الإيثيريوم والتفاعل معها. يتم إنشاء العديد من تطوير عقود DeFi الذكية بكود مفتوح المصدر ومتوافق مع العقود الذكية الحالية. وبالتالي، يمكن للمستخدمين التحقق من كود العقود الذكية واختيار الخدمات التي تناسبهم.تعتمد معظم مشاريع تطوير DeFi على الإيثيريوم. الإيثيريوم عبارة عن بلوكشين يدعم سجلاً مشتركًا للقيم الرقمية. فبدلاً من وجود سلطة مركزية، يقوم المشاركون الذين يشكلون الشبكة بإضفاء اللامركزية على إصدار ETH، وهي العملة الرقمية الخاصة بالشبكة.

تتاح للمطورين الفرصة لبرمجة بروتوكولاتهم على أساس الإيثيريوم. يمكن لمثل هذه البروتوكولات إنشاء وتخزين وإدارة الأصول الرقمية، والتي تسمى أيضًا رمز DeFi المميز، على البلوكشين. هذه هي ما يسمى بالعقود الذكية أو التطبيقات اللامركزية (Dapps). يمكنك الدخول في اتفاقيات معقدة لا رجعة فيها دون الحاجة إلى وسيط، وذلك بفضل العقد الذكي. يعمل أي بروتوكول يعتمد على بلوكشين الإيثيريوم على أساس العقود الذكية، وهذا يسهل عملية تطوير الموقع واستخدامه.

يتمتع التمويل اللامركزي (تطوير DeFi) بفرصة إنشاء نظام مالي أكثر استقرارًا وشفافية. يمكن لأي شخص لديه اتصال بالإنترنت الوصول إلى العقود الذكية المبنية على بلوكشين الإيثيريوم والتفاعل معها. يتم إنشاء العديد من تطوير عقود DeFi الذكية بكود مفتوح المصدر ومتوافق مع العقود الذكية الحالية. وبالتالي، يمكن للمستخدمين التحقق من كود العقود الذكية واختيار الخدمات التي تناسبهم.

مشاريع ديفي للتطوير العقاري

ربما يكون القطاع الأكثر شعبية والأسرع نموًا في مجال التمويل اللامركزي (تطوير DeFi) هو منصة الاقتراض والإقراض. تمامًا كما هو الحال في البنك، يستثمر المستخدمون الأموال ويحصلون على فائدة من المستخدمين الآخرين الذين يقترضون أصولهم. ومع ذلك، في هذه الحالة، تكون الأصول في هذه الحالة رقمية، ويربط تطوير عقد DeFi الذكي بين المقرضين والمقترضين، ويضمن الامتثال لشروط القروض وتوزيع الفوائد. وكل هذا يحدث دون الحاجة إلى الثقة في بعضنا البعض أو بنك وسيط. وباستبعاد الوسطاء، يمكن للمقرضين تحقيق أرباح أعلى وفهم المخاطر بشكل أوضح بفضل سلسلة الكتل الشفافة.

رمز DeFi المميز، المسمى بالعملات المستقرة، مهم أيضًا للنظام البيئي لشركة تطوير DeFi. قد يكون لديك انطباع بأن العملة المشفرة بأكملها غير مستقرة. ومع ذلك، فإن العملات المستقرة هي عملات DeFi المميزة (تطوير عملة DeFi المميزة) المصممة للاحتفاظ بقيمة معينة، وعادة ما تكون مرتبطة بعملة ورقية مثل الدولار الأمريكي. على سبيل المثال، DAI هي عملة مستقرة مرتبطة بالدولار الأمريكي ومدعومة بالأثير (ETH). مقابل كل DAI، هناك 1.50 دولار من الإيثر (ETH) لكل DAI، يوجد 1.50 دولار من الإيثر (ETH) مرفق في عقد MakerDAO الذكي كضمان.

نوع آخر من شركات تطوير DeFi الشهيرة هو ما يسمى بالبورصة اللامركزية، أو DEX اختصارًا. DEX هي بورصة DeFi للعملات الرقمية المشفرة التي تستخدم تطوير العقود الذكية لضمان الامتثال لقواعد التداول، وإجراء المعاملات ومعالجة الأموال بأمان إذا لزم الأمر. عندما تتداول على DEX، لن يكون لديك مشغل بورصة أو تسجيل أو تحقق من الهوية أو رسوم سحب.

المعنى الذهبي للامركزية

هناك درجات مختلفة من اللامركزية فيما يتعلق بجميع منتجات وخدمات التمويل (خدمات تطوير DeFi). من الجدير بالذكر أن اللامركزية جيدة بالتأكيد، ولكن ليس كل شيء في هذا العالم يمكن أن يكون لامركزيًا.

كما ذكرنا سابقًا، فإن العملات المستقرة شائعة في التمويل اللامركزي، DeFi. ولكن ليست كل العملات المستقرة لا مركزية مثل DAI. فالعديد منها في الواقع عبارة عن عملات رمزية تمثل ودائع بالعملة الورقية. على سبيل المثال: لكل توكن USDC، يتم تخزين دولار واحد في البنك. يمكنك نظريًا ”ترميز“ أو إنشاء رمز DeFi المميز (تطوير رمز DeFi المميز) لتمثيل أي أصل في العالم الحقيقي. بينما يمكنك تداول هذه الرموز وإرسالها واستلامها على البلوكشين، لا يمكنك التخلص تمامًا من الحاجة إلى الإدارة المادية أو إعادة شراء الأصول في العالم الحقيقي.

خذ على سبيل المثال شراء منزل على البلوك تشين. لنفترض أن شخصًا ما يضع منزلًا في بورصة لامركزية، وأنت تشتريه. بدون إعداد قانوني مناسب وقانون في صفك، لا يمكنك ببساطة إجبار هذا الشخص على الخروج من منزلك، بغض النظر عما إذا كنت مالك النسخة الرقمية. في الوقت الحالي، سيتعين عليك اللجوء إلى النظام القضائي في بلدك لتسوية النزاع.

باختصار، هذه التكنولوجيا لها حدود، وفي بعض الأحيان تبدأ خطوط تطوير DeFi في التلاشي. وبمرور الوقت، سوف تتكيف القوانين مع الظروف المالية المتغيرة، وستصبح مكانة DeFi في العالم أكثر وضوحًا. في الوقت نفسه، هناك شيء واحد واضح: خدمات تطوير DeFi موجودة لتبقى.

حالات الاستخدام

القرض

تعد بروتوكولات الائتمان المفتوح أحد أكثر أنواع التطبيقات شيوعًا في النظام البيئي لشركة DeFi للتطوير. تتمتع القروض المفتوحة واللامركزية بالعديد من المزايا مقارنة بنظام الائتمان التقليدي. وتشمل هذه المزايا التسوية الفورية للمعاملات، والقدرة على تأمين الأصول الرقمية، وعدم وجود شيكات ائتمانية وإمكانية توحيد المعايير في المستقبل.

ونظرًا لأن الخدمات الائتمانية في هذه الحالة مبنية على سلاسل الكتل العامة، فإنها تقلل من الثقة اللازمة فيها وتوفر ضمانًا لتشغيل طرق التحقق من التشفير. تقلل الأسواق الائتمانية القائمة على سلاسل الكتل من مخاطر الطرف المقابل، وتجعل القروض أرخص وأسرع وأكثر سهولة في الوصول إليها لعدد أكبر من الأشخاص.

الخدمات المصرفية النقدية – زراعة المحاصيل – زراعة الغلة

نظرًا لأن خدمات تطوير التمويل اللامركزي هي خدمات مالية بحكم تعريفها، فإن توافر الخدمات المصرفية النقدية أمر واضح بالنسبة لهم. قد يشمل تطوير التمويل اللامركزي إصدار العملات المستقرة والرهون العقارية والتأمين.

ومع تطور صناعة البلوك تشين، يتزايد الاهتمام بإنشاء العملات المستقرة. وهي نوع من العملات الرقمية المشفرة التي ترتبط بأصل حقيقي ويمكن تحويلها رقميًا بسهولة نسبيًا. نظرًا لأن العملات الرقمية المشفرة شديدة التقلب، يمكن قبول العملات المستقرة اللامركزية للاستخدام اليومي كأموال رقمية لا يتم إصدارها ولا تتحكم فيها السلطات المركزية (زراعة عائدات DeFi).

نظرًا لعدد الوسطاء الذين يتعين عليهم المشاركة، فإن عملية الحصول على رهن عقاري مكلفة للغاية وطويلة في التسجيل. ومع استخدام العقود الذكية، يمكن أن تصبح رسوم الاكتتاب والرسوم القانونية أرخص بكثير.

أسواق تنمية التمويل اللامركزي

قد يكون من الصعب تقييم هذه الفئة من التطبيقات نظرًا لأن قطاع DeFi نفسه يوفر عددًا كبيرًا من الفرص للابتكارات المالية المختلفة.

ربما تكون بعض أهم خدمات تطوير DeFi – التطبيقات هي التبادلات اللامركزية (DEX). تتيح هذه المنصات للمستخدمين تداول الأصول الرقمية دون مشاركة وسيط موثوق به (بورصة DeFi) لتخزين أموالهم. تتم المعاملات مباشرة بين محافظ المستخدمين باستخدام تطوير العقود الذكية.

نظرًا لأن منصات التداول هذه (منصة DeFi Staking Platform) تتطلب صيانة أقل بكثير، فإن بورصة DeFi اللامركزية تتقاضى عمولة أقل لعمليات التداول، على عكس نظيراتها المركزية. يمكن أيضًا استخدام تقنية البلوكشين لإصدار وتفويض ملكية مجموعة واسعة من الأدوات المالية التقليدية. تعمل تطبيقات التمويل اللامركزي هذه بطريقة لا مركزية، مما يلغي وجود نقطة فشل واحدة.

تلخيص النتائج

تبدو هذه الفكرة مغرية للغاية، ولكن لا يمكن أن تكون اللامركزية مفيدة في جميع الحالات. إن العثور على حالات الاستخدام التي تتطابق بشكل أفضل مع خصائص سلاسل الكتل أمر بالغ الأهمية لإنشاء مجموعة مفيدة من المنتجات المالية المفتوحة. ولكن فريق الخبراء لدينا سيساعدك على حل جميع الأسئلة والمشاكل.

إذا نجحنا في ذلك، فإن تطوير التمويل اللامركزي (خدمات تطوير DeFi) سينتزع السلطة من المؤسسات المركزية الكبيرة ويضعها في أيدي مجتمع البرمجيات الحرة. ومع ذلك، في الوقت الحالي، لا يُعرف بالضبط مدى فعالية النظام المالي في الوقت الحالي، بل والأكثر من ذلك متى سيصبح التمويل اللامركزي هو الاتجاه الرئيسي وسيتقبله الجمهور. في الوقت الحالي، وجدت التكنولوجيا الجديدة بالفعل استجابة في قلوب العديد من المستخدمين. ولكن تجدر الإشارة إلى أن النظام المالي اللامركزي يجب أن تعترف به الدول حتى يعمل بشكل كامل.

في مجال DeFi، فإن شركة تطوير DeFi، وكذلك خدمات تطوير DeFi، هي مستقبل حياتنا. سيفتح نظام مالي جديد تمامًا العديد من الفرص للجميع. بالفعل اليوم، يجدر التفكير في العمل مع DeFi، مما يضمن مستقبلك. تلخيصًا للمنطق، يمكنك استنتاج المزايا الرئيسية التي ستساعدك على زيادة أموالك وفرصك. يمكنك قراءتها أدناه.